Сбербанк запустил переводы за рубеж на карты Visa и Mastercard
Сбербанк запустил сервис международных денежных переводов на карты платежных систем Visa и Mastercard в мобильном приложении на платформе Android. Об этом говорится в сообщении организации, поступившем в РБК. Отправить деньги в рублях, долларах или евро можно будет на карты любой страны, кроме США, Тайваня, Кубы, Ирана, Северной Кореи, Сомали, Судана, Сирии и Японии. Сумма одного перевода не должна превышать 150 тыс. руб. или ее эквивалент в валюте карты списания, комиссия за услугу составит 1% от суммы, вне зависимости от выбранной валюты перевода.
Для перевода клиенту необходимо будет зайти в «Сбербанк Онлайн», выбрать в меню платежей опцию «За рубеж», ввести номер карты получателя, сумму, валюту перевода, а также фамилию и имя получателя. Срок доставки средств составит несколько минут. В некоторых случаях перевод может идти дольше, но не более трех рабочих дней.
В настоящее время услуга банка доступна только в мобильном приложении на базе Android, на устройствах с IOS она появится позднее, уточнили в пресс-службе банка. Ранее, 10 сентября, Сбербанк в мобильном приложении и на сайте запустил функцию денежных переводов на свои карты с карт других банков. Комиссия за услугу составляет 1,2%. Раньше перевод на карту Сбербанка можно было сделать только через приложение банка, с которого списываются средства.
Как можно получить деньги из-за границы?
Объясняю на примерах двух самых популярных банков. Сбербанка и Тинькофф.
Сначала несколько важных уточнений:
Список банков, в которых вы НЕ сможете получить перевод из-за границы:
Что надо знать об ограничениях Сбербанка?
С 18 Марта вам НЕ могут отправлять переводы в долларах США и Канады, фунтах стерлингов, датских и шведских кронах.
В Сбере вы можете получить перевод, отправленный вам только в евро, йенах, швейцарских франках, норвежские кронах и сингапурских долларах.
В Тинькофф таких ограничений как в Сбере нет, всё как раньше. В остальных банках позвоните и уточните. По идее как и в Тинькофф, там не должно быть ограничений.
В какой валюте вы получите перевод и что с ним можно сделать?
В случае Тинькофф банка вы можете получить перевод в валюте на свой долларовый, евро и другой валютный счет в той валюте, которую вам отправили, но снять деньги наличными вы сможете только в рублях.
Но если вы не собираетесь снимать, то переведённые вам деньги в валюте ( доллары, евро и тд) могут спокойно лежать на вашем валютном счету.
Это распространяется на все переводы совершенные после 9ого Марта.
Если у вас хранилась валюта в вашем банке до 9ого Марта, то вы сможете снять максимум 10000$ наличными в вашем банке.
Как получить перевод?
1. Выбираете счёт в вашем банке на который вы хотите получить деньги. ( Это может быть не только валютный. Вы можете отправить человеку реквизиты рублевого счета, но реквизиты для международного перевода.)
2. Заходите в информацию о счете и находите его полные реквизиты для международного перевода.
3. Отправляете реквизиты человеку.
4. Запомните, реквизиты счёта — это не номер карты. Карта ( Мир, UnionPay, Visa, Mastercard и тд) — это просто физический ключ к вашему счёту. Другими словами карта — это просто штука которая позволяет оплачивать покупки в физических и интернет магазинах, рестах и тд.
Пример как должны выглядеть реквизиты ниже:
(Если вы не можете найти в приложении реквизиты для международного перевода, позвоните в ваш банк и попросите их выслать вам либо на почту либо в смс.)
12K открытий
28 комментариев
Написать комментарий.
Не могу получить перевод из США. Со слов работодателя, Bank of America и Chase Bank не отправляют платежи на расчетные счет или счет физ. лица.
Кто-то сталкивался с таким?
Развернуть ветку
Получаете на Сбербанк?
Развернуть ветку
Тинькоф! Пробовали перевести и на $ счет физ.лица, и на $ рас.счет ИП.
Банк корреспондент — JPMorgan Chase.
Но как я понял, сами банки, по своему хотению не проводят эти платежи.
Развернуть ветку
Но так-же я не вижу массовых сообщений, о таких же проблемах. Или об этой проблеме известно давно? Короче, непонятно. Либо работадатель делает что-то не то.
Развернуть ветку
у меня та же проблема, несколько банков, которые могут сделать перевод, не хотят его делать в РФ
Как вы решили эту проблему?
Развернуть ветку
Пока ни как ) Думаем попробовать через payoneer. Сделал тестовый вывод средств. Жду результата.
Развернуть ветку
а как деньги на payoneer завели? мне просто обычно swift с корпоративного счёта кидали, через инвойс
Развернуть ветку
В общем в итоге: Chase Bank начал делать переводы. Поэтому работаю по старой стандартной белой схеме.
Пробовали через Payoneer. Я привязал рублевый счет в Тинькове, для автоматического вывода с Пионира. Сделал запрос средств у клиента. Деньги пришли в течение 3х дней в пионер и автоматом вывелись на счет, в течение дня. С долларовым счетов не пробовал.
Развернуть ветку
Александр, подскажите. У меня дочь в России. У неё есть Тиньков. Как мне перевести ей Деньги из Chase bank? Буду очень вам признателен.
Развернуть ветку
С картами физ.лица не знаю, не пробовал. Попробуйте по реквизитам банковского счета карты. Или пусть ваша дочь создаст долларовый счет в Тинькоф и даст вам его реквизиты.
Развернуть ветку
Александр, добрый день. Компания из канады осторожничает в переводе денег мне, физ лицу на Тиньков. Говорят, банки неохотно это делают сейчас, деньги могут потеряться. Банк-посредник- JP Morgan Chase. Хотя в поддержке Тинькова меня клятвенно заверили об обратном и ,якобы, сам сотрудник поддержки получил из UK перевод без проблем 3-4 недели назад. Как у вас сейчас, работает или нет? С пионером у меня не вышло ничего. Билась с их поддержкой- кнопки запрос платежа так и нет. В конце концов сказали-до конца спецоперации никаких улучшений не ждать. Стоит ли мне убеждать компанию таки прислать мне деньги на Тиньков или уже все? Спасибо заранее за ответ.
Развернуть ветку
в начале мая получил из США(Chase Bank) на ИП счет в РФ (Тинькоф).
Развернуть ветку
Александр, спасибо за ответ. А как долго шли деньги? Эта моя компания ссылается на то, что банки за рубежом сами отказываются переводить. Деньги, отправленные мне в начале апреля зависли, и они якобы не могут их вернуть до сих пор. Это на Сбер, он тогда только-только попал под санкции. Сумма небольшая, но все-таки. Теперь они боятся на Тиньков отправлять, а скорее всего ленятся узнать в банке напрямую. Но у меня не ИП, а счет физлица.
Развернуть ветку
На ИП счет в течение дня приходят. Потом еще валютный контроль 3 дня.
На счет физ.лица, c пионира выводил личных $15, и вроде что-то долго шло (около 1 месяца). и потом делал запрос средств у клиента через пионер. шло дней пять.
В начале всех этих событий у клиента тоже зависли мои деньги при попытке перевести, но потом вернулись ему.
Развернуть ветку
Александр, спасибо, что ответили. У тех моих знакомых, у кого работает пионер, деньги приходят довольно быстро(судя по рассказам). Мне не повезло. Поздно открыла аккаунт видимо(середина апреля).
О том, что деньги вернулись обратно в канадский банк мне не сообщили, уже прошло два месяца. И они якобы и не надеются их вернуть, намекнули, что может это Сбер их прикарманил.
В общем, все печально.
Развернуть ветку
Наталья, получилось ли у вас перевести деньги? В поддержке Тинькова сказали мне, что проблем быть не должно. Но только не посылать евро. Доллары можно. Но курс обмена у них грабительский, судя по комментариям.
Развернуть ветку
если пейпал ок, то обращайтесь в личку.
Как перевести деньги в Армению из России в 2023–2024 годах
Вариантов для отправки денег в Армению сегодня стало гораздо меньше. Прежде всего это связано с уходом из России международных платежных систем Visa и Mastercard и сложностями при обналичивании средств с карт российских банков из-за санкций. «Известия» приводят пять наиболее простых способов перевести деньги в Армению, которые доступны в 2023–2024 годах.
Как перевести деньги с карты на карту в Армению
Осуществить онлайн-переводы на карты банков Армении, например банка «АрКа», могут держатели карт Сбербанка, «Тинькофф» и ВТБ. Переслать деньги можно по номеру карты или телефона через мобильное приложение. Для этого в приложении необходимо зайти в раздел «Платежи», выбрать страну, валюту перевода, указать сумму, ФИО получателя, номер его телефона или карты.
За перевод предусмотрена комиссия. В Сбербанке она составляет 1% от суммы выше 30 рублей. В «Тинькофф» бесплатно можно переводить от 20 тыс. до 100 тыс. рублей в зависимости от подключенных подписок и сервисов. Сверх этой суммы банк возьмет комиссию 1% от суммы превышения. За один раз разрешается перевести не больше 1 млн рублей.
Заграничный контроль: как россияне отправляют деньги за рубеж на фоне санкций
Через год после введения первых ограничений осталось как минимум семь способов перечислить средства
В ВТБ отправка и получение средств возможны только в армянских драмах (AMD). Открыть счет в армянских драмах и обменять валюту можно моментально в «ВТБ Онлайн». Комиссия составляет 1% от суммы перевода. За раз можно перевести от 1,5 тыс. до 20 тыс. AMD.
Как перевести деньги в Армению через IDPay
Также можно воспользоваться приложением IDpay, разработанном в России в 2020 году специально для переводов в Армению. В это время интерес россиян к республике значительно вырос, а вместе с тем обострился и вопрос о переводе денег между странами. Система полностью подходит для решения этой задачи. Приложение позволяет мгновенно перевести деньги с карты на карту как в долларах, евро, так и в национальной валюте. Комиссия сервиса составляет всего 0,9%. Чтобы осуществить перевод в Армению, нужно скачать приложение и подключить карты любого российского и армянского банка. Но сначала потребуется пройти идентификацию, приложив фото паспорта и селфи с разворотом первых страниц документа. Делать переводы можно только после подтверждения данных.
Как перевести деньги в Армению через «Юнистрим»
Еще один способ быстро перевести деньги в Армению — платежная система «Юнистрим». Денежный перевод можно получить как на карту, так и наличными. Комиссия за перевод не взимается.
По карте мира: число переводов в дружественных валютах выросло втрое
Чем вызвано такое повышение спроса и в какие страны чаще всего отправляют деньги
На сайте или мобильном приложении сервиса отправителю необходимо корректно ввести данные для перевода: страну назначения, ФИО отправителя и получателя, сумму, валюту и тип карты. А после этого переслать контрольный номер перевода получателю. Он сможет забрать деньги сразу же после отправки перевода в любом пункте выдачи наличных по паспорту. Подобные услуги также предоставляют платежные системы «Золотая корона» и «Контакт».
Как перевести деньги в Армению через SWIFT
Возможность произвести трансакцию в Армению через SWIFT сохранилась. Однако такие переводы недоступны для российских банков, которые были отключены от системы в результате антироссийских санкций. В частности, от SWIFT отключены Сбербанк, ВТБ, Новикомбанк, Промсвязьбанк, Совкомбанк, банк «Открытие». Продолжают осуществлять переводы в 2023 году Росбанк, Райффайзенбанк, «Русский Стандарт», Кредит Европа Банк и ряд других. Финансовые организации берут комиссию. Она зависит от валюты перевода. Деньги по SWIFT обычно приходят в течение одного–трех дней.
Как перевести деньги в Армению через Почту России
В настоящее время Почта России осуществляет почтовые переводы в Азербайджан, Армению, Грузию, Казахстан, Кыргызстан, Таджикистан, Туркменистан, Узбекистан и Южную Осетию. Максимальная сумма перевода в Армению — 300 тыс. рублей. Комиссия зависит от суммы отправления, средний срок перевода — два дня. Ранее «Известия» рассказывали, какие правила въезда в Армению действуют для россиян в 2023 году.
Из пункта А в пункт Б: как перевести деньги по РФ
Вероятно, каждый человек хотя бы раз сталкивался с необходимостью отправить деньги в другой город. Раньше для этого нужно было прийти в отделение почты или банка и потолкаться в очереди. Сейчас доступно гораздо больше способов: через терминалы, банкоматы или мобильный телефон. Рассказываем обо всех вариантах с точки зрения выгоды и скорости.
Поделиться
Зачем люди переводят деньги
Значительное количество внутрироссийских переводов делается, чтобы помочь родным: на содержание семьи, «подпитку» уехавших в отпуск. Растёт объём переводов для оплаты жилья, автомобилей и других крупных приобретений. Средства переводятся в счёт погашения кредитов, оплаты ЖКХ, мобильной связи, интернета и других услуг. Также деньги активно перемещаются между регионами в связи с расширением географии бизнеса.
Зачастую перечисление требуется сделать срочно, например при возникновении непредвиденных ситуаций: украли кошелёк, потерялась банковская карточка и т.п. В этих случаях начинаются поиски способа быстро перевести деньги, и желательно с минимальными потерями на комиссии.
Почта
Денежные переводы в России на более-менее регулярной основе стали осуществляться по почте в конце XIX века. И в наше время оказание этой услуги – одно из основных направлений деятельности Почты России. Для перечисления средств используются два сервиса – «Форсаж» и «Киберденьги».
Плюс почтовых переводов – максимальный охват территории страны.
«Форсаж» – это срочные переводы по России, СНГ и ряду стран дальнего зарубежья. Чтобы получить деньги, адресат предъявляет операционисту паспорт и сообщает контрольный номер. За перевод до 3 тыс. руб. с отправителя возьмут 99 руб., большей суммы – 1,2% (минимум 149 руб.).
Сервис «Киберденьги» – более дорогое удовольствие: комиссия 2-5% (зависит от переводимой суммы) плюс единовременный платёж. Если отправить 20 тыс. руб., то через «Форсаж» это будет стоить 240 руб., а через «Киберденьги» уже 590 руб., с доставкой на дом – 944 руб. К тому же вариант «Киберденег» более медленный и занимает от 2 до 8 дней.
Системы переводов
Перевод можно выполнить через системы Western Union, Unistream, Contact, Золотая корона и другие. Операция занимает несколько минут.
Адресат получает деньги в любом пункте обслуживания системы, для этого он предъявляет специалисту паспорт и сообщает контрольный номер.
Большинство систем предоставляет возможность перевести деньги через платёжные терминалы, онлайн или мобильные телефоны.
Минимальный размер комиссии за услуги – 1-1,5%. Чтобы перевести деньги по России онлайн через Вестерн Юнион или Золотую Корону, придётся заплатить 1%, через Юнистрим – 1,5%. Перевод со счёта мобильного телефона через Юнистрим обойдётся отправителю гораздо дороже – в 4-7,35% в зависимости от суммы и оператора связи плюс фиксированный платёж.
Банки
Денежные переводы через собственные корпоративные сети предлагают все российские финучреждения. Эти операции производятся при наличии открытых счетов или без открытия счёта. Переводы бывают срочные и обычные.
Операцию можно выполнить и через банкомат, систему интернет-банкинга или мобильное приложение, но только при наличии открытых счетов у отправителя и адресата.
Комиссия за услугу у каждого банка своя, она может зависеть от переводимой суммы и других факторов. В среднем перевод обходится в 1,5-2,5%.
Сбербанк предлагает услугу «Колибри» – срочный (в пределах 10 минут) перевод денег по России. Для выполнения операции отправитель посещает отделение банка, наличие счёта не требуется. Комиссия за перевод составляет 1,5% от его суммы и ограничивается диапазоном 150-1000 руб.
С карты на карту
Это частный вид банковского перевода, но о нём стоит рассказать отдельно. Такой перевод отправитель выполняет самостоятельно – через банкомат, систему интернет- или мобильного банкинга. Для выполнения операции необходимо указать номер карты адресата.
Обычно транзакция исполняется моментально, но теоретически перечисление средств может занять два-три дня.
Операции внутри одного банка, как правило, бесплатны. За пополнение карты стороннего эмитента взимается комиссия. Так, перевод с дебетовой карты Сбербанка на пластик другого финучреждения обойдётся в 1,5% от суммы, минимум 30 руб.
Электронные кошельки
Электронные кошельки уже перестали быть экзотикой, но пока еще не получили такого широкого распространения, как пластик. В России в тройку лидеров этого сегмента входят Webmoney, Яндекс.Деньги и QIWI. С помощью кошелька можно принимать и отправлять средства внутри системы и за её пределами, например выводить деньги на карты (получать их с карт).
Операции выполняются быстро, во многих случаях за несколько секунд. Но комиссии нередко взимаются даже за внутрисистемные переводы: между кошельками Вебмани – 0,8%, Яндекс.Денег – 0,5%. Перевод денег на банковскую карту обойдётся гораздо дороже: с кошелька Вебмани (в зависимости от суммы) – от 3,5%, Яндекс.Денег – 3% + 45 руб., Киви – 2% + 50 руб.
Наиболее быстрый и выгодный способ перевода денег – с карты на карту одного банка. Но это, во-первых, не всегда возможно, а во-вторых, у каждого способа перевода имеются свои достоинства. Иногда требуется не скорость и дешевизна, а удобство или анонимность. И выбрать, как видим, есть из чего.
- Зачем люди переводят деньги
- Почта
- Системы переводов
- Банки
- С карты на карту
- Электронные кошельки