ТОП 10 брокеров России на фондовом рынке
Для начинающего трейдера нет ничего важнее, чем выбор брокера, который приведет его к успеху. Однако самостоятельно разобраться в тонкостях торговли на бирже, чтобы доверить заключение сделки посреднику, не так просто. Чтобы не терять время и сразу обратиться к надежному сервису, просмотрите топ 10 брокеров России на фондовом рынке, среди которых упоминаются только компании с хорошей репутацией.
Кто входит в список наиболее надежных посредников на бирже
- БКС Мир инвестиций.
- ФИНАМ.
- МКБ Универсальный.
- Сбербанк.
- Альфа Банк (Альфа Инвестиции).
- Открытие Брокер.
- КИТ Финанс.
- Банк ВТБ.
- Exante.
- Тинькофф Инвестиции.
Предложенный топ брокеров России 2021 на московской бирже включает крупные компании, которые дают клиентам финансовые гарантии и работают по прозрачным схемам. Именно поэтому сотрудничать с онлайн-сервисами смогут даже новички, которые только начали осваивать инструменты торговли акциями и другими активами. При этом для всех перечисленных организаций эксперты учитывали сразу несколько характеристик, важных для инвесторов.
Открытие брокерского счета
Компании разрешают трейдерам начинать торговлю только после обязательной регистрации и внесения на счет хотя бы минимальной денежной суммы. Многие сейчас предлагают новичкам выгодные условия. Однако особенно важно, чтобы компания позволяла открыть брокерский счет онлайн прямо на сайте или в мобильном приложении. Иначе трейдеры из отдаленных городов просто не смогут добраться до офиса компании и выполнить необходимые для регистрации действия.
Вывод на Санкт-Петербургскую биржу для доступа к иностранным ценным бумагам
Для трейдеров, которые планируют работать с иностранными фондовыми ресурсами крайне важен этот показатель. Дело в том, что российские рынки напрямую не связаны с заграничными валютными торгами. Основные операции по этому направлению осуществляются именно через Санкт-Петербургскую биржу. Поэтому надо обратить внимание на то, подключены ли конкретные офисы к соответствующим сервисам.
Торговый оборот
Крупнейшие брокеры, внесенные в рейтинг Московской биржи, показывают обороты в сотни миллиардов рублей. Чем больше капитал компании и суммы, которыми она оперирует, тем выше надежность организации для клиентов. Ведь брокер, имеющий официальную лицензию, или крупный банк не будут тратить время на обман клиентов.
Комиссия за сделку
Разумеется, брокеры работают не бесплатно. За каждую сделку, которую трейдер совершил с их помощью, сервисы взимают определенную комиссию. Крупные компании обычно не жадничают и берут плату в размере доли процента. Исключение составляют большие сделки. В таких случаях комиссия может оказаться достаточно крупной.
Комиссия за обслуживание
Величина комиссии обычно бывает стандартной, однако нужно обратить внимание на то, включено ли в нее пользование депозитарием. Некоторые фирмы взимают дополнительную плату за хранение электронных сведений о заключенных сделках. В таком случае обслуживание обходится клиенту значительно дороже.
Тарифные планы
Крупные компании предлагают услуги для всех категорий трейдеров. Поэтому обычно тарифные планы делятся на типы в зависимости от того, подходят ли они новичкам или опытным инвесторам. Тем, кто выбирает более дорогое обслуживание, предлагают дополнительные сервисы и множество инструментов, которые повышают результативность торговли.
Ввод и вывод средств
Обычно внесение суммы на счет и вывод прибыли осуществляются при помощи онлайн операторов. Однако у некоторых брокеров финансовые операции облагаются дополнительной комиссией. Чтобы не столкнуться с неприятными сюрпризами, трейдер должен внимательно читать правила осуществления переводов и отзывы реальных клиентов.
Мобильное приложение
Многие брокеры предоставляют пользователям возможность использовать специальные мобильные клиенты. Торговля через приложение является достаточно удобной альтернативой использованию платформыQUIK. Сейчас работу через терминал выбирают немногие, поскольку со смартфона все операции можно провести значительно быстрее и проще.
БКС Мир инвестиций
Возглавляет топ брокеров для инвестиций в ценные бумаги компания БКС, появившаяся на рынке несколько десятилетий назад. Компания работает как с трейдерами, так и с инвесторами и предлагает два типа тарифов.
Название тарифа Характеристики
- «Трейдер» Предназначен для крупных игроков
- «Инвестор» Подойдет новичкам, готовым совершать сделки в пределах 500 000 рублей
Компания имеет многомиллиардный оборот и множество преимуществ. Например, она дает прямой выход к биржам Нью-Йорка и NASDAQ. Также БКС Мир инвестиций не взимает комиссию за пополнение счета и принимает деньги в рублях. Пользователи получают доступ к множеству финансовых инструментов, многие из которых позволяют сделать торговлю более выгодной. Большое значение для новичков имеет информационная поддержка. Брокер регулярно проводит обучающие семинары, аналитические курсы и прочие мероприятия.
ФИНАМ
Крупный брокер, работающий с 1994 года. Фирма предлагает множество тарифов, так что разобраться в системе новичку будет непросто. Зато взамен трейдер получает следующие преимущества:
- оперативная техподдержка;
- невысокая комиссия;
- свободный вход на американские биржи;
- большой выбор инструментов.
При регистрации надо учесть, что выгодный тариф «Тест-Драйв» действует только месяц. Далее придется сменить его на другой.
МКБ Универсальный
Компания имеет множество наград в качестве лучшего брокера и обслуживает более 45 000 трейдеров. Пользователям предлагают два тарифа:
- «универсальный» — с комиссией 0% за ежемесячное обслуживание и оборот;
- «трейдер» — с комиссией 0,03% за оборот и 99 рублей ежемесячно.
Клиенты могут заключать сделки через приложение для Андроида и iOS. Также им предлагают удобные способы пополнения счета и вывода денег.
Сбербанк
Лицензию на осуществление брокерской деятельности имеет непосредственно самый главный банк страны. Это дает компании большое преимущество: она вызывает у трейдеров доверие и ассоциируется с качественным обслуживанием. Среди главных плюсов брокера стоит отметить:
- отсутствие комиссии за использование торговой платформы;
- отличное приложение для мобильного устройства с продуманным меню;
- постоянная помощь со стороны аналитического отдела;
- особенно выгодные условия для новичков.
«Сбербанк» дает на выбор инвесторам тарифы «Самостоятельный» и «Инвестиционный». Оба варианта предполагают достаточно низкий уровень комиссии (например, при совершении сделки в пределах 1 млн. рублей вознаграждение брокера составит 0,06% и 0,3% соответственно для каждого тарифа).
Альфа Банк (Альфа Инвестиции)
Работает на рынке брокерских услуг 25 лет. Пользователям предлагает большой выбор инструментов и активов:
- акции России и США;
- валюта;
- европейские акции;
- облигации.
Тарифы рассчитаны как на новичков, так и на профессионалов. Операции с обменом валюты совершаются по курсу биржи. Четыре наиболее популярных вида валют (рубли, фунты, доллары и евро) вносятся бесплатно.
Открытие Брокер
Когда-то этот брокер занимал ведущие позиции, но затем снизил обороты и значительно опустился в рейтинге. Главные плюсы брокерского проекта банка «Открытие»:
- четыре выгодных тарифа (от «Все включено» для начинающих до «Спекулятивного» для профи);
- большое количество отделений в России;
- бесплатное приложение.
Однако «Открытие» предлагает платный вывод средств и достаточно дорогое обслуживание. Также многие клиенты недовольны качеством обратной связи.
КИТ Финанс
Из всех предложений компании наибольшим спросом инвестором пользуется тариф «КИТ Универсал». Он позволяет совершать 30 сделок в месяц. Небольшая абонентская плата и хороший выбор инструментов позволяют даже новичкам быстро освоить рынок. Однако за вывод денег требуют дополнительную комиссию.
Банк ВТБ
Еще одно название, знакомое каждому. ВТБ, как и «Сбербанк», имеет лицензию на осуществление брокерской деятельности. Информация о компании доступна всем, банк считается надежным и честным. Среди преимуществ брокера клиенты выделяют:
- наличие бесплатного приложения;
- небольшую комиссию;
- неограниченное количество счетов для одного пользователя.
Из недостатков фирмы стоит упомянуть плохую работу службы поддержки. Также клиенты жалуются на периодические сбои приложения.
Exante
Это международная компания, имеющая собственную торговую платформу. Главный плюс брокера – возможность торговать на отечественных, и на иностранных рынках. Правда, клиентов ограничивают в способах внесения и снятия средств (например, запрещены переводы через PayPal или с банковской карты). Также площадка мало подходит для новичков (она изначально рассчитана на профи).
Тинькофф Инвестиции
Начинающий брокер, который быстро набирает обороты. Имеет три максимально доступных тарифа и отлично организованное мобильное приложение. Однако за работу компания взимает высокую комиссию. Также клиентам предлагают ограниченный выбор активов и инструментов для торговли.
❄️ Каждому новому подписчику Клерк.Премиум – курс в подарок
Дарим каждому новому подписчику Клерк.Премиум курс повышения квалификации «Бухгалтер-2024 ― Главные изменения по налогам, отчетности, ФСБУ, зарплате и воинскому учету» (полная цена 11 990 ₽) в подарок!
Вы получите курс бесплатно, если оформите подписку Клерк.Премиум сегодня.
Через какого брокера лучше покупать валюту отзывы
Добровольное медицинское страхование
От критических заболеваний
Страхование от укуса клеща
Страхование дома и дачи
Проверка КБМ
Рейтинг страховых компаний
Список страховых компаний
Отзывы о страховых компаниях
Статьи о страховании
Займы без отказа
Займы с плохой КИ
Займы без процентов
Займы под залог ПТС
Займы через Госуслуги
Займы до зарплаты
Долгосрочные займы
Займы с просрочками
Рейтинг МФО
Список МФО
Отзывы об МФО
Заявка на ипотеку онлайн
Ипотека с господдержкой
Ипотека в новостройках ПИК
Ипотека без первоначального взноса
Выгодные ставки по ипотеке
Ипотека для молодой семьи
Рейтинг банков
Список банков
Отзывы о банках
Подбор кредитной карты
Кредитные карты с бесплатным обслуживанием
Виртуальные кредитные карты
Кредитные карты с моментальным решением
Кредитные карты без отказа
Кредитные карты с доставкой
Кредитные карты без подтверждения дохода
Кредитные карты с кэшбэком
Рейтинг банков
Список банков
Отзывы о банках
Куда вложить деньги
Пенсионные программы НПФ
Инвестиции в бизнес
Инвестиции в МФО
Инвестиционное страхование жизни
Накопительное страхование жизни
Рейтинг банков
Список банков
Отзывы о банках
Рейтинг брокеров
Отзывы о брокерах
Лучшие предложения для бизнеса
Кредиты для бизнеса
Сервис проверки контрагента
Услуги для маркетплейсов
Внесение изменений в ИП и ООО
Вклады для бизнеса
Рейтинг банков для бизнеса
Статьи о бизнесе
Отзывы о банках
Образование
Подготовка к ЕГЭ и ОГЭ
Разработка на Python
Рейтинг курсов
Отзывы о курсах
Статьи о курсах
Список школ
Вопросы и ответы
Инвестиции
Недвижимость
Страхование
Рейтинг брокеров
Рейтинг Сравни рассчитывается на основе количества и качества отзывов, а также числа успешно решенных проблем пользователей. Подробнее о методике расчёта
Более 100 оценок
Наименование
Решено
проблем
Альфа-Инвестиции
Тинькофф Инвестиции
БКС Мир инвестиций
Оставить отзыв
Расскажите о своём опыте использования брокерских услуг
Как выбрать лучшего брокера
Брокер – это юрлицо, которое будет от вашего имени выполнять различные поручения, которые вы дадите. В основном брокерские операции сводятся к покупке-продаже, хотя если нужно, например, уладить спор – этим тоже будет заниматься брокер. Когда вы регистрируетесь у брокера – вы открываете брокерский счет, на котором хранятся деньги, их брокер будет тратить на покупку бумаг и начислять при продаже бумаг. Кроме брокерского счета вам еще откроют депозитарный – на нем будут храниться непосредственно бумаги. Поскольку депозитарий – это чаще всего дочерняя компания брокера, на вас наличие еще одного юрлица в этих отношениях не отразится.
Вопрос «Как выбрать брокера?» – потому что единого ответа нет, брокеры – разные, со своими плюсами и минусами. Если вы планируете инвестировать крупные суммы, вам нужна минимальная комиссия за операции – больше сэкономите. А вот если начинающему нужен лучший брокер для инвестиций, то стоит смотреть в сторону брокеров с минимальными тарифами за обслуживание счета – иначе всю вашу прибыль съест ежемесячная комиссия. Если нужен удобный личный кабинет, то стоит искать среди брокерских услуг хорошее приложение; если планируете маржинальную торговлю, то нужно смотреть на комиссии по ней; если интересует быстрое открытие брокерского счета, то нужно смотреть на онлайн-открытие и брокеров банков, у которых уже есть ваши документы. Список можно продолжать долго, мораль одна: лучшим будет тот брокер, который наиболее полно удовлетворяет вашим требованиям.
Отдельный пункт – ИИС. Если у вас уже есть ИИС, и вы подыскиваете себе второго брокера – пропустите этот раздел и переходите на сравнение брокеров. Если же вы не знаете, что такое ИИС, и его у вас нет – обязательно присматривайтесь к условиям по ИИС. ИИС – это индивидуальный инвестиционный счет, по факту – брокерский счет с поддержкой государства. Он дает вам право на налоговые вычеты, которые бывают двух типов:
- Вычет типа А. Вы можете уменьшать годовую налогооблагаемую базу на сумму пополнения ИИС. Потолок льготы – 400 000 рублей, то есть вы получите 52 000 рублей чистой прибыли в год (13% от 400 000).
- Вычет типа Б. По брокерскому счету вам нужно платить подоходный налог в 13%, если вы получили доход. Так вот, вычет типа Б освобождает вас от этого налога.
Естественно, есть загвоздка: вы имеете право на вычет, если ИИС просуществовал 3 года, и вывести деньги с ИИС без закрытия нельзя. То есть вы будете получать дополнительный доход от государства, но этот доход будет копиться у вас на счету в течение 3 лет. Новичкам в инвестировании это особенно подходит – вряд ли вы захотите поначалу выводить прибыль (не факт, что она будет существенной), зато государство «прикроет» вас даже в том случае, если вы инвестировали в минус (по вычету типа А). Поэтому крайне рекомендуем рассмотреть ИИС начинающим.
Преимущества наличия брокера
Вообще, без брокера вы не сможете торговать на бирже – в этом первое и главное преимущество брокера. Но если смотреть глубже, то у крупных брокеров (которые собраны у нас) есть серьезное преимущество в виде капитализации – брокеры из нашего клиентского рейтинга не обанкротятся и не уедут в закат с вашими деньгами. Этому способствует и то, что все брокеры в нашем рейтинге имеют лицензию – если сомневаетесь, то можете проверить сами, список брокеров, имеющих лицензию ЦБ РФ, можно скачать по этой ссылке.
Более тонкие преимущества всплывают при детальном рассмотрении. Все крупные брокеры с хорошим рейтингом обычно чем-то «цепляют» клиентов – это может быть хорошее обслуживание, приветливая техподдержка, удобные тарифы для профи и для начинающих, многофункциональное приложение и так далее. У каждого брокера – уникальный набор преимуществ.
Как составляется клиентский рейтинг Сравни
У Сравни есть специальная страничка, на которой собраны отзывы на различных брокеров. Все отзывы проходят модерацию – то есть нельзя просто зарегистрироваться с помощью «левой» почты и написать отзыв, каждому клиенту приходится доказывать, что он является клиентом брокера и описанная им ситуация действительно имела место быть. Сложно, но это позволяет собрать честный список отзывов – без накрутки хороших от брокера или плохих от конкурента брокера. Это порождает необычные ситуации – к примеру, небольшой «Ай Ти Инвест» занимает 3-е место, а вот рекомендации открыть брокерский счет в Сбербанке в этом материале не будет, потому что Сбербанк внезапно оказался на 11-м месте, заняв последнее место среди компаний с 50+ отзывами.
Что касается непосредственно места, то тут все просто – каждый пользователь в отзыве выставляет оценку брокеру от 1 до 5, после того, как отзыв проходит модерацию – оценка попадает в пул проверенных отзывов. Складываем все оценки, делим на количество отзывов – получаем среднюю оценку, которая и является рейтингом брокера.
Рейтинг брокеров: ТОП 10 брокеров России 2024
За основу взята средняя оценка (рейтинг брокера):
Брокер
Комиссии по тарифам
Чем и где можно торговать
Чем привлекает
ИИС?
Клиентский рейтинг
ФИНАМ
- Стратег. Без комиссии за обслуживание, 0.01-0.1% за операции.
- Инвестор. 200 рублей в месяц за обслуживание, 0.009-0.035% за операции.
- Единый дневной. 177 рублей в месяц за обслуживание, 0.009-0.04% за операции.
- Единый консультационный. 177 рублей в месяц за обслуживание, 0.009-0.108% за операции
Российские и зарубежные ценные бумаги, облигации, ПИФы и ETF, валюта, драгметаллы, фьючерсы
Выдают бонусы за регистрацию, можно взять платный счет бесплатно на месяц, низкие сделки, много вариантов для торговли
Солид
- SolidPro. Без комиссии за обслуживание, 0-0.3% за операции.
- SolidPro+. 3 000 рублей в месяц за обслуживание, 0.01-0.3% за операции
Российские ценные бумаги, облигации, ПИФы, валюта, драгметаллы, фьючерсы
Высокий рейтинг, низкие комиссии за маржинальную торговлю и операции
Ай Ти Инвест
- Активный. 5 000 рублей в месяц за обслуживание, без комиссии за операции.
- Рынки. 300 рублей в месяц за обслуживание, 0.0004-0.3% за операции.
- Попробуй. Без комиссии за обслуживание, 0.027-0.15% за операции.
- Персональный брокер. 5 000 рублей в месяц за обслуживание, 0.2-0.3% за операции.
- Инвестор. Без комиссии за обслуживание, 0.25% за операции
Российские ценные бумаги, облигации, ПИФы и ETF, валюта, драгметаллы, фьючерсы
Высокий рейтинг, есть тариф без комиссии за операции
Тинькофф
- Инвестор. Без комиссии за обслуживание, 0.15-2% за операции.
- Трейдер. 290 рублей в месяц за обслуживание, 0.04-2% за операции.
- Премиум. 1 990 рублей в месяц за обслуживание, 0.025%-4% за операции
Российские и зарубежные ценные бумаги, облигации, ПИФы и ETF, валюта, драгметаллы, фьючерсы
Низкие комиссии за маржинальную торговлю, крайне удобное приложение
БКС
- Трейдер. 299 рублей в месяц за обслуживание, 0.01-0.03% за операции.
- Инвестор. Без комиссии за обслуживание, 0.15-0.3% за операции
Российские и зарубежные ценные бумаги, облигации, ПИФы и ETF, валюта, драгметаллы, фьючерсы
Дешевая маржинальная торговля, высокий рейтинг, низкие комиссии
Альфа
- Трейдер. 199 рублей в месяц за обслуживание, 0.014-5% за операции.
- Инвестор. Без комиссии за обслуживание, 0.3-5% за операции
Российские акции, облигации, ПИФы, валюта, драгметаллы, фьючерсы
Маленькая комиссия для «типичных» бумаг, быстрое открытие, просто пополнить и вывести деньги
Открытие
- Все включено. Без комиссии за ведение счета, 0.08% за операции.
- Инвестиционный. Без комиссии за ведение счета, 0.05% за операции.
- Премиальный. 150 рублей в месяц за счет, 0.005-0.05% за операции.
- Спекулятивный. 250 рублей в месяц за счет, 0.012-0.043% за операции
Российские и зарубежные ценные бумаги, облигации, ПИФы и ETF, валюта, драгметаллы, фьючерсы
Понятные тарифы с низкими комиссиями, удобное мобильное приложение
ВТБ
- Профессиональный привилегия. Без комиссии за ведение счета, 0.014-0.042% за операции.
- Профессиональный стандарт. Без комиссии за ведение счета, 0.015-0.472% за операции.
- Мой онлайн привилегия. Без комиссии за ведение счета, 0.04% за операции.
- Мой онлайн. Без комиссии за ведение счета, 0.05% за операции
Российские акции, облигации, ПИФы, валюта, драгметаллы, фьючерсы
Низкие комиссии, нет комиссии за ведение счета
АТОН
- Первый. Без комиссии за обслуживание, 0.095% за операции.
- Второй. Без комиссии за обслуживание, 0.065-1% за операции.
- Третий. Без комиссии за обслуживание, 0.065-1% за операции.
- Четвертый. Без комиссии за обслуживание, 0-1% за операции
Российские и зарубежные ценные бумаги, облигации, ПИФы и ETF, валюта, драгметаллы, фьючерсы
Выгодные условия для опытных квалифицированных инвесторов
Цифра
- Все просто. 10 000 рублей в месяц за обслуживание, 0-0.04% за операции.
- Все включено. 600 рублей в месяц за обслуживание, 0-0.04% за операции.
- Стандартный. Без комиссии за обслуживание, 0.12% за операции.
- Консультационный. Без комиссии за обслуживание, 0.5% за операции
Российские и зарубежные ценные бумаги, облигации, ПИФы и ETF, валюта, драгметаллы, фьючерсы
Дешевая маржинальная торговля, низкие комиссии, есть счет с персональной поддержкой
Рейтинг брокеров: ТОП 10 брокеров новичку 2024
Новичков обычно интересуют другие вопросы, вроде наличия бесплатного обучения, демо-счета для тестов и счета с бесплатным обслуживанием. Рассмотрим эти вопросы в контексте клиентского рейтинга:
Брокер
Демо-счет
Обучение
Тарифы с бесплатным обслуживанием
ФИНАМ
Солид
Ай Ти Инвест
Тинькофф
БКС
Альфа
Открытие
ВТБ
- Профессиональный привилегия. 0.014-0.042% за операции.
- Профессиональный стандарт. 0.015-0.472% за операции.
- Мой онлайн привилегия. 0.04% за операции.
- Мой онлайн. 0.05% за операции
АТОН
- Первый. 0.095% за операции.
- Второй. 0.065-1% за операции.
- Третий. 0.065-1% за операции.
- Четвертый. 0-1% за операции
Рейтинг брокеров 2024 года
Сравните лучших брокеров в 2024 году, имеющих лицензию ЦБ РФ, и решите, через какого брокера лучше торговать на бирже. На 23.01.2024 вам доступно 70 тарифов от 24 брокеров с минимальной комиссией за обслуживание от 0.004!
Оборот в месяц
Показать 70
Доступен ИИС
Без комиссии
Надежный партнер
Самостоятельный
лиц. № 045-02894-100000
Сбер Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
Android Обучение QUIK Роботы
реклама ПАО Сбербанк
Надежный партнер
Инвестиционный
лиц. № 045-02894-100000
Сбер Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
Android Обучение QUIK Роботы
реклама ПАО Сбербанк
лиц. № 177-02739-100000
ФИНАМ Брокер
Комиссии за операции
Обслуживание
До 2500 бонусов в подарок IOS Android Демо счет Обучение QUIK Персональный менеджер Роботы
Ещё 3 предложения
лиц. № 045-13349-100000
БКС Мир инвестиций
Комиссии за операции
Обслуживание
акции до 100 000 р. в подарок IOS Android Демо счет Обучение QUIK Роботы
лиц. № 045-13349-100000
БКС Мир инвестиций
Комиссии за операции
Обслуживание
акции до 100 000 р. в подарок IOS Android Демо счет Обучение QUIK Роботы
лиц. № 177-03471-100000
Альфа-Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
10 акций в подарок IOS Android Демо счет Обучение Персональный менеджер Роботы
лиц. № 045-14050-100000
Тинькофф Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
IOS Android Обучение Роботы
лиц. № 045-14050-100000
Тинькофф Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
IOS Android Обучение Роботы
лиц. № 045-14050-100000
Тинькофф Инвестиции
Комиссии за операции
Обслуживание
IOS Android Обучение Персональный менеджер Роботы
Все просто
лиц. № 045-13561-100000
Цифра брокер
Комиссии за операции
Обслуживание
10 000 ₽/мес
IOS Android Демо счет Обучение QUIK Персональный менеджер Роботы
Ещё 3 предложения
Показать ещё 10
Какие факторы нужно учитывать при выборе посредника
К выбору брокера нужно подойти ответственно, от этого зависит не только успешность вложений, но и сохранность денежных средств. Главным фактором является наличие соответствующей лицензии. Проверить это можно на официальном сайте Банка России в разделе «Рынок ценных бумаг», вкладка «Реестры».
Если выбрать неправильный тариф, то обслуживание брокера может съедать всю прибыль от инвестиций. Мы изучили комиссии у самых популярных российских брокеров и выбрали самые выгодные варианты для новичков на фондовом рынке.
Дополнительно форекс брокеры оцениваются по следующим критериям:
- Комиссионное вознаграждение. В зависимости от посредника и тарифного плана оно составляет от 0,01% до 0,4%, может быть бесплатное обслуживание.
- Рейтинг брокерской компании по отчетам независимых рейтингов. Выбирать следует только из надежных брокеров. Основными параметрами для сравнения являются: объем клиентских операций, количество зарегистрированных, в т. ч. активных клиентов, число открытых ИИС, по количеству продаж.
- Какие суммы вы хотите инвестировать, если небольшие (меньше 200 тыс. долл. США), лучше заключить договор с интернет-брокером. Для крупных инвестиций используют брокеров полного цикла.
- Доступность рынков. Определитесь, на каких фондовых биржах вы хотите торговать и определите наличие доступа у конкретного брокера. Например, не все предоставляют доступ к Санкт-Петербургской бирже.
- Какой уровень сервиса предоставляют клиентам, функциональность и удобство использования мобильного приложения.
- Есть ли возможность страховки собственных средств.
- Отзывы пользователей.
Какие бывают комиссии у брокеров
Комиссии брокеров никак не регулируются законом, поэтому у каждого брокера есть свой набор комиссий. Они бывают трёх видов.
Брокерские комиссии обычно включают в себя плату за такие услуги:
- совершение операций;
- обслуживание счёта;
- ввод и вывод средств;
- предоставление кредитного «плеча»
- предоставление торговых терминалов;
- предоставление инвестиционных рекомендаций и т. д.
Определяющими стоимость брокерского обслуживания можно считать первые две. В некоторых случаях действует «заградительная» комиссия для счетов меньше 30 000–50 000 ?: так брокеры ограждают себя от необходимости «возиться с малышами».
Депозитарная комиссия — это плата за услуги депозитария, независимой организации, которая занимается учётом ценных бумаг. Брокер предоставляет доступ на фондовый рынок, помогает покупать и продавать, а вот информацию о ваших активах хранит депозитарий. Эта комиссия может быть ежемесячной или активной только в периоды совершения сделок, фиксированной или зависящей от общей суммы ваших активов. В борьбе за клиентов всё больше брокеров отказывается от «явной» депозитарной комиссии и платы за обслуживание счёта, что, впрочем, компенсируется предложениями использовать платную аналитику или доверительное управление.
Берёт свою комиссию и Московская биржа — 0,01%. Одни брокеры включают её в свой тариф по умолчанию, другие указывают отдельной строкой, и на этот аспект стоит обращать внимание.
Сравнение брокеров 2024 года — ТОП брокеров для инвестиций
Увы, с 2022 года МосБиржа не публикует свежую статистику по брокерам, поэтому узнать текущее количество активных клиентов у брокеров невозможно.
В таблице представлены последние доступные данные по самым крупным брокерам, тарифам обслуживания и преимуществам.
В таблице представлены самые крупные брокеры, тарифы обслуживания и преимущества.
Наименование
Условия
Главные преимущества
Тинькофф банк
3 тарифных плана:
Инвестор – для начинающих и тех, кто собирается редко проводить операции покупки/продажи. Бесплатное обслуживание, 0.3% комиссии за сделки с акциями, облигациями, ETF и депозитарными расписками; 0.15-3% комиссии за другие сделки.
Трейдер – для тех, кто собирается часто совершать сделки. Обслуживание счета – 290 рублей в месяц (бесплатно, если на счетах хранится больше 2 000 000 рублей). Комиссия за операции из базового списка – 0.05%, комиссия на драгметаллы – 1.5%, комиссия на работу с иностранными валютами – 0.5%.
Премиум – для тех, кому нужен персональный менеджер, премиум-обслуживание и доступ к редким биржам. Обслуживание счета – 1 990 рублей (бесплатно, если на счетах хранится более 3 000 000 рублей). Комиссия за сделки из базового списка – 0.04% от суммы, остальные комиссии – от 0.4 до 3%, в зависимости от сделки. Персональный менеджер, индивидуальный инвестиционные идеи.
Депозитарное обслуживание бесплатное.
- Лидер по количеству зарегистрированных и активных клиентов.
- Есть 2 отдельных полнофункциональных приложения для торговли ценными бумагами, одно для Web, другое для мобильных устройств.
- Акции для новых клиентов.
- За открытие, закрытие счета, ввод и вывод денег комиссий нет.
- Хорошая круглосуточная поддержка в чате и по телефону.
- По тарифу Премиум предоставляется персональный менеджер.
- Помощь при переводе бумаг в Тинькофф.
БКС
2 тарифа: Инвестор и Трейдер.
Инвестор: бесплатное обслуживание счета, нет комиссии за покупку бумаг и валюты, комиссия за продажу – 0.3%. QUIK, WebQUIK и мобильная версия – платные (есть условия бесплатного обслуживания).
Трейдер: обслуживание счета – 299 рублей в месяц, при отсутствии транзакций в месяце – бесплатно. Комиссия за сделки – от 0.01 до 0.03%, зависит от вашего суммарного оборота (больше оборота – меньше комиссия). QUIK, WebQUIK и мобильная версия – платные (есть условия бесплатного обслуживания).
- Максимальный уровень надежности ААА.
- Лидер по торговому обороту.
- Доступ к крупнейшим международным рынкам.
- Низкий порог вхождения.
- Возможность открытия счета онлайн.
- Простой и понятный интерфейс сайта.
- Маржинальное кредитование.
- Онлайн-обучение инвестированию.
- Нет комиссии за пополнение/вывод средств (в рублях).
Сбербанк
2 тарифа: Самостоятельный и Инвестиционный.
Самостоятельный: без платы за обслуживание. Комиссия за операции с акциями на МосБирже – от 0.018% до 0.06%, в зависимости от дневного объема. Комиссия за операции с облигациями – от 0% до 1.5%. Комиссия за сделки на внебиржевом рынке – от 0.17% до 1.5%.
Инвестиционный: без платы за обслуживание, комиссия за операции с акциями на МосБирже – 0.3%. Комиссия за операции с облигациями – от 0% до 1.5%. Комиссия за покупки на внебиржевом рынке – 1-1.5%, за продажи – 0.1%.
- Высокая надежность.
- Низкий порог вхождения.
- При инвестировании онлайн отсутствует плата за обслуживание.
- Собственное приложение.
- Быстрый перевод средств между счетами.
- Функциональное приложение «Сбербанк инвестор».
- 500 рублей бонуса при пополнении счета на 10 000 рублей.
ВТБ
2 пакета: «Мой онлайн» и «Профессиональный», у каждого есть 2 версии – стандартная и привилегированная.
Мой онлайн: бесплатное обслуживание, комиссия по сделкам – 0.05% от суммы дневного оборота, 0.04% от суммы дневного оборота на привилегированном тарифе. Стоимость привилегированного тарифа – 5 000 рублей, есть условия бесплатного получения тарифа.
Профессиональный: бесплатное обслуживание, комиссия по сделкам – от 0.015% до 0.0472% дневного оборота. На привилегированном тарифе комиссия по сделкам – от 0.0144% до 0.4248% дневного оборота. Привилегированный тариф – так же, как и с «Мой онлайн».
- Надежность.
- Невысокие комиссии.
- Удобный интерфейс торговых платформ.
- Мгновенный вывод.
- Доступны все инструменты для торговли.
- Новый фонд начинает моментально отражаться в приложении.
- Есть условия бесплатного получения привилегированного обслуживания.
Группа банка «ФК Открытие»
4 тарифа: «Все включено», «Инвестиционный», «Премиальный», «Спекулятивный».
Все включено: бесплатное обслуживание, 0.08% комиссии за сделки на Мосбирже с акциями и облигациями, от 0.08% за сделки с валютой и драгметаллами, 1% комиссии при пополнении счета картой.
Инвестиционный: бесплатное обслуживание, 0.05% за сделки с акциями/облигациями на Мосбирже (не менее 50 рублей), от 0.05% комиссии за работу с иностранными валютами и драгметаллами, 1% комиссии при пополнении счета картой.
Премиальный: 150 рублей в месяц за обслуживание, от 0.005% до 0.05% за сделки с акциями/облигациями на Мосбирже (зависит от количества активов на предыдущий день), от 0.018% до 0.5% комиссии за сделки с иностранной валютой и драгметаллами (зависит от количества активов на предыдущий день), 1% комиссии при пополнении счета картой.
Спекулятивный: 250 рублей в месяц за обслуживание, от 0.005% до 0.05% за сделки с акциями/облигациями на Мосбирже (зависит от объема торгов на текущий день), от 0.018% до 0.128% комиссии за сделки с иностранной валютой и драгметаллами (зависит от объема торгов на текущий день), 1% комиссии при пополнении счета картой.
- Высокий уровень надежности ААА.
- Большое количество площадок, где можно торговать.
- Единый счет управления активами для всех рынков и торговых систем — Московской биржи, иностранных торговых систем.
- Широкий выбор тарифных планов.
- На счет можно положить любую сумму.
- Оперативная техподдержка.
- Дают один бесплатный терминал QUIK.
- Бесплатный вывод рублей на счет.
АТОН
4 тарифа с разным порогом входа: «Первый», «Второй», «Третий», «Четвертый». Комиссии за сделки указаны для самостоятельной покупки с помощью QUIK.
Первый: для всех желающих, нет порога входа. Обслуживание счета – 150 рублей в месяц. Комиссия за сделку с акциями и облигациями – 0.095%, сделки с валютами и драгметаллами – комиссия 1%, не менее 3 000 рублей. Ввод и вывод валюты – комиссия 1%. 12% комиссии за хранение валюты на счете.
Второй: для квалифицированных инвесторов, порог вхождения – от 10 000 000 рублей. Бесплатное обслуживание счета. Комиссия за сделки с акциями, облигациями и иностранными валютами – 0.065%. Комиссия за сделки с драгметаллами – 0.45%. Комиссия за сделки на иностранных площадках – от 0.3% до 4%. Инвестиционное консультирование – 1 000 рублей. Ввод или вывод денег – 5 000 рублей комиссии. Открыт доступ к аналитике, рекомендациями, иностранным бумагам. 12% комиссии за хранение валюты на счете.
Третий: то же, что и второй, но порог вхождения – 30 000 000 рублей; комиссия за сделку на иностранной бирже – от 0.45%; инвестиционное консультирование – 100 рублей; есть постоянная связь с экспертами; на остаток на счету начисляется процент, 4.5% годовых.
Четвертый: для квалифицированных инвесторов, порог вхождения – 30 000 000 рублей. Без комиссии за сделки (исключение – 1 рубль за сделку с валютой, 0.45% за сделку с драгметаллами, 0.25-0.4% за покупку нот на иностранных биржах). Бесплатное обслуживание счета и инвестиционное консультирование. 5 000 рублей за ввод или вывод денег. Чат с экспертами, доступ к аналитике, 4.5% годовых на остаток по счету.
- Наличие структурных продуктов.
- Широкая линейка тарифов.
- Собственное официальное мобильное приложение.
- Информативный официальный сайт.
- Можно получить процент на остаток по счету.
- Низкая комиссия, если покупаете ценные бумаги сами через терминал QUIK.
ФИНАМ
5 основных тарифов: «FreeTrade», «Стратег», «Инвестор», «Единый Дневной», «Единый Консультационный». 2 бонусных тарифа: «Тест-Драйв» и «Единый Тест-Драйв».
Тест-Драйв и Единый Тест-Драйв подключаются новым клиентам на 30 дней, если клиенты изначально подключали не FreeTrade. Отличие – в комиссиях, в обоих случаях – 0.0177% комиссии за операции, вне зависимости от оборота.
FreeTrade: без платы за обслуживание, без комиссии за сделки с российскими ЦБ, 0.05% (от 50 рублей) комиссии за сделки с иностранными ЦБ, 0.03682% комиссии за сделки с валютой (при обороте до 1 000 000 рублей в день, минимум 41.3 рубля комиссии), 0.3% комиссии за сделки с драгметаллами.
Стратег: без платы за обслуживание, 0.05% (от 50 рублей) комиссии за поручения при сделках с российскими и иностранными ЦБ, 0.03682% комиссии за сделки с валютой (при обороте до 1 000 000 рублей в день, минимум 41.3 рубля комиссии), 0.3% комиссии за сделки с драгметаллами.
Инвестор: 200 рублей в месяц за обслуживание, 0.035% комиссии при сделках с российскими и иностранными ЦБ (при обороте до 1 000 000 рублей в день), 0.03682% комиссии за сделки с валютой (при обороте до 1 000 000 рублей в день, минимум 41.3 рубля комиссии), от 0.009% до 0.05% комиссии за сделки с драгметаллами (зависит от оборота).
Единый Дневной: 177 рублей в месяц за обслуживание, 0.0354% комиссии при сделках с российскими и иностранными ЦБ (при обороте до 1 000 000 рублей в день, комиссия – от 41.3 рубля), 0.03682% комиссии за сделки с валютой (при обороте до 1 000 000 рублей в день, минимум 41.3 рубля комиссии), от 0.009% до 0.05% комиссии за сделки с драгметаллами (зависит от оборота).
Единый Инвестиционный: 177 рублей в месяц за обслуживание, комиссия при сделках с российскими и иностранными ЦБ – 0.108324% при обороте до 10 000 000 рублей в день, 0.08262% комиссии за сделки с валютой, 0.3% комиссии за сделки с драгметаллами.
- Имеет 8 лицензий ЦБ РФ.
- Большое количество активных клиентов.
- Широкая филиальная сеть.
- Качественная аналитика.
- Обучение.
- Единый счет на всех рынках.
- Доступные рынки: Фондовый рынок РФ, Срочный рынок РФ, валютный рынок РФ, Фондовый рынок США, Срочный рынок США.
- Большой выбор инструментов и сервисов.
- Есть свое бесплатное мобильное приложение и терминал для браузера.
- Бесплатное пополнение и вывод средств (за срочный вывод берут 300 рублей комиссии).
АО «АЛЬФА-БАНК»
4 тарифа: «Инвестор», «Трейдер», «Стратегия», «Персональный брокер».
Инвестор: бесплатное обслуживание, 0.3% комиссии за операции с ценными бумагами и валютой.
Трейдер: 199 рублей в месяц – обслуживание счета, от 0.014% комиссии за сделки на биржевом рынке и от 0.1% комиссии за сделки на внебиржевом, от 0.014% комиссии за сделки с валютой.
Стратегия: комиссия за ведение счета – от 0.6% годовых от суммы на счету, от 0.1% комиссии за сделки на биржевом рынке и от 0.2% комиссии за сделки на внебиржевом. Комиссия за операции с валютой – от 0.1%.
Персональный брокер: бесплатное ведение счета, от 0.14% комиссии за сделки на биржевом рынке, от 0.5% комиссии за сделки на внебиржевом рынке. От 0.011% комиссии за сделки с валютой. Выдают персональные инвестиционные рекомендации.
- Удобное и информативное мобильное приложение Альфа-Директ.
- Можно торговать более 1500 финансовых инструментов России и США на Московской и Санкт-Петербургской биржах, а также на срочном рынке.
- Можно открыть счет со смартфона.
- Без комиссии за пополнение и снятие.
ИК «Ренессанс капитал»
3 тарифа: «Инвестор», «Инвестор Плюс», «Инвестор Про».
Инвестор: бесплатное обслуживание счета, 0.5% комиссии за операции с ценными бумагами, 0.8% комиссии за операции с валютой.
Инвестор Плюс: бесплатное обслуживание счета, 0.2% комиссии за операции с ценными бумагами, 0.8% комиссии за операции с валютой.
Инвестор Про: 149 рублей в месяц за обслуживание счета, 0.04% комиссии за операции с ценными бумагами, 0.8% комиссии за операции с валютой.
- Надежность и сохранность средств и персональных данных клиентов.
- Большой выбор активов.
- Отсутствуют крытые комиссии.
- Бесплатный вывод денег.
- Доступ к Московской бирже, NYSE, NASDAQ.
- Бесплатное смс-оповещение.
- Пользование терминалом QUIK без комиссии.
АО «Райффайзенбанк»
2 тарифа: «Базовый» и «Активный 2.0».
Базовый: бесплатное обслуживание, комиссия за сделки с ЦБ – от 0.3%, 0.3-1.9% комиссии за сделки с валютой.
Активный 2.0: 249 рублей в месяц за обслуживание, если вы совершали операции в месяце; комиссия за сделки с ЦБ – от 0.05%, 0.3-1.9% комиссии за сделки с валютой.
- Высокая степень надежности.
- Прямой доступ к NYSE, NASDAQ и Московской бирже.
- Подключение и торговля онлайн.
- Широкий выбор инструментов.
- Доступ к бирже через мобильное приложение Райффайзен Онлайн.
Рейтинг лучших брокеров по числу активных клиентов
Активным клиентом считается розничный клиент, который совершал любые операции на бирже в отчетном периоде.
Лидеры рейтинга брокерских компаний по количеству активных клиентов на основе официальных данных Московской биржи за ноябрь 2022 года.
Как и какого брокера выбрать для торговли на Московской бирже в 2023 году?
Сразу оговоримся, доступ к торгам на Московской бирже дают только лицензированные брокеры, все упоминаемые в этой статье компании имеют лицензию Банка России на брокерскую деятельность в РФ, их полный список размещен на сайте ЦБ РФ. Подобрать брокера, подходящего вам по комиссиям и нужным параметрам, вы можете воспользовавашись нашим каталогом брокеров.
Необходимый инвестору минимум услуг есть у 99% брокеров: почти все дают доступ к акциям, облигациям и фьючерсам на бирже, почти у всех есть приложение для торговли. В чем тогда разница, чем отличаются разные брокеры и банки?
Мы описали несколько «неосновных» услуг, сервисов и особенностей обслуживания, на которые обращают внимание инвесторы при выборе брокера. В ходе исследования рынка мы проанализировали сайты и тарифы, а также задали вопросы сотрудникам крупнейших розничных брокеров и банков России.
Инвестиции для начинающих
Многие брокеры хотят привлечь новых инвесторов и готовы давать скидки на обслуживание новым клиентам, действующие клиенты получить такую скидку не могут. Особое предложение для новичков есть у Финама: тариф Free trade, доступный только новым клиентам, позволяет торговать с нулевой комиссией на фондовом рынке. Правда, на срочном и валютном рынках комиссия будет ненулевой.
БКС позволяет торговать на фондовом и валютном рынках с нулевой комиссией при подключении тарифа «Инвестор». При этом нулевая комиссия действует только на покупку активов. Тариф выгодно использовать при обороте до 250 000 рублей в месяц.
Приложения для инвестиций
Собственное мобильное приложение — стандарт для современного брокера. С Android ситуация отличная — приложения этой ОС доступны у всех крупных брокеров. На iOS доступны приложения БКС (4,6⭐ в AppStore), Финам (4,0⭐), Райффайзена (4,9⭐) и Цифра брокер (4,2⭐). Клиентам Сбера с установкой iOS-приложения помогают сотрудники компании, см. ниже скриншот с сайта Сбера.
Также в AppStore клиентам Сбера доступна версия мобильного терминала Quik X (2,2⭐). Клиенты других компаний с техникой Apple по-прежнему могут заключать сделки через смартфон, используя веб-терминалы.
Веб-терминал — это торговая программа, в которую можно зайти через браузер (например, Safari), настроить под себя и торговать в комфортном режиме, как в обычном приложении. Веб-терминалы позволяют торговать без установки программы на устройство. Это очень удобно, например, если хотите торговать с рабочего компьютера, но устанавливать сторонние программы в вашей организации запрещено. Веб-терминалы доступны клиентам Альфа-Банка, Открытия, Цифра брокер, БКС, Тинькофф, ВТБ, Сбера и Финама.
Более опытные инвесторы нередко привыкают к конкретной программе, например, Quik, и не готовы переучиваться на новый интерфейс. Пользователям Quik будут рады БКС, Финам, Открытие, Сбер, Цифра брокер. Торговать через Metatrader могут клиенты Финама, Открытия и БКС.
Обучение, торговые рекомендации
Когда счет открыт, а деньги заведены, многие новички сталкиваются с проблемой выбора: инвестировать или торговать активно? Покупать акции или биржевые фонды? Все крупнейшие брокеры имеют собственные обучающие материалы, тренажеры и целые учебные центры, где инвесторам рассказывают про разные активы, заранее предупреждают о самых частых ошибках и дают советы, как не потерять деньги. Перед тем, как инвестировать существенные для вас деньги, мы настоятельно рекомендуем пройти обучение в Школе Московской биржи или у лицензированного брокера.
Помимо обучения, брокеры часто имеют собственные аналитические департаменты или покупают аналитику у коллег. Аналитические продукты — обзоры рынка и торговые идеи рассылаются клиентам, чтобы держать их в курсе последних событий и подсвечивать наиболее интересные активы. Аналитика также есть у абсолютного большинства брокеров, но часто расширенный доступ дается клиентам, имеющим определенную сумму активов или торгующим с личным брокером, об этой услуге поговорим ниже.
Собственные соцсети
Современные инвесторы охотно делятся инвестиционными идеями и стратегиями друг с другом. Специальные соцсети, которые создают брокеры, позволяют сразу увидеть, сколько заработал тот или иной инвестор, и понять, чего на самом деле стоят его/ее рекомендации.
БКС может похвастаться проектом Профит, у Тинькофф есть Пульс, а клиентам Финама доступен сервис comon.ru.
Брокер под крылом государства
Заметная часть инвесторов предпочитает торговать через компании, чьим собственником или крупным акционером является государство. Государственное участие в нашей стране ассоциируется с надежностью и устойчивостью. Таких компаний среди топовых розничных брокеров можно назвать две — Сбер и ВТБ.
Если же вы, наоборот, предпочитаете частных «игроков» — к вашим услугам весь оставшийся рынок. При этом количество случаев отзывов лицензий или банкротств среди негосударственных компаний в РФ за последние годы также исчезающе мало.
Сделки с валютой
Сегодня торговать и проводить платежи в иностранных валютах (особенно «недружественных» стран) стало сложнее — где-то за такую операцию возьмут дополнительную комиссию, где-то могут и вовсе отказать в сделке/переводе:
- клиенты Сбера имеют доступ на валютный рынок Московской биржи, но торговать могут только юанями, лирами и белорусскими рублями;
- клиенты ВТБ, помимо перечисленных валют, могут торговать армянским драмом и африканским рэндом;
- Альфа-Банк дает доступ ко всем активам валютного рынка, кроме доллара, евро, фунта и швейцарского франка;
- Тинькофф дает доступ ко всем валютам, кроме евро;
- Райффайзен дает доступ к доллару, евро и юаню с повышенной комиссией за покупку доллара и евро — 1,9% от суммы сделки. Продажа доллара/евро и покупка юаня обойдется в 0,3% от суммы;
- Открытие Инвестиции не налагает ограничений на перечень валют, но взимает повышенную комиссию — 5% за сделки с долларом США. Это много — даже выделяющийся Райффайзен берет 1,9%, у Тинькофф самый высокий сбор за такие сделки не превышает 0,9%, у прочих компаний сделка с долларом будет стоить не дороже 0,3%;
- без ограничений торговать на валютном рынке Московской биржи сегодня можно через Финам, БКС, Цифра брокер.
Хранение валюты
Ряд компаний берут комиссию за хранение валют на брокерском счету, размер зависит от валюты и суммы. Таких комиссий нет в Сбербанке, ВТБ, Альфа-Банке и Цифра брокер.
Клиентам Тинькофф можно не беспокоиться о комиссиях, пока на счету не наберется 100 000 евро или долларов — после этой отметки нужно будет платить 0,0082% от суммы валютного остатка ежедневно.
Клиенты Открытие Инвестиции могут бесплатно хранить до 10 000 евро, при превышении порога взимается ежедневная комиссия в 0,0082192% от остатка. За хранение долларов США, фунтов и канадских долларов придется отдавать 0,0082192% в день, независимо от суммы на счету.
Райффайзен считает комиссию за хранение валюты по суммарному остатку, например, долларов, на всех счетах клиента — банковских и брокерских. Если на последний день месяца общая сумма валюты превышает 10 000 единиц, с превышения взимается комиссия в размере 0,5%. Комиссия считается отдельно по каждой валюте. Обладатели базовых тарифов могут хранить валюту без комиссии. При этом, зачисление долларов из других банков будет стоить 50% от суммы перевода, но не более $500, вывод долларов обойдётся в $300.
В Финаме можно бесплатно хранить до 10 000 евро, долларов и фунтов. При остатке от 10 000 до 100 000 взимается комиссия в 5% годовых, свыше 100 000 — 3% годовых.
Клиенты БКС платят от 0,6 до 0,3% за хранение валют, размер комиссии зависит от тарифа, объема активов в БКС и величины валютного остатка.
Вывод валюты
Напоминаем: во всех банках по-прежнему действует указание ЦБ РФ от 09.03.22, по которому получить наличную валюту с банковского счета можно, только если эта валюта была на счету до 09.03.22. Купленную после этой даты валюту можно либо получить наличными рублями по курсу ЦБ РФ, либо перевести в выбранный банк.
Касательно купленной на Московской бирже валюты, у ряда брокеров есть ограничения по ее выводу в сторонние банки.
- БКС позволяет клиентам выводить в БКС Банк доллары, евро, фунты, франки, юани, лиры, драмы и гонконгские доллары. Вывести в сторонние банки клиенты БКС могут только доллары или евро при сумме вывода свыше 50 000 единиц. Также на сторонние реквизиты можно выводить тенге и юани, без ограничений по сумме. Японские йены и белорусские рубли вывести нельзя ни в БКС Банк, ни в какой-либо другой;
- Сбер в настоящее время вообще не позволяет выводить купленную на брокерский счет валюту ни на счета в Сбере, ни на счета в других банках;
- ВТБ Мои Инвестиции позволяет вывести валюту без комиссий, но только на банковский счет в ВТБ.
- Открытие позволяет вывести валюту на карту одноименного банка бесплатно, а в сторонние банки — с комиссией в 0,1% от суммы перевода;
- Финам позволяет вывести доллары в Банк Финам бесплатно, в другой банк — с комиссией 0,3% от суммы, но не менее 30 $ и не более 150 $. Дополнительно с вывода возьмут 0,4% от суммы, но не менее 1500 ₽ и не более 250 000 ₽. Вывод других валют в Банк Финам бесплатный, в сторонние банки — 0,07% от суммы, но не менее 25 € и не более 100 €. Комиссия берется в рублях по курсу ЦБ на день вывода. Вывод евро клиентам Финама временно недоступен;
- Клиенты Альфа-Банка могут вывести до 100 000 $ (либо эквивалент в другой валюте) в день без дополнительной комиссии, но только на счет в Альфа-Банке;
- Вывод валюты в Цифра брокер будет стоить 2,5% от суммы, но не менее 3000 рублей для долларов и евро. Для юаней, тенге, фунтов и франков комиссия составит 0,5% от суммы, но не менее 3000 рублей.
Перевод валюты на зарубежный счёт
До 30 сентября по-прежнему действуют ограничения Банка России на переводы валюты за рубеж. Граждане и резиденты РФ из дружественных стран за месяц могут перевести не более миллиона долларов США или эквивалента в другой валюте на свои зарубежные счета. В этих условиях работают все банки и брокеры.
- Клиенты Тинькофф могут перевести валюту со счета в Тинькофф банке на зарубежные счета через SWIFT, по номеру телефона, по номеру карты. Условия и лимиты зависят от страны и тарифа, подробности по каждой стране можно найти здесь.
- Инвесторам БКС Банка доступны переводы долларов, евро, юаней, дирхамов, драм, динар, тенге, лир и гонконгских долларов (в т.ч. через SWIFT) в 30 стран мира, подробности перевода в конкретную страну можно уточнить в приложении БКС.
- Пользователи Банка Финам могут переводить на зарубежные счета только юани, лиры и тенге — не более эквивалента $10 000 в месяц.
- Клиентам Открытия валютные переводы зарубеж на текущий момент недоступны, только переводы в юанях в ряд банков на территории РФ.
- Клиентам Цифра Банка доступны переводы долларов, евро, юаней, драм и дирхамов в ряд банков стран СНГ, точный перечень и условия лучше уточнять в самом банке.
Ситуация с доступностью переводов в той или иной валюте в ту или иную страну в банках меняется часто, рекомендуем уточнять информацию в call-центре конкретного банка.
Торговля фьючерсами и опционами
Фьючерсы и опционы — это более продвинутые инструменты для опытных инвесторов и трейдеров. В них встроено “плечо”, из-за чего риски заметно выше, чем при работе с другими активами. При этом, грамотное владение деривативами позволяет наиболее эффективно отыгрывать движения рынка, “страховать” портфель от просадок и строить сложные конструкции для разных рыночных сценариев. Торговать такими активами, как нефть, медь или индексы РТС и iMOEX можно только через деривативы.
Для торговли деривативами у всех брокеров предусмотрено специальное тестирование, обычно инвестор может пройти его в торговом приложении. До прохождения теста заключать сделки с фьючерсами/опционами не получится.
Фьючерсы доступны в приложениях большинства брокеров, для опционов иногда нужен будет полноценный торговый терминал. В приложениях опционы есть у Финама, Открытия, ВТБ (кроме ряда инструментов), Тинькофф (только премиальные опционы) и Цифра Брокера.
Сбер даёт доступ к деривативам после прохождения тестирования в приложении Сбер Инвестор. Для торговли используется программа Quik. БКС позволяет торговать фьючерсами в приложении, опционами — в теминале. Альфа-банк позволяет торговать фьючерсами, как через терминал, так и через приложение. Операции с опционами клиентам Альфы пока недоступны.
Персональный брокер
Во многих компаниях за клиентом закрепляют менеджера, задача которого — периодически звонить клиенту, предлагая новые продукты и услуги. Увы, дать полноценную инвестиционную рекомендацию или оценить ваш портфель такой менеджер обычно не может. Другое дело — персональный или личный брокер.
Это сотрудник с солидным опытом, соответствующим образованием и сертификатами, в его обязанности входят инвестиционное консультирование, помощь в подборе активов и корректировка стратегии. Такому человеку можно звонить, чтобы узнать, почему падает рынок или какая компания из металлургического сектора сейчас наиболее интересна для покупки. Для работы с персональным брокером нужно иметь достаточно денег на счету.
Услуга доступна в Альфа-Банке, БКС, Финаме, Открытии, ВТБ, Сбере и Цифра брокер. Клиентам ВТБ персональный брокер доступен в рамках услуги Advisory при активах от 1 миллиона рублей. Клиентам Открытия для работы с личным брокером нужно иметь на счету 5-15 млн рублей в зависимости от желаемых условий работы, клиентам Сбера услуга доступна при остатке на счете свыше 50 млн рублей.
Если вы заметили какую-либо неточноть или у вас появились вопросы, пожалуйста, свяжитесь с нами по почте, либо в нашем телеграм-канале.