Кто такой Чанпэн Чжао (CZ)? О людях криптомира
Чанпэн Чжао, более известный как CZ, давно стал олицетворением криптоиндустрии. Благодаря ему появилась Binance – биржа №1 на рынке криптовалют. В 2022 году его имя заняло 19-ю строчку в списке миллиардеров от Forbes. При этом CZ ведет довольно скромную жизнь, которая покрыта не меньшими тайнами, чем личность основателя Биткоина Сатоши Накамото. Как же миллиардер пришел к успеху?
В этой статье мы разберем известные факты из жизни CZ и его карьеры в криптомире.
Семья и образование
Начало пути выдалось, мягко говоря, непростым. Чанпэн Чжао родился в китайской провинции Цзянсу 5 февраля 1977 года. Отец работал университетским преподавателем, а мать – школьной учительницей. Чжао-старший был известен своими буржуазными воззрениями, что представляло собой большую угрозу для семьи в коммунистическом государстве. В 1984 году он эмигрировал в канадский Ванкувер, а в 1989 году за ним последовала семья. Переезд произошел буквально через два месяца после знаменитого кровопролития на площади Тяньаньмэнь.
Семье не хватало денег, поэтому CZ приходилось подрабатывать. Днем он был поваром в McDonald’s, а вечером уходил на автозаправку.
CZ начал путь программиста в 12-13 лет, когда его отец купил компьютер за семь тысяч долларов. Чжао-старший, разбираясь в нескольких языках программирования, передал свои знания сыну. В старшей школе CZ расширил свой кругозор по части компьютерных наук, а впоследствии поступил в Университет Макгилла в Монреале.
До криптоиндустрии
По окончании университета CZ устроился на стажировку в японскую трейдинговую компанию, где разрабатывал биржевые технологии для Токийской фондовой биржи.
В 2001 году ему посчастливилось попасть в Bloomberg, где он проработал четыре года. Здесь он отличился в создании Tradebook, разрабатывая алгоритмы в фьючерсной торговле.
В 2005 году он покинул компанию, переехал в Шанхай и основал Fusion Systems. Специализация фирмы – разработка технологий высокочастотного трейдинга для брокеров.
С тех пор прошло еще 8 лет, прежде чем CZ углубился в криптовалютную тематику.
От биткоинов до Binance
Жизнь тогдашнего программиста изменил… покер. В 2013 году, когда CZ играл с криптоинвестором Роном Цао и руководителем криптобиржи BTC China Бобби Ли, друзья порекомендовали ему вложить 10% своего капитала в биткоины. Расчет был на дальнейшей рост их стоимости.
С этого момента CZ заинтересовался технологией блокчейн, особенно возможностью избежать высоких комиссий при конвертации денег, так как он часто совершал поездки. Вскоре начался и профессиональный путь в криптоиндустрии. Первым местом работы стал сервис криптовалютных кошельков Blockchain.info. Помимо основателя и генерального директора, там никого не было, и CZ стал третьим человеком в компании.
Спустя год криптоэнтузиаст перешел на биржу OKCoin, где возглавил технический отдел. Сотрудничество продлилось недолго: CZ категорически не понравились фальсификации и прочие мошеннические уловки, которые практиковались на бирже. На фоне разногласий Чжао ушел из компании.
В 2017 году он наконец предпринял шаги по запуску собственной криптобиржи. Программисту и криптоэнтузиасту хотелось создать такой продукт, который был бы независимым от традиционных финансовых и государственных институтов и обеспечивал стабильную поддержку клиентов. Спустя 11 дней после первичного размещения токенов BNB была основана биржа Binance, которая уже через полгода возглавила топ криптобирж. CZ удалось создать платформу, обладающую понятным интерфейсом, а также обеспечивающую высокую скорость транзакций и низкие комиссии.
Личная жизнь
Своей скромностью CZ заметно выделяется среди других миллиардеров. Он не тратит свое состояние на яхты, виллы и крутые автомобили, а держит его в криптовалюте. Чжао важна ликвидность, которую как раз дают цифровые активы. При этом он не теряет веру в криптовалюту даже во время падения ее стоимости.
Личная жизнь миллиардера остается в тени: ему важна конфиденциальность. Эта черта, кстати, передалась и самой криптобирже, которая не имеет четкой юрисдикции и особо не разглагольствует о местоположении своих офисов.
Известно, что CZ по-прежнему много путешествует, целиком и полностью посвящая себя криптосфере. Он уже порадовал мир своими находками в организации криптобирж. Вполне вероятно, мы увидим еще много интересного с его стороны.
Что происходит с крипторынком после ухода CZ из Binance и сделкой с минюстом США?
На связи команда канала Хешрейт. Сегодня и завтра в прямом эфире будем следить за рынком: что происходит после ухода CZ из Binance, как это влияет на индексы и другие показатели.
Трансляция закончилась 22 ноября в 21:10 по Мск.
— По данным CoinGecko.com, BTC и ETH торгуются в боковике. Биткоин по цене 36 609 $ — снижение на 2% за последний день. Эфириум вырос более чем на 3%, торгуясь по цене 2 034 $.
— �� За сутки трейдеры ликвидировали позиции на 225 млн $.
— JPMorgan считает урегулирование Binance с американскими агентствами положительным для криптобиржи и отрасли. Аналитики JPMorgan отметили, что урегулирование устранило потенциальный системный риск, исходящий от гипотетического коллапса Binance
— Я не вижу себя в роли генерального директора, вновь ведущего стартап. Я доволен быть одноразовым (удачным) предпринимателем. Если найдутся слушатели, я могу быть открытым для работы в качестве частного тренера/наставника для небольшого числа начинающих предпринимателей. По крайней мере, я могу рассказать им, что не следует делать — CZ в одном из своих заявлений.
— За несколько дней до признания вины CZ и биржи, Binance отправила 3,9 млрд USDT из своих хранилищ на свой отдельный кошелек. TronScan показывает, что эта транзакция была завершена 9 ноября из кошелька с меткой Binance-Cold 2 на кошелек с меткой Binance 3.
— Даже с уходом CZ и штрафом, меньшим, чем $10 млрд, ожидается, что Binance останется одной из трех крупнейших бирж в ближайшие 2-3 года — matrixport.com
— BNB продолжает падать. За сутки актив упал почти на 10%.
Coinmarketcap.com
— Binance Labs отдаёт обратно внешним инвесторам деньги, которые они отправляли в фонд — он должен был инвестировать в web3-проекты. Всего было собрано 500 млн $. (Вообще, отдают деньги обратно с весны, но говорить про это стали после новости о сделки с минюстом США).
— А CEO Coinbase заявил том, что их компания прошла проверку временем и работала над получением лицензий, а теперь начнет новую главу в развитии отрасли.
— У Binance новый CEO — Ричард Тенг. Он бывший глава региональных рынков Binance, работал в Сингапуре и Дубае.
— Биржа делистит 10 альткоинов после сделки с минюстом США.
Все они связаны с BUSD.Вот список — APT/BUSD, AXS/BUSD, BAKE/BUSD, CFX/BUSD, CHZ/BUSD, ETC/BUSD, FIL/BUSD, GAS/BUSD, TRB/BUSD, USTC/BUSD. Ими нельзя будет торговать с 24 ноября.
— Индекс страха и жадности за сутки падает с 74 до 67 пунктов. Он показывает эмоциональное состояние рынка: 0 — максимальный страх (перепродажа активов), 100 — экстремальная жадность (возможная коррекция рынка). Подробнее об индексе
— За сутки с Binance вывели почти 1 млрд $
— BNB реагирует на новости падением почти на 7% за сутки
CZ прощается с Binance: Ключевые моменты и будущее криптоиндустрии
Отставка главы Binance и штраф в $4,3 млрд для биржи. Попытки CZ сгладить углы не помогли, его все равно подвергли публичному осуждению.
Под эгидой Чанпэна Чжао Binance добилась значительного успеха, став крупнейшей криптовалютной биржей, а сам CZ стал одним из самых богатых людей в мире криптовалют с оценочным капиталом в $96 миллиардов. Неоднократно выражая намерение пожертвовать до 99% своего богатства, CZ следует примеру других влиятельных бизнес-магнатов и инвесторов.
Правовые Вызовы
За последние несколько лет Binance и ее основатель Чанпэн Чжао столкнулись с серьезными правовыми проблемами, вызванными исками от таких регуляторов, как Комиссия по торговле товарными фьючерсами США (CFTC) и Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC). Обвинения включали работу как незарегистрированное денежное учреждение, проведение транзакций без должных проверок клиентов, нарушение санкционного режима, а также обработку значительного количества транзакций для клиентов из стран, находящихся под санкциями.
Сложный период правовых споров достиг своего апогея в ноябре 2023 года, когда CZ признал вину в нарушении американских антиотмывочных законов и решил уйти с поста руководителя компании. Это событие стало частью урегулирования на сумму $4,3 млрд, которое положило конец долгосрочному расследованию деятельности крупнейшей криптовалютной биржи в мире.
В своем прощальном обращении Чанпэн Чжао написал следующее:
Today, I stepped down as CEO of Binance. Admittedly, it was not easy to let go emotionally. But I know it is the right thing to do. I made mistakes, and I must take responsibility. This is best for our community, for Binance, and for myself.
Binance is no longer a baby. It is…
— CZ 🔶 BNB (@cz_binance) November 21, 2023
Правовые проблемы, с которыми столкнулась Binance и ее основатель CZ, оказали заметное влияние на криптоиндустрию. Признание CZ вины и его уход с поста главы биржи, а также судебное урегулирование на $4,3 млрд, являются значительными событиями, подчеркивающими строгий регуляторный контроль и надвигающиеся изменения в индустрии.
Эти события могут способствовать ужесточению регуляторных требований, но в то же время подводят к созданию благоприятных условий для дальнейшего развития криптовалютного рынка, включая одобрение спотового Биткоин-ETF в США. Это делает предстоящие годы многообещающими для всей отрасли, как отметил известный аналитик Чарльз Эдвардс в своем твите:
All crypto fear, uncertainty and doubt (FUD) has just been liquidated.
When the market finds a bottom on this Binance news, all sources of FUD from the last two years will have been eliminated.
The market is currently panicking on news headlines which have "guilty" and crypto…
— Charles Edwards (@caprioleio) November 22, 2023
Из твита Чарльза Эдвардса можно сделать вывод, что актуальная тема одобрения спотового Биткоин-ETF продолжает развиваться и приближается к своему логическому завершению. Устранение FUD’а и сомнений вокруг Binance становится первым шагом во восстановлении доверия к криптовалютному рынку.
В заключение, мы хотим пожелать Чанпэну Чжао удачи на его новом пути и будем внимательно следить за новыми событиями и изменениями в криптоиндустрии, чтобы понять, как они будут влиять на крипторынок в будущем.
Подпишитесь на наш бесплатный канал в Telegram! Это единственный официальный канал Артема Нефедова, трейдера и управляющего криптовалютным фондом, основателя закрытого инвест-клуба Art-Invest.
Что произошло с крипторынком? Пузырь, в который поверили. Война Binance и FTX закончится крахом крипты?
Вечер 8 ноября криптоэнтузиасты запомнят надолго. На рынках пролилась кровь. Цена BTC в моменте опускалась до $17419,71, все альткоины потеряли порядка 10-15%, ну и, конечно, виновник торжества токен FTT стал стоить на 73% дешевле. Что же случилось?
В сегодняшней статье мы ответим на вопросы: что произошло с рынком, почему активы так сильно упали, что такое кризис ликвидности и криптокредитования, разберём хрононологию событий 8 ноября и порассуждаем, конец ли это и что ждёт крипто индустрию дальше. Ну, а вас ждёт увлекательная история борьбы двух влиятельных криптомиллиардеров, которая отбросила крипторынок на несколько шагов назад, указала на его слабые места и вытащила интересные скелеты из шкафов столпов индустрии. Поехали!
- Введение. Кто такие CZ и SBF.
- С чего всё началось? Расследование CoinDesk.
- Война началась.
- Полилось.
- Зароем топор войны? Или.
- Сэм Бекман Фрид. Из миллиардера в миллионеры.
- Что эта война значит для крипторынка? Пузырь, который мы заслужили.
- Законопроект SBF и тайные заговоры против демократов.
- Выводы. Что ждёт крипторынок дальше?
1. Введение. Кто такие CZ и SBF.
Начнём нашу история с представления виновников торжества. Это два столпа крипто индустрии. Два человека, сделавшие очень многое для её развития и популяризации, но всегда конкурировавшие друг с другом.
Чанпэн Чжао или, как его привыкли называет в криптосообществе, CZ (Changpeng Zhao)— основатель и генеральный директор одной из самых крупных криптовалютных бирж Binance.
В 2017 году рынок криптобирж был не ориентирован на пользователей. Интерфейсы, как говорил сам Чжао, были «неуклюжими», системы работали медленно, не было службы поддержки клиентов. CZ без преувеличения произвёл революции в индустрии, выведя на рынок ориентированный на клиента продукт. Биржа Binance в тот момент перевернула рынок и заняла почетное место лидера среди всех платформ.
В начале 2021 года CZ впервые попал в список Forbes с состоянием от $1,1 до $2 млрд. Однако авторитетный китайский журнал China Caijing заявил, что с учётом 30% доли CZ в Binance его состояние составляет $90 млрд. И это тоже не конечная цифра. Приближённые к Чжао люди говорят о его доле в Binance в размере 90%.
Сэм Бэнкман-Фрид. Это парень, в грязных делишках которого мы сегодня и будем копаться. Он является основателем и генеральным директором криптовалютной биржи FTX и фонда Alameda Research.
В начале 2022 года Forbes оценил его состояние в $16,6 млрд. И чтобы вы понимали, насколько этот молодой человек влиятелен в крипто индустрии, просто посмотрите на портфолио его фонда, который часто называют теневой рукой крипто рынка:
Сэм Бенкман Фрид в одном из своих старых твитов намекнул, что он лоббирует интересы в Вашингтоне, а для главы Binance — вход в эти кабинеты закрыт, что ещё подогревало вражду между CZ и SBF. Что за интересы и какой законопроект так активно лоббировал Сэм поговорим ближе к концу статьи.
2. С чего всё началось? Расследование CoinDesk.
Жили себе два криптомиллиардера спокойно, зарабатывали на хомяках, манипулировали ценами токенов, увеличивали свои состояния, лишь изредка задевая и подкалывая друг друга.
Но 2 ноября Coindesk опубликовал расследование, которое сразу же начало форситься во всех криптовых СМИ. Расследование коснулось биржи FTX и фонда Alameda Research — двух компаний, которые считаются дружественными по той причине, что Сэму Бенкману-Фриду принадлежит 50% FTX и 100% Alameda Research. Журналисты получили доступ к внутренним документам второй фирмы и обнаружили на балансе Alameda большое количество токенов FTT.
FTT — это utility-токен биржи FTX, которым можно торговать и проводить финансовые транзакции.
Согласно расследованию, по состоянию на 30 июня у Alameda Research в активах было $14,6 млрд.: из них $3,66 млрд составляли «разблокированные токены FTT», а $2,15 млрд. — «FTT в обеспечении» или же «залоговые токены». Это самый большой актив компании и третий по величине актив соответственно.
Эксперты сделали вывод, что большая часть чистого капитала в бизнесе Alameda Research — это собственный централизованно контролируемый токен. Что это значит? Ну представьте, SBF создал собственный токен, поднял его цену до небес, и под его обеспечение набрал кредитов на свою вторую компанию. Получается, что при падении токена FTT кредиты станут не обеспечены, а значит кредиторы FTX отзовут свои кредиты обратно. Но хватит ли Сэму средств их покрыть?
3. Война началась.
Вокруг Alameda и FTX мгновенно возник негативный новостной фон. CEO Bybit начал обвинять Сэма Банкмана-Фрида в том, что он нарушил обещание и продал свои 100 млн. токенов BIT, несмотря на соглашение холдить их не менее 3 лет. Сообщество биржи BitDAO опубликовали голосование: либо Сэм предоставит доказательства того, что продаж BIT не совершалась, либо сообщество начнет рассматривать варианты того, что сделать с 3,36 млн. FTT хранящихся на их балансе.
После выхода расследования глава Binance опубликовал серию твитов, в которых написал, что Binance в рамках стратегии выхода из инвестиций в FTX получили $2.1 млрд. в BUSD и FTT, и в силу неэтичных действий Сэм Бенкман Фрида планируют продавать свой стейк в токенах FTT в размере $600M в течении 1-2 месяцев на открытом рынке. План CZ состоял в том, чтобы укатать FTT и вызвать у FTX и Alameda кризис ликвидности. В этом случае кредиты Alameda просто станут не обеспечены, а кредиторы отзовут свои кредиты в силу обесценивая залога.
Генеральный директор Alameda Research Кэролин Эллисон публично обратилась к CZ с призывом продать все токены FTT по цене 22$, чтобы уменьшить рыночное влияние на курс нативного токена биржи FTX, но CZ это предложение не принял, заявив: «Что мы находимся на свободном рынке».
7 ноября. Утро. У клиентов FTX начались проблемы с выводом средств. В самой FTX отреагировали на сообщения утверждением, что медленный вывод средств в биткоине обусловлен ограниченной пропускной способностью сети.
Также SBF заявил, что у FTX нет никаких проблем с кредитованием, а Кэролин Эллисон добавила, что у Alameda есть нераскрытые средства в размере $10 млрд. и вообще, большую часть своих кредитов компания уже погасила.
4. Полилось.
План CZ сработал. Сразу после его заявления с биржи пошёл массовый отток средства. По данным Nansen:
- NEXO вывели ETH на $114М;
- адрес 0x1bf0 на $79М;
- адрес 0x645c ETH на $31.7M;
- фонд Arca вывели stETH на $18М и так далее.
Совокупно за 24 часа только крупнейшие выводы составили более $419М.
FTX в свою очередь пытался бороться и пополнял биржу через эмитента USDC Circle. Однако отток капитала продолжился и горячие кошельки FTX продолжили пустеть.
Для сдерживания оттока средств FTX остановила выводы средств пользователей (по информации The Block со ссылкой на данные блокчейн-обозревателей. Транзакции с основных кошельков в сетях Ethereum, Solana и Tron не проводились около двух часов. Однако сразу после публикации The Block выводы снова были восстановлены.
К вечеру 8 ноября токен FTT потерял более 70% своей стоимости.
Сэм Бекман Фрид оказался в крайне печальном положении и был вынужден пойти на отчаянный шаг.
5. Зароем топор войны? Или.
В тот же вечер SBF позвонил главе Binance CZ и предложил провести гениальную сделку. Да, ярый оппонент CZ не видел другого выхода. Он попросил помощи у своего конкурента и предложил стратегическую сделку по поглощению его биржи.
Наши команды работают над устранением накопившейся задолженности по выводу средств. Это устранит кризис ликвидности; все активы будут покрыты 1:1. Это одна из основных причин, по которой мы обратились к Binance. Это может занять некоторое время, чтобы урегулировать вопрос и т. д. Мы приносим извинения за это. — Сэм Бенкман Фрид
Глава Binance в свою очередь заявил:
Сегодня днем FTX обратилась к нам за помощью. Существует значительный кризис ликвидности. Чтобы защитить пользователей, мы подписали необязывающее соглашение, намереваясь полностью приобрести FTX и помочь покрыть кризис ликвидности. В ближайшие дни мы проведем полную проверку. — CZ
Но после полной проверки активов FTX и Alameda Research Binance заявил, что отказывается от первоначального предложения о приобретении FTX.
Что касается нецелевого использования средств пользователей, на это указывает то, что в криптотвиттере никто не может найти холодных кошельков FTX. Большинство переводов Alameda на FTX для пополнения стейблов были с горячих кошельков. Желание биржи скрыть информацию и показать «где деньги лежат» приводят к выводам, что фарминг со стороны Alameda с самого основания биржи был деньгами пользователей.
Очевидно, что после заявления Binance о выходе из сделки рынок продолжил падать.
6. Сэм Бекман Фрид. Из миллиардера в миллионеры.
Как человек, компании которого называли теневой рукой рынка, на которого молилась половина криптосообщества смог за несколько дней потерять свою империю?
Ответ прост. Он заигрался. Мало того, что он раздул пузырь небывалых масштабов (гораздо больше, чем Terra Luna), так ещё и инвестировал через Alameda деньги клиентов своей биржи FTX. Как показывает практика, если ты совершаешь мошеннические действия, на дистанции никогда не победишь.
Состояние SFB за два дня упало с $16,6 млрд. до $991,5 млн.
7. Что эта война значит для крипторынка? Пузырь, который мы заслужили.
Текущие разборки владельцев крупнейших криптобирж происходят в разгар медвежьего рынка и надвигающегося жесткого регулирования со стороны США, в том числе DeFi рынка.
Для криптоиндустрии это очень серьёзный удар. Люди поверили SBF. И, как выяснилось, поверили зря. В отличии от банкротства Terra Luna Alameda Research и FTX очень активно инвестировали во все топовые блокчейн проекты. Руки SBF находятся по локоть в альткоинах (например, FTX владеет 10% токенов SOL). А в случае, если FTX не сможет заплатить по своим обязательствам, она начнёт распродавать все имеющиеся у неё активы. А их очень много.
У Solana итак были свои проблемы, а теперь все проекты на ней оказались в таком же положении, как и сам SBF. И если ещё полгода назад все сидели бы спокойно, то падение Terra Luna показало, как крупный масштабный блокчейн может уйти в историю всего за несколько дней.
Фаундер криптобиржи OKX, призвал CZ и Сэма Бенкмана-Фрида заключить новую сделку, а CZ отказаться от продажи FTT.
«Если, FTX станет еще одной LUNA, никто в сфере, включая Binance, не выиграет от этого. И клиенты, и регулирующие органы потеряют доверие ко всей отрасли» — пояснил он.
Но глава Binance вряд ли будет его слушать и предпринимать какие-то шаги по спасению FTX, особенно учитывая недавнее заявление SEC о том, что они совместно с Министерством Юстиции США начинают проводить расследование в отношении токена FTT.
8. Законопроект SBF и тайные заговоры против демократов.
SBF потратил миллионы на лоббирование своего проекта и политические пожертвования, более того, он являлся самым заметным голосом индустрии в Вашингтоне. Через несколько минут после того, как босс биржи FTX принял шокирующее решение продаться компании Binance в день выборов, инсайдеры отрасли заявили, что приоритетный законопроект Бэнкмана-Фрида «мертв».
Глава FTX занимал проактивную регуляторскую позицию, пытаясь существенно ограничить права и свободы для создателей DeFi протоколов в том числе, предлагая внедрить лицензирование фронт-эндов протоколов, чтобы юзеры из США / других гаваней со строгим законодательством не могли пользоваться DeFi инфраструктурой, а выигравшей стороной, конечно, были бы централизованные биржи, в числе которых, конечно, FTX.
Законопроект и сам Бэнкман-Фрид Сэм подвергались резкой критике со стороны сторонников децентрализованных финансов, которые заявляли, что законодательство навредит их проектам. После того, как пересмотренный вариант законопроекта стал достоянием общественности, критика достигла ажиотажа в результате чего частные возражения сторонников децентрализованного финансирования были услышаны «на верху».
Помимо этого законопроекта, SBF финансово очень плотно поддерживал демократическую партию, из-за чего в сети появились слухи, что не просто так расследование Coindesk вышло аккурат перед выборами.
9. Выводы. Что ждёт крипторынок дальше?
Несомненно, рынку нужно время, чтобы оправится от такого удара. Более того, мы ещё не знаем конечных последствий этой ситуации, потому что она все ещё в разгаре. SBF отчаянно ищет дополнительное финансирование, чтобы вытащить свои компании из кризиса кредитования, но пока ему везде отказывают. А на встрече с инвесторами он произнёс фразу, которой боялись все: «Если в FTX не будут вливаться новые средства, то биржу придётся объявить банкротом».
Помимо огромных вложений в Solana, империя SBF венчурно инвестировала в большое количество блокчейн стартапов. Здесь можно посмотреть, куда они вкладывали свои средства. Все эти инвестиции в случае банкротства компаний будут ликвидированы в течении 3-5 лет, что будет уничтожать ценовую динамику любых (даже перспективных) токенов.
Наблюдаем дальше за развитием событий. От ситуации с FTX и Alameda Research будет зависеть среднесрочная перспектива криптовалютного рынка. Мы будем держать вас в курсе всех новостей в нашем Telegram-канале.
Спасибо за прочтение и лайк!