Tether блокирует USDT на холодных кошельках. Почему это происходит
Эмитент популярного стейблкоина регулярно пополняет черный список адресов. Объясняем, какие кошельки могут попасть в поле зрения компании.
Последние дни компания Tether активно пополняет свой черный список адресов, блокируя доступ пользователей к их стейблкоинам USDT. Согласно Dune Analytics, в апреле текущего года компания заблокировала 12 адресов. Это означает, что их владельцы больше не могут совершать никаких операций с USDT. Объясняем, в каких случаях Tether вносит адреса в черный список.
В чем ценность USDT
Tether (биржевой тикер USDT) — один из самых популярных стейблкоинов. По капитализации монета занимает третье место после биткоина и Ethereum (83 млрд долларов, по данным CoinGecko). По суточному объему торгов монета является абсолютным лидером с показателем в 68,8 млрд долларов.
Высокие объемы торгов говорят о популярности актива среди пользователей. USDT используют как для хранения средств, так и в качестве вспомогательного инструмента на криптовалютных биржах. Курс стейблкоина привязан к стоимости американского доллара. Как сообщают разработчики, прямая привязка к курсу доллара возможна за счет наличия резерва, который хранится на счету компании Tether Limited.
Для справки. В 2018 году Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) заподозрила Tether в неспособности обеспечить резервами стейблкоины на 2,3 млрд долларов.
Несмотря на внимание со стороны регуляторов, монета пользуется огромной популярностью, поскольку она торгуется на всех крупных криптовалютных биржах и обеспечивает владельцам стабильную стоимость средств, которыми они располагают. Именно в обеспечении стабильной стоимости заключается смысл стейблкоинов.
Например, если нужно зафиксировать прибыль от трейдерских операций, но при этом оставить капитал на платформе, пользователь переводит его в USDT и сохраняет столько времени, сколько ему требуется. При этом он может быть уверен, что значимой просадки в цене не произойдет, поскольку стейблкоин будет всегда стоить столько же, сколько стоят доллары. Стейблкоины решают извечную проблему всех криптовалют — волатильность. Биткоин или другая криптомонета может за день опуститься или подняться в цене на несколько десятков процентов.
Краткая история Tether
В 2014 ветераны криптоиндустрии Брок Пирс и Крейг Селлар объединились с предпринимателем Ривом Коллинзом и запустили стартап Realcoin, выпустив одноименную криптовалюту. Проект был разработан на базе биткоина с применением нового протокола Omni Layer. Вскоре был проведен ребрендинг, что привело к созданию компании Tether Limited..
Изначально создатели продвигали такие свойства стейблкоина, как:
- стабильность — стоимость привязана курсу устойчивых фиатных валют, в первую очередь к доллару;
- прозрачность — открытый исходный код и доступность информации по запасам денег в хранилище и на балансе счетов пользователей;
- обеспеченность — по утверждению владельцев компании, USDT обеспечен валютными резервами, а также облигациями и займами;
- высокая скорость транзакций.
В 2015 году Tether Limited выпустила стейблкоин USDT. Почти сразу после появления монета начала торговаться на криптобирже Poloniex. Вскоре был проведен листинг USDT на других крупных биржах.
Постепенно стейблкоин приблизился по популярности к другим цифровым активам и прочно обосновался в топ-5 крупнейших по капитализации криптовалют. Вера населения в доллар и интеграция Tether с криптобиржами обеспечила валюте стабильное положение. Этот резерв удобен для трейдеров и тех, кто пользуется международными платежами. Комиссия на биржах за пополнение счета в USDT и вывод монет минимальная или нулевая, что снижает расходы пользователей при транзакциях.
В 2021-2022 годах репутация стейблкоина снова пошатнулась по причине блокировок кошельков сотен пользователей.
Черный список Tether
Впервые черный список адресов, ныне опубликованный на ресурсе крипто-сообщества dune.com, появился у Tether в 2017 году, когда компания заблокировала USDT на 30 млн долларов, украденные хакерами.
Сейчас в него входит более 630 кошельков, официально заблокированных платформой. Обладатели этих активов не могут совершать никакие операции с заблокированными USDT. По сути на текущий момент монеты потеряны для пользователей.
Что указано в пользовательском соглашении
С юридической точки зрения блокировки со стороны компании полностью легитимны. Такая возможность прописана в пользовательском соглашении, которое владелец USDT принимает, когда покупает монеты. Общий посыл документа состоит в том, что истинным владельцев всех активов Tether выступает компания, а покупатели могут лишь временно пользоваться монетами с разрешения эмитента после заключения двустороннего договора.
Кроме того, компания оставляет за собой право отказать в обслуживании лицам, подозреваемым в попытках сокрытия или краже личности, отмывании денег, перемещении незаконных доходов и состоящим в экономических санкционных списках любого государства. Отказано будет и тем, кто взаимодействует с гражданами и организациями из санкционных списков.
Без средств могут оказаться лица, обвиняемые в торговле инсайдерской информацией, киберпреступлениях, мошенничестве, торговле наркотиками и запрещенными товарами.
Как надежно хранить криптовалюту. Выбираем лучшие криптокошельки 2023 года
Подробно разбираем все типы криптовалютных кошельков, а также выбираем лучшие хранилища для цифровых активов, исходя из потребностей каждого отдельного пользователя
Как обезопасить свои средства
Стабильность USDT — качество, которое привлекает пользователей. Однако риск блокировки сводит на нет все преимущества стейблкоина.
Наиболее достойным альтернативным инструментом выглядят алгоритмические стейблкоины, такие как TerraUSD (UST) и Dai (DAI). Они обеспечены не долларами США, а специальным механизмом, который контролирует обращение монет. Это полноценные децентрализованные монеты на основе смарт-контрактов, которые работают без управляющих органов.
Ранее редакция GetBlock Magazine публиковала обзорный материал об алгоритмических стейблкоинах, в котором подробно описан механизм работы таких активов.
Редакция GetBlock Magazine
Tether заморозила более 160 подсанкционных криптокошельков
Компания Tether, выпускающая крупнейший в мире стейблкоин Tether USD (USDT), 10 декабря заморозила активы на 161 кошельке, обратило внимание издание The Block, репортеры которого изучили публичные данные о блокировке средств. В субботу, 9 декабря компания Tether Limited объявила о том, что будет замораживать балансы в USDT, принадлежащих лицам, из списка подпадающих под санкции Управления по контролю за иностранными активами США (OFAC). Компания пошла на такой шаг добровольно, чтобы «упредить любое потенциальное злоупотребление токенами Tether и усилить меры безопасности». Данные о кошельках, доступные через сервис Etherscan или любой другой обозреватель транзакций в блокчейне, показывают, что 10 декабря Tether действительно заморозила 161 кошелек в сети Ethereum, хотя в 150 из этих кошельков нет токенов USDT. Из-за блокировки невозможно просмотреть данные о прошлых операциях на этих кошельках.
В оставшихся 11 кошельках хранится более 3,5 млн токенов USDT, хотя почти все эти токены (3,4 млн) находились только на одном адресе. Стейблкоин USDT доступен не только в Ethereum, но и в нескольких других блокчейн-сетях. Так, на двух заблокированных кошельках обнаружились токены в сети Polygon. В ноябре Tether в сотрудничестве с криптовалютной биржей OKX и Минюстом США заморозила $225 млн в USDT, связанные с международным преступным синдикатом по торговле людьми в Юго-Восточной Азии. В середине октября этого года Tether отчиталась о том, что в результате сотрудничества с правоохранительными органами заморозила $835 млн украденных средств, большинство из которых были связаны со взломами блокчейн-сервисов и криптобирж.
«РБК-Крипто» запустил мониторинг криптовалютных обменников. Выбирайте надежный обменный сервис с выгодным курсом на yourcryptoex.ru или в удобном телеграм-боте.
Tether заморозила все USDT-кошельки из санкционного списка США
Что произошло? Компания Tether, выпускающая стейблкоин USDT, объявила о введении новой политики «укрепления безопасности экосистемы» и начала добровольно замораживать включенные в санкционный список США кошельки, не дожидаясь соответствующих распоряжений властей. По словам представителей компании, эта мера внедрена в дополнение к существующим протоколам безопасности для более тесного сотрудничества с глобальными регуляторами и продвижения добросовестного использования технологии стабильных монет.
Что еще известно? Компания заморозила все кошельки, внесенные в список Specially Designated Nationals (SDN) от Управления по контролю за иностранными активами (OFAC) в составе Минфина США и будет блокировать новые по мере их поступления. Глава Tether Паоло Ардоино отметил, что так компания намерена содействовать формированию безопасной экосистемы стейблкоинов.
Ранее сама Tether столкнулась с обвинениями сенаторов в содействии проведению платежей в пользу террористических группировок. Тогда компания отвергла обвинения, напомнив о своем активном сотрудничестве с правоохранителями разных стран.
Позже в Минфине допустили внесение иностранных эмитентов стабильных монет в санкционные списки с целью борьбы с нарушением санкций и отмыванием денег. В этом случае под запрет рискует попасть и Tether, которая зарегистрирована на Британских Виргинских островах.
В Circle опровергли обвинения в финансировании терроризма и связях с Джастином Саном
Ранее в НКО Campaign for Accountability заявили, что USDC на блокчейне TRON активно используются палестинскими группировками
Накануне публикации пресс-релиза о введении новой политики Tether заморозила кошелек с 3,43 млн USDT, который, по словам блокчейн-исследователя ZachXBT, связан с северокорейскими хакерами, атаковавшими беттинговую платформу Stake com. В результате взлома 4 сентября она потеряла свыше 40 млн долларов в криптовалютах.
Источник: Twitter.com
Выпускаемый Tether стейблкоин USDT с привязкой к доллару США является крупнейшим в своем сегменте активом на крипторынке, в общем рейтинге по рыночной капитализации он занимает третье место, уступая лишь биткоину и Ethereum. На 11 декабря капитализация актива превышает 90,6 млрд долларов.
Редакция GetBlock Magazine
Tether и санкции. Как защитить свои USDT от возможной блокировки
4 марта стало известно, что Tether, эмитент крупнейшего стейблкоина USDT, не получал запрос о блокировке пользователей из России. Об этом рассказал CTO компании Паоло Ардоино в интервью журналисту Колину Ву. Ардоино предупредил, что Tether внимательно мониторит рынок на предмет международных санкций. Tether — эмитент крупнейшего стейблкоина USDT. Его капитализация составляет $79,5 млрд при суточных объемах торгов в $51,7 млрд, по данным CoinGecko. Токен занимает третью строчку по объему капитализации среди всех криптовалют, уступая лишь биткоину и Ethereum. Ранее держатели криптовалют сообщили о проблемах с доступом к криптовалютному кошельку MetaMask. С 3 марта пользователи не могут получить доступ к своим кошелькам через расширение для браузера и мобильное приложение. 26 февраля на сайте MetaMask появилось предупреждение о том, что сервис может не работать в некоторых регионах из-за требований законодательства.
Эксперты «РБК-Крипто» спрогнозировали, может ли Tether заморозить активы россиян в USDT и как защитить криптовалюту от возможной блокировки.
Не первые угрозы
Компания Tether неоднократно предупреждала, что может блокировать кошельки пользователей, если такие запросы будут поступать от властей США, пояснил руководитель аналитического департамента AMarkets Артем Деев. По его словам, изначально было известно, что Tether не гарантирует анонимность.
«Tether Holding Ltd — это централизованная компания, которая может полностью заморозить активы инвесторов по требованию ФБР или подразделений Комиссии по ценным бумагам», — напомнил аналитик.
Россияне, которые держат Tether, могут лишиться своих накоплений, если попадут под санкции, утверждает Деев. По его мнению, самый легкий способ заблокировать активы россиян в USDT — это поступить как MetaMask, то есть внести российские IP-адреса в черный список.
Аналитический подход
В данный момент речь не идет о блокировке активов всех российских пользователей, считает директор сервиса по обмену криптовалют Alfacash Никита Сошников. По его мнению, Tether будет блокировать активы только тех лиц, которые попали в санкционные списки. Для этого компания будет использовать различные аналитические инструменты.
«Будут использоваться, скорее всего, данные об IP и учитываться связи кошелька с другими адресами (от кого получали транзакции и кому отправляли). Опять же: задача сложная, но не невыполнимая. У Tether уже есть опыт заморозки адресов по запросу международных правоохранительных органов», — утверждает эксперт.
Блокирование определенных IP-адресов можно обойти при помощи VPN, поэтому Сошников назвал такой подход бессмысленным. По словам эксперта, в Tether вряд ли примут такое решение.
Как защитить активы
В данный момент держателям USDT, которые находятся вне санкционных списков, не стоит переживать за свои накопления в стейблкоинах, утверждает Сошников. Он уверен, что криптокомпании не пойдут на более жесткие меры и не будут блокировать активы всех россиян, поскольку это противоречит самой идее криптовалют. Часть средств, хранящихся в USDT, эксперт посоветовал перевести в биткоин или другие по-настоящему децентрализованные криптовалюты.
«Имеет смысл задуматься о запуске собственной биткоин-ноды, что повысит безопасность выполнения транзакций с собственными монетами», — заключил Сошников.