Совет для бережливых: проверьте компанию, чтобы не потерять деньги
Недобросовестные компании встречаются нередко. Это может быть фирма-однодневка либо просто организация, которая ради наживы сообщает недостоверную информацию о себе, своих товарах, услугах или работах.
Чем это грозит клиенту? Всегда остается риск, что компания введет в заблуждение, не исполнит свои обязательства или сделает это некачественно. Вот оплатил человек дорогостоящую технику, мебель или машину, а взамен получил одни только расстройства. Или долго готовился к лакшери-отдыху на побережье, а заселили в отель экономкласса. Стандартные последствия – судебные тяжбы, на которые придется тратить много денег, времени и нервов.
Для бизнеса последствия могут оказаться куда серьезнее. Например, если контрагент имеет признаки технической компании и уклоняется от уплаты налогов, то взаимодействие с ним чревато подозрением в преступлении в качестве соучастника.
Именно поэтому важно проверять организацию перед взаимодействием, даже если вы с ней уже работали. Ведь обстоятельства меняются – как внешние, так и внутренние.
Как проверить компанию?
1. Изучите общие сведения о компании.
Используйте электронные сервисы:
- Прозрачный бизнес: проверь себя и контрагента;
- Государственный адресный реестр;
- Реестр дисквалифицированных лиц.
- получить выписку из ЕГРЮЛ в электронном виде. В ней будет информация о компании (в том числе адрес), ее филиалах и представительствах, учредителях и руководстве, способе образования (создание или реорганизация), размере уставного капитала, полученных лицензиях, кодах ОКВЭД (т.е. сведения о видах экономической деятельности) и т.д. Также в выписке может стоять отметка налогового органа о признании недостоверными сведений о компании (например, о ее адресе или директоре). Это плохой знак, как и данные о ликвидации или банкротстве;
- узнать, не состоит ли директор компании в реестре дисквалифицированных лиц, лишенных права занимать руководящие должности и участвовать в управлении организациями;
- проверить, не совпадает ли адрес компании с одним из адресов массовой регистрации, что является признаком фирмы-однодневки.
Эта информация регулярно обновляется и доступна каждому бесплатно онлайн.
2. Проверьте финансовое состояние компании.
В этом поможет сервис ФНС – ресурс бухгалтерской (финансовой) отчетности. Он содержит бухгалтерскую отчетность организаций, обязанных ее составлять, а также аудиторские заключения в случае, если отчетность подлежит обязательному аудиту.
Отчетности некоммерческих организаций можно посмотреть на портале Минюста.
3. Узнайте, платит ли компания налоги.
Используйте еще один сервис ФНС – сведения о юрлицах с задолженностью по налогам или без отчетности. Он дает доступ к данным об организациях, которые не представляют налоговую отчетность более года. Там же есть информация об организациях, имеющих на начало года задолженность по налогам больше 1000 руб., которая подлежит взысканию приставами.
4. Получите информацию о долгах компании.
Банк исполнительных производств ФССП позволит проверить наличие исполнительных производств. Если такие есть, значит, у компании появились финансовые трудности. Вероятно, она не исполняет обязательства и нарушает закон.
5. Проверьте, не арестовано ли имущество компании.
Через реестр обеспечительных мер ФНС вы можете узнать, не применены ли к компании такие обеспечительные меры, как арест имущества, запрет на его отчуждение без согласия налогового органа и т.д.
6. Узнайте, не банкротится ли компания.
Тут поможет Федресурс, составной частью которого является Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (ЕФРСБ).
На Федресурсе можно найти и другую информацию о компании, в том числе о важнейших корпоративных событиях (ликвидации, реорганизации, изменении уставного капитала), финансовой отчетности, стоимости чистых активов, лицензиях, недостаточности имущества и т.д.
7. Изучите споры, в которых участвует компания.
Для проверки споров, которые рассматривают арбитражные суды, воспользуйтесь картотекой арбитражных дел. Споры разрешают также суды общей юрисдикции и мировые судьи – такую информацию можно найти на портале ГАС «Правосудие». Дополнительно поищите компанию в реестре субсидиарных ответчиков ФНС.
Все это позволит понять, почему судится компания. Например, если к ней неоднократно предъявляли иски из-за неисполнения обязательств, стоит задуматься о ее порядочности и своих рисках.
8. Уделите внимание документам.
Через сервис МВД можно проверить подлинность документов, удостоверяющих личность руководителя компании или лица по доверенности.
А сайт ФНП позволит проверить доверенность, которую выдала компания, например для заключения договора. Там же можно узнать об отмене доверенности.
9. Оцените исполнительность компании, если она заключает госконтракты.
Воспользуйтесь сайтом по госзакупкам. Там вы отследите исполнимость контрактов, что говорит об обязательности компании. И оцените опытность, если компания регулярно участвует в закупочных процедурах.
10. Не пренебрегайте возможностями, которые дает Интернет.
Изучите сайт компании, почитайте отзывы на сторонних ресурсах, используйте агрегаторы информации.
Фото: фотобанк Freepik/@storyset
Как быстро проверить компанию и не попасть в руки к мошенникам
Каждый год на рынке появляются десятки туристических фирм-однодневок, которые исчезают с деньгами клиентов. То же самое происходит в секторе страхования. Как не стать жертвами мошенников, проверив компанию до начала взаимодействия с ней, и при чем тут ИНН?
Поддельные визы, несуществующие авиабилеты, слишком низкие цены на туры, розыгрыши, несуществующие гостиницы и страховые полисы ОСАГО, не зарегистрированные в базе ГИБДД, — популярные схемы обмана доверчивых потребителей. Мошенники открывают фирмы-однодневки, прикидываются «дочками» больших компаний, создают сайты для приема оплаты туров, билетов, а после пропадают с деньгами клиентов.
В 2020 году у физических лиц было похищено почти 10 млрд рублей, а всего было совершено почти 800 тыс. операций. Эти данные приводит ЦБ и отмечает, что туризм является одной из наиболее популярных сфер для активности мошенников. Пандемия и ограничения перемещений туристов подхлестнули подозрительную активность в Сети. Одна из самых популярных манипуляций сейчас — это продажа авиабилетов.
В целях повышения осведомленности населения РФ о хищениях на сайте госуслуг заработал раздел «Жизненные ситуации» — «Финансовое мошенничество». Там можно найти сведения о приемах мошенников и стратегиях возврата средств.
Например, если имел место обман с товарами и услугами по предоплате, можно обратиться в банк с заявлением о чарджбеке — оспаривании платежа. К документу необходимо приложить чеки, скриншоты переписки, фото и распечатки звонков. После рассмотрения запроса банком и в случае его удовлетворения клиент может получить деньги обратно на карту.
Из-за пандемии многие компании в туристической сфере и секторе услуг столкнулись с невозможностью исполнения обязательств перед клиентами. По итогам 2020 года закрылось более 20% турагентств и около 15% мини-отелей. Тем не менее часть компаний продолжила вести деятельность и брать заказы и деньги за будущие путевки и услуги, работая по предоплате. Большинство граждан спокойно переводили деньги за туры, ориентируясь на отзывы в Интернете, которые часто были устаревшими или же попросту не соответствовали действительности. Сейчас в социальных сетях действует огромное количество групп, где обманутые туристы обсуждают способы возврата средств.
Прежде чем вступать в договорные отношения с любой компанией, рекомендуем сделать базовую проверку ее деятельности. Это снизит риск попадания в руки к мошенникам.
1. Убедитесь, что компания действующая и не находится в состоянии банкротства. На сайте налоговой (МИФНС) можно скачать выписку из ЕГРЮЛ (единого государственного реестра юридических лиц) и посмотреть там официальную информацию о компании.
2. На сайте ФНС можно проверить директора и учредителей «на действительность», то есть реально ли они осуществляют законные функции и соответствуют тем лицам, которые заявлены у вас в договоре.
3. На сайте ФНС рекомендуем проверить отчетность за последний отчетный год. Там будет понятно состояние финансов компании: выручка, прибыль и т. п.
4. В сервисе ФНС «Прозрачный бизнес» можно найти информацию о дате регистрации юрлица и количестве сотрудников. Мошенники часто практикуют создание сайтов, которые мимикрируют под крупные компании, что путает потребителей. Компании-пустышки, как правило, зарегистрированы не более года назад, и сотрудников у них нет (или официально числится один человек).
5. На сайте Арбитражного суда следует посмотреть факт наличия судебных дел. Если компания крупная, это может быть не критично. Однако если таких дел много и они начаты относительно недавно, а сумма претензий по искам составляет миллионы рублей, то с такой компанией мы бы не рекомендовали работать.
6. Имеет смысл проверить и факты наличия задолженностей на сайте ФСПП (Федеральной службы судебных приставов), которые занимаются взысканием.
7. В случае, когда договор подписывается по доверенности, а не директором компании, нужно проверить наличие самой доверенности, кем, когда она была выдана и на сколько (выдана должна быть только директором, которого вы уже проверили по пунктам, указанным выше), паспортные данные того человека, который подписывает документы (и сравнить их с теми, которые указаны в доверенности).
Развитие Интернета открывает практически неограниченные возможности для приема денежных средств и ведения бизнеса, чем пользуются мошенники. Создать сайт и организовать прием платежей можно за несколько часов. Проявление активности в социальных сетях позволяет найти первых клиентов и заручиться их доверием даже в том случае, если компания является «фейком». Потребителям сегодня необходимо адаптировать свое поведение к этим условиям, в том числе за счет умения проверять бизнес до начала взаимодействия с ним.
Проверка большого количества источников занимает время, но, к счастью, и эта сфера не стоит на месте — на рынке уже появились автоматизированные сервисы, которые аккумулируют всю необходимую информацию из баз по нажатию одной кнопки, упрощая жизнь потребителям и сохраняя деньги на счетах.
Мнение автора может не совпадать с мнением редакции
\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t»,»content»:»\t\t
\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t
\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0412\u043e\u0439\u0434\u0438\u0442\u0435\n\t\t\t \n\t\t\t\u0438\u043b\u0438\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0437\u0430\u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435\u0441\u044c.\n\t\t\t \n\t\t \n\t»>’ >
Чек-лист для проверки юридических фирм на добропорядочность
Удостоверьтесь, что юридическая фирма действительно существует
Вам нужно узнать ИНН организации, чтобы проверить ее на сайте Федеральной налоговой службы. Там вы можете скачать выписку из ЕГРЮЛ и выяснить, когда зарегистрирована организация, ее адрес и кто является директором.
Если фирма зарегистрирована недавно, т.е. существует не больше года, задумайтесь о ее надежности, опыте и компетентности ее специалистов. Компании-долгожители должны внушать больше доверия.
Посмотрите на коды ОКВЭД (сведения о видах экономической деятельности) – эта информация есть в выписке из ЕГРЮЛ. Должно насторожить то, что фирма оказывает юридические услуги, а по ОКВЭД занимается стиркой вещей, например.
К слову, реквизиты фирмы должны быть на ее сайте или в офисе на инфостенде (в уголке потребителя). Если после ввода ИНН на сайте ФНС поиск ничего не выдал, спросите у сотрудников компании о корректности реквизитов. Хотя не исключено, что вам встретились мошенники и фирмы вовсе нет.
Узнайте, есть ли у юриста настоящий диплом о юридическом образовании
Диплом юриста, как и любой другой диплом о высшем образовании, можно проверить на подлинность по его номеру. Для этого нужно зайти на сайт Рособрнадзора в раздел «Формирование и ведение Федерального реестра сведений о документах об образовании и (или) о квалификации, документах об обучении». В конце страницы есть окошко для проверки. Так можно бесплатно определить подлинность любого диплома и выявить поддельный документ об образовании.
Если юрист окончил обучение раньше 1992 г., то сведений о его дипломе в этой базе не будет. Тогда можно примерить на себя роль эксперта: откройте Приказ Минобрнауки от 22 июля 2021 г. № 645, который содержит образцы и описание документов о высшем образовании, и посмотрите, соответствует ли диплом юриста этим требованиям. Например, если нет регистрационного номера или печати учебного учреждения, то высока вероятность, что диплом ненастоящий.
Если специалист представился адвокатом – проверить, правда это или нет, можно на сайте Минюста. Вот вам еще один способ убедиться в компетентности специалиста, поскольку статус адвоката можно получить только при наличии высшего юридического образования или ученой степени по юридической специальности.
Не верьте гарантиям успеха и безусловному избавлению от проблем
«Мы решим любой вопрос, даем 100%-ную гарантию» – это лишь способ завлечь вас. Ни один добросовестный юрист не будет гарантировать положительный результат, поскольку не может принимать решения за судью или правоохранительные органы. Адвокатам прямо запрещено обещать своим доверителям положительный исход (п. 2 ст. 10 Кодекса профессиональной этики адвоката).
Юрист вправе прописать в договоре, что он вернет деньги или их часть, если результат будет не в пользу клиента. Но словесным обещаниям – «Верну все, если проиграем» – разумеется, верить не следует.
Почитайте отзывы
Обязательно изучите информацию о фирме в интернете. Огромное количество положительных отзывов, равно как и их отсутствие, должно насторожить.
Не сбрасывайте со счетов сарафанное радио. Это проверенный способ найти хорошего юриста и уберечь себя от плохого. Скорее всего, ваши родственники или друзья обращались к юристам хотя бы раз, поспрашивайте у них. Лучше уж довериться рекомендациям знакомых, чем кричащим обещаниям на неизвестном сайте: «Бесплатная консультация!», «Решим любой вопрос!» (но, конечно, уже за деньги).
Не спешите
Не идите на поводу у «завлекал». Когда человек сталкивается с проблемой, он становится уязвимым. Его бывает легко убедить в том, что если завтра же он не подаст иск, то послезавтра будет поздно.
Помните, что общий срок исковой давности составляет 3 года со дня, когда человек узнал или должен был узнать о нарушении своего права (ст. 196 Гражданского кодекса РФ). Но есть и исключения, когда срок меньше. Если юрист настаивает на том, что это ваш случай, устройте ему экзамен. Попросите назвать точный срок обращения в суд и сослаться на норму, в которой он установлен. Не постесняйтесь заглянуть в кодекс, перечитать названную статью и задать юристу уточняющие вопросы, если возникли сомнения.
Добросовестный юрист не ответит агрессией на желание клиента взять перерыв для размышлений. Никто не может принуждать вас к совершению сделки, оказывая физическое или психическое влияние и навязывая услуги.
Безусловно, порой дела не терпят отлагательств, например когда нужно составить заявление о преступлении. Но для этого есть правоохранительные органы. Шаблон заявления можно найти на информационной доске отдела полиции, сотрудники из дежурной части помогут его составить.
Старайтесь не попадаться на уловки и проверяйте, что написано в договоре
Для «обработки» тех, кто остро нуждается в юридический помощи, мошенники используют приемы из маркетинга и психологии. Ведь единственная цель их «бесплатных консультаций» (кавычки здесь неслучайны) – заключить договор и получить деньги.
Вот и выходит: доверчивый гражданин подписывает договор, толком с ним не ознакомившись. При этом документ составлен так, что человек выплатит недобросовестным юристам кругленькую сумму, а деньги получить обратно не сможет, даже если помощь ему не окажут.
Проверочный чек-лист
Ниже – 10 пунктов. Если хотя бы половина из них описывает вашу ситуацию, это повод задуматься. Возможно, вы столкнулись с мошенниками или просто некомпетентными юристами.
1. Фирма скрывает свои реквизиты – их нет на сайте и в уголке потребителя.
2. Реквизиты компании, которые вам предоставили, не совпадают с реквизитами, указанными в договоре об оказании юридических услуг.
3. Компания предлагает юридические услуги, а по кодам ОКВЭД занимается другой деятельностью.
4. В интернете нет отзывов о компании или, наоборот, тысячи однотипных положительных отзывов.
5. Юристы отказываются показывать свои дипломы о юридическом образовании.
6. Проверка дипломов юристов на сайте Рособрнадзора показала, что они поддельные.
7. Вам обещают 100%-ный положительный результат и избавление от всех проблем.
8. Вас торопят заключить договор, настойчиво или агрессивно убеждают, что «сегодня последний день, завтра уже не получится защитить свои права».
9. Вам предлагают внести предоплату за юридические услуги без оформления договора.
10. В ходе бесплатной консультации юрист не пытается разобраться в вашей ситуации и не дает правовые советы, а сразу предлагает заключить договор и внести плату.
Если у вас остались вопросы, вы можете задать их адвокатам, заполнив форму на нашем сайте. Ответ поступит на указанный вами адрес электронной почты.
Фото: фотобанк Freepik/@freepik
Как проверить, является ли компания легальной
wikiHow работает по принципу вики, а это значит, что многие наши статьи написаны несколькими авторами. При создании этой статьи над ее редактированием и улучшением работали, в том числе анонимно, 12 человек(а).
Количество просмотров этой статьи: 20 605.
В этой статье:
Махинации являются негативной стороной нашей жизни. Компания может казаться вполне легальной, а на самом деле это может оказаться авантюрой. К счастью, существует несколько способов распознать тревожные сигналы, которые помогут не позволить себя одурачить.
Посетите веб-сайт компании, чтобы узнать телефонный номер и адрес. Это только один признак того, что компания легальна. Если нет возможности связаться с такой компанией в режиме офлайн, то это может быть тревожным сигналом. С тех пор, как создать имейл или приобрести доменное имя не представляет никаких трудностей, наличие электронной почты не вызывает доверия, а отсутствие контактной информации еще больше настораживает.
Прочтите положения и условия. Легальные компании почти всегда предоставляют условия пользования или положения и условия. Если же такие присутствуют, внимательно прочитайте их и проанализируйте, есть ли там что-то подозрительное.
Примите во внимание то, как компания принимает платежи. Если платежи принимаются только через ненадежные или подозрительные системы, то это может быть поводом для волнения. PayPal относится к безопасным платежным системам. Рассмотрите способы оплаты, которые позволят вам вернуть деньги обратно, если дела пойдут наперекосяк.
Введите название компании в поисковике Google. Вы можете найти некоторые отзывы или информацию о том, является ли такая компания мошеннической или нет. Если же ничего не увидите, попробуйте ввести комбинацию из названия компании и слова «мошенник», возможно, таким способом вам удастся получить результат. Несмотря на то, что можно создать позитивную картинку в интернете, всегда сложнее скрыть негативнее отзывы.
Проверьте регистрационные данные сайта компании. Иногда вы даже можете найти имя и информацию о человеке, который регистрировал веб-сайт, и можете использовать ее в дальнейших поисках. Возможно, вы захотите узнать информацию о дате создания и истечения срока действия сайта. Если он был создан совсем недавно и скоро истечет срок его действия, то этот факт дает основания считать, что такой сайт является временным прикрытием какой-то аферы.
Посетите Better Business Bureau. Отсутствие внесения в список не означает, что это мошенничество, но, возможно, существует список, который подтверждает, что компания является такой.
Проверьте отзывы клиентов компании на форумах. В отличие от персональных блогов, форумы отображают реальное мнения разных клиентов по поводу общей надежности компании. Заслуживающие доверия форумы не будут каким-либо образом подвергать цензуре отзывы и ведут борьбу против лживых комментариев.
- Аналогично, если компания расположена в Австралии, она должна иметь номер “A.B.N” , который вы можете проверить, перейдя по следующей ссылке: Business.gov.au. В некоторых случаях, подчиненные налоговому управлению Австралии компании, без соответствующей налоговой декларации могут позволить клиентам законно удерживать налог с оборота в размере 46.5%.
Просмотрите сайт компании, достаточно ли он профессиональный и нет ли там никаких противоречий. Если вы заметили какие-то несоответствия, то это может быть признаком того, что бизнес не согласованный и является поспешно организованной авантюрой. Если сайт сделанный непрофессионально (например, присутствуют ворованные изображения и большое количество орфографических ошибок), то это свидетельствует о том, что сайту уделено не недостаточно внимания и об узком мышлении.
В некоторых отраслях существуют контролирующие органы, которые должны регистрировать компании или выдавать обязательные сертификаты/лицензии. Вы можете определить, к какой отрасли относится компания, чтобы убедится, придерживается ли она этих норм.
- рейтинг кредитоспособности компании,
- контактную информацию,
- финансовые результаты деятельности,
- административную структуру,
- как долго компания осуществляет торговые операции и многое другое.