Как не потерять все биткоины из-за мошенников. Список правил
Преступники придумали много способов для кражи криптовалюты. Они создают поддельные биржи, проводят заранее провальные ICO, и это не весь список. Соблюдение простых инструкций поможет сберечь свои деньги
Лишиться сбережений можно при покупке и продаже криптовалюты за фиатные деньги. Один из самых популярных способов обмена цифровых монет на рубли — через обменники. Трейдеры переводят сервису активы, тот отправляет взамен валюту, например, на банковскую карту или электронный кошелек. Обменников сотни, и среди них могут скрываться мошенники. После получения средств они могут присвоить их себе, объяснив это множеством причин. Например, сославшись на техническую неполадку, на «зависание» транзакции в блокчейне, обвинив пользователя в неверно указанном адресе или в том, что он не нажал кнопку «оплатить».
Как правило, мошенники это делают для того, чтобы выиграть время и попытаться обмануть других трейдеров, пока схема не получила широкой огласки. Если ваши средства по какой-то причине не были выплачены обменником, сразу же следует уточнить причину у техподдержки. Если же ответ будет подозрительным, стоит рассказать об этом на специальных форумах, распространить историю в сообществе. К возврату средств это вряд ли приведет, но возможно вы убережете других участников рынка от использования этого сервиса. Чтобы не потерять сбережения на мошеннических сервисах, в первую очередь следует изучить отзывы пользователей. Возможно, кто-то уже сталкивался с задержками или не выплатами. Если это так, от услуг обменника лучше отказаться. При этом не стоит обращать внимание на однотипные положительные комментарии. Возможно, сам сервис лестно отзывался о своих услугах, чтобы создать хорошую репутацию. Снизить риск при использовании обменников можно, если начинать работу с каждым незнакомым сервисом с небольшой суммы. Таким образом можно убедиться в том, что сервис выплачивает деньги. Также желательно не использовать обменники, на которых курс значительно выше рыночного. Мошенники таким образом могут привлекать новых клиентов.
Мошенники могут создавать не только обменные сервисы, но и биржи. Торговых площадок не меньше чем обменников, и некоторые из них могут существовать только для привлечения криптовалюты трейдеров и ее последующей кражи. Мошенники создают якобы криптобиржу, которая внешне ничем не отличается от обычной. На ней также можно завести аккаунт, пополнить кошелек и иногда даже торговать. Но если перевести средства на такую площадку, они сразу же окажутся в руках злоумышленников. В таком случае вывести монеты будет уже невозможно. Мошенники могут придумать множество причин для отказа в выводе средств. Например, сослаться на техническую ошибку или потребовать прохождение верификации личности. Завершить этот процесс в таких случаях невозможно, как правило, документы могут находиться на рассмотрении месяцами и в итоге не быть одобрены. Если биржа дает возможность создать аккаунт и пополнить баланс без прохождения верификации, но требует ее для вывода средств, возможно, это обман. Особенно, если заранее сайт площадки не предупреждает о таких условиях. Чтобы не потерять деньги, переведя их на мошенническую биржу, желательно, как и с обменниками, начинать знакомство с каждой новой площадкой с небольшой суммы. Например, с 10-15 долларов. Их можно перевести на биржу, чтобы проверить, работают ли выводы. Перед использованием биржи также желательно почитать о ней в интернете и разузнать в сообществе, возможно, уже были подозрительные инциденты. Другое правило — не использовать маленькие, неизвестные площадки, а торговать на популярных. Как правило, они проверены временем и имеют заслуженную репутацию. Впрочем, и это не гарант. Мошеннические биржи, как и обменники, могут привлекать клиентов завышенными курсами. Поэтому надежнее избегать работы с торговыми площадками, на которых цены цифровых монет значительно выше рыночных.
Мошенники также создают поддельные сайты популярных бирж, обменников и других сервисов. Это делается для кражи пользовательских данных. Трейдер заходит на фальшивый сайт торговой площадки и вводит на нем логин и пароль. Информация попадает злоумышленникам, после чего они могут использовать ее для получения доступа к реальному аккаунту пользователя. Есть и другой способ обмана. Мошенники создают поддельный сайт кошелька для хранения криптовалюты. Пользователь заходит на него и скачивает поддельное приложение. Далее он устанавливает кошелек и переводит на него криптовалюту, не подозревая, что отправляет средства мошенникам. Другой риск — можно скачать не только поддельный кошелек, но и вирус, ворующий данные. Поддельные сайты, как правило, полностью идентичны настоящим. Отличить внешне их практически невозможно. Но разница всегда есть в адресе сайта. Он может отличаться от оригинального расширением: будет, например, не .io, а .eu или .com. Или в адресе может быть подменена буква I (большая i) на l (маленькая L). Есть очень много вариантов ввести таким образом в заблуждение. Поэтому крайне важно всегда проверять адрес сайта. Особенно бдительным стоит быть, переходя на сайты бирж, обменников и кошельков через поисковые системы. Мошенники покупают в них рекламу. Из-за этого «поисковики» могут предлагать посетить поддельные сайты и показывать их при поиске выше настоящих.
DeFi, ICO и бесплатные раздачи криптовалюты
В 2020 году большую популярность приобрела сфера децентрализованных финансов (DeFi). Относящиеся к ней криптовалюты дорожали на сотни и тысячи процентов за короткий промежуток времени. Например, курс токена YFI с июля по сентябрь вырос на 130 000%, с $32 до $44 000, сейчас опустился ниже $16 000. Подобных примеров много. В связи с этим пользователи начали гоняться за DeFi-токенам, надеясь купить монету, которая повторит опыт YFI. Таким спросом воспользовались мошенники. Для кражи средств трейдеров они придумали много способов обмана. Например, мошенники создают поддельные Defi-токены и добавляют их на децентрализованные площадки, такие как Uniswap. Провести листинг монеты на таких платформах может любой желающий. В результате получается, что на одной бирже торгуется настоящая криптовалюта и множество ее клонов. Если купить один из них — средства перейдут мошенникам. Такая ситуация произошла во время ICO проекта Polkastarter (POLS). В день токенсейна неизвестные создали 14 клонов этого токена. В один из них трейдеры вложили $30 000. Чтобы избежать подобных потерь, пользователям децентрализованных платформ следует искать монеты не по названию, а по адресу смарт-контракта. Его можно найти на сайте проекта или через агрегаторы криптовалют, такие как Coinmarketcap и Coingecko. На фоне бума Defi произошел новый всплеск ICO. Многие токены после токенсейла показывали рост на сотни процентов, как и Polkastarter. Из-за этого пользователи стали активнее участвовать в ICO, стараясь заработать быстрые деньги. Мошенники нашли способы обмана и в этом случае. Они создают сайт, на котором описывают «заоблачные» перспективы будущего токена и организуют ICO. Пользователей привлекают через социальные сети, например, через Telegram. Мошенники добавляют трейдеров сотнями в свой канал, где рекламируют токенсейл. По условиям ICO, чаще всего пользователям предлагается пройти верификацию личности и отправить Ethereum на указанный адрес. После этого проект должен выслать свои монеты участникам токенсейла и провести листинг актива на биржах. Если схема организована мошенниками, то пользователи в обмен на свои Ethereum не получают ничего, а сайт проекта и его социальные сети пропадают сразу после ICO. Вдобавок у мошенников оказываются личные данные трейдеров. Проблема в этом случае заключается в том, что способ проведения ICO в сфере DeFi добросовестными проектами и мошенническими практически идентичен. Отличить их сложно. Поэтому надежнее участвовать в токенсейлах, которые получили поддержку профильных СМИ. Медиа, как правило, не решаются рисковать своей репутацией, рекламируя мошеннические схемы. При участии в ICO также следует проверить соцсети проекта. Если он действительно разрабатывает продукт, то в истории будет много публикаций, рассказывающих о его развитии. Аккаунты мошеннических проектов зачастую существуют всего несколько дней. Самый распространенный способ обмана в сфере криптовалют — якобы бесплатные раздачи монет. Мошенники от лица известных личностей предлагают отправить им биткоины, чтобы взамен получить больше в два и более раз. Часто злоумышленники используют личность Илона Маска, нередко покупают рекламу в социальных сетях и других медиа. Если отправить средства для участия в такой раздаче, они будут потеряны. В июле преступники взломали Twitter-аккаунты Илона Маска, Билла Гейтса, Барака Обамы и других политиков и бизнесменов. Также пострадали компании Apple и Uber. От их лица мошенники якобы раздавали криптовалюту и таким образом присвоили около $120 тыс. — Трейдер потерял $140 000 в криптовалюте после подключения к DeFi-сервису — Пенсионер перевел мошенникам ₽500 тыс. в криптовалюте — Как определить перспективную криптовалюту. Список правил Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Как вернуть украденную криптовалюту через суд и реально ли это в России
Потерять средства на крипторынке можно по-разному. Например, биржа может обанкротиться, обменник — присвоить монеты, а трейдер — обмануть. Что делать в таких случаях, и стоит ли рассчитывать на возврат цифровых денег
Рынок криптовалют, как, впрочем, и любой другой дает возможности не только увеличить капитал, но и потерять его. Лишиться своих вложений в цифровые активы можно в результате неудачных сделок. Однако нередко причиной убытков становятся непредсказуемые события, например, ошибки пользователей при отправке средств, банкротство торговых площадок или передача денег в доверительное управление злоумышленникам. Получится ли в этих случаях вернуть потерянные средства, и что для этого потребуется сделать
Банкротство биржи
В ноябре клиенты биржи Einstein Exchange потеряли доступ к своим активам. В то же время сотрудники компании и ее основатель перестали выходить на связь. В общей сложности ущерб пользователей составил $16 млн. Как объяснил адвокат торговой площадки, она готовилась к закрытию из-за отсутствия прибыли. Исчезновение сотрудников биржи — не единственный риск для ее клиентов. Они также могут потерять средства в случае взлома кошельков торговой площадки хакерами. По этой причине или же в результате высокой конкуренции платформа может обанкротиться, оставив своих пользователей без денег. Если это произойдет, в первую очередь необходимо зафиксировать баланс биржевого аккаунта. Также следует подготовить информацию о регистрации на площадке и о транзакциях, доказывающих перевод средств на нее. Это потребуется для подтверждения суммы потерянных вложений в случае, если будет запущена процедура банкротства или заведено уголовное разбирательство по подозрению в хищении. Важно сделать этот максимально быстро, так как есть вероятность, что сайт платформы перестанет работать. Однако вероятность того, что пользователю удастся вернуть свои средства невысока, считает кандидат юридических наук и эксперт Moscow Digital School Ефим Казанцев. По его словам, в случае с банкротством биржи перспективы судебной защиты туманны и зависят от множества разных факторов. Например, как и в какой юрисдикции была оформлена биржа, как оформлялись отношения между биржей и пользователем, как ведут себя в этой ситуации основатели биржи, как реагируют на произошедшее соответствующие государственные органы и прочее. «Если биржа вообще никак и нигде не оформлена, и пользователь просто отправил свою криптовалюту на какой-то анонимный кошелек — шансы что-то получить практически равны нулю. Если же биржа оформлена как юридическое лицо, зарегистрирована как участник рынка ценных бумаг в соответствии с законодательством страны регистрации, и официально объявила о своем банкротстве — пользователь имеет право войти в процедуру банкротства в качестве кредитора», — рассказал Казанцев. Заместитель директора по правовым вопросам и технологиям компании Synergy Research Group, преподаватель Moscow Digital School Петр Лялин добавил, что ситуация осложняется отсутствием в России какого-либо регулирования криптовалютных бирж. В связи с этим торговля цифровыми активами происходит преимущественно на зарубежных площадках. Они работают на основании норм иностранного законодательства, что затрудняет защиту прав российских пользователей. «Если гражданин готов нести издержки и серьезно настроен попытаться вернуть свои деньги с использованием инструментов «правового поля», то, скорее всего, будет необходимо воспользоваться услугами юристов в стране регистрации биржи. При необходимости, потерпевший может инициировать возбуждение уголовного дела. Это возможно в случае, если есть сведения, которые могут говорить о намеренном хищении денежных средств или халатности, связанной с несоблюдением стандартов защиты информации, в результате чего биржа была взломана», — пояснил Лялин. Он отметил, что возврат средств будет зависеть от нескольких факторов. В их числе: по праву какой страны проводится процедура банкротства, применяются ли там механизмы субсидиарной ответственности учредителей, есть ли у биржи какое-то имущество, на которое можно обратить взыскание и прочее. Но даже в этой ситуации получить обратно свои деньги или хотя бы какую-то их часть будет очень непросто. Поэтому следует помнить, что игра криптовалютной бирже — это большой риск, подчеркнул эксперт.
Доверительное управление
Как показывает практика, не все держатели криптовалюты, приходящие на рынок за заработком, умеют ей торговать с прибылью. В связи с этим одни пользователи превращаются из трейдеров в инвесторов, а другие — обращаются за помощью к «профессионалам». После того, как цена биткоина достигла максимума в $20 000 и перешла в фазу снижения, в Telegram и других социальных сетях стала популярна услуга «доверительное управление». Неопытные пользователи передают свой капитал трейдерам, которые торгуют им, а полученную от сделок прибыль — делят пополам. Однако не всегда такой вид сотрудничества приносит неопытным инвесторам доход. Во-первых, «профессионал» может оказаться совсем не тем, за кого себя выдает, и проиграть доверенные ему средства. Во-вторых, пользователь может передать свой капитал в руки мошеннику, который попросту присвоит себе чужое имущество. Нередко передача средства в доверительное управление оформляется в устной форме или по переписке в социальной сети. По этой причине пострадавшие пользователи зачастую не видят возможности вернуть потерянные средства законным путем. Однако это не так, поясняет Лялин. По его словам, инвестор может рассчитывать на возмещение денег, если обратится в суд. «Российской судебной практике известен подход, когда в ряде случаев криптовалюта была квалифицирована судами в качестве «иного имущества». Следовательно, криптовалюта может быть предметом доверительного управления имуществом. Закон четко предусматривает последствия заключения договора доверительного управления имущества в устной форме — такой договор признается недействительным, а полученное по такому договору имущество может быть признано неосновательным обогащением. Это открывает возможность для криптовалютного инвестора вернуть свои денежные средства в судебном порядке», — рассказал Лялин. Он отметил, что сложность этой ситуации заключается в подтверждении факта передачи криптовалюты от потерпевшего к «профессионалу». Перевод средств происходит с помощью блокчейна, в котором не содержится информации об отправителе и получателе. Поэтому необходимо тщательно подойти к сбору данных, в том числе — косвенных доказательств такой передачи. Продолжила мысль заместитель председателя Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России, адвокат Адвокатской конторы «Аснис и партнеры» Екатерина Ипполитова. Она считает, что действия трейдера, который умышленно присвоил себе доверенный ему капитал, попадают под категорию мошенничество. Если же трейдер нарушил имеющиеся договоренности, это может быть квалифицировано по действующему российскому уголовному закону как присвоение и растрата. Однако, доказать что-либо в такой ситуации для пострадавшего инвестора будет непростой задачей, даже если операции с криптовалютой выйдут из «серой» зоны, подчеркнула Ипполитова. Во-первых, большинство таких сделок совершается по устным договоренностям, в отсутствие какого-либо договора между сторонами. По этой причине сначала будет необходимо подтвердить как наличие договоренность между «неумелым инвестором» и трейдером, так и факт передачи цифровых активов от одного к другому. Во-вторых, потребуется доказать, что со стороны трейдера, взявшего средства в распоряжение, имело место хищение активов, а не ошибка в управлении ими. На текущий момент защитить свои права и доказать кражу криптовалюты по российскому праву для «неумелых инвесторов» практически невозможно, подчеркнула эксперт. Она добавила, что подобного рода схемы известны и за пределами РФ. Так, например, схожим образом работал проект «XMAS Promo», учредитель которого (LEON) в какой-то момент исчез с активами вкладчиков, удалив все аккаунты в социальных сетях. Информация о привлечении данного лица к ответственности в свободном доступе на текущий момент отсутствует.
Как безопаснее отдавать криптовалюту в доверительное управление
Передача криптовалюты в управление трейдеру — это сомнительная форма сотрудничества, считает Мария Аграновская, адвокат и управляющий партнер GRAD. Она рекомендовала всегда оформлять подобные финансовые отношения письменно и брать расписку о передаче активов. В российской практике часто возникают сложности с доказательством факта принадлежности средств и кошельков займодавцу или доверителю, пояснила эксперт. «Доверительное управление — сомнительная концепция в России в отношении криптовалюты. Здесь возможно большое количество злоупотреблений. Рекомендую подкреплять распиской о передаче определенной суммы денег в криптовалюте. Если отношения не урегулированы четко и в письменной форме, пострадавший ничего не сможет вернуть и потеряет свои деньги с гарантией», — предупредила Аграновская. Схожей позиции придерживается Казанцев. Он посоветовал обращаться к юристу до того, как будут переведены средства профессиональному трейдеру, а не после того, как он исчезнет, присвоив имущество. С доверенным лицом необходимо составить договор и четко прописать ответственность за его невыполнение. «С помощью юриста нужно перед передачей денег составить и подписать с трейдером подробный договор, где прописать все условия: на каких условиях передаются деньги, как делится между инвестором и трейдером прибыль, как распределяются риски убытков, какую ответственность несет трейдер за переданные ему деньги, как страхуется его ответственность, к кому и в каком порядке предъявлять претензии, если что-то пойдет не так. Кроме того, нужно четко зафиксировать сам факт передачи денег, чтобы потом трейдер не мог сказать, что ничего не получал. Но даже в этом случае нужно понимать, что, если трейдер проиграет все деньги, вполне возможно, что с него нечего будет взять», — уверен Казанцев.
Криптообменники
Потерять криптовалюту можно также пользуясь услугами криптообменников. Есть риск, что трейдер укажет неверный адрес при переводе средств или же сервис присвоит себе активы клиента. Во втором случае вернуть деньги поможет закон, уверен Лялин. Однако для этого необходимо установить лицо, которому были перечислены средства. «Криптообменники — это организации, оказывающие определенные услуги на условиях, установленных соответствующей офертой. В случае, если криптообменник не исполняет свои обязательства, то можно говорить о нарушении договора или о неосновательном обогащении. Если есть возможность установить получателя денежных средств или криптовалюты, то есть шансы для взыскания денежных средств в судебном порядке или в порядке возмещения ущерба в рамках уголовного дела», — объяснил юрист Лялин. Казанцев добавил, что в этом случае, как и в ситуации с биржей, возможность возврата средств зависит от множества факторов. Например, оформлен ли обменник юридически, есть ли какие-то, хотя бы электронные, документы, реально ли установить ответственных лиц, есть ли у них имущество, на которое можно обратить взыскание и тому подобное. Эксперт отметил, что теоретически вернуть средства можно и в первом случае — при ошибочном переводе средств на неверный адрес. Правовые механизмы для таких инцидентов предусмотрены в большинстве юрисдикций, в России это называется нормами о неосновательном обогащении. «Основная сложность будет состоять в установлении ответственного лица. Если неизвестно, кому принадлежит кошелек — не к кому будет предъявлять претензии. Но, если владелец криптокошелька, который ошибочно получил средства, сам себя раскроет (в другом судебном процессе, например), то тогда шансы вернуть стоимость переведенной криптовалюты существуют. Для этого нужно обратиться с иском о возврате неосновательного обогащения к владельцу соответствующего кошелька», — рассказал Казанцев.
Вернуть — тяжело, поэтому лучше не рисковать
Все эксперты подчеркнули, что вернуть криптовалюту, потерянную в тех или иных ситуациях будет сложно. Одной из причин этого является отсутствие регулирования сферы цифровых активов в России. Но несмотря на это, биткоин и другие монеты в РФ могут быть признаны «иным имуществом», соответственно, попадают под определенные нормы права. Это подтверждается на практике. В феврале Девятый арбитражный апелляционный суд в постановлении признал цифровые активы «иным имуществом». Другим обстоятельством, препятствующим возврату потерянных средств, может стать юридическое расположение виновного сервиса. Если он зарегистрирован в другой стране, вероятно, придется воспользоваться услугами иностранного юриста. Расходы на его найм могут превышать размер ущерба, что сделает процесс возврата капитала нерентабельным. Также нужно учитывать и природу цифровых активов. В блокчейне не указывается принадлежность кошелька тому или иному лицу. Поэтому при совершении сделок следует фиксировать прямые или косвенные данные, с помощью которых можно будет доказать, что злоумышленник действительно получал средства и имеет отношение к преступлению. Эксперты также рекомендовали заключать все сделки в письменной форме и при возможности обращаться за услугами юриста. Это поможет предотвратить возможную кражу или упростить процесс привлечения к ответственности. — Комиссии и курсы. Как предсказать банкротство биржи и спасти свои деньги — VIP-группы, пампы и сигналы. Как потерять все деньги в Telegram-канале — Что грозит в России за мошенничество с криптовалютой Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.
Что делать, если вы стали жертвой крипто мошенников?
Некоторые люди сталкиваются с ситуацией, когда проверка риск-скора блокчейн-адреса уже не имеет смысла и когда получение «грязной» криптовалюты больше не пугает — ведь мошенники, к сожалению, уже украли всю вашу криптовалюту.
В такой момент анализ того, что можно было сделать для предотвращения этой ситуации, уходит на второй план. Важно понимать, что делать далее, чтобы попытаться вернуть украденную криптовалюту.
Наблюдение от
AML Crypto
Большинство пострадавших от действий мошенников считают, что возврат криптовалюты — нереальная задача. Эта убеждённость базируется на мифе о полной анонимности криптовалют, а также на суровой реальности, когда правоохранительные органы зачастую не обладают необходимой компетенцией в области криптовалют. Тем не менее, выполнение ряда конкретных действий существенно увеличивает шансы на возврат украденных средств.
Если вы стали жертвой крипто мошенников, вам следует немедленно принять следующие меры:
Структурировано опишите ваш инцидент
После того как неприятное произошло и средства были потеряны, ваша задача — максимально объективно и без эмоций подойти к ситуации. Документируйте каждую деталь инцидента: что произошло, как это случилось, кто был замешан, когда это произошло, при каких обстоятельствах, какие были шаги взаимодействия и куда были переведены средства. Конкретика и точность в деталях помогут в будущем при расследовании или взаимодействии с правоохранительными органами.
Сохраните все возможные доказательства
Сохраните все связанные с мошеннической операцией электронные письма, скриншоты сообщений из мессенджеров и социальных сетей, а также любые другие возможные доказательства. В случае коммуникации в телеграм, экспортируйте полный чат в формате JSON для извлечения ID аккаунта — это информация может понадобиться специалистам. Если велись телефонные переговоры, сфотографируйте историю вызовов. Зафиксируйте названия сайтов злоумышленников и сохраните платежные квитанции, особенно если были использованы фиатные средства. Необходимо действовать быстро: некоторые данные могут быть утеряны, а некоторую информацию злоумышленники могут попытаться стереть.
Собранная вами информация будет весьма полезна при предоставлении подробностей инцидента компетентным органам и специалистам по кибербезопасности.
У меня украли криптовалюту. Что делать?
В конце 2020 года МВД РФ сообщило, что количество криптомошенничеств и других «корыстных преступлений, где виртуальная валюта выступает в качестве предмета преступления», ежегодно растет в России на 400%. В качестве причины в ведомстве назвали неясный правовой статус криптовалют, трудности в отслеживании и невозможность отнесения криптовалюты к объектам гражданских прав.
На текущий момент более 10 млн россиян имеют криптокошельки, на которых хранится криптовалюта на сумму свыше 10 трлн рублей, рассказал в начале апреля премьер-министр РФ Михаил Мишустин. При этом, в феврале Bloomberg писал, что Кремль и правительство оценивают российский крипторынок в $214 млрд (16,5 трлн рублей по курсу на тот момент). А в ноябре прошлого года ЦБ оценил годовой объем операций россиян с цифровыми активами в $5 млрд (около 390 млн рублей).
Есть несколько самых распространенных способов потерять криптовалюту
С развитием рынка криптовалют растут и хакерские угрозы. Группировки, которые правительство США связывает с властями Северной Кореи (такие как Lazarus, APT3, BlueNoroff и другие), наносят все более весомый урон блокчейн-проектам и их пользователям.
Хакерские атаки — не единственный способ потерять свою криптовалюту. В середине февраля Group-IB зафиксировала новую волну мошенничества с цифровыми активами и NFT. Преступники используют образы главы Tesla Илона Маска, гендиректора Ripple Брэда Гарлингхауса и создателя Ethereum Виталика Бутерина для кражи криптовалют.
Мошенники проводят в YouTube фейковые стримы и обещают удвоить инвестиции пользователей. На самом деле, злоумышленники получают доступ к криптокошелькам жертв и крадут их активы. Всего за три дня специалистам Group-IB удалось выявить 36 мошеннических онлайн-трансляций.
Еще один распространенный способ кражи криптовалюты — фишинг. Злоумышленники создают поддельную копию криптосервиса. Например, это может быть копия страницы биржи или криптокошелька. Как только жертва вносит свои данные — логин и пароль, — они тут же отправляются хакерам, которые получают доступ к аккаунту и похищают средства.
Прецеденты
Один из самых ярких случаев за последнее время — сотрудники криптобиржи Thodex , которых в Турции обвинили в мошенническом использовании информационных систем и создании преступной организации. Задержанные могут получить тюремные сроки до 40 564 лет каждый. Согласно обвинительному заключению, убытки пользователей биржи составили 356 млн лир ($24 млн).
а что в россии.
Если говорить о громких делах в России, то в конце марта МВД завело первое уголовное дело о растрате имущества криптобиржи. Средства присвоил один из фактических владельцев торговой площадки. При себе у задержанного в двух дорожных чемоданах находились наличные на сумму свыше 190 млн рублей. Задержанному предъявили обвинение и заключили под стражу, наложив арест на его счет и направив ходатайство о наложении ареста на имущество, стоимость которого превышает 2 млрд рублей.
Также в апреле районный суд в Петербурге разрешил арестовать украденный Ethereum стоимостью около 1 млрд рублей. Уголовное дело было возбуждено по статьям о неправомерном доступе к компьютерной информации и краже в особо крупном размере.
Мою криптовалюту украли. Как ее вернуть?
В первую очередь нужно предотвратить возможные потери с других кошельков. Необходимо убедиться, что они в безопасности или предпринять действия по защите средств. Например, если есть подозрения, что адрес мог быть скомпрометирован, нужно аккуратно перевести средства на безопасный кошелек. Главное — делать это без лишних нервов и не торопиться, иначе можно допустить ошибку при переводе и потерять еще больше.
После того, как вы убедились, что оставшейся криптовалюте ничего не угрожает, зафиксируйте как можно больше информации. Если вы общались с мошенником, запишите его контактные данные, сделайте скриншот всей переписки, сайта. Эти данные понадобятся полиции в ходе расследования, а в суде выступят в качестве доказательств.
Блокчейн — это прозрачная система, которая хранит историю всех транзакций. Ваш перевод злоумышленнику и дальнейшие движения криптовалюты можно будет легко отследить при помощи блокчейн-обозревателей.
Благодаря обозревателям, можно будет проследить дальнейшую судьбу криптовалюты. В самом худшем случае, она отправится в специальный сервис, запутывающий транзакции, — миксер. При наиболее благоприятном раскладе, злоумышленник отправит похищенные средства на централизованную площадку. В таком случае нужно будет как можно скорее писать в службу поддержки и просить заморозить средства. Однако криптобиржи, вероятнее всего, не будут предпринимать никаких действий без запроса от правоохранительных органов.
Несанкционированный вывод криптовалюты с кошелька в большинстве стран расценивается как хищение, отметил преподаватель Moscow Digital School Юрий Брисов. Он добавил, что заявление нужно подавать по месту совершения правонарушения. Это может быть как плюсом, так и минусом.
Плюсом это является потому, что конкретной территориальной привязки у кошелька нет. Поэтому, де-факто, правоохранительные органы могут быть не ограничены в территориальной привязке. Минус — в России, например, МВД использует факт неопределенной территориальности как повод отказать.
Если у вас украли криптовалюту в России, то заполнить форму можно прямо на сайте МВД, указав максимальное количество подробностей о краже и адреса всех задействованных кошельков, добавил представитель криптобиржи EXMO.me. Он посоветовал написать письма на биржу, где находятся украденные средства, приложив копии писем в МВД. Без запроса МВД биржа, скорее всего, сделать ничего не сможет, но таким образом вы сможете обратить внимание комплаенса на кошелек, где хранятся украденные средства, и, возможно, ускорите процесс.
Кроме того, если деньги пришли на крупную криптобиржу c какого-то уже грязного кошелька (например, было несколько итераций), то, скорее всего, аккаунт заблокируют и спросят источник средств, рассказал представитель площадки. Для этого мошеннику будет необходимо показать, где он купил эти биткоины (будут чеки/выписки/скрины с аккаунта на обменнике или почты), а также показать, за что он их купил.
Пока эта процедура будет производиться, уже и полиция подоспеет!
— утверждает сотрудник криптобиржи.
Если удалось отследить транзакции в криптовалюте до иностранной юрисдикции, прежде всего постарайтесь связаться с сервисом, посоветовал Брисов. Многие кастодиальные сервисы могут заморозить подозрительный аккаунт без решения суда. Также имеет смысл обратиться к услугам уголовного адвоката в этой стране. Если речь идет о США, то важно, чтобы адвокат или фирма практиковали в штате, в котором зарегистрированы кошелек или биржа, если поиск удается свести до штата. Далее адвокат запросит у вас доказательства и сам обратится в правоохранительные органы. Жалобу напрямую от иностранца рассматривать вряд ли будут, утверждает юрист. Но если кейс крупный и обращений уже было много, вас подключат к уже текущему делу или расследованию.
Законом не установлено какого-то стандартного, жесткого перечня документов при обращении в правоохранительные органы, отметил член Комиссии по правовому обеспечению цифровой экономики Московского отделения Ассоциации юристов России Ефим Казанцев. По его словам, представлять можно любые документы, которые могут помочь в поиске правонарушителей и привлечении их к ответственности.
При этом, если местонахождение злоумышленника неизвестно, остается подавать заявление по месту потерпевшего. В этом есть свои преимущества и недостатки. Преимущество в том, что потерпевшему будет проще контролировать процесс рассмотрения его заявления. Но вот реально найти и привлечь к ответственности правонарушителя, находящегося в другом регионе или даже в другой стране, местному отделу полиции будет непросто, считает специалист.
Если же речь идет о блокировке фиатных средств, принадлежащих похитителю криптовалюты и находящихся на его счету в банке, то такая блокировка вполне возможна. В зависимости от ситуации, это может быть реализовано как арест имущества в рамках уголовного судопроизводства (ст. 115 УПК РФ) или как обеспечительная мера в рамках гражданского или арбитражного процесса (ст. 140 ГК РФ и ст. 91 АПК РФ), рассказал Казанцев.
Помимо этого, стоит пойти в суд с иском о возврате неосновательного обогащения и заявлением об обеспечении иска. При этом нужно понимать, что расследование уголовного дела и судебное разбирательство не гарантируют возврат криптовалюты. На текущий момент рынок находится на ранней стадии развития, поэтому в большинстве стран, в том числе и в России, он до сих пор достаточно не зарегулирован.