СберБанк начислит бонусы Спасибо за оплату ЖКХ
С 1 октября Сбер запустил новую акцию для жителей Свердловской области по стимулированию клиентов для оплаты услуг ЖКХ через СберБанк Онлайн. Акция действует до 31 декабря 2023 года. Разбираемся в её условиях.
Правилами акции предусмотрена оплата услуг ЖКХ без комиссии и розыгрыш поощрительных призов в виде бонусов Спасибо.
Кто может участвовать?
Клиент СберБанка, у которого:
— есть действующий платёжный счёт
— подключена бонусная программа «СберСпасибо»
— нет платежей за услуги ЖКХ через Сбербанк Онлайн с 01 января по 31 июля 2023 года
— был хотя бы один платёж услуг ЖКХ через другие сервисы (не СберБанк Онлайн!) с МСС-кодом 4900 и только с платёжного счёта Сбера.
Список сервисов с адресами управляющих компаний указан в правилах программы. Это ООО «Уральский ЦРО», МАУ НРИЦ, Свердловский филиал АО «ЭнергосбыТ Плюс», ООО «Расчетный центр Урала», АО «РИЦ», ООО «ЕРЦ-Финансовая логистика» (ФРИСБИ).
Что нужно сделать?
Оплачивать услуги ЖКХ с 1 октября по 31 декабря 2023 года через мобильное приложение или веб-версию СберБанк Онлайн у поставщиков услуг, указанных выше.
Учитывается оплата по qr-коду с квитанции либо через реквизиты компании.
В розыгрыше участвует первый платёж в каждом их трёх месяцев.
Что можно получить?
— 10 000 бонусов получат 3 человека (по одному призу в месяц), участник может получить только один такой приз за всё время акции;
— 300 бонусов получат 900 человек (по 300 призов в месяц), участник может получить один такой приз в каждом месяце в период проведения акции.
Победители определяются по формуле в конце каждого месяца. Формулы указаны в правилах программы.
Оплата услуг без комиссии
С участников акции, которые соответствуют критериям, описанным выше, за платежи ЖКХ через СберБанк Онлайн до конца года не будет взиматься комиссия в 4 сервисах: ООО «Уральский ЦРО», МАУ НРИЦ, Свердловский филиал АО «ЭнергосбыТ Плюс», ООО «Расчетный центр Урала». Платежей может быть любое количество.
Четыре карты, которые помогут сэкономить на оплате ЖКХ
Тарифы ЖКУ каждый год индексируются. В 2024 году рост тарифов на коммунальные услуги составит до 9,8%, говорится в прогнозе Минэкономразвития. Есть несколько способов сэкономить на ЖКУ: экономить ресурсы, пользоваться льготами, оплачивать коммунальные услуги картой с кэшбэком. Выбрали четыре такие карты*.
«Основа» от банка «Левобережный»
- 10% в категории «Общественный транспорт»;
- 2% в категории «АЗС»;
- 1% в категории «Аптеки» и на маркетплейсах (OZON, Wildberries, AliExpress).
Максимальное вознаграждение — 5 тыс. рублей в месяц.
Выпуск: бесплатный.
Обслуживание: бесплатное при условии покупок по карте от 10 тыс. рублей в месяц или при наличии ежедневного остатка по счету за прошедший месяц не менее 20 тыс. рублей, или при зачислении зарплаты, пенсии, стипендии, социальных пособий. В остальных случаях — 99 рублей в месяц.
Снятие наличных: в банкоматах банка — бесплатное при снятии до 50 тыс. рублей в месяц, свыше лимита взимается комиссия 1% от суммы; в сторонних банкоматах — бесплатно четыре операции в месяц, затем взимается комиссия 1% от суммы, минимум 125 рублей.
СМС-уведомления: 62 рубля в месяц.
My Life от Уральского банка реконструкции и развития (УБРиР)
Карта с бесплатным выпуском и обслуживанием. При сумме операций от 5 тыс. рублей в месяц банк начисляет кэшбэк 1% за все покупки и 5% за оплату коммунальных услуг (максимальное вознаграждение — 300 рублей в месяц). Дополнительные категории для выбора кэшбэка:
- алкомаркеты, топливо и АЗС, аптеки — 3% (максимум 300 рублей в месяц);
- супермаркеты — 1% (максимум 300 рублей в месяц).
При подключении опции «Больше плюсов» кэшбэк 5% распространяется на покупки в Интернете (без нее за онлайн-покупки вознаграждение не начисляется, исключение — оплата ЖКУ).
Выпуск: бесплатный.
Обслуживание: бесплатное.
Снятие наличных: в банкоматах банка и банков-партнеров — бесплатное; в сторонних банкоматах — первый месяц — бесплатное, затем — бесплатное при условии оплаты покупок на сумму от 5 тыс. рублей в месяц. В остальных случаях — 1% от суммы снятия, но не менее 120 рублей.
СМС-уведомления: первый месяц бесплатные, затем — 99 рублей в месяц.
«Пенсионная карта ОТП Забота» от ОТП Банка
Карта для клиентов старше 60 лет. За ее выпуск, обслуживание, а также СМС-уведомления плата не взимается.
За оплату коммунальных услуг и покупки в супермаркетах начисляется вознаграждение 3%, за покупки в остальных категориях — 1%.
При зачислении на карту пенсии и/или социальных выплат начисляется процент на остаток:
- 4% годовых — на остаток от 10 тыс. до 100 тыс. рублей;
- 7% годовых — на остаток от 100 тыс. до 2 млн рублей.
Выпуск: бесплатный.
Обслуживание: бесплатное.
Снятие наличных: в банкоматах банка — бесплатное; в сторонних банках — бесплатное при поступлении на карту соцвыплат или пенсии, в остальных случаях 2% от суммы, но не менее 250 рублей.
СМС-уведомления: бесплатные.
«Opencard Мир» от банка «Открытие»
При оформлении карты до конца года действует акция — выпуск в подарок. Ежемесячно клиент может выбрать категории, за покупки в которых будет начисляться кэшбэк. Среди них — 5% за оплату ЖКУ и 1% за остальные покупки.
Выпуск: бесплатный до 31 декабря 2023 года.
Обслуживание: бесплатное.
Снятие наличных: в банкоматах банка и банков-партнеров — бесплатное; в сторонних банкоматах — бесплатное при зачислении зарплаты за последние три месяца или при поддержании ежедневного минимального остатка от 500 тыс. рублей. В остальных случаях взимается плата 1% от суммы, минимум 299 рублей.
СМС-уведомления: первые 30 дней — бесплатные, затем — от 79 рублей в месяц.
18.04.2023 14:13
*Условия актуальны на 11 октября 2023 года.
\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t»,»content»:»\t\t
\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t
\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0412\u043e\u0439\u0434\u0438\u0442\u0435\n\t\t\t \n\t\t\t\u0438\u043b\u0438\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0437\u0430\u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435\u0441\u044c.\n\t\t\t \n\t\t \n\t»>’ >
Коммунальный рай: в каких банках можно оплатить услуги ЖКХ без комиссии
Госдума рассматривает законопроект, который запрещает банкам взимать комиссию за оплату гражданами жилищно-коммунальных услуг. Если он будет принят (пока его рассмотрение в третьем чтении отложено), банки потеряют этот источник комиссионного дохода.
Пока же многие банки взимают плату за «коммуналку», правда все чаще обнуляя комиссии в онлайн-каналах обслуживания, а некоторые даже предлагают кешбэк за оплату услуг ЖКХ. Frank Media сравнил комиссии за коммунальные платежи в ТОП-20 банков по объему розничных портфелей.
Детали. Размер комиссий за оплату ЖКУ может различаться в зависимости от региона, в котором происходит оплата. Тарифы в регионах могут быть разными, например, в Россельхозбанке (в таблице приведены тарифы по Москве).
Тарифы Сбербанка зависят от того, в каком регионе зарегистрирована компания-поставщик услуг, а подразделения некоторых регионов иногда проводят акции, временно отменяя комиссии. Например, Новосибирское отделение Сбербанка с 1 июля по 31 декабря 2021 года отменило комиссии в каналах ДБО для действующих клиентов банка (включая оплату по QR-коду, в котором зашифрована информация об отправителе и получателе платежа, услуге и сумме).
Максимальные комиссии из ТОП-20 банков – на уровне 3% – взимают Сбербанк, «Открытие» и «Уралсиб», при оплате коммунальных платежей через кассу. При этом у большинства банков комиссии в каналах ДБО ниже, чем в офлайн-каналах или вовсе обнулены.
«Почта банк» не взимает комиссию за ЖКУ, но только в случае, если оплата идет напрямую поставщику услуг, если платеж – в пользу агрегатора, то банк может брать комиссию.
Из тарифов ПСБ следует, что комиссия зависит от компании, в пользу которой осуществляется перевод (ЕИРЦ, РКЦ, РИЦ и прочие расчетные центры). Комиссия варьируется от 25 рублей до 2,5% от суммы платежа (в зависимости от компании и канала обслуживания).
Сбербанк отдельно указывает на странице с тарифами расценки на услуги столичного ЕИРЦ и «Мосэнергосбыта» в различных каналах обслуживания. Самый большой платеж — через кассу наличными в адрес этих агрегаторов – составляет 3%, при этом действует ограничение: для ЕИРЦ минимум в 30 рублей, максимум – 2,5 тысячи рублей, для «Мосэнергосбыта» – минимум в 25 рублей, максимум – 2,5 тысячи рублей.
«Тарифная политика формируется исходя из стоимости транзакции в зависимости от канала приема платежа. Например, в офисах банка, в отличие от цифровых каналов, в стоимость транзакции включаются расходы на содержание офиса, зарплату сотрудника, инкасацию и прочее», — пояснила разницу пресс-служба ВТБ.
Кешбэк. У большинства банков нет кешбэка по коммунальным платежам. К ним относятся Сбербанк, ПСБ, «Хоум Кредит», «Ак Барс. Эксперт Национального центра финансовой грамотности Наталья Колбасина говорит, что «банки не начисляют кешбэк за оплату услуг ЖКХ, потому что поставщики, в пользу которых люди платят, не перечисляют банку комиссию за эквайринг (как это делают другие организации). В пресс-службе «Тинькофф банка» пояснили, что банк начисляет кешбэк, если оплата проходит как покупка, а это «зависит от настройки сервиса» (считается оплата покупкой или нет).
Кешбэк при оплате ЖКУ предлагают такие банки, как ВТБ, Совкомбанк, «МТС банк», «Дом.РФ» и МКБ.
Что еще важно знать при оплате коммунальных услуг через банки:
- Отсутствие комиссии за оплату ЖКУ со стороны банка вовсе не означает, что плательщик совсем ничего не заплатит. Комиссию может также взимать получатель платежа, предупреждают, в частности, специалисты службы поддержки таких банков, как «Хоум Кредит» и «Юникредит банк». Реальное обнуление комиссий возможно в случаях, когда банк и поставщик услуг заключили соответствующий договор (напрямую, без агрегатора-посредника).
- Все банки стремятся перевести клиентов в более дешевые в обслуживании онлайн-каналы. Нет оплаты через кассу (самый дорогой канал) у Росбанка, МКБ, Совкомбанка, «Почта банка», «Тинькофф банка» и банка «Хоум Кредит».
- С целью популяризации своих услуг банки проводят различные акции, то есть отсутствие комиссий может оказаться временным.
- Снизить или даже обнулить комиссию могут помочь такие формы оплаты как автоплатеж, платеж по выставленному счету, поручение банку на регулярные перечисления.
- Для плательщиков со счетом в банке тарифы в кассе и терминалах часто бывают ниже, чем для клиентов других банков.
- Тарифы банка обычно указаны по дебетовым картам. На примере «Тинькофф банка» и банка «Уралсиб» видно, что комиссия по кредитной карте может быть по сути заградительной.
- Из ТОП-20 розничных банков только в Совкомбанке для владельцев карт предусмотрена рассрочка по платежам за ЖКУ.
Зачем мне это знать. Обзор Frank Media позволяет розничным клиентам сравнить комиссии по коммунальным платежам в разных банках, а банкам – посмотреть на тарифы друг друга и оценить свои конкурентные позиции на рынке.
Три карты, по которым можно получать кэшбэк за оплату услуг ЖКХ. Разбор Банки.ру
В Новый год — без долгов! Отобрали карты, с помощью которых можно заработать на оплате «коммуналки».
Приходящие за услуги ЖКХ счета большинство россиян комментируют с использованием других трехбуквенных сочетаний. Что бы ни происходило в стране и мире, в одном можно не сомневаться — «коммуналка» будет только дорожать. Доказана эта теорема всей новейшей российской историей. К счастью, жилищную статью расходов можно подсократить. Мало кто знает, но за оплату коммунальных услуг тоже можно получать кэшбэк, причем постоянный и даже повышенный. Правда, расщедриться на него готовы редкие банки. Подавляющее большинство не выплачивают вознаграждение по карточным операциям с МСС-кодом 4900, а именно такой код присвоен платежам за услуги ЖКХ. А уж за перевод денег по коммунальным квиткам не премирует вообще практически никто. Тем не менее выгодные способы оплаты услуг ЖКХ есть. Идеальный «коммунальный пластик» должен быть с максимальным кэшбэком и с бесплатным обслуживанием. Иначе весь доход может уходить на карточные комиссии. В нашу подборку мы включили карты, доступные для всех желающих, а не только для какой-то одной категории клиентов, например премиальных клиентов или пенсионеров. Совместные продукты банков с отдельными компаниями тоже не попали в наш список. В него пробились только карты с кэшбэком за любые коммунальные услуги, любых компаний. Ну что же, платим и зарабатываем. Начнем в порядке улучшения условий.
«Альфа-Карта» от Альфа-Банка
- 2% — при покупках на сумму от 100 тыс. рублей в месяц;
- 1,5% — при покупках на сумму от 10 тыс. рублей в месяц;
- 0% — при тратах до 10 тыс. рублей в месяц.
Траты в 10 тыс. рублей в месяц — обязательный минимум, иначе никаких бонусов вообще не будет. Впрочем, сейчас приходят такие счета за услуги ЖКХ, что выполнить десятитысячный норматив будет несложно. Тем более что в его расчет идут все покупки по карте.
Максимум на «Альфа-Карте» можно заработать 5 000 бонусных рублей в месяц. Сколько бы вы ни потратили, больше все равно не начислят. Накопленными бонусами можно рассчитаться за уже сделанные покупки. Тогда бонусы списываются, а вместо них на счете оказываются обычные рубли.
Выдается и обслуживается «Альфа-Карта» бесплатно. Так что если она вас чем-то не устраивает в качестве основного кэшбэк-пластика, ее можно оформить исключительно под оплату ЖКУ.