Как найти дропов для p2p

Большая статья про ПИ-ТУ-ПИ. 115 ФЗ, дропы, скам в P2P, лимиты, мерчант аккаунт (+связка с 0,5-2% для маленьких банк)

Арбитраж криптовалют — способ заработка на разнице цен на криптовалюту, где покупка/продажа активов осуществляются на peer-to-peer рынке (самой ликвидной площадкой считается — p2p Binance).

Более подробно о том, что такое p2p мы уже рассказали в статье “Что такое Р2Р-арбитраж и как на нем заработать?”, которая, к слову ,набрала уже больше 35 тыс. просмотров. Сейчас же мы поговорим о нюансах и подводных камнях этой сферы — как избежать 115 ФЗ, как работать с “дропами”, виды мошенничества в p2p, что такое мерчант и как его получить.

Первое с чего мы начнем — это боль всех арбитражников — Закон 115-ФЗ.

Закон 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» появился в 2001 году. По-простому его называют антиотмывочным законом. Закон обязует банки следить за операциями клиентов. Для этого в банках есть внутренняя служба финмониторинга, которая отслеживает все операции и выявляет компании и физлиц занимающихся серой деятельностью и обналом.

Что происходит при подозрении в 115-ФЗ?

Если банк решил, что вы совершали подозрительные операции, то он в праве запросить у Вас подтверждающие документы (в большинстве случаев на это дают 7 дней). Если представленные документы удовлетворяют банк, тогда банк продолжает предоставлять услуги. Если же не удовлетворяют, либо документы не были предоставлены, тогда банк блокируют Ваш аккаунт (не карту, по которой были операции, а полностью банковский аккаунт со всеми картами и счетами). Несмотря на блокировку вы можете вывести все свои деньги на свой счет в другом банке.

Как избежать блокировки карт по 115-ФЗ?

К сожалению, полностью избежать данного риска не получится, поэтому лучшим решением будет не избегать 115-ФЗ, а научиться работать с ним (либо устроиться работать в росфинмониторинг) так как блокировка карт — это основная проблема масштабируемости p2p.

Критерии блокировки по 115-ФЗ:

— Количество уникальных переводов более 5 в день для Тинькофф и 10 для Сбербанка — 50 в месяц.

— Операции по зачислению/списанию более 100 тыс. в день для Тинькофф, более 1 млн в день для Сбербанка.

— Короткие временные интервалы между списанием/зачислением

— Остаток менее 10% от объема операции к концу дня.

— Нет оплат по карте (за КУ, доставку, оплату в магазине и тд.).

Если Вы привлекли к себе внимание по более одному триггеру, тогда, вероятнее всего, банк Вам напишет.

(К моменту написания статьи условия могут поменять и разницу от банка к банку)

Также триггером может послужить:

— Регулярные операции через СБП.

— Поступление сумм более 600 тыс.

— Вывод наличных более 600 тыс.

— Взаимодействие с контерагентом из черного списка росфинмониторинга.

— Упоминания в комментариях серую/черную деятельность (в том числе оборот криптовалюты).

-Снятие наличных переведенных от юр. лиц или с собственных счетов других банков.

Полностью избежать блокировки по 115 ФЗ увы не получится и это вопрос времени. Как тогда существовать питупишникам?

1. Избегать триггеры, описанные выше.

2. Соблюдать лимиты.

3. Использовать карты дропов.

Одна из лучших карт для арбитража это карта Тинькоф, забирай ее по нашей ссылки, так ты получишь дополнительные бонус и карта проживет дольше.

Лимиты по самым ходовым картам в p2p арбитраже. Телеграм канал На ТОН выше.

У Тинькофф есть лимит на переводы по СБП в 5 000 000 рублей в месяц. И многие крутят эту связку только до 5 000 000 рублей оборота, но, на самом деле, можно и дальше продолжать успешно её откручивать.

Для этого нужно просто сделать перевод по банковским реквизитам. В личном кабинете tinkoff.ru («Платежи» → «Перевести» → «По реквизитам»). Потом укажите реквизиты: БИК банка счёта получателя, ФИО получателя и при необходимости назначение платежа. В самом конце введите сумму перевода и нажмите «Перевести».

Источник телеграм канал ПИТУПИ.
Карты дропов и дроповоды

В целом использование карт третьих лиц в РФ запрещено законом, но можно сделать доверенность и пользоваться картой дропа. Об этом сказано на официальном сайте Сбербанка . Если дропом является ваш брат / сват / друг / человек, который уверен в вас, и Вы уверены в человеке, то доверенность скорее всего не пригодится.

Где искать дропов с картами?

Дропы — люди, на которых оформляются банковские карты для масштабирования оборотов.

Самый простой способ найти дропа — искать среди родственников, друзей, знакомых, знакомые знакомых, люди через одно рукопожатие.

Далее можно обратиться к услугам дроповода.

Дроповоды — люди, которые занимаются поиском и продажей дропов.

Дроповоды встречаются и в интернете на различных сервисах и тг-каналах. Связываться с такими людьми крайне рискованно, в подавляющем большинстве случаев обязательно произойдет накладка, которая приведет к потере средств, а дроповод уйдет от ответственности.

Цена за карту в среднем варьируется от 5 тыс. до 10 тыс. рублей.

Если планируете работать с дроповодом, то советую объединиться еще с парой знакомых арбитражников и договориться, чтобы дроповод поставлял вам людей на всех. Тогда ему будет интересно. С каждого дропа ему предлагайте 3-5 тыс. рублей, а значит он пораскинет мозгами и поймет, что в месяц может просто на посредничестве зарабатывать 10-20к, и ему уже будет это интересно.

Как общаться с дропом?

Говорить все как есть, делать акцент на том, что это легально (покупка-продажа криптовалюты не запрещена в РФ), спокойно отвечаете на все его вопросы. Если дропа все устраивает, обговариваете на берегу, что есть вероятность того, что в какой-то момент ему придётся идти в отделение банка, для перевыпуска карты или перевода денежных средств на другой счёт, а также, возможно, проходить видеоверифакацию по телефону с сотрудником банка.

Как обезопасить себя работая с дропом?

1. Проверьте дропа на наличие штрафов, задолженностей на сайте ФССП.

Дропы, которые будут приходить и продавать вам свои банковские карты, в большинстве своём являются людьми с низкой социальной ответственностью, поэтому не исключено, что у них будут долги, аресты, штрафы и другие приколы.

Проверять дропов на долги критически важно, ведь в случае их наличия судебные приставы могут спокойно списать те деньги, которые вы положите на карту сразу после поступления средств.

2. Сделайте на него новую симку и телефон.

3. Измените в онлайн-банке телефон и почту.

4. Измените пин-код для карты.

5. Удалите в акаунте банка все устройства, кроме этого.

6. Отключите все ненужные платные услуги и онлайн-оплату.

7. Также вы должны знать ответы на следующие вопросы о вашем дропе, которые могут задавать сотрудники банка при звонке: полные ФИО и дата рождения, брал ли он кредиты в банке, когда получил карту, в каком городе получал карту, кодовое слово, сколько полных лет, место рождения по паспорту, адрес регистрации по паспорту и другие.

Сотрудник банка может задать любые вопросов. Если иметь ответы перед лицом, то вы не вызовите подозрений и быстро пройдете эту идентификацию и перевод разблокируют

Прогрев карты и нужен ли он?

Дискуссии по поводу того, как и стоит ли вообще прогревать карту иду уже давно. Одни говорят, что нужно и разрабатывают собственные методы, другие говорят, что нет. Сами же мы считаем, что достаточно соблюдать лимиты и совершать помимо переводов покупки и оплаты различных услуг.

В первую неделю работы по карте Тинькофф не стоит в день превышать оборот в 40 тыс. рублей. Даже в первый месяц работы по такой системе вы сможете немного заработать.

Если карта не новая, то первую неделю берите за 3 первых дня.

Тогда оборот за первые 3 дня составит — 100 000, за 2-ю неделю – 400 000, за 3-ю – 500 000, за 4-ю – 800 000, а за 5-ю – 1 млн.

Итого месячный оборот в первый месяц торговли составит: 2,8 млн.

Что такое мерчант-аккаунт и как его получить?

Мерчант-аккаунт — это статус на бирже Binance, который позваляет пользователь прошедшим специальную проверку. Основное преимущество этого статуса — пользователю разрешено создавать объявления на покупку, тем самым выкупать криптовалюту по более выгодному курсу, и при этом не попадать под блокировку Т+1.

Ограничение Т+1 подразумевает под собой заморозку купленных активов сроком на 24 часа. При этом данное ограничение действует только при покупке в качестве мейкера (по выставленным объявлениям). Если вы купили активы как тейкер (по чужому объявлению), никакого ограничения не будет.

Условия получения мерчант-аккаунта:

1. На аккаунте Binance должна быть пройдена верификация Plus;

2. Ваш аккаунт Binance должен быть зарегистрирован более 6-ти месяцев назад;

3. Общее количество сделок на бирже должно быть более 300;

4. Процент выполненных заказов за последние 30 дней должен быть выше среднего, то есть хотя бы 92-95%;

5. Большое количество положительных отзывов и отсутствие отрицательных;

6. Хорошая активность за последний месяц торговли, то есть хороший оборот, большое количество сделок;

7. Общий оборот на аккаунте должен быть более 15 биткоинов.

* Пункты 3, 4, 5 и 6 были выявлены командой из телеграм канала ПИТУПИ, исходя из опыта получения достаточного количества мерчант-аккаунтов и общения с людьми, работающими в Binance.

Скам-схемы: как обезопасить себя?

1. Пишут в личку и предлагают бесплатно получать сигналы за комиссию с прибыли, вроде все окей, но если работать с двумя людьми и одному дать сигнал на покупку, а другому на продажу, тогда один 100% заработает, а второго можно заблокировать.

2. Покупка щит-коина, который невозможно продать. Были популярны на каналах с сигналами.

3. Связки p2p со спредом более 10%, но на не очень популярной площадке, загвоздка в том, что площадку, которую вам рекомендуют не позволит вывести средства.

Мы как авторы телеграм канала и блога часто получаем различные предложения с тем, как принять участие в скам схеме с хорошим денежным вознаграждением, ответ естественно однозначный, а результат — подобные этой статьи.

4. Мошенничество с двумя ордерами — Вы выставили ордер на общую сумму 300 тыс. — вам пришло два ордера на 100 тыс. и 200 тыс. — далее вам приходит 100к — далее контерагент подтверждает отправку денег — вы соглашаетесь и отпускаете ему криптовалюту — далее вам поступает еще один платеж на 100к — второй контерагент также подтверждает отправку денег. — Вы задаете вопрос, так, как платеж должен быть на 200к, а в ответ присылает 2 скрина с оплатами по 100к.

Можно попробовать открыть аппеляцию и не отпускать криптовалюту, но арбитраж площадки, скорее всего, будет на стороне мошенника, так как в первой сделке вы не просили скрин перевода. — Итого: -100к.

Как вариант, можно прописывать в объявлении — не дробите сумму перевода.

5. Схема “Треугольник” — Мошенник публикует объявления о продаже чего либо на площадке с объявлениями (авито, юла, OLX) — далее находится человек, готовый купить то что опубликовал мошенник — мошенник указывает ему для оплаты реквизиты из объявления p2p — жертва с Авито, получив номер карты, отправляет денежные средства питупишнику, а питупишник, получив деньги на карту, отравляем криптовалюту мошенникам и «успешно» закрываем сделку на бирже — далее мошенник пропадает, а жертва не получает по почте никакого телефона.

Cвязка с 1-2% за круг.

В таблице представлен расчёте на 50 тыс рублей, учтена комиссия криптобота — в 1 процент и комиссия за вывод 0,0002 BTC приблизительно 328₽. Для использования это связке используйте стратегию с хэджтрованием, чтобы не потерять средства на падении курса BTC

Работа в ПИ ТУ ПИ заключается в поиске и мониторинге курса, связки могут появится там, где их не было раньше и могут пропасть после появления большого количества арбитражников.

Больше связок и стратегий по заработку на криптовалютном рынке ищите у нас в телеграм канале.

Дропы. Где искать? Как с ними работать?

Каждый уважающий себя P2P-трейдер должен понимать, что на своих картах и аккаунтах далеко не уедешь. Поэтому приходится использовать чужие карты/аккаунты для увеличения оборотов.

Легально ли это?

В целом использование карт третьих лиц в РФ запрещено законом, но можно сделать доверенность и пользоваться картой дропа. Если дроп – это ваш родственник или друг, то такая доверенность ни к чему. Но если чужой человек, то, конечно, имеет смысл подстраховаться. Это успокоит и вас, и его.

Где искать дропов?

Самый простой и беспроигрышный вариант – родственники, друзья, знакомые, знакомые знакомых. В общем те люди, с которыми вы напрямую, либо через одного человека можете поддерживать связь, а также повлиять в случае чего.

Если понадобятся еще карты, то советую найти себе дроповода.

Дроповод – это человек, которого вы знаете и ему доверяете, желательно честный молодой и активный парень, который будет за несколько тысяч рублей подгонять вам дропов среди своих знакомых.

Дроповоды встречаются и в интернете на различных сервисах и тг-каналах. Категорически не рекомендую связываться с такими людьми, в подавляющем большинстве случаев на каком-то этапе произойдет взаимодействия обязательно произойдет накладка, вы потеряете часть средств (или все средства), а дроповод, естественно, уйдет от ответственности.

Сколько предлагать дропу?

За банковскую карту средний прайс составляет 5-7 тыс. рублей. Если еще планируете сделать верифицированные аккаунты на человека (а это всегда плюсом фото его документов), то накидывайте еще пару тысяч.

В целом на 1 дропа закладывайте затраты 5-10 тыс. рублей.

Если планируете работать с дроповодом, то советую объединиться еще с парой знакомых арбитражников и договориться, чтобы дроповод поставлял вам людей на всех. Тогда ему будет интересно. С каждого дропа ему предлагайте 3-5 тыс. рублей, а значит он пораскинет мозгами и поймет, что в месяц может просто на посредничестве зарабатывать 10-20к, и ему уже будет это интересно.

Как проверить дропа?

Чтобы проверить человека на наличие арестов по счетам, штрафов и иных задолженностей, зайдите на сайт официальный ФССП и пробейте там по ФИО и паспортным данным вашего потенциального дропа. Также советую в дальнейшем с периодичностью 2 раза в месяц этим же способом проверять еще. Занимает 2 минуты, а денег может спаси вам на круглую сумму.

Как общаться с дропом?

Изначально изложите дроповоду все, как есть. Желательно сначала сделать карту на дроповода, чтобы он на себе понял все суть. Далее объясните ему, какие люди нужны, что им предлагать в начале. Дроповод должен делать акцент на том, что это легально, просто, быстро и он сам это делал, и остался жив-здоров. Короче внушить людям, что это изи-мани без последствий.

Далее на встрече вы-дроповод-дроп говорите дропу то же самое, плюс спокойно отвечаете на все его вопросы. Если чувствуете, что его все устраивает и он готов, обязательно скажите, что ему скорее всего, в какой-то момент ему придётся идти в отделение банка, чтобы перевыпустить карту или написать заявление на перевод денежных средств на другой счёт, а также, возможно, проходить видеоверифакацию по телефону с сотрудником банка. Поэтому он должен быть на связи и оперативно отвечать вам, если вы напишите.

Советую сделать оплаты таким образом:

· 3 000 – дроповоду;

· 5 000 – дропу сразу, как передаст вам карту с личным кабинетом банка;

· 2 000 – дропу, как выполнит все необходимые действия для вывода средств.

Также проясните дропу момент, что его карту через какое-то время заблокирует банк и он не сможет ей больше пользоваться.

Как правильно и безопасно пользоваться чужими картами/аккаунтами, расскажу в следующей статье!

Автор: Егор Л

Мануал: учимся искать дроповодов для работы по схемам.

Самое понятие, пришло к нам от обнальщиков. Это такие нехорошие ребята, у которых были определенные люди («дропы«), которые могли по звонку ринуться в банкомат сбера, и снять n сумму капусты.

Мы не будем углубляться в подробности, но суть проста — дроп (в околотеневых схемах) — это человек(в первую очередь), которого мы используем для своих тем/схем.

Сам же «дроповод» — это человек, у которого есть много дропов, очевидно.

Так же он готов найти вам людей под определенные цели за определенную плату, этим зарабатывает и в целом отлично поживает.

Мы же используем людей исключительно в белых схемах и абузах, поэтому предпочитаем термины: «реферал», «исполнитель», «воркер» и тд.

2. Где можно использовать?

На картинке ниже, указан «дроп» :

Казалось бы, а в чем разница?

После лута первого вы все равно откинетесь от китайца, а вот после лута второго вы заработаете $.

Вариантов применения, может быть масса, выделю основные:

— Для личного использования

Возможно вы спросите в голове :»А что, людей до сих пор продают?». Конечно же да, но не целиком(в основном лицо и документ)

Под личным использованием, я имею ввиду всякие биржи/кошельки/бк и так далее.

То есть, те места, где нужна имитация нового или обычного пользователя.

Под перепродажей, я имею ввиду, что вы продаете контакт человека или же делаете на него какой то сервис и продаёте ещё дороже скупщику.

3. Модель поиска и работы с людьми.

Искать своих инвесторов паспортов и в/у в ваше будущее можно по разным локациям и для разных целей.

Пример 1

Андрей нашел отличный сайт, который дает бонус 15 тенге за приведенного друга. Друг должен пройти верификацию (kyc/вериф/кис в простонародье) и пополнить свой счет на 30 тенге.

У Андрея 2 пути, либо имитировать своих друзей(как он это делал на протяжении 24 лет), по средствам создания новых аккаунтов и верифицируя их на других людей, либо же делать рефбек от полученной суммы бонуса, например 50%.

Какой бы вариант Андрей не выбрал, он в плюсе, как и его друг.

Пример 2

Андрей решил подзаработать на перепродаже аккаунтов, увидел на какие акки каких площадок есть спрос на форумах или OTC чатах, создал тему и начал фиксировать stonks, пересылая исполнителю 1 грывну за верификацию, а вот Абдуле из OAЭ продавая за 5 грывен.

Справка: ОТС — площадки по покупке/продаже аккаунтов и верификаций

4. Советы при работе с людьми

Важно понимать, что у нас на канале выходят только чистейшие и белейшие схемы, даже без нотки серости. Следовательно, врать людям, с которыми вам придется работать, не нужно(если это не вредит заработку, в противном случае можно, сглаживая углы, все объяснить).

Простыми словами — закон ни ВЫ, ни человек, который будет на себя что-то верифицировать, НЕ НАРУШАЕТЕ(касается тем, выпущенных на канале).

Вы хотите заработать, человек которого вы нашли тоже хочет заработать = оба в выигрыше.

1) По поводу ценообразований, процентов и так далее писать смысла нет, каждый выбирает для себя сам, в меру своей жадности и своих возможностей.

2) Стоить относится нейтрально уважительно к тем, с кем вы начинаете работать, и пока у вас нет бэкграунда общения, так как с обратной стороны монитора тоже человек, это нужно знать и помнить.

3) Если вы сработались с человеком 1 раз, оставьте его контакт, возможно он вам пригодится позже для другой работы

4) Если человек не понимает, что ему от вас нужно, не теряйте время, найдите другого.

5) Если вы ищите людей на около-теневых ресурсах, то обязательно(хотя бы поначалу) используйте гаранта для сделок.

6) Ведите запись аккаунтов, людей, документов, проксей и номеров, что бы в дальнейшем(при большом объеме) не вышло казуса или путаницы.

7) Всегда оставайтесь людьми, особенно в наше непростое время.

Если вы используете человеческий ресурс в качестве обогащения, то и к тем, кто вам помогает это делать, стоит относится по-человечески.

5. Где же брать дропов?

Как бы странно это не читалось, но ВЕЗДЕ.

Выделю основные места :

1) Соц.сети — ВК, ТГ и другие

При должном подходе можно привлечь живую аудиторию желающую подработать. Можно как локально, так и более масштабно(пример: «Прошмандовки Залупинск» — локально; «Прошмандовки всей планеты» — масштабно)

Можете быть прямоконтактным(то есть, вести всю работу через диалоги), либо можете создать определенные группы типа «Верификации», «Подработка» и прочее.

Люди там есть, и они, так же как и вы, хотят заработать. Без навыков СИ будет не просто, как раз и подкачаете.

2) Околотеневые ресуры — dark2web, lolz guru, bbiz и др

Тут дела обстоят куда проще, потому что там исполнители знают что и куда верифицировать. У многих есть опыт и они в разделах «верификации» ждут от вас новой темки, что бы отдаться за 300 рублей.

План прост, создаете эту самую темку( в определенном разделе), пишете что готовы работать с гарантом и зарабатываете себе репутацию(на форумах она ценится)

Просите людей оставить отзывы, и тем самым зарабатываете респект и $

Это несет и пагубное влияние, так как ребята там обучены scumить, не забывайте про правило 5.

3) ИРЛ, то есть искать людей в реальной жизни(друзья, родственники, учителя, любовники)

Можно просить своих близких верифицировать что-то на себя, чтобы пощупать схему перед масштабированием.

Можно вешать qr коды в своей шараге/подъезде/просто зданиях

Либо как в холодных продажах, заходить в места скопления молодых и амбициозных людей, типа ~~гей-бары~~ кружки по интересам.

Можно даже брать бомжей, если у них есть документы.

Итог

Направление сложное, но очень интересное и профитное. Если постоянно мониторить рынок, знакомится с людьми, понимать что и куда продать, ну и самое главное, где брать людей себе на постоянной основе, то можно очень быстро стать миллионером.

P.S. не называйте ваших партнеров дропами, это устарело + неуважительно по отношению к ним.

Списки ОТС чатов:

Там можно найти как и СНГ, так и БУРЖ исполнителей, возможно даже оптом(дроповоды):

Полный список(85шт) залью в чат — @abuzz_chat_link

Справка — обозначения в обьявлениях ОТС чатов:

WTS — хочу продать

WTB — хочу купить

Escrow — покупка/продажа только через гаранта этого ОТС чата

Дропы. Где искать? Как с ними работать?

Криптосхемы | P2P Арбитраж

Легально ли это?

Где искать дропов?

Если понадобятся еще карты, то советую найти себе дроповода.

Сколько предлагать дропу?

В целом на 1 дропа закладывайте затраты 5-10 тыс. рублей.

Если планируете работать с дроповодом, то советую объединиться еще с парой знакомых арбитражников и договориться, чтобы дроповод поставлял вам людей на всех. Тогда ему будет интересно. С каждого дропа ему предлагайте 3-5 тыс. рублей, а значит он пораскинет мозгами и поймет, что в месяц может просто на посредничестве зарабатывать 10-20к, и ему уже будет это интересно.

Как проверить дропа?

Как общаться с дропом?

Советую сделать оплаты таким образом:

· 3 000 – дроповоду;

· 5 000 – дропу сразу, как передаст вам карту с личным кабинетом банка;

· 2 000 – дропу, как выполнит все необходимые действия для вывода средств.

Как правильно и безопасно пользоваться чужими картами/аккаунтами, расскажу в следующей статье!

Ну а чтобы быть в курсе всех актуальных событий в мире P2P-торговли обязательно подпишитесь на наш тг-канал.

Как найти дропов для p2p

Большая статья про ПИ-ТУ-ПИ. 115 ФЗ, дропы, скам в P2P, лимиты, мерчант аккаунт (+связка с 0,5-2% для маленьких банк)

Дропы. Где искать? Как с ними работать?

Мануал: учимся искать дроповодов для работы по схемам.

2. Где можно использовать?

3. Модель поиска и работы с людьми.

4. Советы при работе с людьми

5. Где же брать дропов?

Итог

Списки ОТС чатов:

Справка — обозначения в обьявлениях ОТС чатов:

Дропы. Где искать? Как с ними работать?

Добавить комментарий Отменить ответ