Как вывести деньги с мой налог на карту тинькофф
Для получения оплаты нужно по каждой подработке подписать акт и чек, добавить банковскую карту, а также подтвердить статус самозанятого, если вы не сделали этого раньше.
Никакой комиссии за перевод нет.
Перевод со счёта на карту занимает 1—3 дня
Точный срок зависит от вашего банка и может быть дольше, если выпадают выходные и праздничные дни. Если забеспокоитесь, свяжитесь с нами — проверим.
1. Зайдите в свой профиль в приложении. Вверху вы увидите сумму, которую уже можно вывести. Нажмите на стрелочку →.
2. Вы увидите историю всех операций, а также информацию о статусе самозанятого и формировании чеков.
Если операция находится в статусе «Ожидание», значит по ней необходимо подписать акт и добавить чек.
3. Нажмите на операцию, чтобы добавить эти документы.
Вы увидите, какого документа не хватает
Подпишите акт. Акт создается автоматически — нужно его проверить и нажать кнопку «Подписать акт».
Создайте чек. Самый удобный способ — подключить функцию автовыставления чеков. Тогда чеки будут создаваться автоматически, их можно будет посмотреть в приложении «Мой налог».
Если по каким-то причинам не хотите подключать эту функцию, можете создавать чеки в приложении «Мой налог» и потом загружать ссылку.
Когда акт подписан, а чек добавлен, вы можете сделать перевод на свою карту
4. Затем нажмите «Вывести деньги». Можно отправить только всю сумму целиком.
5. Добавьте карту.
Можно добавить карту любого банка, которая оформлена на ваше имя. Если использовать карту другого человека, деньги вернутся назад. Как добавить карту?
Можно добавить несколько карт и переводить деньги на любую.
Нажмите кнопку «Отправить перевод».
Готово, перевод отправлен! Напишите нам, если платёж идёт больше 3 рабочих дней — проверим, что деньги ушли.
Подробную инструкцию смотрите в видео:
Платить налоги
Налоговая все посчитает сама и пришлет квитанцию для уплаты не позднее 12-го числа следующего месяца. Налог нужно заплатить по этой квитанции до 28-го числа этого же месяца. Если эта дата является праздничным или выходным днем, срок уплаты переносится на первый рабочий день.
Если вы впервые оформили самозанятость, счет на уплату налогов придет на месяц позже. Например, вы стали самозанятым 2 июля, значит, налог нужно будет заплатить не до 28 августа, а до 28 сентября.
Есть несколько способов заплатить налог на профессиональный доход.
В приложении Тинькофф. Откройте «Главная» → «Самозанятость» → «Налоги» → «Перейти к оплате».
В личном кабинете Тинькофф. Откройте раздел «Самозанятость» → «Налоги» → «Перейти к оплате». Также можно заплатить налог через раздел «Платежи» → «Ожидают оплаты» → «Налог на профессиональный доход».
Если у вас не отображается содержимое вкладки «Налоги», отключите доступ Тинькофф к nalog.ru, заново подайте заявку на регистрацию через Тинькофф и подтвердите в личном кабинете налогоплательщика передачу банку Тинькофф прав, в том числе прав на уплату налоговых начислений от вашего имени. Как отключить доступ: «Самозанятость» → «Доступ» → «Отключить доступ».
Если при попытке заплатить налоги появляется сообщение о том, что у вас недостаточно прав, возможны два варианта:
если платите налоги через Тинькофф, отключите доступ Тинькофф к nalog.ru и зарегистрируйте его снова в личном кабинете налогоплательщика НПД ;
если платите налоги через другой банк, подключите доступ к Тинькофф — тогда налоговая отключит право уплаты налога в другом банке.
В приложении «Мой налог». На вкладке «Налоги» нажмите кнопку «Перейти к оплате».
В личном кабинете налогоплательщика. В разделе «Налоги» выберите нужный счет на оплату и нажмите кнопку «Оплатить».
Комиссии за платежи налоговой нет.
Получать счета на уплату налога можно только через один банк. Если вы платите налог как самозанятый в другом банке, получить его через Тинькофф нельзя.
Почему налог списали автоматически?
Потому что ваш заказчик подключил сервис Тинькофф для работы с самозанятыми. Процесс выглядит так:
Бухгалтер перечисляет вам плату за услугу или товар.
Банк удерживает сумму налога и сохраняет ее в специальной налоговой копилке.
В день уплаты налогов банк перечисляет деньги из налоговой копилки в ФНС.
Вам не нужно вспоминать об уплате налога, искать счет в приложении и отдельно его оплачивать. За вас это сделали заказчик и банк.
Есть ли у самозанятых право на налоговый вычет?
Да, вычет составляет 10 000 ₽ за все время применения налогового режима.
Вычет нельзя получить сразу или потратить на себя. Налоговая автоматически применит вычет к заявленным доходам, что понизит ставку налога: 3% вместо 4% — с доходов от физлиц, 4% вместо 6% — с доходов от юрлиц. Пониженная ставка будет действовать, пока вы не исчерпаете сумму вычета — 10 000 ₽.
А вот получить налоговый вычет за медицинские услуги, покупку квартиры или образование не получится. Такие вычеты можно сделать только с НДФЛ, который составляет 13%.
С какого дохода нужно платить налог? Какой лимит по сумме дохода?
Налог на профессиональный доход нужно платить только с доходов от этой деятельности — денег, которые вам заплатил клиент. Платить надо не со всех поступлений на счет, а только с тех операций, которые вы задекларируете самостоятельно. Автоматически деньги не списываются. Например, если вы пишете тексты на заказ, то в декларации надо отразить гонорары за статьи, но не переводы от друзей.
Доход самозанятого в месяц может быть любым. Но важен годовой доход: пока он не превысит лимит 2,4 млн рублей, можно платить налог на профессиональный доход. За доход свыше этой суммы надо заплатить налог по обычной ставке — 13% для физлиц.
Самозанятый ИП после превышения этого лимита в течение 20 дней может перейти на другой налоговый режим: УСН или ЕСХН. Если этого не сделать, будет применяться общая система налогообложения.
Налоги на доходы от продажи недвижимости, автомобиля, любого личного имущества или ценных бумаг надо платить как обычно. Не нужно платить и за проценты с вкладов, кэшбэк или возврат из магазинов. К ним самозанятость не применяется.
Что делать, если лимит по доходу превышен?
Платить стандартный налог на доходы физических лиц до конца календарного года. НДФЛ составляет 13%. Отчисления придется делать вам или вашему заказчику, если он — юридическое лицо.
Вот как можно поступить.
Если у вас не было статуса ИП на момент превышения лимита, можно зарегистрироваться в качестве индивидуального предпринимателя. До конца года можете использовать налоговые режимы, например УСН, ЕСХН, ПСН.
Если вы самозанятый ИП, тогда в течение следующих 20 дней после дня превышения лимита нужно обратиться в налоговую и подать заявление о смене налогового режима.
С нового года вы можете перейти обратно на режим самозанятости и работать до превышения лимита в 2,4 млн рублей. ИП необходимо будет отказаться от УСН, ЕСХН, ПСН. Сочетать разные режимы нельзя.
Оформлять самозанятость можно неограниченное количество раз. Это бесплатно.
Как платить налоги, если мне платят наличными?
Если получили наличные, их тоже надо задекларировать. Есть два способа:
пополнить этими наличными карту и отметить их как доход в личном кабинете;
оставить наличные себе, а в личном кабинете сформировать чек по ним.
Вот как сформировать чек:
В приложении Тинькофф: «Главная» → «Самозанятость» → «Заявить о доходе». Укажите тип товара или услуги, дату и сумму.
В личном кабинете на tinkoff.ru: нажмите на свой профиль → «Настройки профиля»» → «Самозанятость» → «Другой доход» → «Заявить другой доход». Укажите сумму дохода, название товара или услуги, тип покупателя и дату расчета и нажмите «Отправить».
В приложении «Мой налог»: на главной странице нажмите кнопку «Новая продажа», укажите тип товара или услуги, цену, данные заказчика и нажмите кнопку «Выдать чек».
В личном кабинете налогоплательщика: откройте раздел «Выручка» → «Добавить продажу» → «Выдать чек».
Если клиенты платят вам на карту другого банка, чек все равно можно сформировать.
Как сообщить налоговой о профессиональном доходе?
Когда вы заявите о доходе, налоговая пришлет чек, который надо сразу передать или переслать клиенту.
Если клиент рассчитался наличными или банковской картой, сформировать чек и заявить о доходе надо в момент расчета с клиентом. Если клиент расплатился другим способом, например переводом на счет, чек нужно сформировать и передать клиенту не позднее 9-го числа следующего месяца. Если пропустить эти сроки, налоговая может начислить штраф в размере 20% от суммы расчета при первом нарушении и на всю сумму при повторном нарушении в течение шести месяцев.
Заявить о доходе можно разными способами.
В приложении Тинькофф. Откройте «Главная» → «Самозанятость» → «Заявить о новом доходе». Укажите тип товара или услуги, дату и сумму. Сформируется чек, который можно отправить клиенту. Если клиент — юридическое лицо, необходимо указать название компании и ее ИНН.
В личном кабинете на tinkoff.ru. Выберите сумму поступления от клиента в разделе «Пополнения» → «Заявить о доходе», укажите информацию об услуге и нажмите «Отправить». Для юридических лиц укажите название организации и ИНН.
Через «Мой налог» или сайт ФНС. Добавьте новую продажу: укажите тип товара или услуги, цену, данные заказчика. Чек сформируется после подтверждения оплаты. Его можно отправить клиенту.
Я могу заплатить налоги за прошлый год?
Нет, налоговый период для самозанятых составляет 1 месяц. Счет на уплату приходит с 10-го по 12-е число следующего месяца. Заплатить налог необходимо до 28-го числа месяца, в котором пришел счет.
Как отозвать информацию о доходе?
Есть несколько способов.
В мобильном приложении Тинькофф откройте «Главная» → «Самозанятость». Среди заявленных доходов выберите тот, что хотите отозвать. Укажите причину, по которой хотите вернуть чек. После возвращения дохода налог за него не будет учитываться в следующем месяце.
В личном кабинете на tinkoff.ru выберите нужную операцию, нажмите на нее, затем — на кнопку «Отозвать доход», укажите причину. После этого налоговая аннулирует ранее рассчитанный налог. Если вы уже заплатили налог, его пересчитают — вычтут из следующих платежей.
В приложении «Мой налог» или в личном кабинете налогоплательщика откройте раздел «Операции», выберите нужный чек, нажмите «Аннулировать». Далее нужно указать причину отмены. Платить налог за эту продажу не нужно.
Каким будет налог, если у самозанятого не было дохода?
Платить ничего не нужно. И подавать нулевые декларации, как в случае, например, с ИП, тоже не придется. Если в этом месяце не было ни одной продажи, вы просто не заявляете о доходе. А значит, не платите налог.
Что будет, если просрочена уплата налога?
За просрочку налога для самозанятых граждан вам начислят штраф — 1/300 от ставки рефинансирования Центробанка за каждый день просрочки. Размер штрафа будет увеличиваться до тех пор, пока вы не погасите задолженность.
Работать с самозанятым без электронного документооборота
Как добавить самозанятых с картами Тинькофф в сервис для выплат?
Это можно сделать с телефона и компьютера в личном кабинете на сайте tinkoff.ru.
Вручную по одному
Введите ФИО и номер счета дебетовой карты Тинькофф самозанятого → «Добавить получателя». Готово! Вы добавили самозанятых в сервис для выплат.
Автоматически с помощью списка
Скачайте, заполните по образцу в шапке документа и загрузите файл в форму → «Добавить». Готово! Вы добавили самозанятых в сервис для выплат.
Когда вы добавите самозанятого в сервис для выплат, ему нужно будет принять запрос от Тинькофф в приложении «Мой налог». Вы увидите, что исполнитель сделал это, когда напротив его фамилии на вкладке «Добавлены» появится статус «Подключен к Тинькофф».
Как добавить самозанятых с картами других банков в сервис для выплат?
Есть три способа:
По одному исполнителю через мобильное приложение Тинькофф Бизнеса
Зайдите в «Сервисы» → «Зарплатный проект» → «Выплаты» → «Добавить».
На открывшемся экране «Кого добавить» выберите «Самозанятого».
На экране «На какой счет платить самозанятому» выберите «Другой банк».
Заполните анкету самозанятого: добавьте его ФИО, телефон, ИНН, номер расчетного счета и БИК банка. Нажмите «Добавить».
Если самозанятый — нерезидент, нажмите кнопку «В чат» и отправьте в чате фото или скан договора с самозанятым. Ждать ответа или подтверждения не нужно, можно выйти из чата и переходить к следующему шагу. Если самозанятый — резидент, ничего отправлять не нужно, нажмите на крестик в верхнем правом углу.
После того как вы заполнили анкету, самозанятому придет запрос от налоговой на подключение к Тинькофф в приложении или на сайте «Мой налог». Самозанятый должен подтвердить запрос.
На следующий день после подключения исполнитель появится во вкладке «Самозанятые» со статусом «Подключен к Тинькофф». Теперь ему можно заплатить через сервис.
По одному исполнителю через личный кабинет Тинькофф Бизнеса
Зайдите во «Все сервисы» → «Зарплатный проект» → «Добавить получателя»:
Нажмите на блок «С картой другого банка»:
Нажмите «Заполнить анкету»:
Впишите данные исполнителя в анкету. Для самозанятых нерезидентов с суммой контракта больше 600 000 ₽ дополнительно загрузите договор, по которому работаете. Это нужно для прохождения валютного контроля. Для нерезидентов с суммой контракта меньше 600 000 ₽ загружать договоры не нужно. Чтобы прикрепить договор, нажмите «Загрузить» на желтой плашке под данными самозанятого.
В открывшемся чате загрузите и отправьте договор. Ждать ответа или подтверждения не нужно, продолжайте добавление самозанятых.
Если нужно добавить несколько исполнителей, нажмите «+ Добавить еще». После того как добавили всех самозанятых, нажмите кнопку «Добавить»:
После того как вы добавите анкету, самозанятому придет запрос от налоговой на подключение к Тинькофф в приложении или на сайте «Мой налог». Самозанятый должен подтвердить запрос.
На следующий день после подключения исполнитель появится во вкладке «Самозанятые» со статусом «Подключен к Тинькофф». Теперь ему можно заплатить через сервис:
Списком через загрузку файла с данными исполнителей в личном кабинете
Зайдите во «Все сервисы» → «Зарплатный проект» → «Добавить получателя» → «С картой другого банка».
Нажмите на блок «Загрузить файл в XLSX»:
Выберите файл с данными исполнителей из папки или перетяните его в поле загрузки и нажмите «Добавить». Система примет файл в формате XLS, XLSX объемом не больше 20 Мб. Информация о самозанятых загрузится в сервис. Если в вашем списке есть самозанятые нерезиденты РФ, чья сумма контракта больше 600 000 ₽, прикрепите договоры, по которым вы работаете. Это нужно для прохождения валютного контроля. Для нерезидентов с суммой контракта меньше 600 000 ₽ загружать договоры не нужно. Чтобы прикрепить договоры, нажмите «Загрузить» на голубой плашке под загруженным списком самозанятых.
После того как вы добавите информацию в сервис, самозанятому придет запрос от налоговой на подключение к Тинькофф в приложении или на сайте «Мой налог». Самозанятый должен подтвердить запрос.
На следующий день после подключения исполнитель появится во вкладке «Самозанятые» со статусом «Подключен к Тинькофф». Теперь ему можно заплатить через сервис.
По одному лучше добавлять, если исполнителей немного — от одного до десяти. Если больше — рекомендуем загрузить файл.
Перед тем как добавить исполнителя в сервис, нужно убедиться, что у него уже есть статус самозанятого. Это можно сделать на сайте налоговой по ИНН исполнителя.
Только если ваш исполнитель уже самозанятый, сервис сможет прислать ему запрос на подключение к Тинькофф. Это нужно, чтобы в дальнейшем автоматически проверять его статус перед выплатой и формировать чеки по выплатам.
Если у ваших исполнителей еще нет статуса самозанятого или они не подключены к системе Тинькофф, отправьте им инструкции, как это сделать:
Как заплатить самозанятым без электронного документооборота?
В личном кабинете Тинькофф Бизнеса можно заплатить каждому самозанятому отдельно или сразу нескольким исполнителям с помощью загрузки списка с данными на оплату. Если самозанятых больше десяти — рекомендуем оплачивать с помощью списка.
Как заплатить одному самозанятому
Выберите самозанятых, которым хотите заплатить. Их можно искать по ФИО в поисковой строке. Выбрать можно только исполнителей со статусом «Подключен к Тинькофф». Если у исполнителя другой статус, заплатить не получится.
Введите назначение платежа и сумму выплаты, выберите счет, с которого хотите заплатить самозанятому.
Выберите один из вариантов: «Оплатить» или «Оплатить позже». Если вместо кнопки «Оплатить» будет «Отправить на подпись», у вас нет роли salary.manager, которая нужна для проведения выплат. Запросите ее у владельца бизнеса. Если нажать «Оплатить», сервис сразу отправит деньги самозанятым. Заплатить сразу могут только директор и сотрудник с ролью salary.manager. Как назначить роль сотруднику в сервисе для выплат Если нажать «Оплатить позже», выплата переедет в «Ждут оплаты». Ее нельзя отредактировать — только оплатить в нужное время.
Подтвердите выплату кодом из СМС.
Готово! Выплаты самозанятым отправлены. В течение 15 минут будут сформированы чеки, и вы сможете скачать их в личном кабинете Тинькофф. Для этого откройте «Зарплатный проект» → «История выплат» → «Исполнены».
Как заплатить самозанятым по списку
Откройте «Зарплатный проект» → «Заплатить самозанятым» → «Без актов» → «Загрузить файл».
Загрузите файл с данными о выплатах, которые хотите сделать. В одном файле могут быть сведения о выплатах самозанятым на карты Тинькофф и карты других банков, разделять списки на оплату не надо.
Выберите счет, с которого будете платить самозанятым, → «Оплатить». Если вместо кнопки «Оплатить» будет «Отправить на подпись», у вас нет роли salary.manager, которая нужна для проведения выплат. Запросите ее у владельца бизнеса.
Если данные верны, система предложит два варианта: «Оплатить» и «Оплатить позже». Если нажать «Оплатить», сервис сразу отправит деньги самозанятым. Заплатить сразу могут только директор и сотрудник с ролью salary.manager. Как назначить роль сотрудника в сервисе Если нажать «Оплатить позже», выплата переедет в «Ждут оплаты». Ее нельзя отредактировать — только оплатить в нужное время.
Выплату нужно подтвердить кодом из СМС. Готово! Выплаты самозанятым отправлены. В течение 15 минут будут сформированы чеки, и вы сможете скачать их в личном кабинете Тинькофф Бизнеса.
Какой код выплаты использовать для самозанятых?
Для выплаты самозанятым нужно использовать код 1. Это код для периодических выплат, например зарплаты, премий, больничных, отпускных. В сервисе для выплат самозанятым код будет установлен автоматически.
Что указывать в назначении платежа при выплате самозанятым?
Рекомендуем указывать, по какому договору и какие услуги вы оплачиваете, например: «Оплата по договору № 125 от 01.10.20 за редактуру девяти текстов».
После выплаты эта информация появится в чеке. Если нужно будет подтвердить для налоговой, что вы оплачивали работу самозанятого, сможете показать этот чек и договор.
Какой статус может быть у самозанятого в сервисе для выплат?
В Тинькофф у самозанятого может быть один из шести статусов.
Подключен к Тинькофф. Самозанятый подтвердил подключение, можно делать выплаты.
Отклонил подключение к Тинькофф. Самозанятый отклонил подключение к Тинькофф в приложении «Мой налог» или налоговая отказала ему в регистрации. Проверьте статус самозанятого на сайте налоговой. Если статус самозанятого подтвержден, нажмите кнопку «Подключить» справа от статуса самозанятого. Если нет, то самозанятому нужно повторно подать заявление в налоговую.
Ждем подключения к Тинькофф. Самозанятому нужно зайти в личный кабинет сервиса «Мой налог» и подтвердить подключение к Тинькофф.
Не получилось подключить. Возникла проблема со стороны банка, в котором у самозанятого открыт счет.
Если у самозанятого счет в Тинькофф, ему нужно еще раз зайти в личный кабинет банка и отправить заявку на подключение. Инструкция «Как подключиться к Тинькофф в качестве самозанятого»
Если у самозанятого счет в другом банке, необходимо заново подключить его в личном кабинете. Для этого нажмите кнопку «Подключить» справа от статуса самозанятого.
Подключаем к Тинькофф. Самозанятый сделал все необходимые действия, надо подождать подключения. Обычно это происходит в течение дня.
Не подключен к Тинькофф. Самозанятому необходимо подключиться к Тинькофф. Инструкция «Как подключиться к Тинькофф в качестве самозанятого»
Если на момент добавления самозанятый стоял на учете в налоговой, но позже решил снять себя с учета, система покажет статус «Не подключен к Тинькофф», а выплата не пройдет.
Как проверить статус самозанятого?
Система автоматически проверяет статус, когда вы добавляете исполнителя в проект. После этого обновляет статусы каждый день по базе налоговой и ежесекундно — по базе Тинькофф.
Если на момент добавления самозанятый стоял на учете в налоговой, но позже решил снять себя с учета, система покажет статус «Не подключен к Тинькофф» и выплата не пройдет.
Как удалить самозанятого из сервиса для выплат?
Есть два способа.
В мобильном приложении Тинькофф Бизнеса:
Решить проблемы при оплате
Попробуйте заново подключить самозанятого в личном кабинете Тинькофф Бизнеса. Для этого нажмите кнопку «Подключить» справа от статуса самозанятого.
После этого самозанятому необходимо зайти в приложение или на сайт «Мой налог» и подключиться к Тинькофф. Инструкция «Как подключиться к Тинькофф в качестве самозанятого»
Почему система показывает ошибку в реестре и не дает заплатить самозанятым?
Скорее всего, самозанятый снял себя с учета в налоговой или не предоставил Тинькофф права на регистрацию дохода. В этих случаях выплата не пройдет: система покажет ошибку и статус «Не самозанятый» у исполнителя:
Мы сохраним отдельный реестр из этих исполнителей в черновиках, чтобы вы смогли перевести деньги позже — когда исполнитель снова встанет на учет и предоставит Тинькофф права. Остальным самозанятым деньги будут отправлены сразу.