Как перевести пенсию в газпромбанк

«Пенсионная карта» от Газпромбанка

Минимальная сумма покупок в месяц для получения кешбэка — 5 000 ₽.

Как копить?
Название программы
Как копить?
Название программы
Стоимость выпуска бесплатно
Стоимость обслуживания бесплатно
Стоимость СМС-информирования
Снятие наличных

• бесплатно

в банкоматах банка

• бесплатно

в сторонних банкоматах
Лимиты на снятие наличных 50 000 ₽ в сутки, 250 000 ₽ в месяц
Возраст от 18 лет

• Паспорт РФ

Карта оформляется при наличии пенсионного удостоверения.

Плюсы

• бесплатный выпуск и обслуживание карты
• бесплатное снятие наличных в любых банкоматах

Дата актуализации: 10.01.2024 14:42

Указанные условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в регионе. Информацию о конкретных подразделениях банка, в которых реализована возможность предоставления данного продукта, можно получить в офисах банка или по телефонам его справочной службы.

О банке

Банк ГПБ (АО)

Лицензия № 354 ОГРН 1027700167110

Премия «Дебетовая карта года (оценка экспертного совета премии)»
117420, г. Москва, ул. Наметкина, д. 16, корп. 1.
Офисы в городе Москва
Финансовый рейтинг \n\t

\n \n»,»content»:»\u041f\u043e \u0434\u0430\u043d\u043d\u044b\u043c \u043e\u0442\u0447\u0435\u0442\u043d\u043e\u0441\u0442\u0438, \u043f\u0443\u0431\u043b\u0438\u043a\u0443\u0435\u043c\u043e\u0439 \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435 \u0426\u0411″>’ >

3 место по активам в России
Народный рейтинг
15 место (Высшая лига)
Средняя оценка
2,35 из 5 на основе 8 440 отзывов
Извините, для данного банка нет информации на карте

Предложения месяца

Бесплатные переводы
«Альфа-Карта»
Кэшбэк до 15%
«Накопительный счёт до 7%»
до 15% на остаток
«Накопительный счёт до 10%»
Кэшбэк до 10%
«Кэшбэк рублями или милями»
До 16% на остаток
«Накопительный счёт до 11%»

Горячая линия

Юлия Белоногова

начальник Департамента претензионной работы и координации борьбы с мошенничеством в розничном бизнесе

Другие карты банка

Газпромбанк Умная карта UnionPay
Процент на остаток
Обслуживание
С доставкой

Газпромбанк Пакет услуг «Премиум» UnionPay Diamond
Процент на остаток
Обслуживание
С доставкой

Газпромбанк Умная карта Мир
Процент на остаток
Обслуживание
С доставкой
Показать ещё

Продукты банка

Подбор кредита 11
Кредитные карты 3
Дебетовые карты 19
Автокредиты 5
Расчетно-кассовое обслуживание 4

Условия банковской карты «Пенсионная карта» от Газпромбанка

Дебетовая карта — инструмент, который выдается банковским клиентам для удобства использования привязанного к нему счета. Последний может быть зарплатным, накопительным или расчетным.

Доступные возможности

С помощью большинства ДК можно:

• осуществлять операции с имеющимися деньгами, например совершать переводы на другие карточки по всей стране или миру;
• расплачиваться за покупки в магазинах, оборудованных соответствующими терминалами, делать то же самое в онлайн-точках. Этот способ оплаты востребован повсюду, он практически вытеснил использование наличных и чеков;
• снимать наличные в банкомате.

Есть и другие преимущества, привлекающие потребителей:

• начисление процента на остаток. Иногда это не уступает доходу по вкладам;
• возврат некоторой доли денег при помощи кэшбэка или других программ лояльности;
• моментальное перечисление денежных средств родственникам и друзьям, если понадобится.

Как оформить

Подать заявку и заказать карту Пенсионная карта в Газпромбанке можно как офлайн, так и онлайн. После того как соискатель понял, какую именно карточку желает получить, он может воспользоваться самым простым вариантом — перейти на официальный сайт ФО и заполнить анкету.

Способ с посещением ближайшего банковского отделения более сложный, но тоже востребованный.

Никакого списка документов нет — для получения Пенсионная карта от Газпромбанка нужен только паспорт клиента. Именно поэтому оформить ее может любое физическое лицо, достигшее возраста 14 лет.

Преимущества предложения

Почему стоит получить данный платежный инструмент:

• не придется носить с собой наличные;
• контролировать собственный счет можно постоянно, пользуясь СМС или интернет-банкингом;
• оплата принимается в миллионах торговых точек;
• удастся получить возврат;
• обеспечена существенная экономия времени.

Главным плюсом считается то, что владелец пластика никогда не станет должником банка — если не будет денег для оплаты чего-либо, транзакцию просто отклонят. Риск потратить больше, чем имеется, исчезает.

Овердрафт заслуживает отдельного упоминания. Эта опция позволяет взять взаймы у ФО небольшую сумму на очень короткий срок и успешно погасить задолженность.

Чтобы не тратить много времени на подбор подходящего продукта, рекомендуется зайти на Банки.ру. На нашем сайте пользователь найдет фильтр, в который введет требующиеся параметры, обозначит свои предпочтения и возможности, а потом уже из выделенных вариантов выберет карту Пенсионная карта по условиям. Если понадобится выполнить какие-либо расчеты, тут же имеется удобный онлайн-калькулятор. Переход к заполнению заявки осуществляется нажатием одной кнопки.

Акция «Пенсия плюс»

Открыть вклад можно только в офисах банка. Города, где можно открыть вклад и принять участие в акции различаются. Подробнее в условиях вклада и акции.

Процентные ставки вклада Почетный бонус

При переводе пенсии

С капитализацией

367 дней
от 50 000 ₽ до 1 000 000 ₽	7.69%
от 1 000 000 ₽	7.89%

Без капитализации

367 дней
от 50 000 ₽ до 1 000 000 ₽	7.43%
от 1 000 000 ₽	7.62%

С капитализацией

367 дней
от 50 000 ₽ до 1 000 000 ₽	8.25%
от 1 000 000 ₽	8.52%

Без капитализации

367 дней
от 50 000 ₽ до 1 000 000 ₽	8.04%
от 1 000 000 ₽	8.3%

Условия вклада и акции

Срок вклада, участвующий в акции

Предусмотрена по ставкам вклада «Почетный бонус»

С 10.04.2023 по 31.05.2023

Для участия в акции необходимо открыть вклад «Почетный бонус» на срок 1 год на сумму от 50 000 ₽, а также:

• перевести страховую пенсию по старости для получения пенсионных зачислений в банке;
• иметь хотя одно пенсионное зачисление за 2 последних расчётных периода вклада

Физическое лицо, достигшие возраста 61,5 и 56,5 лет (соответственно мужчины и женщины).

Условия акции распространяются только на клиентов, которые впервые начали получать пенсионные зачисления в банке

Дополнительная процентная выплата

Выплата бонуса осуществляется:

• путем их причисления к сумме вклада в день окончания срока вклада
• только за 1 первый размещенный вклад в период акции
• по вкладу, открытому в период акции

Выплата не осуществляется, если вклад был закрыт досрочно в период акции

Выплата процентов по вкладу

В конце календарного месяца/срока

Возможна по выбору клиента

Открыть вклад можно в офисах банка во всех городах РФ, кроме:

Алейск, Барнаул, Бийск, Брянск, Десногорск, Калуга, Клинцы, Куйбышев, Новомосковск, Новосибирск, Омск, Орёл, Рязань, Смоленск, Стародуб, Суворов, Тогучин, Тула

Акция проводится во всех городах РФ, кроме:

Алейск, Александровское, Барнаул, Белорецк, Бийск, Брянск, Десногорск, Калуга, Каргасок, Клинцы, Колпашево, Куйбышев, Кумертау, Нефтекамск, Новомосковск, Новосибирск, Омск, Орёл, Парабель, Рязань, Салават, Северск, Смоленск, Стародуб, Стерлитамак, Стрежевой, Суворов, Тогучин, Томск, Туймазы, Тула, Уфа

При досрочном востребовании вклада проценты пересчитываются по ставке 0,01% годовых

С полными условиями можно ознакомиться здесь

Часто задаваемые вопросы
Будут ли взимать налог с процентов по вкладам (счетам) за 2021 и 2022 год?

Нет, на основании Федерального закона № 67-ФЗ доходы в виде процентов по вкладам (остаткам на счетах) в банках, находящихся на территории Российской Федерации, полученные физическими лицами в 2021 и 2022 годах, от налогообложения НДФЛ освобождены.

При этом от обязанности направлять в налоговый орган информацию о сумме процентов, выплаченных физическим лицам, банки не освобождены. Банк обязан будет направить не позднее 1 февраля 2023 года в налоговый орган информацию по каждому физическому лицу о выплаченных ему в 2022 году процентах.

Каким будет налогообложение в 2023 году?

В отношении процентных доходов изменен порядок расчета налоговой базы. Налоговая база по процентам определяется с учетом применения вычета. Вычет будет рассчитываться по формуле:

1 000 000 ₽ х Максимальное значение ключевой ставки ЦБ РФ из действовавших по состоянию на 1-е число каждого месяца в году (ранее в расчете использовалось значение ключевой ставки ЦБ РФ, действующей на первое января года).

Что такое эффективная ставка по вкладу?

Чтобы оценить настоящий доход, который можно получить от вложения своих денежных средств на депозит, используется эффективная ставка. Она отражает прибыль клиента с учетом капитализации процентов во вклад и всегда будет выше номинальной ставки. Как показывает практика, доход от вклада с капитализацией имеет большую прибыльность, чем вклад без капитализации. Суть капитализации заключается в том, что проценты, начисленные за предыдущий период, добавляются к общей сумме вклада, чтобы на них тоже были начислены проценты.

Формула расчета эффективной ставки по вкладу с учетом ежемесячной капитализации процентов:

где:
ЭС – эффективная ставка;
P – процентная ставка;
N – срок размещения вклада в месяцах.

Для расчета срока вклада в месяцах используется формула:

где: Т – срок вклада в днях.

Индивидуальный пенсионный план

Любой гражданин РФ, возрастом не менее 18 полных лет. Договор можно заключить в пользу родственника, но только в офисе банка.

Оформить договор просто. Для этого потребуется:

• Паспорт;
• СНИЛС (страховое свидетельство обязательного (государственного) пенсионного страхования).

Для заключения договора в пользу 3-го лица (только в офисе банка):

• Ваш паспорт и СНИЛС;
• Данные паспорта лица, в пользу которого оформляете договор/данные свидетельства о рождении несовершеннолетнего лица, в пользу которого заключается договор.

Как можно уплачивать взносы?

• в офисах и мобильном приложении банка;
• оформить в бухгалтерии вашего предприятия заявление об удержании пенсионного взноса из зарплаты;
• подключить автоплатеж (через сотрудника банка, в личном кабинете или мобильном приложении фонда);
• Вы также можете оформить совместную карту Газпромбанка и НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления с кешбэком, который ежемесячно будет перечисляться на ваш пенсионный счет.

Что происходит с моими деньгами и куда фонд их вкладывает?

Пенсионные взносы размещаются в объекты инвестирования в установленном законом порядке в соответствии с требованиями по формированию состава и структуры пенсионных резервов, утвержденными Указанием Банка России от 05.12.2019 г. № 5343-У.

Структура портфеля инвестирования пенсионных средств: корпоративные облигации, облигации федерального займа (ОФЗ), облигации субъектов РФ, акции, денежные средства.

Когда начисляется инвестиционный доход на мой счет?

Ежегодно, не позднее 31 марта года, следующего за отчетным, Совет директоров фонда принимает решение о распределении инвестиционного дохода, полученного от размещения средств пенсионных резервов в отчетном году. Датой начисления дохода является 31 декабря отчетного года. Посмотреть состояние своего пенсионного счета вы можете на сайте фонда в личном кабинете www.gazfond-pn.ru

Когда можно начать получать дополнительную пенсию?

Два обязательных условия для назначения пенсионных выплат:

• Достижение возраста 60 лет для мужчин и 55 лет для женщин;
• Досрочное назначение страховой пенсии по старости;
• Назначение страховой пенсии по инвалидности;
• Назначение страховой пенсии по случаю потери кормильца;
• Назначение пенсии по государственному пенсионному обеспечению (госслужащие, военные и иные ведомственные пенсионеры);
• Иные пенсионные основания, установленные действующим законодательством.

• Истечение минимального периода накопления – 4 года действия договора;
• Наличие на пенсионном счете суммы не менее 120 000 ₽.

Могу ли я сам выбрать периодичность и продолжительность пенсионных выплат?

Да, можете. Пенсионные выплаты производятся:

• пожизненно;
• в течение нескольких лет;
• до исчерпания средств на пенсионном счете (не менее 1 года).

Периодичность вы также можете выбрать самостоятельно:

• ежемесячно;
• ежеквартально;
• раз в полгода.

Предусмотрено ли наследование средств?

Да, пенсионные средства подлежат выплате правопреемникам в случае ухода из жизни участника по договору. По умолчанию правопреемниками являются наследники по закону, возможно назначение правопреемников и их долей по заявлению. Правопреемство невозможно на этапе пожизненных выплат пенсии.

Застрахованы ли средства клиентов в НПФ?

Да, с 1 января 2023 г. в России заработала система гарантирования прав участников добровольных пенсионных программ. Добровольные негосударственные пенсии защищены также, как банковские вклады на базе Агентства по страхованию вкладов (АСВ). В систему гарантий вошел НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления.

На этапе накопления максимальная сумма возмещения с учетом инвестиционного дохода составит 2,8 млн руб. Если же пенсия уже назначена, ее продолжат выплачивать в том же размере, но не более четырех размеров социальной пенсии по старости.

Является ли пенсионный план банковским вкладом?

Нет, индивидуальный пенсионный план – это самостоятельный финансовый инструмент для долгосрочных накоплений, позволяющий сформировать дополнительную пенсию за счет собственных взносов, инвестиционного дохода и поддержки государства.

Расторжение договора

В любой момент вы можете расторгнуть договор. При досрочном расторжении фонд обязан выплатить выкупную сумму в течение 60-ти дней. Размер выкупной суммы* зависит от срока действия договора.

При досрочном расторжении в первые 14 календарных дней («период охлаждения»**) и после полных 4-х лет действия договора возвращаются все пенсионные взносы с начисленным инвестиционным доходом (при его наличии).

При досрочном расторжении после «периода охлаждения» и до истечения полных 4-х лет действия договора выкупная сумма выплачивается с применением понижающих коэффициентов, указанных в таблице.

Таблица выкупных сумм:

Срок действия договора

5 год и последующие

Сумма инвестиционного дохода***

Сумма пенсионных взносов

* Выкупная сумма — денежные средства, выплачиваемые фондом в случае досрочного прекращения договора.

** При расторжении договора НПО в «период охлаждения» выплата выкупной суммы производится в течение 30 календарных дней с даты получения фондом от вкладчика оригинала заявления со всеми необходимыми документами. При расчете выкупной суммы не применяется понижающий коэффициент к сумме уплаченных пенсионных взносов, инвестиционный доход не начисляется и не выплачивается.

*** При наличии инвестиционного дохода. Доход не является гарантированным.

Компания-партнер

АО «НПФ ГАЗФОНД пенсионные накопления» (www.gazfond-pn.ru ), лицензия Банка России № 430 от 30 апреля 2014 г., бессрочная.

Максимальные рейтинги надежности от крупнейших рейтинговых агентств НРА и Эксперт РА.

Фонд включен в реестр НПФ — участников системы гарантирования прав застрахованных лиц и системы гарантирования прав участников по НПО. Клиентами фонда являются более 6,5 млн человек*.

* По данным Банка России на 31.12.2022 г.

Дополнительная информация

Доход от размещения пенсионных резервов может увеличиваться или уменьшаться, результаты размещения в прошлом не определяют доходов в будущем. Государство не гарантирует доходности размещения пенсионных резервов. Перед заключением договора негосударственного пенсионного обеспечения необходимо внимательно ознакомиться с уставом фонда и его пенсионными правилами.

* Доходность ИПП приведена по инвестиционной стратегии «Сбалансированная». Не является гарантией или прогнозом.

1 Сохранность вложенных средств установлена законодательством РФ, согласно № 555-ФЗ фонд является участником системы гарантирования прав участников по НПО и внесен в реестр Государственной корпорации «Агентство по страхованию вкладов». Средства по ИПП застрахованы как на этапе накопления (не более 2 800 000 руб.), так и на этапе выплат (но не более четырех размеров социальной пенсии по старости, согласно ст. 18 № 166-ФЗ).

2 Вы можете вернуть 13% от суммы пенсионных взносов до 150 000 руб. в год (но не более 19 500 руб. в год). Право на налоговый вычет имеют те клиенты, которые официально трудоустроены (уплачивают НДФЛ). Возврат подоходного налога осуществляется клиентом самостоятельно путем подачи документов в налоговые органы или через работодателя, который уплачивал и перечислял в фонд пенсионные взносы по заявлению клиента путем их удержания из заработной платы.

3 Пенсионный возраст для начала выплат регламентирован ст. 10 № 75-ФЗ «О негосударственных пенсионных фондах» от 07.05.1998 г. (55 лет для женщин, 60 лет для мужчин).

Плюсы и минусы карты «Мир» для пенсионеров

По закону пенсию и другие социальные пособия нельзя получать на любую карту — подойдет только карта платежной системы «Мир», которую можно оформить в большинстве банков. Рассказываем, какие опции есть у пенсионной карты «Мир» и чем она отличается от других.

Какие бывают карты «Мир»

Банки выпускают несколько видов карт «Мир», основных — четыре.

Дебетовые — универсальные карты, которые подходят для покупок и других привычных операций: получение и перевод денег, снятие наличных, оплата коммунальных платежей.

Пенсионная карта также является дебетовой, но у нее есть особенности, о которых расскажем ниже.

Кредитные — для покупок в кредит. Товары и услуги оплачивает банк, а затем клиент возвращает деньги: разом или частями.

Зарплатные — для зачисления зарплат сотрудникам компаний и госучреждений.

Как устроена кaртa «Мир» для пенсионеров

Государственную пенсию можно получать несколькими способами на выбор.

Наличными — в отделении почты, в офисе банка или с доставкой на дом.

Безналичным переводом — на банковскую карту «Мир». Это самый быстрый и удобный вариант.

А при необходимости всегда можно снять наличные в банкоматах и кассе банка.

Для получения пенсии подходит любая дебетовая карта «Мир». Однако многие банки предлагают пенсионерам особые условия с бесплатным обслуживанием.

Плюсы карты «Мир» для пенсионеров в Газпромбанке

Карта «Мир» Газпромбанка дает сразу несколько преимуществ:

• Бесплатный выпуск и обслуживание карты
• Бесплатное информирование
• Кешбэк 1,5% рублями
• Оплата услуг ЖКХ без комиссии
• Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах
• Надбавка к ставке по вкладу «Копить» при переводе пенсии на карту Газпромбанка

Привычные опции тоже доступны. Например, карту можно привязать к приложениям Mir Pay или Gazprom Pay (для Android) — и расплачиваться в магазинах с помощью смартфона.

Минусы карты «Мир»

У карт «Мир», не только пенсионных, есть нюансы использования, которые стоит иметь в виду. Карту можно открыть только в рублях и нельзя оплачивать покупки в иностранных интернет-магазинах.

Как оформить пенсионную карту «Мир» в Газпромбанке

1. Заполните заявку на сайте или в офисе в банка — это займет несколько минут
2. Заберите готовую карту в удобном офисе банка
3. Подайте заявление о переводе пенсии на новую карту с помощью сотрудника банка или самостоятельно через Госуслуги, МФЦ или Социальный фонд
4. Пенсия будет поступать на карту Газпромбанка со следующего месяца после обработки заявления

Обновлено: 27 декабря 2023

Похожие статьи раздела

Чем отличается кредитная карта от дебетовой?

Как выбрать кредитную карту: лимит, период 0%, кэшбэк и другие условия

Цифровая карта: зачем она нужна и как ее открыть