Сбербанк выдал первый кредит по льготной программе «Кавказ.РФ» предпринимателю из КБР
НАЛЬЧИК, 20 января. /ТАСС/. Предприниматель из Кабардино-Балкарии (КБР) получил первый кредит от Сбербанка по льготной программе АО «Кавказ.РФ», сообщила в пятницу пресс-служба компании.
Возможность получить льготное финансирование по новой программе появилась у бизнеса республик СКФО в конце прошлого года благодаря институту развития СКФО «Кавказ.РФ».
«Программа доступна представителям малого и среднего предпринимательства и предоставляется на инвестиционные цели и пополнение оборотных средств в рамках реализации проектов. Первым на Северном Кавказе ей воспользовался клиент Сбера, индивидуальный предприниматель Алим Маремуков из КБР. Он уже 18 лет занимается производством столярных и высокоточных изделий из дерева: элитных дверей, лестничных маршей, паркетных досок, а также мебели из массива дерева различных пород», — говорится в сообщении.
Предприниматель давно планировал расширить свой бизнес. «Для этого нам необходимо было новое оборудование. Благодаря программе поддержки «Кавказ.РФ» и Сбера мы приобрели новый станок, который позволит расширить линейку нашей продукции и повысит рентабельность», — приводит слова Маремукова пресс-служба.
Финансирование, предоставляемое Сбербанком по данной программе на инвестиционные цели составляет до 500 млн рублей по льготной процентной ставке не более 11,2%. Его можно получить на срок до 10 лет, а пополнить оборотные средства можно на сумму до 100 млн рублей. сроком до 1 года. Ставка в данном случае составит не более 12,2%. Программа льготного кредитования Кавказ.РФ доступна юридическим лицам и предпринимателям, зарегистрированным и осуществляющим деятельность на территории республик Северного Кавказа.
АО «Кавказ.РФ» — государственный институт развития, работающий в регионах СКФО. Компания строит и развивает горные курорты, модернизирует здравницы Кавказских Минеральных Вод. С помощью государства поддерживает туристическую отрасль, привлекает в регион инвестиции. В этой части приоритет отдается поддержке местных предприятий: от яблочных садов и осетровых ферм до реконструкции аэропортов. Курирует работу АО «Кавказ.РФ» Министерство экономического развития РФ.
Кредитование — Сбербанк
Обеспечение: движимое и недвижимое имущество, поручительство Центра гарантийного обеспечения МСП, поручительства бенефициаров.
Инвестиционное кредитование и проектное финансирование
Сегмент для предложения: средний бизнес;
Цель кредитования: финансирование затрат на капитальный ремонт, строительно-монтажные работы, приобретение движимого и недвижимого имущества;
Сумма кредитования: до 10-ти лет в зависимости от периода окупаемости;
Сумма кредитования: до 80% от бюджета проекта;
Обеспечение: движимое и недвижимое имущество, поручительство Центра гарантийного обеспечения МСП , поручительства бенефициаров.
Контрактное кредитование
Сегмент для предложения: средний бизнес ;
Цель кредитования: финансирование затрат в рамках исполнения контракта;
Сумма кредитования: соответствует сроку поступления средств по исполняемому контракту;
Сумма кредитования: до 100% затрат по контракту;
Обеспечение: залог имущественных прав по контракту, движимое и недвижимое имущество, поручительство Центра гарантийного обеспечения МСП , поручительства бенефициаров;
Прочие условия: положительная рентабельность контракта.
поручительство цго
Сегмент для предложения: средний бизнес;
Все виды банковских гарантий на срок до 10 лет.
Инвестиционный кредит
Сегмент для предложения: малый и микро бизнес ;
Заемщик: ИП и ЮЛ с выручкой менее 400 млн рублей в год;
Цель кредитования: финансирование затрат на строительство, ремонт, приобретение транспорта, оборудования, недвижимости;
Срок кредитования: до 120 месяцев;
Максимальный размер кредита определяется платежеспособностью заемщика;
Обеспечение: имущественное обеспечение, поручительство физических и/или юридических лиц, поручительство Центра гарантийного обеспечения МСП.
Оборотный кредит
Сегмент для предложения: малый и микро бизнес ;
Заемщик: ИП и ЮЛ с выручкой менее 400 млн рублей в год;
Цель кредитования: финансирование текущих расходов, реализация контрактов, участие в тендерах;
Срок кредитования: до 36 месяцев;
Максимальная сумма кредита ограничена финансовым состоянием заемщика/ стоимостью предмета залога;
Обеспечение: залог имеющегося имущества, поручительство физических и/или юридических лиц, поручительство Центра гарантийного обеспечения МСП.
Кредит на проект
Сегмент для предложения: малый и микро бизнес ;
Заемщик: ИП и ЮЛ с выручкой менее 400 млн рублей в год;
Цель кредитования: вложение во внеоборотные и оборотные активы путем инвестиций в развитие новых и текущих направлений деятельности заемщика, любые бизнес-цели под залог и и потоки имеющегося или приобретаемого объекта недвижимости;
Срок кредитования: до 120 месяцев;
Собственные средства: до 20 % строимости проекта/при кредитовании под потоки имеющегося или приобретаемого объекта недвижимости не требуется;
Сумма кредита: от 2,5 млн руб до 200 млн руб;
Обеспечение: поручительство физического и/или юридического лица, за лог имеющегося и приоретаемого имущества, поручительство Центра гарантийного обеспечения МСП. При кредитовании под потоки имеющегося или приобретаемого объекта недвижимости — залог данного объекта недвижимости.
поручительство цго
Сегмент для предложения: малый и микро бизнес ;
Принципал: ИП и ЮЛ с выручкой менее 400 млн рублей в год;
Виды гарантий: тендерная, исполнения обязательств по договору/контракту, финансовая гарантия, таможенная гарантия, налоговая гарантия.
Срок: до 60 месяцев;
Максимальная сумма гарантии ограничена финансовым состоянием заемщика при полном обеспечении векселями Банка ограничена оценочной стоимостью векселей;
Обеспечение: имущественное обеспечение, векселя/депозитные сертификаты ПАО Сбербанк, поручительство собственников бизнеса, поручительство Центра гарантийного обеспечения МСП.
Финансовые программы поддержки бизнеса
- Цифровая платформа МСП
- Программа льготного кредитования МСП
- Льготное кредитование — ПСБ
- Кредитование — банк «ФК Открытие»
- Кредитование — банк «Вологжанин»
- Кредитование — банк ВТБ
- Программы кредитования — Россельхозбанк
- Кредитование — Сбербанк
- АО «Федеральная корпорация по развитию малого и среднего бизнеса»
- Программы АО «МСП Банк»
- Фонд развития моногородов
- Фонд развития промышленности
- Фонд содействия развитию малых форм предприятий в научно-технической сфере (фонд Бортника)
- Фонд ресурсной поддержки малого и среднего предпринимательства (микрофинансирование)
- АНО «Мой бизнес»
- ТОСЭР г. Череповец
- Программа льготного лизинга
- Поддержка МСП в сфере несырьевого экспорта, высоких технологий и импортозамещения
- Поддержка самозанятых
Учредители Центра
ПОДДЕРЖКА БИЗНЕСА
- Антикризисные меры поддержки бизнеса
- Справочник «Действующие формы поддержки бизнеса»
- Агентство Городского Развития
- Инвестиционный портал Череповца
- АНО «Мой бизнес»
- Инвестиционное агентство Вологодской области
- Вологодский бизнес-инкубатор
- Фонд ресурсной поддержки МСП
- Корпорация развития Вологодской области
- Фонд развития промышленности
- Корпорация МСП
- Цифровая платформа МСП
Сбербанк: 4,7 млрд руб. взяли в кредит предприятия малого бизнеса в Свердловской области
Речь идет о льготном кредитовании: всего в программе с начала этого года поучаствовало чуть более 1000 предприятий малого и микробизнеса. В банке пояснили, на каких условиях выдаются ссуды.
Более 1000 предприятий малого и микробизнеса Свердловской области с начала года воспользовались программами льготного кредитования в Сбербанке. Общая сумма выданных средств превысила 4,7 млрд руб.
Наиболее востребована у клиентов Свердловского отделения Сбербанка программа «1764» от Министерства экономического развития (МЭР) для малых и микропредприятий — ею воспользовалась почти половина предпринимателей, оформивших льготные кредиты в этом году.
По условиям программы МЭР, заемные средства выдаются на оборотные, инвестиционные цели и рефинансирование действующих обязательств. Минимальная сумма кредита составляет 500 тыс. руб. Процентная ставка не превышает 10.75% для малых и средних предприятий и 11.5% для микропредприятий. Льготная ставка действует от 1 до 5 лет в зависимости от целей кредитования.
Владислав Шиленко, управляющий Свердловским отделением Сбербанка:
— По условиям программы, получить средства могут клиенты, которые состоят в «Едином реестре субъектов малого и среднего предпринимательства» от ФНС РФ. Микропредприятия при этом могут вести деятельность в любой сфере бизнеса, а малые и средние — в одной и приоритетных отраслей. К таким относится розничная и оптовая торговля, сельское хозяйство, внутренний туризм, наука и техника, здравоохранение, образование, обрабатывающая промышленность, ресторанный бизнес, бытовые услуги. Подать заявку на льготный кредит можно в интернет-банке СберБизнес или через клиентского менеджера Сбера.
За последние два месяца больше половины заявок, поданных уральскими компаниями, было отклонено банками. Причины оказались весьма банальными: отказывали чаще всего из-за того, что был предоставлен неполный пакет документов, предприятие не соответствовало условиям кредитования, заемщик был слишком закредитован или его финансовая устойчивость вызывала сомнения.
Инвестиционный портал
Программа льготного кредитования «ПСК 15%» будет действовать до 30 декабря 2022 года. Согласно этой программы получить льготный кредит могут малые предприятия по ставке не выше 15% годовых, средние предприятия — не выше 13,5% годовых на срок до одного года.
Отмечается также, что перечень отраслей по программе «максимально широкий», исключение составляют только подакцизные виды деятельности, жилищное строительство, компании финансовой сферы и предприятия, связанные с бизнесом, не имеющим статуса МСП.
♦Основные условия
— Ставка по кредиту — не более 15% для малого бизнеса и не более 13,5% для среднего
— Льготная ставка действует в течение 3 лет с даты заключения договора. Далее применяется стандартная ставка, которую определяет банк
— Минимальная сумма кредита — 3 млн рублей
— Срок кредита — до 10 лет
♦Требования к бизнесу
— Включён в реестр МСП, при этом не относится к предприятиям, указанным в ч. 3-4 ст. 14 209-ФЗ
♦Дополнительные условия
— Инвестиционные кредиты могут быть направлены на капитальные вложения, приобретение основных средств, в т. ч. строительство. Кредит не предоставляется на цели, указанные в ч.1 ст. 18 214-ФЗ «Об участии в долевом строительстве…»
♦Как подать заявку
— Подайте заявку в интернет-банке СберБизнес
Только для бизнеса из наиболее пострадавших отраслей, заключивших кредитные договоры до 01.03.2022
♦Варианты изменения условий по действующим кредитам:
— отсрочка основного долга и процентов до 6 месяцев с продлением срока кредита — для ИП и юридических лиц
— уменьшение регулярного платежа — только для ИП
— В случае продления срока кредита размер платежа будет аналогичным тому, который был до изменения условий. Программа действует до 30 сентября 2022 года
♦Требования к бизнесу
— ведёт деятельность в одной или нескольких отраслях из перечня пострадавших, указанных в Постановлении Правительства РФ от 10 марта 2022 г. №337. Принадлежность к пострадавшим отраслям определяется по основному или дополнительному коду ОКВЭД
— заключил кредитный договор до 01.03.2022 и обратился в банк не позднее 30.09.2022
♦Дополнительные условия
— ИП может подать заявление по телефону. При наличии в залоге у банка недвижимости ИП обязательно письменное оформление заявления на проведение реструктуризации.
— Если вы как заёмщик в заявлении не определили длительность и дату начала льготного периода, льготный период считается равным 6 месяцам, а его началом — дата подачи заявления в банк.
— При наличии в структуре обеспечения гарантийного фонда или корпорации МСП требуется согласование
♦Как подать заявку
— Войдите в интернет-банк СберБизнес. Подать заявку онлайн можно только в web-версии интернет-банка
— Выберите нужный кредитный договор и нажмите «Реструктуризация». Укажите причину «Право на кредитные каникулы (106-ФЗ)»
— Если у вас нет доступа в интернет-банк СберБизнес, вы можете подать заявку, позвонив по номеру 0321
Программа льготного финансирования МСП, реализуемая в рамках Постановления Правительства РФ № 1764 от 30.12.2018
♦Льготная ставка: не более ключевой ставки ЦБ РФ + 2,75% годовых
♦В рамках Программы кредитные средства предоставляются:
— на инвестиционные цели
— на пополнение оборотных средств
— на рефинансирование кредитов: не более первоначального срока рефинансируемого кредита
Инвестиционные цели
♦Сумма кредита
— 500 тыс — 200 млн рублей — для субъектов МСП, относящихся к категории «микропредприятие»
— до 500 млн рублей — для субъектов МСП, относящихся к категории «малое предприятие»
— до 2 млрд рублей — для субъектов МСП, относящихся к категории «среднее предприятие»
♦Срок кредита — до 10 лет (период субсидирования 5 лет)
Пополнение оборотных средств
♦Сумма кредита
— 500 тыс — 200 млн рублей — для субъектов МСП, относящихся к категории «микропредприятие»
— до 500 млн рублей — для субъектов МСП, относящихся к категории «малое предприятие», «среднее предприятие»
♦Срок кредита — до 1 года
Рефинансирование кредитов
не более первоначального срока рефинансируемого кредита
♦Требования к заёмщику
— является субъектом МСП согласно Закону от 24.07.2007 № 209-ФЗ
— осуществляет деятельность в одной из приоритетных отраслей (Приложение 2 Постановления Правительства от 30 декабря 2018г. № 1764)
— заемщик прямо или через учредителей с долей участия в УК более 25% не связан с иными юридическими лицами, не относящимися к категории субъектов малого и среднего предпринимательства
— кредит по Программе после 01.05.2021 г. может быть заключен только с одним уполномоченным банком
Программа Минцифры по поддержке проектов цифровой трансформации
Льготное кредитование на реализацию проектов цифровой трансформации
♦Основание — Постановление Правительства № 1598 от 05.12.2019
♦Условия льготного кредитования — ставка от 1 до 5%, рассчитывается индивидуально
♦Сумма кредита
— на проект: от 5 млн рублей до 5 млрд рублей
— на программу: от 500 млн рублей до 10 млрд рублей
♦Срок кредита — сроки кредитования программой не ограничены. Период субсидирования не превышает срок реализации национальной программы «Цифровая экономика РФ» (до 31.12.2024)
♦Требования к заёмщику — Юридическое лицо (или его дочерняя организация), которое реализует проект по цифровой трансформации (с учетом условий Постановления Правительства от 05.12.2019 №1598)
♦Требования к проекту
— направлен на внедрение/приобретение российских продуктов, сервисов и платформенных решений в сфере информационных технологий и связанных работ/услуг
— приводит к повышению эффективности технологических или бизнес-процессов заемщика
— внедряемые технологии не находятся на стадии разработки – уровень готовности внедряемых технологий не ниже 7-го уровня (Прототип системы продемонстрирован в условиях эксплуатации)
— затраты по Проекту (срок внедрения) должны быть произведены в течение срока реализации НП Цифровая экономика РФ (до 31.12.2024)
— накладные расходы по проекту не превышают 30% сметы Проекта
♦Цель кредита
· Реализация проектов (программ), направленных на приобретение российских:
– лицензий и патентов;
– программного обеспечения;
– программно-аппаратных комплексов;
– компьютерного, серверного, сетевого оборудования, комплектующих, расходных материалов и их внедрение (в т.ч. сертификация, лицензирование, инжиниринговые работы, монтаж, обучение, оплата труда, накладные расходы).
Полный перечень целей приведен в Приложении 1 к Постановлению Правительства от 05.12.2019 №1598
Финансирование текущей или инвестиционной деятельности в рамках постановления правительства РФ № 1528