Какую карту сбербанка лучше выбрать для пенсионеров

Лучшие продукты для предпенсионеров

Банки стали активно создавать продукты для людей предпенсионного возраста. Для них уменьшают проценты по кредитам и увеличивают по вкладам, выпускают специальные карты и повышают кэшбэк. Подробнее о сервисах для предпенсионеров – в статье.

Поделиться

Кто такие предпенсионеры и почему они интересны банкам

Эту категорию ввели на государственном уровне в 2018 году. К ней относят людей, которым до выхода на пенсию по старости (пенсионный возраст – 56 лет для женщин и 61 год для мужчин) осталось меньше 5 лет. Но это официальная цифра.

Если говорить о льготах в банках, каждое кредитное учреждение назначает свой предпенсионный возраст.

Например, в Сбербанке преимущества по продуктам могут получить те, кому до пенсии осталось полгода и меньше, а в ПСБ – 12 месяцев и меньше.

Будущие пенсионеры всё чаще становятся привлекательными клиентами:

• они получают и будут получать фиксированные выплаты на счёт;
• такие люди по статистике более дисциплинированы в плане долговых обязательств;
• они задумываются о создании финансовой «подушки безопасности», поэтому активно открывают вклады и накопительные счета.

Правда, в России банки только начинают осваивать этот сегмент клиентов. На рынок постоянно выводят новые продукты для предпенсионеров или предлагают более выгодные условия по стандартным продуктам. Это меньшие ставки по кредитам и ипотеке, повышенный процент по вкладам и т.д.

Сбербанк

Для людей предпенсионного возраста в Сбербанке доступна социальная карта с повышенными бонусами «Спасибо» (уровень «Большое Спасибо»). Банк начисляет 0,5% от каждой покупки.

Кроме того, предпенсионеры могут открыть два вклада на максимально выгодных условиях (такие же предлагают пенсионерам). Это вклады «Пополняй» и «Сохраняй».

Ещё одна опция для предпенсионеров – пакет мобильной связи для пенсионера от «Сбермобайла» в Москве и Санкт-Петербурге за 149 руб.

ВТБ

Банк ВТБ сделал доступным для предпенсионеров бесплатное обслуживание в рамках пакета «Мультикарта». Кроме того, такие клиенты могут воспользоваться выгодными предложениями. Например, им даётся 3% скидка к ставке по кредиту и 10% скидка к ставке по кредитке, а также добавляется до 1,5% к ставке по вкладу.

За 2 месяца до выхода на пенсию ВТБ выдаёт дебетовую карту, на которую можно перевести пенсию. Клиенты предпенсионного возраста, живущие в столице, также могут пользоваться «Картой москвича». Держателям доступен льготный проезд, скидки в магазинах и аптеках, а ещё коммунальные платежи без комиссии.

Промсвязьбанк

Если до выхода на пенсию осталось менее года, клиент ПСБ может получить Пенсионную карту. У неё бесплатное обслуживание. По карте начисляют кэшбэк 3% за покупки в аптеках и на АЗС. Если предпенсионер хранит на карте больше 3 тыс. руб., ему начисляют 5% на остаток. Наличные с Пенсионной карты можно снять в любом банкомате страны.

Зенит

В банке для предпенсионеров с 55 лет доступен вклад «Пенсионный доход». Минимальная сумма – 1 тыс. руб., максимальная – 5 млн руб. Вклад можно пополнять. Снимать деньги частично банк не позволяет. Срок размещения средств – 367 дней. При открытии вклада выдаётся карта премиальной категории в подарок. Можно получить пластик Mastercard Gold или Visa Gold без платы за обслуживание. По этой карте доступен 5,5% на остаток и кэшбэк до 2%. Кроме того, в подарок банк выдаёт карты Mastercard Platinum / Visa Platinum / UnionPay Platinum, но только при условии, что на счете будет храниться от 500 тыс. руб.

ОТП-Банк

ОТП-Банк считает предпенсионерами тех, кому до пенсии осталось полгода и меньше. Такие клиенты могут оформить пенсионную карту «Счастливое время». У неё бесплатное обслуживание, бесплатное снятие средств в любых АТМ, а также процент на остаток до 6%.

Кроме того, предпенсионеры могут открыть накопительный счёт «Специальный» с повышенной ставкой. Помимо этого им доступен вклад «Пенсионный». Минимальная сумма вклада – 15 тыс. руб. Возможный срок размещения средств – 91, 181 день или 366 дней. Разрешены дополнительные взносы и частичное снятие в пределах начисленных процентов.

Также предпенсионеры могут открыть вклад «Выгодный плюс». По нему устанавливается повышенная ставка при условии, что по карте «Счастливое время» клиент тратит от 5 тыс. руб. в месяц. Доступные суммы вклада – от 100 тыс. руб. до 1,4 млн руб., срок – 366 дней.

Росгосстрах Банк

В 2019 году банк выпустил на рынок «Активную карту». Это пластик специально для получения пенсий и социальных выплат. Он доступен в том числе для предпенсионеров. Правда, в отличие от пенсионеров годовое обслуживание для них не будет бесплатным. Максимальный процент на остаток средств на карточном счёте – 4,5%. Также начисляется кэшбэк от банка по категориям «Авто» (1%) и «Медицина» (3%). Максимальный размер кэшбэка – 10%. Доступно беспроцентное снятие наличных более чем в 70 тыс. банкоматов по всей стране.

Почта Банк

Женщины от 50 лет и мужчины от 55 лет могут воспользоваться особыми условиями обслуживания и бонусами. Раньше они были доступны только пенсионерам. Доступ к особым условиям предпенсионерам выдают на 9 месяцев. Чтобы пользоваться ими дальше, нужно либо перевести пенсию в Почта Банк, либо ежемесячно тратить по карте от 10 тыс. руб.

Предпенсионеры получают до 6% годовых на остаток по сберегательному счёту. Также им добавляют 0,25% к ставке по вкладу. Эта категория клиентов может получить кредит под процент на 2% годовых меньше стандартного. Также предоставляется кэшбэк 3% при оплате железнодорожных билетов, в аптеках, на автозаправках. К карте и счёту можно подключить бесплатный сервис медицинских, юридических и социальных консультаций «Линия заботы».

• Кто такие предпенсионеры и почему они интересны банкам
• Сбербанк
• ВТБ
• Промсвязьбанк
• Зенит
• ОТП-Банк
• Росгосстрах Банк
• Почта Банк

Дебетовые карты для пенсионеров

На Выберу.ру представлен самый полный список дебетовых карт для пенсионеров на 2023 – 2024 год. Ознакомьтесь с 62 банковскими картами пенсионными дебетовыми картами, сравните стоимость и условия обслуживания и выберите самую выгодную карту.

Дебетовые карты, варианты доставки – любая. Доступно 62 предложения. Предложений с текущими параметрами не найдено

Проценты на остаток
Обслуживание
Cash Back до 20%
Бесплатные уведомления
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия Узнать больше

• Общие условия
• Снятие наличных
• Cash Back

• Тип: Мир Классическая
• Обслуживание: бесплатно
• Cash back: до 20%
• Проценты на остаток: при сумме остатка до 50 000 рублей процентная ставка до 14%

• Бесплатный выпуск: да
• Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
• Возможность выпуска дополнительной карты: нет
• Овердрафт: нет
• Доставка карты: в отделение банка

Узнать больше
Проценты на остаток
Обслуживание
Cash Back до 45,5%
Бесплатные уведомления
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия Узнать больше

• Общие условия
• Снятие наличных
• Cash Back

• Тип: Мир Классическая
• Обслуживание: бесплатно
• Cash back: до 45,5%
• Проценты на остаток: при сумме остатка от 30 000 до 100 000 рублей процентная ставка до 11%; при сумме остатка от 100 000 рублей процентная ставка до 2%

• Бесплатный выпуск: да
• Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
• Возможность выпуска дополнительной карты: нет
• Овердрафт: нет
• Доставка карты: в отделение банка

Узнать больше
Проценты на остаток
Обслуживание
Cash Back до 40%
Бесплатные уведомления
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия Узнать больше

• Общие условия
• Снятие наличных
• Cash Back

• Тип: Мир Классическая
• Обслуживание: бесплатно
• Cash back: до 40%
• Проценты на остаток: при сумме остатка от 10 001 до 1 000 000 рублей процентная ставка 8 – 9%

• Бесплатный выпуск: да
• Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
• Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
• Овердрафт: нет
• Доставка карты: в отделение банка

Узнать больше
Проценты на остаток
Обслуживание
Cash Back до 8%
Бесплатные уведомления
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия Узнать больше

• Общие условия
• Снятие наличных
• Cash Back

• Обслуживание: бесплатно
• Cash back: до 8%
• Проценты на остаток: при любой сумме остатка процентная ставка 7 – 8%

• Бесплатный выпуск: да
• Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
• Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
• Овердрафт: нет
• Доставка карты: в отделение банка

Узнать больше
Проценты на остаток
Обслуживание
Cash Back до 1%
Доставка курьером
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия Узнать больше

• Общие условия
• Снятие наличных
• Cash Back

• Тип: Мир Классическая
• Обслуживание: бесплатно
• Cash back: до 1%
• Проценты на остаток: при сумме остатка до 50 000 рублей процентная ставка 8%; при сумме остатка от 50 000 рублей процентная ставка 1,5%

• Бесплатный выпуск: да
• Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
• Возможность выпуска дополнительной карты: нет
• Овердрафт: нет
• Доставка карты: курьером, в отделение банка

Узнать больше
Проценты на остаток
Обслуживание
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия Узнать больше

• Общие условия
• Снятие наличных

• Тип: Мир Классическая
• Обслуживание: бесплатно
• Cash back: нет
• Проценты на остаток: при любой сумме остатка процентная ставка до 8%

• Бесплатный выпуск: да
• Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
• Возможность выпуска дополнительной карты: нет
• Овердрафт: нет
• Доставка карты: в отделение банка

Узнать больше
Проценты на остаток
Обслуживание
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия Узнать больше

• Общие условия
• Снятие наличных

• Тип: Мир Классическая
• Обслуживание: бесплатно
• Cash back: нет
• Проценты на остаток: при любой сумме остатка процентная ставка 7,5%

• Бесплатный выпуск: да
• Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
• Возможность выпуска дополнительной карты: нет
• Овердрафт: нет
• Доставка карты: в отделение банка

Узнать больше
Проценты на остаток
Обслуживание
Cash Back до 30%
Бесплатные уведомления
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия Узнать больше

• Общие условия
• Снятие наличных
• Cash Back

• Тип: Мир Классическая
• Обслуживание: бесплатно
• Cash back: до 30%
• Проценты на остаток: при сумме остатка от 100 рублей процентная ставка до 7,5%

• Бесплатный выпуск: да
• Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 55 лет
• Возможность выпуска дополнительной карты: да, бесплатно
• Овердрафт: нет
• Доставка карты: в отделение банка

Узнать больше
Проценты на остаток
Обслуживание
Бесплатные уведомления
Бесплатный выпуск
Процент на остаток
Подробные условия Узнать больше

• Общие условия
• Снятие наличных

• Обслуживание: бесплатно
• Cash back: нет
• Проценты на остаток: при сумме остатка до 100 000 рублей процентная ставка до 7,5%; при сумме остатка от 100 000 до 500 000 рублей процентная ставка до 6%

• Бесплатный выпуск: да
• Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 54 лет
• Возможность выпуска дополнительной карты: нет
• Овердрафт: нет
• Доставка карты: в отделение банка

Узнать больше
Проценты на остаток
Обслуживание
Cash Back до 3%
Бесплатные уведомления
Процент на остаток
Подробные условия Узнать больше

• Общие условия
• Снятие наличных
• Cash Back

• Обслуживание: бесплатно
• Cash back: до 3%
• Проценты на остаток: при сумме остатка от 100 до 100 000 рублей процентная ставка 7%

• Бесплатный выпуск: нет
• Минимальный возраст на момент получения дебетовой карты: от 18 лет
• Возможность выпуска дополнительной карты: да, 300 ₽
• Овердрафт: нет
• Доставка карты: в отделение банка

Узнать больше
Дата обновления: 19.01.2024 16:47
Рейтинг продуктов 4 из 5

Информация о ставках и условиях дебетовых карт в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в отделениях банков или по телефонам справочных служб.

Подпишитесь на рассылку предложений по дебетовым картам

Подписаться

Заполняя форму, вы соглашаетесь на передачу персональных данных. Подробнее об этом можно узнать в пользовательском соглашении.

Ура, вы оформили подписку!
Спасибо, что вы с нами

Отзывы о дебетовых картах

Ульяна Плотникова, Россия
Отзыв о дебетовой карте

Я впервые за долгое время в альфа банке решила посетить офис. Первый мой визит был давно, когда зарплатный проект тут оформляла. Сейчас же я перевыпустила потерянную карточку, могла бы по привычке на адрес, но весь день провела в разъездах, так что заскочила в офис по дороге. По началу растерялась, все таки привычки берут свое, но девушка на входе меня тут же направила в к специалисту, показала куда идти и почти что проводила. Карту выдали за минуту, остальное время я просто приятно пообщалась с сотрудницей о новостях и потерянных карточках Читать далее.

оксана южакова, Челябинск
Отзыв о дебетовой карте «Дебетовая карта 365», офисное отделение Кредитно-кассовый офис «Свободы»

Отвратительное обслуживание. В очереди можно два часа просидеть и узнать, что все бумажки платные и получить их можно только через 10 дней. Оставила отзыв на горячей линии-тишина. Никто так и не перезвонил. Очереди не заканчиваются, персонал сквозь зубы разговаривает. Хотя, как им ещё разговаривать, когда все клиенты на них свое недовольство выплескивают. Читать далее.

Андрей, Россия
Отзыв о дебетовой карте «Premium Direct»

С приобретением пакета премиум директ начались проблемы. Периодически блокируются операции за границей. Проговорил с премиум лайн уйму денег в роуминге. На протяжении года проблема так и не решена. Никто из сотрудников, включая начальников отделения не в курсе, как именно работает система безопасности и что можно сделать. Написал 3 претензии, результат 0. Собираюсь распрощаться с банком навсегда. Читать далее.

Есть что добавить о банке?
Добавить отзыв
или задайте
вопрос экспертам Выберу.ру

Ответы экспертов на вопросы о дебетовых картах

Россия, 16 января 2024, 22:30
Отвечает Екатерина Линник Россия

Добрый день, Ирина!

Заблокировать карты можно такими способами:

Мазурова Светлана Федоровна
Россия, 13 января 2024, 17:02
Отвечает Валерия Шибаева Россия

Здравствуйте! Вам необходимо сделать отчёт из кредитной истории, в нём будет видно, какие карты и в. Читать всё

Есть вопрос?
На него ответят пользователи, которые сталкивались с похожими ситуациями, или наши эксперты
Задать вопрос
Есть вопрос?
На него ответят пользователи, которые сталкивались с похожими ситуациями, или наши эксперты
Задать вопрос

Рейтинги дебетовых карт

Лучшие дебетовые карты с кешбэком на все покупки в ноябре 2023 года
24 ноября 2023
Лучшие премиальные дебетовые карты Mir Supreme в ноябре 2023 года
21 ноября 2023
Лучшие виртуальные карты для онлайн-шопинга в ноябре 2023 года
8 ноября 2023
Памятка владельца карты
Интересное о дебетовых картах
Специализация: финансовый маркетплейс банковских, страховых и инвестиционных продуктов и услуг

Помощник

Что такое карта для пенсионера

Карта для получения пенсии — это дебетовая банковская карточка с полным функционалом для зачисления пенсионных, бюджетных и социальных выплат. Выпускается национальной платежной системой МИР. Обеспечивает доступ к услугам и сервисам банка, в том числе онлайн.

Условия карт — куда выгоднее перевести пенсию

• бесплатный выпуск;
• возможность перечислять любые бюджетные выплаты;
• вывод наличных без комиссии в рамках установленного лимита;
• оформление онлайн или в банковом офисе;
• начисление процентов на остаток.

Пенсионер имеет право самостоятельно выбрать, в каком банке России он будет получать пенсию. Если условия в одном банке его не устраивают, можно переводить выплаты в другую финансовую организацию, готовую сделать более выгодное предложение и давать больше гарантий.

Какие банки выдают карты

Поскольку пенсионеры имеют постоянный доход, практически любой банк готов оформить для них карту. Учитывая консервативность данной категории населения, основная часть пенсионеров получает выплаты на карты Сбербанка. Старейший банк России предоставляет удобные, клиентоориентированные сервисы, у него много офисов, которые открываются даже в самых отдаленных регионах. Чтобы бороться с таким высоким уровнем конкуренции, другие финансовые организации разрабатывают и предлагают выгодные условия. Какие ещё есть варианты:

1. Почта Банк. Учитывая то, что офисы банка находятся практически во всех почтовых отделениях в 83 регионах Российской Федерации, это удобно для клиентов. При переводе пенсии клиентам предлагается до 10% годовых, бесплатные медицинские, юридические и социальные консультации. Дополнительно начисляется 3% кешбэка за покупки в аптеках.
2. Ак Барс Банк предлагает при переводе пенсии добавить 1 500 рублей к первому зачислению. Ежемесячно на остаток от 30 тысяч рублей начисляются 10% годовых и 1% кешбэка на все покупки. Наличные можно снимать без комиссии.
3. Альфа-Банк выдает карточки с бесплатным обслуживанием, возможностью оплачивать коммунальные услуги и мобильную связь без комиссии. При покупках у партнеров начисляется кешбэк до 15%.

Владельцы пенсионных карт пользуются дополнительными льготами, в их числе — получение кредита по сниженной ставке, повышенная ставка при открытии вкладов и другие бонусы.

Какую банковскую карту лучше выбрать для пенсионеров

Изучая, какую банковскую карту лучше выбрать для пенсионеров, можно рекомендовать обращать внимание на следующие параметры:

1. Стоимость годового обслуживания. Выбирайте вариант с бесплатным обслуживанием.
2. Дополнительный доход. Лучше заказать карту с возможностью получать доход от начисления процентов или кешбэка.
3. Качество клиентского обслуживания. Важно, чтобы была простая, доступная и эффективная служба поддержки клиентов.
4. Удобство сервисов дистанционного обслуживания. Интернет-банк и мобильное приложение позволяют решать практически любые вопросы контроля и управления своим счетом. Поэтому важно, насколько хорошо организованы онлайн-сервисы.

Подводя итоги, можно сделать вывод, что лучшие дебетовые карты для пенсионеров — с бесплатным обслуживанием и информированием, начислением процентов на остаток, кешбэком, быстрой обратной связью, возможностью оплачивать услуги онлайн и без комиссии.

Как оформить карту пенсионеру

Чтобы найти наиболее выгодный вариант, заказать и получить карточку пенсионера, воспользуйтесь возможностями сервиса финансового портала Выберу.ру. Для поиска и заказа необходимо:

1. Выбрать, какие преимущества вы хотите получить — кешбэк, проценты на остаток, бесплатный выпуск, доставка и т. д.
2. Указать платежную систему МИР.
3. Выбрать валюту — рубли.
4. Нажать на кнопку «Подобрать карту».
5. Изучить представленные варианты, выбрать лучший.
6. Нажать на кнопку «Оформить».
7. Заполнить заявку на официальном сайте банка, куда сервис перенаправит ваш запрос в автоматическом режиме.
8. Получить подтверждение, что карта готова, забрать её в офисе банка или заказать доставку.

При необходимости перевести пенсию в другой банк:

1. Оставьте заявку на сайте банка.
2. Ответьте на звонок банковского сотрудника.
3. Заполните заявление онлайн или в любом банковском отделении.
4. Получите решение Социального фонда. Это может занять до 3 дней.
5. Получайте пенсию и привилегии в соответствии со своим графиком.

Перевод пенсии также возможен через личный кабинет на портале Госуслуг, где заполняется заявление о доставке пенсии с указанием реквизитов новой карты.

Какая карта Сбербанка лучше

Сбербанк – крупный универсальный банк, счетами которого пользуется большая часть населения. Развитая сеть банкоматов, бонусы за покупки и многообразие программ привлекают клиентов. Рассмотрим, какую карту Сбербанка лучше выбрать для получения заработной платы или повседневного пользования. Отдельно отметим нюансы, на которые следует обращать внимание, делая выбор. В завершение ответим на основные вопросы, которые возникают у граждан.

Зачем нужна банковская карта

Банковская карта (БК) – это финансовый инструмент, который позволяет совершать приходные и расходные операции по счету без обращения в офис. Получается, с помощью карты клиент получает возможность контролировать деньги на расчетном счете и пользоваться ими по своему усмотрению.

При наличии БК можно:

1. Получать заработную плату, пособие, государственные выплаты и т.д.
2. Оплачивать налоги, коммунальные платежи, кредиты и другие услуги в режиме реального времени, через личный кабинет.
3. Оплатить доставку продуктов курьером на дом.
4. Подтвердить учетную запись на портале Госуслуги.
5. Запросить деньги в долг у микрофинансовой компании или у друзей, без личного обращения.
6. Приобретать товары со скидками за счет накопленных бонусов.
7. Получать дополнительный доход в виде процента на остаток.
8. Пользоваться кредитными средствами. Виды кредитных карт сбербанка указаны на официальном портале Сбербанка.

Для всего перечисленного не нужно открывать несколько счетов. Достаточно выбрать один и постоянно им пользоваться.

Определение целей при открытии карты

Многообразие предложений в Сбербанке радует. Финансовая компания позаботилась о каждом клиенте и предложила программу, учитывая потребности каждого человека. Доступны предложения для студентов, граждан пенсионного возраста и любителей активного отдыха. Разберем подробнее, какая самая выгодная карта сбербанка.

Какую лучше открыть для пользования?

Стоит отметить, что универсальной БК, которая подойдет сразу всем – нет. Выбор зависит от запросов и потребностей каждого клиента. Банк предлагает получить не только дебетовую, но и кредитную карту.

Для постоянного пользования подойдет с возможностью бесконтактной оплаты и максимальными бонусами за покупки. До 10% возврата можно получить по продукту «Карта с большими бонусами». Однако годовое обслуживание по ней составляет 4 900 рублей.

В качестве альтернативного варианта можно рассмотреть классическую, обслуживание которой обойдется в 750 рублей. Стандартный кэшбэк по классической составляет 0,5% от суммы покупки.

Гражданам в возрасте от 14 до 25 лет для повседневного пользования подойдет молодежная, с платой за годовое обслуживание счета 150 рублей. Это самая дешевая карта Сбербанка, в рамках которой можно получить до 30% бонусами СПАСИБО.

Классическая Аэрофлот пригодится любителям путешествий. По ней предусмотрено начисление миль, которыми после можно оплачивать билеты и гостиницы. Также по счету выгодная конвертация валюты, что важно во время нахождения за пределами России.

Какую лучше открыть для зарплаты?

На практике сотрудники не выбирают тип БК, на которую будут получать заработную плату. Объясняется это тем, что руководство компании открывает РКО в Сбербанке, в рамках которого активирует услугу «Зарплатный проект». По ней банк выпускает бесплатные БК сотрудникам. Сотрудник может отказаться от нее и сделать выбор в пользу другой.

Однако, этого делать не стоит, поскольку клиент получает все те же опции, которые доступны по классическому продукту. Если отказываться от бесплатной, то стоит рассматривать премиальные с большими возможностями, с обслуживанием от 3 000 рублей в год.

Если необходимо выбрать карту самостоятельно, то можно открыть любую, кроме пенсионной, предварительно изучив пакет услуг.

Какая подойдет для накоплений?

Стоит отметить, что Сбербанк предоставляет начисление процентов на остаток только в рамках социальной карты в размере 3,5%. Ее могут открыть та категория граждан, которая получает пенсию, государственные льготы или пособия.

Остальной категории граждан следует рассмотреть открытие вклада. Чтобы сделать правильный выбор потребуется рассмотреть актуальные программы в разделе «Вклады». Подобрать вклад поможет удобный поиск. Чтобы каждый месяц не переводить деньги на вклад, то можно подключить «Копилка». В рамках услуги со счета будет списываться заданная сумма.

Какая подойдёт для пенсионеров?

Сбербанк позаботился о гражданах пенсионного возраста и создал карту для получения пособий и пенсий с бесплатным годовым обслуживанием. По ней предусмотрено начисление 3,5% на ежемесячный остаток по счету.

Что касается бонусной программы, то пенсионеры могут при оплате товаров возвращать до 3% от стоимости покупки.

Какую карту Сбербанка открыть студенту?

Для граждан в возрасте с 14 до 25 лет банк подготовил молодежную карту, обслуживание которой составляет 150 рублей в год. В рамках продукта можно получить до 11% от суммы покупки, при оплате товаров и услуг в магазинах партнерах.

В рамках программы можно выбрать готовый дизайн или заказать свой. Стоимость услуги составляет 500 рублей.

Карта с бесконтактными платежами

Все карты Сбербанка выпускаются с чипом, который поддерживает бесконтактную оплату. Если нужна карта с бесплатным обслуживанием, то следует рассмотреть «Моментум». Получить ее бесплатно можно в день обращения. Поскольку данные владельца на пластике не прописываются, оплатить ей за пределами РФ будет проблематично.

Оформленный счет можно привязать к приложению для бесконтактной оплаты, которое следует установить на телефон.

Карта для покупок в интернете

Многие товары и услуги можно заказать или оплатить через интернет. Виртуальную карту оформить в банке нет возможности. Если есть действующая дебетовая, то можно выпустить цифровую, которую можно использовать для покупок через интернет.

Карта выпускается бесплатно в течение 2 минут. Для начисления бонусов до 30% от суммы покупки потребуется присоединиться к программе «Спасибо».

Карта для поддержания имиджа и статуса

Самая дорогая карта Сбербанка – это золотая и платиновая. В рамках программы клиент получает многочисленные привилегии и бонусы. Годовое обслуживание по премиальным программам составляет от 3 000 рублей.

Критерии и нюансы выбора

Чтобы правильно сделать выбор, потребуется определить цель использования. Важно принимать во внимание, что есть дебетовые и кредитные карты. Последние позволяют приобретать товары и услуги за счет средств банка.

По кредиткам предусмотрен льготный срок, в течение которого можно вернуть деньги без процентов. Какая кредитная карта сбербанка лучше, решает только клиент после сравнения условий.

Делая выбор, стоит учитывать:

1. Цель использования.
2. Стоимость годового обслуживания.
3. Размер кэшбэка.
4. Условия пользования за пределами РФ (для путешественников).
5. Процентную ставку (по кредитке).

Важно учитывать, что плата за обслуживание списывается сразу после активации. Если спустя несколько месяцев закрыть счет, деньги за неиспользованный период возвращаться не будут.

Вывод

Подводя итог, можно отметить, что Сбербанк предлагает клиентам несколько финансовых продуктов. Актуальные предложения опубликованы на официальном сайте Сбербанка. Для удобства клиентов можно сравнить карты и подобрать ту, которая максимально отвечает заданным требованиям. Услуга подбора предоставляется круглосуточно и бесплатно.

FAQ

Какая кредитка самая выгодная?

Какая карта самая выгодная, решает клиент, принимая во внимание цели использования. Особое внимание следует уделить золотой БК с бесплатным обслуживанием и льготным сроком 50 дней.

Какие карты возвращают бонусы за платежи?

По всем БК можно подключить «СПАСИБО». В рамках программы предусмотрен возврат за оплату товаров и услуг.

По каким БК начисляют мили за платежи

Путешественникам банк предлагает дебетовую и кредитную карту «Золотая карта Аэрофлот» и «Карта Аэрофлот Signature». За каждую покупку клиент получает мили.

Какую карту лучше выбрать для поездки заграницу?

Стоит обратить внимание на карту «Золотая карта Аэрофлот». Плата за обслуживание составляет 3 500 рублей. За каждые потраченные 60 рублей начисляется 1,5 мили.

Рейтинг дебетовых карт для пенсионеров в 2024

Многие крупные банки предлагают пенсионерам простые дебетовые карты с простыми условиями специально для этой категории клиентов. Они предназначены для удобного хранения денег, безналичной оплаты и получения пенсии. ВсеЗаймыОнлайн изучил самые популярные дебетовые карты для пенсионеров и выбрал лучшие предложения.

Главный редактор
Обновлено: 21 декабря 2023

Тинькофф Блэк — МИР

Особенность банка Тинькофф в том, что работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов для обслуживания клиентов. Оформить карту в нем можно в любом месте, куда может приехать специалист. У этой организации нет специальных предложений для пенсионеров, но на ее карточку в системе МИР можно перевести пенсионные выплаты. Ее условия подойдут активным людям, которые хотят продолжить безналичные расчеты после выхода на пенсию.

Карта требует активного использования и не подойдет для хранения денег
Легко пополнить и вывести деньги без комиссии
Оформление
У карты много партнеров, которые предлагают хороший кэшбэк
Надежность
Достаточно стабильный онлайн-банк
Доступность
Можно оформить онлайн с доставкой по всей России

Открытие	0 ₽
Обслуживание	0 ₽
Обслуживание дополнительно	бесплатное обслуживание, если хранить от 50 000 ₽ на дебетовой карте, вкладах, накопительных счетах и в инвестициях, в других случаях — 99 ₽ в месяц
Кэшбэк	0,5%-1% на любые покупки или до 15% за покупки в трех категориях; до 30% по предложению партнеров; 500 ₽ за покупки от 5 000 ₽ в первые 3 месяца
Процент на остаток	5%
Возраст	от 14 лет
Срок выпуска	1 день
Дополнительно	проценты на остаток начисляются только держателям Tinkoff Black с подключенными сервисами Tinkoff Pro, Premium (на остаток в размере до 300 000 рублей)

• Быстрая доставка по всей России
• Кэшбэк от 1,5% за все покупки
• Пополнение и снятие наличных без комиссии

• Проценты начисляются только при покупках по карте
• Снятие без комиссии — только при сумме от 3 000 рублей

Россельхозбанк — Пенсионная карта

Крупный банк, основные клиенты которого – пенсионеры и люди, которые работают в сельском хозяйстве. Для тех, кто оформляет пенсионную карту, Россельхозбанк предлагает большие проценты на остаток, а при подключении опции — может возвращать часть от суммы покупок в аптеках или позволяет снимать наличные без комиссии.

Карта с простыми условиями и большими процентами на остаток
Подойдет как для хранения денег, так и для оплаты покупок
Карта предлагает крупный кэшбэк в аптеках
Надежность
Все акции Россельхозбанка принадлежат государству
Доступность
У РСХБ большая сеть отделений по всей России

Открытие	0 ₽
Обслуживание	0 ₽
Обслуживание дополнительно	дополнительной карты — 200 ₽ в год
Кэшбэк	до 1 000 ₽ — 0%; свыше 1 000 ₽ — 3%
Возраст	от 14 лет
Срок выпуска	моментально
Дополнительно	снятие наличных бесплатно в банкоматах банков-партнеров

• Помощь в переводе пенсии на карту
• Бесплатные SMS-уведомления
• Моментальные и именные варианты
• Участие в бонусной программе МИР

• Проценты зависят от размера остатка

Сбербанк — СберКарта МИР для пособий и пенсии

Это крупнейший банк в стране и самый популярный у населения. Его офисы и банкоматы есть в каждом городе. Поэтому оформить пенсионную карту в нем часто проще, чем в других организациях. Для пенсионной карточки здесь действуют те же бонусы и скидки, что и для остальных карт.

Сайт банка доступен через Яндекс.Браузер или Атом с установленными сертификатами безопасности.
Карта с простыми условиями для удобного получения пенсии
Легко снять наличные в большой сети банкоматов
Бонусная программа Спасибо может быть неудобной для пользователя
Надежность
Крупнейший и самый надежный банк в России
Доступность
Отделения Сбербанка есть почти во всех регионах страны

Открытие	0 ₽
Обслуживание	0 ₽
Кэшбэк	до 10% бонусами за выбранные категории покупок; до 30% за покупки у партнёров банка
Процент на остаток	3.5%
Возраст	от 18 лет
Срок выпуска	3 дня

• Можно оформить перевод пенсии в отделении банка
• SMS-уведомления 30 рублей (вместо 60 рублей)
• Участие в бонусной программе МИР

• Спасибо требует активного пользования услугами банка

Почта Банк — МИР, карта к сберегательному счету

Почта Банк — это совместный проект группы ВТБ и Почты России, который был создан на базе Лето Банка. Он появился в феврале 2016 года и с того времени стал одним из самых быстроразвивающихся банков страны. Его карточка – это инструмент для управления накопительным счетом. Она очень быстро выпускается, а из документов нужен только паспорт.

Карта с простыми условиями для удобного получения пенсии
Легко снять наличные в большой сети банкоматов
Пенсионерам доступен небольшой кэшбэк в различных магазинах
Надежность
Входит в группу ВТБ — одну из самых надежных в стране
Доступность
Можно заказать доставку по почте

Открытие	0 ₽
Обслуживание	0 ₽
Обслуживание дополнительно	бесплатное обслуживание при покупках от 5 000 ₽ в месяц, в остальных случаях — 69 ₽
Кэшбэк	кэшбэк до 20% с программой лояльности платёжной системы МИР
Процент на остаток	5%
Возраст	от 14 лет
Срок выпуска	моментально
Дополнительно	выпуск именной карты — 700 ₽; доставка Почтой России — 100 ₽

• Можно оформить перевод пенсии в отделении банка
• Участие в бонусной программе МИР

• Платный выпуск определенных видов карт
• Платное подключение кэшбэка, для определенных видов карт

Газпромбанк — Пенсионная карта

Этот банк обслуживает как важные отрасли экономики (нефтяную, газовую, атомную, металлургическую и другие), так и частных клиентов. Для последних он предлагает все виды банковских услуг. Карта пенсионная предлагает клиентам оплату жкх без комиссии и приятный кэшбэк.

Карта с простыми условиями и приятным кэшбэком
Подойдет как для хранения денег, так и для оплаты покупок
Оформление
Карта предлагает оплату ЖКХ без комиссии
Надежность
Надежный системно значимый банк
Доступность
Отделения банка находятся по всей России

Открытие	0 ₽
Обслуживание	0 ₽
Кэшбэк	1,5%
Возраст	от 55 лет
Срок выпуска	3 года
Дополнительно	бесплатное снятие наличных в ПВН и банкоматах банков-участников корпоративной сети; до 12,5% по вкладу «Почетный бонус»

• Бесплатные выпуск и обслуживания
• Оплата ЖКХ без комиссии
• Простая программа кэшбэка

• Для получения кэшбэка нужно выполнить определённые условия

ВТБ — Мультикарта для пенсионеров

ВТБ входит в одноименную международную группу и имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей России. Он считается одним из самых стабильных банков. Мультикарта предлагает небольшой кэшбэк за все покупки, который начисляется баллами или милями по выбору держателя, и бесплатное снятие наличных в банкоматах группы ВТБ. Для пенсионеров она обслуживается бесплатно, а на остаток начисляются проценты.

Мультикарта подойдет для оплаты покупок
Можно снимать наличные без комиссии в банкоматах группы ВТБ
Карта копит баллы, которые можно вывести или потратить
Надежность
ВТБ имеет высокие рейтинги надежности
Доступность
У банка большая сеть отделений и банкоматов

Открытие	0 ₽
Обслуживание	0 ₽
Процент на остаток	7%

• Можно перевести пенсию в отделении банка
• Различные бонусные программы на выбор
• Повышенные проценты для новых пенсионеров
• Участие в бонусной программе МИР

• Повышенные бонусы — платная опция

Открытие — OpenCard Пенсионная

Открытие — четвертый крупнейший банк России с развитой сетью отделений и банкоматов. Предлагает разнообразные услуги частным и корпоративным клиентам как непосредственно, так и через направленные на работу в режиме онлайн проекты (такие как Рокетбанк и Точка). Пенсионная карта Открытия предлагает небольшие проценты на остаток и кэшбэк в аптеках. При оформлении карты сотрудники банка помогут подать заявление на перевод пенсии в ПФР.

Карта с удобными условиями для пенсионера
Подойдет как для трат, так и для хранения денег
Кэшбэк начисляется за любые покупки, а так же дополнительные баллы за оплату смарт-устройствами
Надежность
После присоединения Бинбанка Открытие восстанавливает надежность
Доступность
У банка достаточно большая сеть отделений и банкоматов

Открытие	0 ₽
Обслуживание	0 ₽
Кэшбэк	кэшбэк 2% за покупки в супермаркетах, ресторанах и транспорте, кэшбэк до 1,5% за все покупки
Процент на остаток	5%
Возраст	от 18 лет
Срок выпуска	мгновенно

• Моментальный выпуск карты
• Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
• Участие в бонусной программе МИР

• Проценты не начисляются при большом остатке на карте

Русский Стандарт — Пенсионная Мир

Банк Русский Стандарт является крупным игроком на рынке кредитования частных лиц. Пенсионная МИР – дебетовая карта от банка Русский Стандарт, позволяющая оплачивать покупки в российских и зарубежных компаниях без использования наличных. Может быть оформлена клиентами, имеющими статус пенсионера. При оплате картой можно получить увеличенный кэшбек, а также скидки в партнерских организациях банка.

Карта подходит для трат и получения пенсии
Карта подойдет для активного использования
Можно получить увеличенный кэшбек
Надежность
Банк Русский Стандарт поддерживает достаточный уровень надежности
Доступность
Отделения расположены, в основном, в крупных городах

Открытие	0 ₽
Обслуживание	0 ₽
Кэшбэк	1% по программе RS Cashback; до 25% у партнеров программы «Мир»; до 70% cashback у партнеров банка
Процент на остаток	8%
Возраст	от 18 лет
Дополнительно	подключена к программе лояльности «Мир»

• Повышенный кэшбек от партнеров банка
• Бесплатное обслуживание карты
• Участие в программе лояльности МИР

• Дорогие SMS-уведомления

Уралсиб — Почетный пенсионер

Один из крупнейших российских банков. Входит в объединенную сеть банкоматов ATLAS, которая включает в себя более 5 000 устройств по всей стране. Чтобы по карте Уралсиба накапливались проценты, не обязательно переводить на нее пенсию. Поэтому ее можно использовать для хранения основной суммы.

Удобная карта для платежей и получения пенсии
Подойдет для активного и для редкого использования
Держатель участвует в стандартной бонусной программе банка
Надежность
Уралсиб регулярно получает высокие рейтинги надежности
Доступность
Банк широко распространен на Урале и в Сибири

Открытие	0 ₽
Обслуживание	0 ₽
Кэшбэк	до 3% рублями
Процент на остаток	4.5%
Возраст	от 55 лет

• Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
• Бонусная программа с простыми условиями
• Участие в бонусной программе МИР

• Дорогие SMS-уведомления

Промсвязьбанк — Пенсионная карта

Банк является одним из крупнейших в России, и одним из 10 социально значимых финансовых институтов по версии Центробанка РФ. У карточки ПСБ не самые высокие проценты на остаток, но для нее действует небольшой кэшбэк в аптеках.

Удобная карта для платежей и получения пенсии
Подойдет для активного и для редкого использования
За траты начисляются баллы, которые можно вернуть на счет
Надежность
ПСБ — один из системно значимых российских банков
Доступность
Оформить карту можно в любом регионе присутствия компании

Открытие	0 ₽
Обслуживание	0 ₽
Кэшбэк	3% в аптеках и на АЗС
Процент на остаток	6%
Срок выпуска	моментально

• Крупный кэшбэк в любых аптеках
• Участие в бонусной программе МИР

• Отсутствует кэшбэк вне повышенной категории

Банковскую карту удобнее, чем наличные, использовать для хранения денег и безналичных расчетов. Для нее часто действуют различные бонусы и скидки в магазинах, а на остаток на счете начисляются проценты. Если же вам понадобятся наличные деньги, то вы сможете в любой момент снять их в банкомате или кассе. На карточку также можно перевести пенсию. Так вы будете получать свои выплаты сразу в день перечисления без ожидания и очередей, а главное – без какой-либо комиссии.

Чтобы перевести свою пенсию на карту, обратитесь в отделение ПФР по месту жительства и заполните заявление. В нем укажите название кредитной организации и реквизиты счета вашей карты (их можно узнать в отделении или в интернет-банке). Со следующего месяца пенсию начнут перечислять на карточку. Некоторые организации сами направляют заявление в Пенсионный фонд после оформления и выдачи карты.

С 1 июля 2017 года для получения пенсии можно использовать только карты в платежной системе МИР. Карточки других систем применяются, если выплата на них была оформлена ранее. После того, как ее срок действия закончится, ее перевыпустят в системе МИР с теми же реквизитами счета.

Исключением стали пенсионеры, которые получают выплаты на банковский счет, не привязанный к карте. Они могут оформлять карточки любых систем, доступные для стандартных клиентов.

Итоговое сравнение дебетовых карт для пенсионеров

У большинства крупных банков условия по пенсионным картам различаются мало. Чтобы понять, какую из них лучше выбрать, следует учитывать отдельные нюансы. Самой удобной картой в этой категории можно назвать предложение от Почта Банка – она оформляется по одному паспорту, обслуживается в почтовых отделениях и предлагает высокие проценты на остаток. Самой доступной для большинства клиентов является карта Сбербанка, а самой выгодной для активных расчетов – Тинькофф Блэк.

На что прежде всего нужно обращать внимание при оформлении пенсионной карточки?

Название, банк, платежная система	Снятие наличных	Проценты на остаток	Бонусы
Тинькофф Блэк — МИР	Бесплатно в банкоматах Тинькофф, в других банкоматах — комиссия 90 рублей при сумме до 3 000 рублей	До 5% годовых	0,5%-1% на любые покупки или до 15% за покупки в трех категориях; до 30% по предложению партнеров; 500 ₽ за покупки от 5 000 ₽ в первые 3 месяца
Пенсионная (Россельхозбанк) — МИР	Бесплатно в банкоматах Россельхозбанка и партнеров, в другом случае — комиссия от 1,5%	До 4% годовых при переводе пенсии на карту	Кэшбэк: до 1 000 ₽ — 0%; свыше 1 000 ₽ — 3%
Пенсионная (Сбербанк) — МИР	Бесплатно в банкоматах Сбербанка	До 3,5% годовых при переводе пенсии на карту	Бонусная программа Спасибо от СберБанка — до 10% бонусами за выбранные категории покупок; до 30% за покупки у партнёров банка
Сберегательный счет (Почта Банк) — МИР	Бесплатно в банкоматах группы ВТБ	До 5% годовых в зависимости от остатка по карте и при тратах от 10 000 рублей в месяц	Кэшбэк до 20% с программой лояльности платёжной системы МИР
Пенсионная (Газпромбанк) — МИР	Бесплатно в банкоматах Газпромбанк и партнеров	До 12.5% годовых на остаток.	Кэшбэк за все покупки — 1,5%
Мультикарта пенсионная (ВТБ) — МИР	Бесплатно в любых банкоматах	До 7% годовых при переводе пенсии на карту	—
OpenCard Пенсионная (Открытие) — МИР	Бесплатно в любых банкоматах	До 5% годовых при остатке до от 1000 до 20 000 рублей	Кэшбэк 2% за покупки в супермаркетах, ресторанах и транспорте, кэшбэк до 1,5% за все покупки
Пенсионная (Русский стандарт) — МИР	Бесплатно в любых банкоматах	До 8% годовых	Кэшбэк 1% по программе RS Cashback; до 25% у партнеров программы «Мир»; до 70% cashback у партнеров банка
Почетный пенсионер (Уралсиб) — МИР	Бесплатно при сумме от 3 000 рублей за операцию	До 4,5% годовых при покупках от 5 000 рублей в месяц	Бонусная программа Уралсиб Бонус — до 3% за покупки (1 балл = 1 рубль)
Пенсионная (Промсвязьбанк) — МИР	Бесплатно в банкоматах ПСБ и партнеров	До 6% годовых на остаток от 3 000 рублей	Бонусная программа Кэшбэк — 3% в аптеках и АЗС (1 балл = 1 рубль)

Наиболее выгодной для пенсионера будет дебетовая карта, которая начисляет проценты на остаток, бесплатно или недорого обслуживается, и позволяет легко снимать наличные. Хорошим дополнением будет наличие кэшбэка за покупки, услуги по оформлению перевода пенсии и бесконтактной оплаты. Карта должна быть выпущена в системе МИР — переводить пенсию на карточки в других системах больше нельзя.

По итогам нашего рейтинга лучшей банковской картой для пенсионеров можно назвать Тинькофф Блэк. Она бесплатно обслуживается, если на нее перевести пенсию, предлагает проценты на остаток и кэшбэк за покупки, ее можно получить с доставкой почти в любой регион России. Банкоматы Тинькофф есть только в крупных городах, но если выводить более 3 000 рублей за раз, то снимать деньги без комиссии можно везде.

Экспертное мнение
Издание «Вечерняя Москва»

Хранить пенсию дома — не самый лучший вариант. Специально для пенсионеров банки выпускают карты, на которые можно перевести пенсию. Карта для пенсионера может начислять проценты на остаток, предлагать небольшой кэшбэк и позволять снимать наличные в любых банкоматах. Она поможет копить пенсию, следить за расходами и оплачивать различные расходы — покупки, коммунальные услуги, проезд на общественном транспорте и другие.

Важные моменты, на которые стоит обратить внимание:

• При получении пенсионной карты установите на телефон приложение банка. Так вам будет удобнее наблюдать за своими расходами и прочими денежными операциями
• По закону перевести пенсию можно только на карту МИР. Некоторые банки позволяют оформить карту Виза или МастерКард как дополнительную
• Снимайте наличные только в исключительных случаях. Лучше оплачивать покупки в магазинах картой – за такие операции банки начисляют кэшбек
• Процент на остаток часто зависит от суммы на счету. При превышении установленного лимита они могут не начисляться
• Некоторые банки помогают оформить заявление на перевод пенсии на карту сразу после выдачи. Для этого достаточно попросить сотрудника об этом

Какие карты для получения пенсии оформляли вы? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях

Источники

• Официальный сайт Тинькофф
• Официальный сайт Россельхозбанка
• Официальный сайт Сбербанка
• Официальный сайт Почта Банка
• Официальный сайт Газпромбанка
• Официальный сайт ВТБ
• Официальный сайт Открытия
• Официальный сайт Уралсиба
• Официальный сайт ПСБ
• Официальный сайт банка Русский Стандарт

Рекомендовано для вас

• Как оформить перерасчет пенсии за детей и какую прибавку можно получить
• Дебетовая карта Сбербанка для пенсионера — условия, плюсы и минусы