Как заполнить валютный перевод

Важно! Латинские буквы — только заглавные, пробелы внутри скобок ставить нельзя.

Неправильно выбран и заполнен код — что делать?

Если при составлении платежки был неверно указан код вида валютной операции, то такой документ банк вернет. И будет прав, так как должен контролировать представленные документы (гл. 16 инструкции № 181-И). У организации в этом случае только один выход — переделывать платежку.

Но есть ряд случаев, когда вообще можно не составлять расчетные документы. А если они составлены, то можно не прописывать код. И это не должно быть основанием для возврата документа из банка. Такие ситуации описаны в п. 2.14 инструкции № 181-И.

Еще один вариант, когда организация может быть уверена, что банк примет ее документы, — это включить в договор с банком пункты о том, что составлять платежные поручения по валютным операциям банк будет на основании тех документов, которые предоставит организация.

Итоги

Код вида операции в платежном поручении должен быть заполнен по тем операциям, которые являются валютными с точки зрения закона «О валютном регулировании» от 10.12.2003 № 173-ФЗ и при этом проводятся в рублях.

Код прописывается в поле «Назначение платежа» перед текстом: , где ХХХХХ — цифры из приложения 1 инструкции № 181-И.

Если показатель заполнен неверно, банк вернет такие документы.

Гарантия того, что документы будут приняты банком — прописанные в договоре на обслуживание условия о том, что платежные поручения составляет сам банк. Такая возможность предоставлена п. 2.19 инструкции № 181-И.

Как отправить валютный перевод?

Если отправляете перевод впервые, или хотите создать новый перевод — нажмите кнопку «Создать валютный перевод».

Если хотите повторить операцию, то выберите из списка нужный перевод.

Нажмите кнопку «Копировать», чтобы повторить перевод. Форма заполнится автоматически.

1. Укажите контактное лицо

Выберите или укажите новое ФИО ответственного лица, с которым сможет связаться сотрудник банка.

2. Заполните информацию о получателе

Укажите номер счета конечного получателя. Максимальное количество символов — 34. Первые 2 символа — заглавные латинские буквы.

Также укажите является получатель резидентом или нет.

Укажите латинскими буквами название, город, код страны и адрес конечного получателя.

3. Заполните информацию о банке получателя

Выберите, с помощью каких реквизитов отправить перевод и заполните остальные поля.

Выберите, если хотите указать конкретный банк-посредник.

4. Выберите счет, укажите сумму и добавьте информацию о переводе

Выберите счет списания, валюту и сумму перевода.

В случае, если валюта перевода отличается от валюты счета необходимо выбрать, какую сумму вы хотите указать. Выберите «Указать сумму списания», если хотите, чтобы со счета списалась сумма до конвертации.

При оформлении переводов в юанях, тенге и белорусских рублях необходимо соблюдать специальные требования, иначе переводы могут не пройти.
Инструкция для оформления перевода в юанях.
Инструкция для оформления перевода в тенге.
Инструкция для оформления перевода в белорусских рублях.

Выберите, за чей счет будет списана комиссия за перевод.

Укажите основание перевода на английском языке.
Инструкция для оформления перевода в ОАЭ.

• наименование отделения банка получателя, не отраженное в расшифровке SWIFT-кода;
• клиринговый код и национальные коды банка получателя для его дополнительной идентификации.

Если вы совершаете перевод в долларах США и хотите, чтобы он дошел до получателя в полном объеме, введите кодовое слово NODEDUCT для активации опции Guaranteed OUR. Стоимость — $40 за перевод.

5. Проверьте сумму контракта

Выберите, если сумма вашего контракта менее 600 000 Р. В этом случае вам не нужно прикладывать сканы подтверждающих документов.

6. Выберите код и сумму валютной операции

Выберите код валютной операции исходя из назначения вашего платежа и укажите сумму.
Инструкция для определения кода.

Оставьте переключатель без изменений, если оформляете платеж контрагенту.
Выберите, если переводите платеж себе.

Если ваш контракт стоит на учете в нашем банке, то выберете «Номер УК» и укажите его в поле «Уникальный номер контракта». Скан-копию контракта прикладывать не нужно.

Если ваш контракт находится на учете в другом банке либо не подлежит постановке на учет, то вам необходимо внести данные о контракте вручную и прикрепить скан-копию в раздел вложений.

Если планируете провести несколько валютных операций, то нажмите кнопку «Добавить».

7. Прикрепите подтверждающие документы

Документы, подтверждающие проведение платежа, вы можете прикрепить сюда.

Более подробно со списком возможных подтверждающих документов вы можете ознакомиться в ч. 4 ст. 23 Федерального закона №173-ФЗ.

После заполнения формы, нажмите кнопку «Сохранить и продолжить».

8. Подпишите и отправьте валютный перевод

После сохранения откроется форма просмотра, где можно проверить заполненные данные. При необходимости, можно вернуться к редактированию. Также доступны другие действия: копировать, удалить или выгрузить PDF.

Чтобы отправить перевод нажмите кнопку «Подписать и отправить».

Как заполнить валютный перевод

Перейдите в Новые рублевые платежи.

Нажмите кнопку «Создать платеж».

На открывшейся странице дата и номер поручения выставятся автоматически.
Нажмите на иконку, чтобы отредактировать данные.

Если хотите совершить платеж по ранее созданному шаблону, то выберите «Шаблоны» и найдите нужный вам платеж.
Нажмите кнопку «Создать платеж». Форма платежа заполнится данными из шаблона.

1. Выберите, кому хотите отправить платеж

Выберите «Юридическому лицу / ИП».

2. Укажите информацию о получателе

Укажите наименование иностранного банка, в который отправляете платеж.

Укажите номер счета иностранного банка, открытого в российском банке-посреднике. Обычно он начинается на 30111810.

Укажите БИК российского банка-посредника, в котором открыт счет у зарубежного банка.

3. Выберите счет

Укажите номер счета, с которого будет осуществлен платеж.

4. Заполните блок валютного контроля

Выберите код валютной операции, исходя из основания вашего платежа.
Инструкция для определения кода.

Укажите, сколько платежей планируется по контракту за весь срок его действия.

Несколько Один

Выберите контракт из списка или добавьте новый.

При добавлении нового контракта укажите всю необходимую информацию и нажмите кнопку «Сохранить».

Прикрепите документы, обосновывающие платеж. Это может быть договор (контракт), счет, заявка на транспортировку, оферта или инвойс.

Выберите тип вашего контракта.

В случае, если контракт стоит на учете в Райффайзен Банке, выберите его из списка и заполните остальные поля. Состав полей может отличаться.

Прикрепите документы, обосновывающие платеж. Это может быть договор (контракт), счет, заявка на транспортировку, оферта или инвойс, также, приложите ВБК, если ваш контракт стоит на учете в другом банке.

Заполняем валютное платежное поручение

Валютное платежное поручение — это первичный документ для перечисления в денег в иностранной валюте. Чтобы платеж прошел, нужно верно указать код валютной операции.

3 декабря 2019 Автор: Эсаат Ф. Самединов

Положение о правилах перевода денег (ЦБ РФ от 19.06.2012 № 383-П) не содержит формы валютного платежного поручения. Нет ее и в Общероссийском классификаторе управленческой документации (ОКУД) ОК 011-93 (Постановление Госстандарта России от 30.12.1993 № 299). Поэтому каждый банк (коммерческий или государственный) использует собственную форму платежного документа и порядок ее заполнения.

Особенности составления валютного платежного поручения

Появление «банк-клиентов» вытеснило бумажные бланки в банковском секторе. Хотя и бумажные формы ещё применяются, например, чтобы распечатать и создать резервную копию.

Форма платежного поручения и порядок ее заполнения необходимы для такой сферы, как валютные операции. Платеж в иностранной валюте должен соответствовать требованиям:

• российского законодательства о валютном регулировании и контроле;
• международным стандартам ISO (International Organization for Standartization);
• стандартам системы SWIFT (Society for World Wide Interbank Financial Telecommunications).

Бланк валютного платежного поручения

Расположенные слева коды (например 33B, 52а и др.), соответствуют определенному полю формата SWIFT в международной системе ISO. По стандартами SWIFT в таких платежах не допускается использование знаков типа: №, %, #, $, &, “ “, =, @, \, < >, [ ], ;, *. _, .

Корректность реквизитов важна и плательщику, и банку, в целях:

• снижения риска ошибочного исполнения поручения на оплату в валюте;
• ускорения процедур валютного контроля и большей оперативности платежа;
• снижения затрат на перевод благодаря уменьшения количества расследований по непринятым или ошибочно принятым платежкам;
• выполнение обязательств перед контрагентом без дополнительных затрат, в том числе из-за нарушения сроков оплаты.

Валютный контроль

Все операции с иностранной валютой находятся под особым контролем государства. Основным регулирующим законодательным актом от 10.12.2003 № 173-ФЗ. Порядок регулирования определяет ЦБ РФ и Правительство (п. 1 ст. 5 № 173-ФЗ).

Действие закона в первую очередь распространяется на резидентов и нерезидентов. К резидентам относятся, в том числе, юридические лица, созданные в соответствии с законодательством РФ, а к нерезидентам — юридические лица, созданные в соответствии с законодательством иностранных государств и находящиеся за пределами территории РФ (ст. 1 № 173-ФЗ).

Валютные операции между резидентами и нерезидентами осуществляется через уполномоченные банки (п. 1.1. ст. 19. № 173-ФЗ).

В рамках контроля резиденты обязаны представлять уполномоченным банкам информацию, которая определена в п. 1.1. ст. 19. № 173-ФЗ, в том числе:

• ожидаемые сроки получения от нерезидентов иностранной валюты или валюты РФ за исполнение обязательств по договорам;
• ожидаемые сроки исполнения нерезидентами обязательств по договорам.

Документальное оформление требований контроля осуществляется на основании Инструкции ЦБ РФ от 04.06.2012 № 138-И. Она содержит порядок предоставления резидентами документов контроля, формы этих документов, а также информацию для их заполнения, в частности, код вида валютной операции в платежном поручении.

Виды и коды валютных операций

В Приложении 2 Инструкции ЦБ РФ № 138-И содержится перечень операций резидентов и нерезидентов. Он применяется для оформления операций и связанных с ними документов. Код валютной операции в платежном поручении указывается на основании данных, определенных в Перечне.

Приведем некоторые коды в общем виде (код вида группы операций не рассматривается):

Вид валютной операции в платежном поручении указывается цифрами.

Отсутствие единой федеральной формы платежного поручения на перевод иностранной валюты привело к появлению в каждом банке некоторых различий в реквизитах и порядке заполнения этого документа.

Другой особенностью является то, что в настоящее время заполнение почти каждого банковского документа осуществляется через интерфейс приложения «банк-клиент», который тоже отличается от вида аналогичной программы в другом банке.

Имея ввиду эту специфику, пошагово рассмотрим порядок заполнения платежного поручения, используя для этого бланк из первого раздела нашей статьи.

Образец заполнения валютного платежного поручения

Рассмотрим в условиях, что:

• оформляется операция по нашей оплате 10 000 долларов США турецкому поставщику (именуемому в дальнейшем бенефициар), в виде предварительной оплаты товаров, ввозимых на территорию РФ;
• платеж осуществляется непосредственно с расчетного счета в Сбербанке (без покупки валюты);
• условия платежа: комиссии нашего банка осуществляются за счет плательщика, а комиссии и расходы других банков — за счет клиента-бенефициара (реквизит SHA в разделе «Комиссии и расходы» поручения).

Шаг 1: реквизиты сторон

Укажите не только реквизиты бенефициара и его банка (с указанием, если необходимо, клирингового кода), но и собственные реквизиты на английском языке: международные реквизиты вашего банка, номер валютного счета и другое.

В образцах заполнения, указаны импровизированные реквизиты сторон, фактически, определяются внешнеторговым договором.

Реквизиты указываются в валютном поручении заглавными буквами (верхний регистр).

Шаг 2: данные валютного контроля

На этом этапе может использоваться информация из паспорта сделки.

Шаг 3: заполнение верхней части («шапки») поручения

Укажите номер документа, дату его составления, сумму платежа и ISO-код валюты платежа (в примере — код долларов США, USD).

Шаг 4: реквизиты плательщика

Укажите данные, собранные на шаге 1 в полях разделов «Клиент-плательщик» и «Банк плательщика».

Шаг 5: реквизиты получателя

Укажите данные, собранные на шаге 1 в полях разделов «Банк бенефициара» и «Клиент-бенефициар».

Шаг 6: раздел «Назначения платежа» и «Комиссии»

Укажите назначение платежа (по-английски, а не по-турецки) и отметьте опцию SHA (см. условия платежа в начале этого раздела статьи).

Шаг 7: код операции

Укажите код вида операции, определяя его в Приложении 2 Инструкции ЦБ РФ № 138-И. Для нашего случая это будет:

Если паспорт сделки уже оформлен, то указывается его номер и дата. Так как в примере рассматривается предоплата за товар, то поле «№ ГТД» не заполняется, поскольку товар ещё не поставлен.

Завершается оформление подписями уполномоченных лиц организации и оттиском печати (если она применяется).

Общий вид у заполненного поручения должен быть таким: