Что такое сберкарта от сбербанка

Дебетовая СберКарта от СберБанка

СберКарта от СберБанка — это лучшая и главная дебетовая карта банка. При выполнении одного из условий она бесплатна в обслуживание, действует бонусная программа «Спасибо». Если на карту приходит зарплата, стипендия, пенсия или пособие, то обслуживание будет бесплатным без каких-либо условий.

Как получить СберКарту, стоимость и условия обслуживания, а также главные плюсы и минусы карты читайте в данном обзоре.

СберКарта от СберБанка

СберКарта — это улучшенная версия Классической карты СберБанка, которая долгое время была основной дебетовкой банка. Сейчас к ней добавили несколько полезных опций и получилась СберКарта.

СберКарту можно открыть только в рублях.

Тарифы карты

Наименование	Стоимость
Выпуск и плановый перевыпуск карты	бесплатно
Перевыпуск при утере карты или изменении личных данных	150 ₽
Обслуживание с момента получения карты и до конца следующего месяца	бесплатно
При сумме покупок от 5 000 ₽, либо при неснижаемом остатке от 20 000 ₽	бесплатно
При зачислении на карту заработной платы и пособия (не менее 1 раза в 3 месяца), пенсии и стипендии	бесплатно
При подключении СберПрайм и СберПрайм+	бесплатно
В других случаях	150 ₽ в месяц, для тех, кому от 14 до 22 лет — 40 ₽ в месяц

Стоимость SMS-уведомлений

SMS-уведомления — 70 руб. в месяц.

При покупках в месяц от 75 000 ₽ или неснижаемом остатке от 150 000 ₽/мес. — бесплатно. Для клиентов пенсионного возраста — 30 ₽ в месяц. Можно перейти на бесплатный режим SMS-информирование «Эконом».

Как получить

Карта доступна с 14 лет. Банк предлагает молодежную карту подросткам и молодым людям возрастом от 14 до 21 года. Стоимость обслуживания у нее дешевле и есть дополнительные бонусы.

Для ребенка от 6 до 13 лет включительно можно заказать бесплатную детскую карту, если у родителя уже есть СберКарта, если же нет, то сначала нужно ее заказать.

СберКарту от СберБанка можно заказать онлайн. При заполнении заявки нужно указать паспортные данные и мобильные данные. Забрать карту нужно в отделении банка самостоятельно.

Кешбэк

Бонусная программа СберБанка «Спасибо» позволяет копить баллы за совершенные покупки картой — 0,5% за каждые 100 рублей. Количество начисляемых баллов зависит от уровня привилегий «Спасибо». В программе 4 уровня привилегий: Спасибо, Большое Спасибо, Огромное Спасибо и Больше, чем Спасибо. 1 бонус = 1 ₽.

Вид кешбэка	Размер кешбэка
Стандартные бонусы	0,5%
У партнеров СберБанка	до 30%
Категории с повышенными бонусами (доступны для уровней Огромное Спасибо и Больше, чем Спасибо)	от 3 до 20%
Повышенные бонусы в кафе и ресторанах (при покупках от 20 000 ₽ или остатке от 40 000 ₽)	5%
Повышенные бонусы на АЗС (при покупках от 75 000 ₽ или остатке от 150 000 ₽)	10%

Как и где потратить бонусы Спасибо?

• В торговых сетях — партнерах СберБанка при покупке товаров или услуг.
• Обменять на скидку при покупке авиабилетов, проживания в гостиницах или при покупке билетов на мероприятия на сайтах Сбера «Впечатления», «Путешествия», «Онлайн Маркет».
• Обменять бонусы на рубли — при достижении максимального уровня привилегий «Больше, чем Спасибо».

Срок действия бонусов — 2 года с даты начисления.

Проценты на остаток

Проценты на остаток не начисляются.

Бесплатное пополнение карты

• Картой другого банка через приложение СберБанка или на сайте банка (лимит за одну операцию — 30 000 рублей, в сутки — 150 000 рублей, в месяц — 1 500 000 рублей, но не более 30 операций);
• Картой другого банка через Систему быстрых платежей (СБП);
• Наличными в банкоматах и терминалах СберБанка.

Снятие наличных

Вид банкомата	Комиссия за снятие наличных	Комиссия за запрос баланса
В банкоматах СберБанка	бесплатно	бесплатно
Снятие в других банкоматах	1% от суммы снятия (min 150 ₽)	15 ₽ за запрос
Снятие в других банкоматах, если траты картой от 75 000 ₽	бесплатно	15 ₽ за запрос
Снятие в других банкоматах, если неснижаемый остаток на карте от 150 000 ₽	бесплатно	15 ₽ за запрос

Лимиты на снятие наличных в банкоматах зависят от нескольких условий:

Условие	Лимит на снятие наличных
При тратах до 5 000 ₽ или остатке до 20 000 ₽	50 000 ₽ в сутки, 500 000 ₽ в месяц
При тратах от 5 000 ₽ или остатке от 20 000 ₽	150 000 ₽ в сутки, 1 500 000 ₽ в месяц
При тратах от 20 000 ₽ или остатке от 40 000 ₽	300 000 ₽ в сутки, 3 000 000 ₽ в месяц
При тратах от 75 000 ₽ или остатке от 150 000 ₽	500 000 ₽ в сутки, 5 000 000 ₽ в месяц

Переводы на карту

Наименование перевода	Стоимость
Перевод на карту другого банка по номеру карты (лимиты за переводы по карте (суточный лимит — 150 000 ₽)	1,5%, min 30 ₽
Перевод на карту другого банка по номеру телефона (переводы в Тинькофф Банк, Альфа-Банк, Совкомбанк, Хоум Кредит Банк и СДМ-Банк)	1%, max 1500 ₽
Перевод в другой банк по номеру телефона через СБП (суточный лимит — 50 тыс. ₽)	до 100 тыс. ₽ в месяц бесплатно, далее с комиссией — 0,5% от суммы, но не более 1500 ₽.

Плюсы и минусы СберКарты

Бесплатное обслуживание для тех, кто получает зарплату, пенсию, стипендию, пособия
Легкодостижимые условия бесплатного обслуживания карты для остальных
Хорошие лимиты для снятия наличных — чем больше тратишь картой, тем выше лимит.
Бонусная программа «Спасибо»
Если не соблюдать условия, есть комиссия за обслуживание карты
Не начисляется % на остаток
Запутанная бонусная программа

Мне нравится СберКарта 2

Дебетовая «Цифровая СберКарта» СберБанка

Дебетовая «Цифровая СберКарта» СберБанка дает возможность выпустить карту онлайн за 2 минуты без посещения банка, бесплатное обслуживание для молодежи, пенсионеров, при зачислении зарплаты или ежемесячных тратах от 5 000 руб., снятие наличных без комиссии в своих банкоматах и по всему миру, если тратить 75 000 руб., бесконтактную оплату, удобное мобильное приложение, контроль финансов, интересную бонусную программу с начислением вознаграждения за все покупки и до 30% от партнеров, повышенные бонусы за оплату в кафе, ресторанах, такси и АЗС – это одно из лучших предложений с моментальным выпуском и выгодной программой лояльности. Доступны бесплатные переводы клиентам Сбера до 50 тыс. руб. и до 100 тыс. руб. по номеру телефона через СБП. Оформить цифровую карту можно в СберОнлайн через личный кабинет клиента с 14 лет.

Проценты на остаток

Рассчитанный рейтинг — это среднее значение от суммы нескольких характеристик кредитных, рассрочек и дебетовых карт.
Для дебетовых карт мы берем такие характеристики как:
— проценты на остаток;
— кэшбек;
— снятие наличных;
— стоимость обслуживания;
— популярность;
— оценка пользователей.

Тарифы: основные условия пользования картой и процентные ставки

• Платежная система MasterCard / Visa / МИР
• Тип карты Виртуальная
• Валюта карты Рубли
• Процентная ставка на остаток —
• Комиссия за обслуживание 150 руб. в месяц – если тратите до 5 000 руб. или храните до 20 000 руб. 0 руб. – если тратите от 5 000 руб. или храните от 20 000 руб.
• Переводы Бесплатно
• Пополнение 0% – в своем банке 1,5% – через чужой банк (мин. 50 руб., макс. 1000 руб.)
• Комиссия за снятие наличных 0% – в своем банке 1% – в других банках, но не менее 150 руб
• Кэшбэк 30% за покупки у партнеров
• Сборник актуальных тарифов

Дата актуальности: 17.01.2024

Требования и Документы

Необходимые документы

Паспорт гражданина РФ

Подтверждение дохода
Дополнительные документы
Гражданство РФ
Регистрация
Дополнительные требования

Актуальные сведения в заявлении

Контактный номер телефона

Собственный адрес электронной почтыА

Оформляют в рамках зарплатных проектов с организациями

Дата актуальности: 17.01.2024

Плюсы и минусы

Карта доступна для оформления с 14 лет

Моментальный выпуск онлайн без посещения банка

Бесплатное обслуживание при тратах по карте от 5 000 руб. или хранении на счету от 20 000 руб.

Можно снимать наличные без комиссии в СберБанке или по всему миру, если тратить от 75 000 руб.

Участие в программе лояльности «Спасибо от Сбербанка» с начислением бонусов

Дополнительные вознаграждения за покупки в кафе, ресторанах, оплату такси, на АЗС

По номеру телефона можно перевести до 100 000 руб. без комиссии через СБП

Бесплатная быстрая оплата товаров по QR-коду

До 30% бонусами за покупки у партнеров

Доступна бесконтактная оплата гаджетами

Защита интернет-платежей с технологией 3D-Secure

Повышенный кэшбэк можно получать только при больших расходах по карте

На остаток денег на карте на начисляют доходные проценты

Лимит на снятие наличных зависит от ежемесячных расходов

Для участия в бонусной программе требуется регистрация

Бонусная программа

Держатель «Цифровой СберКарты» становится участником программы лояльности «Спасибо от СберСбанка» после регистрации. Покупки по карте учитываются при расчете уровня привилегий. Сразу присваивается уровень «Большое Спасибо» с вознаграждениями:

• 0,5% от суммы любых покупок;
• до 30% бонусов за покупки у партнеров;
• 10% бонусами в СберМаркете и СберМегаМаркете;
• до 100% бонусами по акциям.

Дополнительно можно получать повышенные СбеСпасибо:

• 5% – в категории «Кафе и рестораны» до конца следующего месяца после оформления карты;
• 5% в категориях «Кафе и рестораны», если тратить от 20 000 руб. или хранить от 40 000 руб.;
• +5% в «Кафе и рестораны», «Такси» и +10% на АЗС, тратить от 75 000 руб. или хранить от 150 000 руб.

Бонусами «Спасибо» можно:

• оплачивать товары в компаниях партнеров и интернет-магазинах, получая скидку до 99%;
• оплачивать товары и услуги на сайте spasibosberbank.ru;
• компенсировать некоторые услуги в СберОнлайн с зачислением рублей на счет по курсу, который зависит от уровня привилегии.

Как пополнить карту и снять деньги

В банкоматах СберБанка
В кассах СберБанка
В сторонних банкоматах

1% от суммы, мин. 150 руб.

В ПВН сторонних банков

1% от суммы, мин. 150 руб.

Лимит на снятие в день

50 000 — 500 000 руб.

Лимит на снятие в месяц

500 000 — 5 000 000 руб.

В банкомате СберБанка

Бесплатно — по карте, номеру карты наличными

Внутрибанковским переводом со своей карты — басплатно

В кассе СберБанка

Бесплатно — по карте

Внутрибанковским переводом со своей карты — басплатно

В СберБанк Онлайн, мобильном приложении

Внутрибанковским переводом со своей карты — басплатно

В пределах системы Банка с карты другого держателя до 50 000 руб. включительно в месяц — бесплатно

Через сервисы сторонних банков, платежные системы, терминалы

Удерживается комиссия стороннего сервиса, банка

Активация карты

Специальная активация со звонками или особыми операциями для цифровой карты не требуется. Достаточно:

1. Зайти в СберОнлайн.
2. Выбрать свою карточку.
3. Кликнуть «Активировать».

Чтобы оплачивать картой покупки в обычных магазинах, снимать наличные, добавьте ее в SberPay, Apple Pay или Google Pay и установите ПИН-код. Для этого во вкладке «Настройки» выберите «Установить ПИН-код» и введите придуманную комбинацию из 4 цифр.

Сравнение банковской карты «Цифровая СберКарта» с картами других банков

Цифровая СберКарта Цифровая СберКарта

— Проценты на остаток

0-150 руб. Стоимость обслуживания

0-1% Снятие наличных

До 5, 25% Проценты на остаток

0-49 ₽/мес Стоимость обслуживания

0% Снятие наличных

4.84 из 5 Рейтинг

До 4% Проценты на остаток

0 ₽ Стоимость обслуживания

0-1% Снятие наличных

4.96 из 5 Рейтинг

Открытие «Зарплатная Opencard»

До 4,5% Проценты на остаток

0 руб. Стоимость обслуживания

0-10% Снятие наличных

4.7 из 5 Рейтинг

До 4,5% Проценты на остаток

0 ₽ Стоимость обслуживания

0-1% Снятие наличных

4.95 из 5 Рейтинг

Вопрос-Ответ

Как оформить дебетовую «Цифровую СберКарту» СберБанка?

В приложении СберБанк Онлайн на главном экране на вкладке «Кошелек№ нажмите последовательно «+» → «Дебетовая» → «Все карты». Выберите цифровую карту и дальше следуйте подсказкам.

Сколько рассматривают заявку?
Меньше 2 минут.
Как выяснить, одобрил ли банк заявку?
Из банка пришлют СМС, карта добавится в онлайн-банке.
Сколько делают СберКарту?
Виртуальную карту выпускают моментально.
Есть ли доставка карты курьером?
Карта добавляется в мобильное приложение, доставка не требуется.
Нужна ли активация карты?
Картой можно сразу пользоваться.
Что такое фиксированный курс на покупки?

Курс конвертации в момент покупки фиксируется и больше не меняется, независимо от того, когда будет сконвертирована валюта.

Можно ли дебетовой «Цифровой СберКартой» СберБанка оплачивать покупки в обычном магазине?

Добавьте карту в SberPay, Apple Pay, Samsung Pay или Google Pay, чтобы пользоваться ей для оплаты покупок и снятия наличных.

Бесконтактные платежи безопасны?

Технологии бесконтактных платежей абсолютно безопасны. Никто не сможет подсмотреть номер и другие данные карты, ПИН-код.

Автор материала: Матушевская Лариса
Выпускающий редактор, специалист по дебетовым картам

Отзывы клиентов

5 2 голоса
Ваша оценка
Подписаться
2 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
14 декабря 2021 16:11
Ваша оценка :

Добавили бы чуть больше функционала, была бы вообще бомба, а не карта. А так на четверочку. Слишком мало бонусных программ завезли. Есть только партнерская «Спасибо», но она уже приелась, балы мизерные, повышенные категории крайне контрпродуктивны. А так ни процентов на остаток, ни привилегий. Ну зато все фишки от платежной системы доступны в полном объеме. У меня МастерКард. Рекомендую подключиться к программе «Бесценные города» и изучить предоставляемые перспективы.
По оплате всё адекватно. Если тратить ежемесячно от 5000 рублей или хранить более 20000, то никакой комиссии не будет. А так 150 рублей в месяц (это без учета спс-оповещений, они отдельно).
Если с карты тратите более 75000 рублей, то по всему миру можно снимать наличку без выплаты процента. Но так как комиссия не высокая, то рекомендую не париться на этот счет. Да и банкоматов Сбера повсюду насыпано. Система быстрых платежей кстати поддерживается. Так что 100.000 рублей в вашем распоряжении без комиссий. А клиентам Сбера еще сверху можно до 50.000 ежемесячно вкидывать. Выпускал при помощи мобильного приложения. Счет открывается сразу. Сыну так же подключил такую же карту, она с 14 лет доступна с полным функционалом. К бонусной программе не забудьте сразу же подключиться. Она тут почему-то автоматом не активируется. Я несколько месяцев проворонил по незнанию. А потом увидел, что бонусы ёк, а уже поздно было. В целом, мое мнение о карте скорее положительное, нежели негативное. Есть нюансы, но с ними можно свыкнуться и пользоваться картой с удовольствием.

Сберкарта — универсальная дебетовая карта Сбербанка

Дебетовые карты

Сберкарта — это основная и флагманская линейка карт Сбербанка с конца 2020 года, она всерьез и надолго. В ноябре 2020 года появились дебетовые карты с таким названием, а в июле 2021 — и кредитная Сберкарта.

Новый дизайн Сберкарты

Раньше Сберкарты выпускали почти черного цвета. С 12.11.2021 в Москве и Санкт-Петербурге начали выдавать Сберкарты в новом, зеленом дизайне, а в 2022 году выпускают только карты платежной системы МИР.

Новости

01.09.2023 — Сбер ввел комиссию 1% за снятие наличных в банкоматах свыше 1 млн. рублей за месяц. От уплаты комиссии будут освобождены ВИП-клиенты с подключенными тарифами СберПремьер, СберПервый и Sber Privatе Banking.

01.05.2023 — запущен сервис доставки карт для новых клиентов (сейчас в Москве есть доставка карт для тех, кто уже клиент Сбербанка).

01.08.2022 — введена комиссия за «стягивание» с дебетовых карт Сбербанка. 1.25%, мин. — 30Р, макс. — 125Р.

Основные тарифы и условия дебетовой Сберкарты, варианты карты

Решено Сберкартой заменить большинство старых карточных продуктов, с 01.06.2021 больше нет карт Молодежная, Классическая, Gold и «карты с большими бонусами». Вместо всех этих карт осталась одна Сберкарта, а точнее, 4 её варианта:

• Сберкарта обычная — замена классической и социальной (для получателей пособий и пенсий — бесплатная). Банк пишет про нее — «карта, которая подходит всем» и «Наша лучшая карта на каждый день».
• Сберкарта Молодежная — Замена «Молодежной».
• Сберкарта пенсионная (социальная) — для получения пенсий, всегда бесплатное обслуживание.
• Сберкарта зарплатная — выпущенная в рамках зарплатного проекта, тоже бесплатное обслуживание.

Если в старой линейке была понятная и фиксированная плата за обслуживание, которую снимали раз в год в начале каждого очередного года, то теперь она берется каждый месяц, и все зависит от того, как пользоваться картой. Первые 2 месяца бесплатны, и в первый месяц можно ни о чем не думать. Чтобы не было платы за 3-й месяц, нужно в течение 2-го месяца выполнить условия бесплатности.

• У обычной Сберкарты — если не выполнять условия бесплатности, то ежемесячная плата — 150 руб/месяц, это 1800 руб/год.
• У Молодежной Сберкарты — 40 руб/месяц, т.е. 480 руб/год.

Обслуживание обоих вариантов будет бесплатным, если тратить по карте 5000 рублей в месяц или хранить не менее 20000 рублей весь предыдущий месяц.

Просто Сберкарта

По стандартной Сберкарте (не зарплатной и не пенсионной) обслуживание стоит 150 рублей в месяц. Плату не возьмут, если тратить 5000 в месяц или хранить не менее 20000:

Сберкарта Молодежная

Молодежную карту можно оформить, если возраст составляет от 14 до 21 года. Условия бесплатности точно такие же, но карта дешевле — 40 руб/месяц.

• Снятие наличных в банкоматах и кассах Сбербанка — до 150 000 ₽ в день без комиссии
• Повышенный кэшбэк бонусами Спасибо в молодёжных категориях — 5% за покупки в транспорте, 1,5% в кафе, барах и ресторанах

Подключить повышенные бонусы вы сможете в приложении СберСпасибо.

Интересно, что для Молодежной Сберкарты предлагаются индивидуальные дизайны за отдельную плату.

Сберкарта Пенсионная

Та же Сберкарта может стать совсем бесплатной без всяких условий, если выпущена пенсионеру, который получает на нее пенсию. Для таких карт СМС-информирование стоит вдвое дешевле — 30 рублей/месяц.

Сберкарта Зарплатная

Карты, выпущенные в рамках зарплатного проекта, тоже безусловно бесплатные.

Из дополнительных услуг, если включить СМС-сервис, то это будет стоить 70 рублей в месяц.

Если вы уволились и перестали получать зарплату на Сберкарту, то первые 3 месяца она будет оставаться бесплатной. Но затем, при отсутствии поступлений зарплаты, она превратиться в обычную

Поэтому на 3-й месяц после увольнения лучше зарплатные Сберкарту закрыть, если вы не собираетесь ей пользоваться регулярно.

СМС-сервис

Как и в старых линейках карт, у Сберкарты есть 2 варианта СМС-сервиса: «Полный» и «Экономный». СМС о покупках приходят только в «Полном» пакете. В мобильном приложении в настройках карты это пункт «Уведомления».

Здесь подключен вариант «Экономный», не приходят СМС о покупках, приходах зарплаты и других движениях по счету, только коды для подтверждения операций:

09.04.2023 — Сбер рассылает сообщения о необходимости подтвердить номер телефона. Если вам такое пришло, будьте внимательны — по умолчанию в форме подтверждения подключены услуги стоимостью 70₽/мес. Если пропустили, проверить можно в профиле.

Бонусная программа «Спасибо»

12.05.2022 — с 01.06.2022 Сбер сократит размер бонусов в программе лояльности «СберСпасибо» за покупки в категориях из решения ЦБ с 0,5% до 0,3%.

К дебетовой Сберкарте подключается бонусная программа «Спасибо Сбербанка». Базовый размер кэшбэка — 0.5% баллами, причем для этого нужен оборот по карте на 5000 рублей (покупок в месяц). Месячный лимит бонусных операций — 200 000 руб.

Подключить программу Сберспасибо можно:

• в СберБанк Онлайн,
• в банкомате СберБанка («Информация и сервисы» → «Бонусная программа»),
• или СМС-командой на номер 900 с текстом «Спасибо ХХХХ», где ХХХХ — последние 4 цифры номера вашей карты.

Точное количество бонусов зависит от вашего уровня в программе, условий по вашей карте и каждой конкретной покупки, повышая свой уровень в бонусной программе до «Больше чем Спасибо», можно получать кэшбэк до 20%. Всего существует четыре уровня:

1. «Спасибо»
2. «Большое Спасибо»
3. «Огромное Спасибо»
4. «Больше, чем Спасибо»

с разными вознаграждениями. При оформлении новой карты начальный уровень — «Большое Спасибо», он действует до конце текущего сезона: осень/зима/весна/лето. Чтобы его поддерживать и на следующий сезон или перейти на следующий уровень, нужно выполнять определенные условия

Привилегии	Спасибо	Большое Спасибо	Огромное Спасибо	Больше, чем Спасибо
Бонусы от партнеров	до 30%	до 30%	до 30%	до 30%
Бонусы от СберБанка	0	0,5%	0,5%	0,5%
категорий с повышенными бонусами	0	0	2	4
обмен бонусов на рубли	нет	нет	нет	да
Требования/задания
Сумма покупок в месяц	нет	5000	5000	5000
соотношение покупок и снятий наличных	нет	75%	80%	90%
платеж через Сбербанк Онлайн	нет	нет	да	да
Открыть и пополнить вклад	нет	нет	нет	да

На первом уровне вообще нет стандартного кэшбэка от банка. На всех остальных уровнях — кэшбэк лишь 0,5% на все. На старших 2 уровнях добавляется возможность выбрать 2 категории с повышенным кэшбэком бесплатно. Если же тратить не 5000, а 20000, то добавится 5% кэшбэка в популярной категории «кафе и рестораны»:

А на последнем уровне «Больше, чем Спасибо» добавляются еще 2 категории, но уже в обмен на баллы. Среди таких платных категорий есть 20% кэшбэка на транспорт, 10% на кино, такси, магазины косметики, онлайн-обучение.

Также есть кэшбэк от «партнеров».

Снятие наличных, лимиты и комиссии

Снять наличные с карт Сбербанка без комиссии можно только в банкоматах Сбербанка. Никаких партнеров нет.

За снятие в любых других банкоматах комиссия — 1%, но не менее 150 рублей

По старым картам было все легко запомнить, суточные лимиты на снятие в банкомате зависели только от типа карты:

• Моментум — 50 тыс
• Классические и Молодежные — 150
• Голд — 300
• Платинум — 1 млн.

Теперь лимиты снятия наличных зависят от оборотов по карте. Для лимитов тоже есть 4 градации:

Траты в месяц	менее 5000	5000	20000	75000
или минимальная сумма на карте	менее 20000	20000	40000	150000
Обслуживание в месяц	150	Бесплатно	Бесплатно	Бесплатно
Уведомления по карте в месяц	60	60	60	Бесплатно
Лимит на снятие наличных в сутки	50000	150000	300000	500000
Лимит на снятие наличных в месяц	500000	1500000	3000000	5000000

В этой таблице для всех типов карт все одинаковое кроме первой клеточки со стоимостью обслуживания, см. выше. Лимиты снятия могут быть сюрпризом, если вы используете зарплатную карту только для снятия наличных, т.е. не пользуетесь картой для покупок и не храните на ней заметные деньги постоянно. В таком случае, попытка снять более 50000 рублей наличными за 1 день будет неуспешной.

Переводы со Сберкартой

1. Есть бесплатные переводы внутри Сбербанка другим клиентам, в любой регион, но только до 50000 рублей/месяц. Дальше — комиссия 1% от суммы. Если нужно переводить много, рассмотрите возможность платной подписки, подписка на безлимитные переводы клиентам СберБанка на месяц стоит 199 руб.
2. Есть переводы по номеру телефона через СБП, до 100000 в месяц бесплатно. Но сначала нужно включить функции СБП в мобильном приложении, без него никак их не включить. «Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дать согласие на обработку персональных данных и нажать «Подключить»), подробнее тут. Перевести деньги через СБП на карту СберБанка другому клиенту (внутри банка) не получится.
3. Переводы по реквизитам счета — платные, комиссия — 1%, но не более 1500 рублей. Если нужно перевести очень большую сумму, можно это сделать в офисе банка.
4. Переводы по номеру карты — платные, комиссия — 1.5%, но не менее 30 рублей.
5. «Стягивание» со всех дебетовых карт Сбера — без комиссии. Но при первой операции карту могут временно заблокировать, вопрос решается через автоответчик по телефону. Лимит в месяц — 1500000 рублей. Есть ограничения платежных систем:
   • за раз — перевод на сумму до 150 000 Р ;
   • за сутки — не более 20 операций;
   • за месяц — переводы на сумму не более 1 500 000 Р .
6. Валютные переводы. В рамках акции до 31.10.2021 отменена комиссия за валютный межбанк (swift-перевод) за границу при использовании мобильного приложения или интернет-банка (нужно будет заплатить только 1 коп., 0,01$ или 0,01 евро, в зависимости от валюты перевода). Суточный лимит на перевод — 750000 руб. (или эквивалент в валюте).

Как включить переводы по номеру телефона (СБП) на прием

Включить СБП можно только в мобильном приложении Сбербанк-онлайн.

«Профиль» → «Настройки» → «Система быстрых платежей (подключение к системе)» → дайте согласие на обработку персональных данных и нажмите «Подключить». В окне «Настройки» нужно прокрутить до конца вниз вот так:

Другие услуги

• Перевыпуск при утере или изменении личных данных — 150 ₽
• Проверка остатка средств в банкоматах других банков — 15 ₽ за запрос
• Получение выписки в банкомате банка (10 последних операций) — 15 ₽ за запрос

Оформление Сберкарты

Заполнить заявку на Сберкарту можно:

• на сайте Сбербанка (кнопочка «Заказать онлайн»),
• в личном кабинете Сбербанка-онлайн
• в мобильном приложении.

Подписка Сберпрайм

Есть еще один способ сделать Сберкарту бесплатной:

Сберкарта Сберпрайм = обычная Сберкарта + подписка СберПрайм

Кроме чисто банковских услуг, в Сбере есть немало других сервисов в разных отраслях бизнеса, которые он приобрел. Чтобы выгодно ими пользоваться, предлагается подписка «Сберпрайм». Подписку можно взять совсем недорого: 999 р/год или за 199р/месяц.

Вот, что дает подписка Сберпрайм

1. Скидка 10% в Delivery Club.
2. Бесплатная доставка в СберМаркете.
3. Доступ в онлайн-кинотеатр Okko и скидка в 15% на фильмы вне подписки
4. Скидка 10% на такси «Ситимобил».
5. Бесплатный доступ к сервису «СберЗвук» (На «Озоне» подписка на 6 месяцев на «СберЗвук» стоит 809 руб. за 6 месяцев.)
6. Скидка в 15% на оплату связи «СберМобайл».
7. Дополнительные 15 гигабайт на «СберДиске».
8. Скидка в 7% в сервисе «Самокат».
9. Бесплатная доставка лекарств от «СБЕР ЕАПТЕКА».

Если предлагаемые сервисы «Сбера» вам интересны, то выгода, конечно, будет существенной, 999 руб. /год – вполне приемлемая цена.

Плюсы Сберкарты

1. Очень надежный банк, вероятность отзыва лицензии фактически равна нулю.
2. Очень много банкоматов (зеленого цвета)
3. Нетрудно обеспечить бесплатное обслуживание карты (тратить 5000 или хранить 20000). При этом, в случае зарплатной или социальной карты, обслуживание безусловно бесплатное.
4. «Стягивание» с дебетовых карт Сбера — без комиссии.

Подводные камни Сберкарты

Подытожим, какие есть подвохи у Сберкарты.

1. Нет процентов на остаток по карте (кроме случая социальной карты, на которую приходит пенсия). На накопительных счетах — низкие проценты.
2. Нет настройки лимитов онлайн ни в приложении, ни в личном кабинете (такие настройки лимитов есть в Тинькофф, Хоумкредите, Авангарде, Альфа-банке).
3. Бонусная программа «Спасибо» довольно запутанная, а бонусы еще надо как-то пристраивать.
4. Невыгодные покупки в валюте из-за большого спреда курсов (около 5 рублей для долларов и Евро).
5. Лимит переводов внутри банка(!) между клиентами — 50000 рублей в месяц, дальше — комиссия

Вопросы и ответы

Как оформить дополнительную карту, на кого её можно оформить?

К дебетовой Сберкарте можно оформить дополнительную карту на другое лицо. Это удобно, если вы хотите дать доступ к своему счёту и своим средствам, одновременно контролируя операции.

Оформить дополнительную карту можно только в офисе банка. Офис должен находиться в том регионе, где вы открыли основную карту и счёт. Вам понадобятся два паспорта РФ: ваш и того человека, кому вы выпускаете карту. Его присутствие в банке необязательно. Оформить дополнительную карту можно на любого человека не младше 6 лет.

Владелец счёта может подключить уведомления по дополнительной карте на свой номер телефона и на номер телефона держателя дополнительной карты. Держатель дополнительной карты будет видеть только уведомления о своих операциях. Владелец счёта может установить лимит расходов по дополнительной карте в приложении СберБанк Онлайн, ограничить покупки в интернете или снятие наличных.

Обслуживание и выпуск доп. карты — бесплатный, уведомления — 70₽ в месяц.

Вариантов перевода денег на дебетовую карту Сбербанка предостаточно, но не все они без комиссии.

Как перевести деньги на Сберкарту?

Самый быстрый способ — внутри банка с карты другого клиента Сбера. Перевод выполняет отправитель в Сбербанк-онлайн или в приложении по номеру карты или по номеру телефона. Безкомиссионный лимит — 50000₽ в месяц. Комиссия за превышение — 1%, но не более 3000₽ в месяц.

Перевод по СБП из другого банка, отправитель — вы или другое лицо. У получателя в Сбере обязательно должна быть включена СБП на приём. Лимиты и комиссии — на стороне банка-отправителя, до 100000₽ в месяц всегда бесплатно. Работает круглосуточно, переводы приходят в течение минуты, не более.

Пополнение Сберкарты в Сбербанк-онлайн или в мобильном приложении с карты другого банка. Сбер комиссию не берет, но её может брать банк-донор за «стягивание» со своей карты. Список антидоноров, с которых не нужно «стягивать».

Индивидуальный дизайн карт Сбербанка

На декабрь 2022 услуга индивидуального дизайна — отсутствует

Ранее Сберкарту можно было заказать в индивидуальном дизайне. Можно было воспользоваться уже готовыми вариантами дизайна, или даже загрузить свое собственное изображение. Но к картинкам у банка есть определенные требования, вот они:

Размер изображения — не менее 1100х660 пикселей в формате JPG или PNG.

Запрещено использовать следующие категории изображений:

1. Защищенные авторскими правами, в том числе полученные в сети Интернет.

2. Содержащие телефонные номера, цифры, тексты, буквы, почтовые и электронные адреса, адреса веб-сайтов на любых языках и в любых системах исчисления.

3. Содержащие денежные знаки, монеты, марки, купюры, медали, в том числе старинные и вышедшие из употребления.

4. Политические, религиозные, культовые лозунги и символы, флаги, гербы и иные символы власти.

5. Фотографии или изображения публичных людей, к примеру, актеров, музыкантов, спортсменов, телеведущих и др., и известных вымышленных персонажей.

6. Символы антикультурной, антирелигиозной или антисоциальной направленности.

7. Изображения сексуального характера.

8. Кадры из кинофильмов, мультфильмов, иллюстрации к книгам.

9. Рекламные материалы, товарные знаки и знаки обслуживания, аббревиатуры, символы и наименования компаний, в том числе нанесенные на продукцию, включая автомобили.

10. Люди в форме, экипировке или спецодежде с узнаваемыми или читаемыми брендами, товарными знаками.

11. Табачная, алкогольная и спиртосодержащая продукция и ассоциируемых с ней атрибутов.

12. Изображения связанные или ассоциируемые с изготовлением и употреблением наркотиков.

13. Изображения, связанные или ассоциируемые с азартными играми, в том числе карт, игральных костей, рулетки, игровых автоматов, тотализаторов и т.п.

14. Оружие и военная техника: пистолеты, автоматы, танки, военные самолеты, корабли, ракеты и т.п.

15. Изображения, которые могут повлечь проблемы при обслуживании карты торгово-сервисными предприятиями.

16. Иные изображения, признанные Банком и/или международной платежной системой недопустимыми к размещению на банковской карте.

17. Изображения на котором логотип, идентификатор (четырехзначный номер) и надпись VALID THRU, MONTH/YEAR будут трудно различимы. Например: белый логотип на белом фоне.

В случае нарушения вышеизложенных требований, Банк может отказать Вам в выпуске карты и попросить заменить изображение.

История Сберкарты

Некоторые могут помнить слово «Сберкарт» — это название старой платежной системы Сбербанка, которая существовала с 1993 по 2012 год и объединяла 22 российских банка. Оператором системы являлось ЗАО «Сберкарта». И вот, к 2020 году в Сбербанке решили снова вернуть этот уже опробованный термин — Сберкарта в качестве названия основной линейки банковских карт, заодно подсократив и упростив выбор карты для своих клиентов.

Примерно с 2008 (а может и раньше) и по 2021 год в Сбербанке был устоявшийся набор банковских карт, от дешевых к дорогим:

• Моментум — бесплатная
• Молодежная — 150 руб/год
• Visa & Mastercard Classic — 750/450 руб. за первый и последующие годы
• Gold — 3000 руб./год
• Platinum — 4500 руб./год

Очень простая линейка с понятными тарифами за обслуживание карт, к ней все уже привыкли. Также были кобрендовые карты с МТС, Аэрофлотом и фондом «Подари жизнь». И, наконец, еще в 2011 году была «Дебетовая карта Сберкарт» (микропроцессорная карта, т.е. с чипом)

Карта «Сберкарт» была организована на базе технологии «Дуэт», которая действовала только в закрытой сети в инфраструктуре Сбербанка. На смену ей выпустили карту «ПРО100″. Эта карта имела чип EMV — стандарт, который читают все платежные системы», в том числе VISA и MasterCard. Но карта «ПРО100», что называется, «не взлетела».

И вот, в 2020 году термин «Сберкарта» снова в ходу. Весной 2021 года был еще один всплеск интереса к сберкарте, и он растет по данным Яндекса:

На сентябрь 2021 года помимо Сберкарты, в линейке карт Сбербанка остались:

• «Моментальная»
• детская SberKids
• цифровая (виртуальная)

и различные кобрендинговые карты. В кредитках теперь основная кредитная карта тоже называется Сберкарта — (на 120 дней).

Обзор дебетовой карты «СберКарта» от Сбербанка

Выпуск цифровой карты доступен действующим клиентам банка.

Стоимость обслуживания до 1 800 ₽

Обслуживание бесплатно первый месяц и далее — при выполнении одного из условий:

• сумма покупок от 5 000 ₽/мес.
• неснижаемый остаток от 20 000 ₽
• зачисление на карту заработной платы, стипендии или пенсии
• наличие подписки «СберПрайм» и «СберПрайм+»

Стоимость СМС-информирования

Бесплатно при покупках от 75 000 ₽/мес. или неснижаемом остатке от 150 000 ₽/мес.

Снятие наличных

• бесплатно

в банкоматах банка

• бесплатно при покупках от 75 000 ₽/мес. или при наличии неснижаемого остатка от 150 000 ₽
• 1% от суммы (мин. 150 ₽)

в сторонних банкоматах

Лимиты на снятие наличных до 500 000 ₽ в сутки, до 5 000 000 ₽ в месяц в зависимости от суммы трат и остатка на карте за месяц

Возраст от 14 лет

• Паспорт РФ

Плюсы

• возможность бесплатного снятия наличных в сторонних банкоматах
• возможна доставка карты

Дата актуализации: 19.01.2024 12:11

«СберКарта» от Сбербанка: подробности условий и нюансы

Сбербанк является крупнейшим эмитентом банковских карт в России. Согласно отчету Сбербанка за 2022 год, розничный портфель организации включает 137 млн активных дебетовых карт, а это значит, что карточка Сбера есть почти у каждого россиянина. В этом обзоре мы рассмотрим флагманскую дебетовую карточку Сбера — «СберКарту».

«СберКарта»: тарифы и условия

Тип карты — «Мир» классическая.

Стоимость обслуживания — от 0 до 1 800 рублей в год.

Кэшбэк — до 10% баллами «СберСпасибо».

Выпуск и доставка карты

«СберКарта» открывается в рублях на базе платежной системы «Мир». Карта стандартного образца выпускается бесплатно, а за выпуск карточки с индивидуальным дизайном придется заплатить 500 рублей. Обслуживание карты стоит 150 рублей в месяц (для молодежи в возрасте до 21 года при несоблюдении условий бесплатного обслуживания — 40 рублей в месяц). Плата не взимается при соблюдении любого из условий:

• ежемесячные покупки по карте на сумму от 5 000 рублей;
• ежедневный остаток на счете от 20 000 рублей;
• поступление на карту зарплаты, стипендии, пенсии или других соцвыплат;
• наличие подписки «СберПрайм» и «СберПрайм+».

Заказать карту можно онлайн, в том числе на сайте банка и в «Сбербанк Онлайн», в любом офисе Сбера и с помощью выездного персонального менеджера (сервис доступен действующим клиентам Сбера, проживающим в городах из списка). Карту моментальной выдачи персональный менеджер может выдать сразу на встрече, в остальных случаях «пластик» придется получать в офисе банка.

Снятие наличных

С карты можно бесплатно снимать наличные только в банкоматах самого Сбера. В банкоматах сторонних банков без комиссии снять деньги получится только при условии, если ежемесячно тратить по карте от 75 000 рублей или хранить на счетах в банке от 150 тыс. рублей. В противном случае за получение денег через чужое устройство Сбер удержит 1% от суммы операции, но не менее 150 рублей. Сторонний банк может взимать и свою комиссию за выдачу средств — уведомление об этом обычно появляется на экране банкомата при совершении операции.

В кассах банка без комиссии снять наличные с карты можно в пределах суточного лимита, сверх лимита — с комиссией 0,5% от суммы превышения. Чтобы снять наличные в кассе, при себе нужно иметь паспорт. Если требуется снять крупную сумму, стоит заранее позвонить в банк и заказать средства.

Лимиты на выдачу наличных зависят от ежемесячного оборота и суммы остатка на счете:

• ежемесячные траты до 5 000 руб. или остаток до 20 000 руб. — 50 тыс. руб. в сутки и 500 тыс. руб. в месяц;
• ежемесячные траты от 5 000 руб. или остаток от 20 000 руб. — 150 тыс. руб. в сутки и 1,5 млн руб. в месяц;
• ежемесячные траты от 20 000 руб. или остаток от 40 000 руб. — 300 тыс. руб. в сутки и 3 млн руб. в месяц;
• ежемесячные траты от 75 000 руб. или остаток от 150 тыс. руб. — 500 тыс. руб. в сутки и 5 млн руб. в месяц.

Переводы

Внутри банка бесплатно разрешается переводить до 50 000 рублей в месяц. За переводы сверх лимита, в том числе внутри своего региона, банк берет комиссию — 1%, максимум 5 000 рублей. Для безлимитных и бесплатных внутрибанковских переводов можно оформить подписку стоимостью от 199 рублей в месяц.

Также до 100 тыс. рублей в месяц можно бесплатно переводить по номеру телефона через Систему быстрых платежей, комиссия за переводы сверх лимита — 0,5%, максимум 1 500 рублей. За межбанковские переводы по номеру карты Сбер берет 1,5% от суммы, минимум 30 рублей.

За стягивание, то есть за перевод денег с карты Сбера через сервисы других организаций, тоже есть комиссия — 1,25%, минимум 30 рублей, максимум 150 рублей.

СМС-информирование

Услуга СМС-информирования об операциях по карте стоит 70 рублей в месяц (по пенсионным и социальным картам — 40 рублей в месяц). Плата за услугу не взимается, если ежемесячно тратить по карте от 75 000 рублей или хранить на счетах в банке от 150 тыс. рублей.

Бонусная программа

В рамках программы лояльности «СберСпасибо» за покупки по картам Сбера начисляются бонусы «Спасибо», которыми можно расплачиваться за товары и услуги у партнеров банка.

Баллы за покупки начисляются в зависимости от уровня привилегий:

• «Спасибо»: 30% от партнеров;
• «Большое спасибо»: 30% от партнеров + 0,5% от банка;
• «Огромное спасибо»: 30% от партнеров + 0,5% от банка + 2 категории с повышенным начислением до 20%;
• «Больше, чем спасибо»: 30% от партнеров + 0,5% от банка + 4 категории с повышенным начислением до 20% + обмен баллов на рубли.

• −5% в категории «Кафе и рестораны» при сумме покупок от 20 000 рублей в месяц или остатке на карте от 40 000 рублей в месяц;
• −10% в категории «АЗС», 5% в категории «Кафе и рестораны» и «Такси» при сумме покупок от 75 000 рублей в месяц или остатке на карте от 150 тыс. рублей в месяц.

Также все карты «Мир» участвуют в программе лояльности «Привет, Мир!» от самой платежной системы. За покупки по картам «Мир» у партнеров программы полагаются скидки и бонусы. Среди партнеров платежной системы — поставщики коммунальных услуг, транспортные компании, сервисы бронирования путешествий, крупные магазины, клиники и другие организации.

Бонусы и акции постоянно обновляются. Следить за ними можно на официальном сайте программы.

Кому подойдет «СберКарта» от Сбербанка

Итак, кому же действительно подходит дебетовая карта Сбера? В принципе, у банка получилась вполне универсальная карточка для повседневного использования. Чтобы не платить за обслуживание, достаточно расходовать от 5 000 рублей в месяц, а если тратить от 20 000 рублей в месяц, можно получать повышенный кэшбэк за покупки в востребованных категориях. Еще одно достоинство обслуживания в Сбере — офисы и банкоматы банка есть почти в каждом населенном пункте. Так что «СберКарта» подойдет любому человеку, которому карточка нужна, главным образом для того, чтобы расплачиваться в магазинах и снимать наличные в банкоматах.

Плюсы и минусы «СберКарты» от Сбербанка

Плюсы

• Лояльные условия бесплатного обслуживания.
• Кэшбэк за покупки в популярных категориях.
• Принадлежность карты к платежной системе «Мир».
• Широкая сеть банкоматов и офисов банка.

Минусы

• Платное СМС-информирование.
• Запутанная бонусная программа.
• Банк берет комиссию за внутрибанковские переводы от 50 000 рублей в месяц.
• Нет дохода на остаток.