Как подключить сбп в рнкб банке

Малому и среднему бизнесу возвращают комиссию за использование СБП: программу продлили до 31 декабря 2022 года

Если клиент оплачивает товар или услугу через СБП, предприниматель отчисляет банку до 0,7% от каждого перевода. До 31 декабря 2022 года банки могут возместить эти траты представителям малого и среднего бизнеса. Рассказываем, как это сделать и как убедиться, что вы можете рассчитывать на компенсацию.

Что говорит закон

Компании или ИП могут принимать платежи за свои товары и услуги через СБП — например, с помощью QR-кодов. В этом случае они отчисляют банкам 0,4% или 0,7% от суммы покупки. Размер комиссии зависит от типа бизнеса, но в любом случае это примерно в 3 раза меньше, чем платить за эквайринг.

В июне 2021 года Минэкономразвития РФ утвердило Постановление , согласно которому малый и средний бизнес мог получить компенсацию за использование системы быстрых платежей. В июле 2022 года программу продлили до 31 декабря 2022 года и выделили на компенсацию расходов ещё 500 млн. руб.

Кто может рассчитывать на компенсацию

Комиссию за траты на СБП вернут малому и среднему бизнесу. Чтобы убедиться, что вы можете рассчитывать на возврат, загляните в Единый реестр субъектов МСП . Если вы включены в список по состоянию на 10-е число отчётного месяца, всё в порядке. Если у вас открыто ИП или ООО, но в списке вас нет — отправьте заявку оператору, он во всём разберётся

Сколько денег возвращают

Банки полностью возмещают предпринимателям комиссию за использование СБП — деньги на это они берут из госбюджета. Показываем на примере, как это работает.

Предположим, за месяц клиенты-физлица купили у компании товары и услуги на сумму 5 млн. руб. и оплатили их с помощью СБП. Предприниматель платит банку 0,7% от каждого перевода — в нашем примере это 35 тыс. руб. Значит, банк вернёт предпринимателю эту сумму .

Как вернуть комиссию за использование СБП

Компании или ИП не нужно ничего делать — всем занимаются банки. В первую неделю каждого месяца они передают в Минэкономразвития отчёт. В нём указано, какую именно комиссию заплатили их клиенты. Затем в течение 20 рабочих дней Минэкономразвития возвращает деньги банку, а потом в течение 5 дней банки переводят компенсацию.

Ольга Каудже, юрист Банки действительно возмещают расходы на использование СБП без всяких заявлений и отчётов. В итоге получился полезный для всех законопроект: предприниматели не платят за обслуживание безналичных расчетов, а банки получают новых клиентов, которые пользуются СБП.

Какие банки компенсируют затраты на использование СБП

Комиссию предпринимателям возмещают только те банки, которые заключили соглашение с Минэкономразвития. На момент публикации статьи в программе участвуют 69 банков:

1. Тинькофф Банк
2. Райффайзен Банк
3. Росбанк
4. Русский стандарт
5. ВТБ
6. Точка
7. Открытие
8. Сбербанк
9. Совкомбанк
10. ПСБ
11. Альфа-Банк
12. Газпромбанк
13. ООО Банк «Саратов»
14. Кошелев Банк
15. Модуль Банк
16. Банк Авангард
17. Элплат
18. Банк Россия
19. Ак Барс Банк
20. АЭБ
21. Банк Акцепт
22. Банк Александровский
23. Венецбанк
24. Дом РФ
25. .ипб — Интерпрогрессбанк
26. Итуруп
27. Банк Казани
28. Банк Оренбург
29. ПСКБ
30. Синара Банк
31. Банк Снежинский
32. BLANC
33. ВЛАДБИЗНЕСБАНК
34. Генбанк
35. Датабанк
36. Енисейский объединенный банк
37. Земский банк
38. Банк РостФинанс
39. Банк Хлынов
40. Кубань Кредит
41. Кузнецкбизнесбанк
42. МКБ
43. Москомбанк
44. Москоммерцбанк
45. МСП Банк
46. МТС Банк
47. Национальный стандарт
48. mobiденьги
49. Примсоцбанк
50. Профессионал Банк
51. РНКБ
52. РосДорБанк
53. Россельхозбанк
54. Банк Санкт-Петербург
55. СДМ Банк
56. SNB
57. СМП Банк
58. СНГБ
59. УБРиР
60. Урал ФД
61. УралПромБанк
62. Форабанк
63. Хакасский муниципальный банк
64. Банк Центр-Инвест
65. Челиндбанк
66. Челябинвестбанк
67. Экспобанк
68. Энерготрансбанк
69. Юг-Инвестбанк

Полный список банков-партнёров можно посмотреть на сайте СБП .

Коротко: кто может вернуть комиссию за использование СБП и как это сделать

1. Комиссию за использование СБП могут вернуть представители малого и среднего бизнеса. Чтобы убедиться, что вы можете рассчитывать на субсидию, найдите себя в Едином реестре субъектов МСП .
2. Банки будут возвращать комиссию за использование СБП до 31 декабря 2022 года. Всего на этот проект выделено 500 млн. руб.
3. Не нужно подавать заявки, чтобы вернуть комиссию — банки делают всё самостоятельно.

Главный вывод: подключайте СБП, принимайте платежи без карт, затрат на эквайринг и терминала и возвращайте комиссию.

Напрашивается перевод: бизнес сможет подключаться к СБП по агентской схеме

Финансовым организациям упростили доступ к системе быстрых платежей: банковские агенты (например, Robokassa или Qiwi) получили возможность подключать своих клиентов-юрлиц к СБП для приема средств. Об этом «Известиям» заявили в НСПК. Представители платежных агентов сообщили, что уже начали реализацию сервиса. Эксперты пояснили: услугами этих финансовых организаций нередко пользуются компании с большим оборотом наличных, поэтому QR-коды позволят вывести из тени новый сегмент. В ЦБ для «Известий» подсчитали, что в сентябре количество оплат в СБП выросло вдвое.

На коду написано: самозанятые смогут получать платежи через СБП
Кто выиграет от внедрения нового функционала

Агрегаторное достояние

В сентябре банковские платежные агенты, осуществляющие операции агрегаторов и не являющиеся участниками СБП, получили возможность зарегистрироваться в качестве агентов торгово-сервисных предприятий. Это позволяет их клиентам-юрлицам подключить прием средств по QR-кодам, а также по платежным ссылкам. Такая возможность реализована и успешно протестирована, сообщили «Известиям» в НСПК (выступает клиринговым центром СБП). Ее представитель уточнил, что уже несколько компаний рассматривают возможность реализации нового функционала. Агентская схема — еще один удобный канал для торгово-сервисных предприятий, который был реализован по запросу участников рынка, заявили «Известиям» в ЦБ. В Банке России уточнили, что выбор канала подключения — напрямую через свой банк или по агентской схеме — остается за торговой точкой в зависимости от ее бизнес-модели или модели работы площадки, через которую она реализует свои товары и услуги.

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Константин Кокошкин

По данным ЦБ на 1 сентября, в России действует 45 банковских платежных агентов, осуществляющих операции агрегаторов. В их число входят, например, Qiwi, «Почта России», ЮMoney (в экосистеме «Сбера»), RoboKassa, PayAnyWay, Tickets.ru. «Известия» направили запросы в крупнейшие из них.

Поспешный ввод: в СБП появилась возможность вернуть ошибочный платеж
Как работает аналог чарджбэка в сервисе ЦБ

В агрегаторе «СДЭК Финанс», который в том числе обслуживает одноименную службу доставки, сообщили, что разворачивают прием наложенного платежа и оплату услуг через СБП по всей сети пунктов выдачи заказов и у курьеров. Вопрос подключения сторонних торговых точек сейчас находится в финальной стадии отладки, уточнили в компании. Ведут разработку функционала в CloudPayments, рассказал его представитель, уточнив, что продемонстрировать технологию планируется в ближайшее время. Внедрять функционал также собираются в Qiwi. — «Почта России» считает перспективными возможности, которые открывает новый функционал системы быстрых платежей. Основное преимущество СБП в том, что это простая и дешевая система расчетов, для которой не нужно создавать сложную материальную инфраструктуру (например, устанавливать специальные терминалы). Сейчас мы изучаем, как можно будет использовать эту технологию без генерации QR-кодов на бумаге или планшетах, так как это будет очень дорого в масштабах бизнеса «Почты России», — рассказала советник гендиректора организации по финансовым технологиям и продуктам Алена Бочарова.

Перевод в эксплуатацию

В крупнейших банках, которые уже реализовали платежи через СБП для клиентов-юрлиц, поддерживают присоединение новых игроков к системе. Популярность технологии среди торговых точек отмечают в ПСБ, МТС Банке, Райффайзенбанке, крымском РНКБ. С момента запуска функционала было проведено порядка 4,6 млн платежей на 25 млрд рублей, подсчитали для «Известий» в ЦБ. Там уточнили, что в сентябре россияне совершили 1,4 млн таких операций на 7 млрд рублей, что превышает аналогичные показатели августа более чем в два раза. СБП позволяет бизнесу экономить на обработке безналичных платежей: комиссии в сервисе ЦБ не превышают 0,7%, тогда как банковский эквайринг обычно обходится в 2–2,5%.

Фото: ИЗВЕСТИЯ/Александр Полегенько

Платежеспособный возврат: утверждены банки для возмещения комиссий в СБП
Клиенты каких кредитных организаций смогут участвовать в программе господдержки

Банковские платежные агенты, которых теперь подключили к СБП, пользуются популярностью среди бизнеса. В отличие от классического эквайринга они умеют принимать деньги из множества источников: карты, электронные деньги, наличные при оплате курьеру или на пункте выдачи, деньги со счета мобильного телефона, банковские переводы, платежные системы вроде PayPal, Samsung Pay, Apple Pay, пояснил аналитик «Финам» Игорь Додонов. Агенты также предлагают своим партнерам дополнительные услуги и высокий уровень сервиса, поэтому они особенно популярны у малого бизнеса.

Чаще всего услугами банковских платежных агентов пользуются для перечисления денег через кассы — например, в отделениях почты, рассказал руководитель направления исследований финансового центра «Сколково-РЭШ» Егор Кривошея. По его словам, такие услуги используются, например, в сценариях оплаты ЖКХ или связи, переводов и погашения некоторых видов кредитов. При этом таких платежей в разы меньше, чем классических безналичных — несколько триллионов рублей в год, оценил эксперт. — Банковские платежные агенты и платежные агрегаторы сегодня часто работают на рынках, где преобладает оборот наличных. Например, киоски и небольшие пункты приема платежей в торговых центрах, на остановках, в метро, пешеходных переходах. В таких пунктах прием карт легко заменяется мобильным банком. В результате эквайринг не выгоден, так как спрос не настолько большой, — пояснил Егор Кривошея.

Фото: ТАСС/Zuma

По его предположениям, СБП может частично решить эту проблему, предоставив удешевленный вариант приема безналичных платежей торговым точкам с высоким оборотом наличных. Таким образом, из тени получится вывести новый сегмент бизнеса.

Банк РНКБ внедрил оплату через СБП

Банк РНКБ предоставил клиентам возможность оплаты покупок и услуг через Систему быстрых платежей (СБП).

Новая возможность совершать платежи доступна пользователям мобильного приложения «РНКБ 24/7» в адрес юридических лиц и предпринимателей, которые подключены к сервису СБП.

Читайте также:

В настоящее время клиентам доступна возможность оплаты товара или услуги при помощи СБП по QR-коду, содержащему все необходимые для совершения оплаты реквизиты. При этом сам QR-код может быть размещен как на платежном терминале, так и на сайте, на пре-чеке торговца, а пользователю достаточно выбрать опцию распознавания QR-кода в мобильном приложении и считать сформированный код. После проверки суммы и реквизитов получателя платежа и подтверждения операции оплата и зачисление средств продавцу осуществляется мгновенно.

О возможности оплаты при помощи СБП покупателям сообщают либо сотрудники торгово-сервисной точки, либо выбор такого способа оплаты предложат клиенту на интернет-сайте. Методы формирования реквизитов для совершения оплаты весьма разнообразны – от печати QR-кодов на пре-чеках до выведения универсальных методов получения реквизитов для совершения оплаты (платежная ссылка и QR-код) на Интернет-ресурсах.

Такие платежи можно осуществлять на сайтах многих онлайн-ритейлеров, при этом количество интернет-площадок и обычных магазинов, где возможна оплата при помощи СБП, будет постоянно увеличиваться.

Кроме того, многие интернет-магазины реализуют оплату по СБП в виде платежных ссылок и кнопок. Выбрав такой метод оплаты, клиент перейдет в свое банковское мобильное приложение, где сможет совершить платеж. В этом случае не нужно будет считывать QR-код или вводить данные счета. В перспективе клиенты РНКБ смогут воспользоваться и этими возможностями.

«На сегодняшний в день в мобильном приложении банка совершается 125 тысяч платежей в день – это примерно в 1,5 раза больше, чем в июне прошлого года. В период пандемии коронавируса в развитии дистанционных каналов обслуживания и безналичных расчетов заинтересованы не только банки, но и предприниматели. Мы предоставляем нашим клиентам все возможности для использования современных цифровых технологий, которые не только комфортны, но и безопасны», — сообщает заместитель Председателя Правления РНКБ Николай Билан.

По материалам Банка РНКБ

СБП становится популярным способом помогать детям Русфонда

В мае 2022 года исполнилось два года, как мы внедрили способ перечисления средств в помощь тяжелобольным детям через систему быстрых платежей (СБП).

– Сначала на нашем сайте появились QR-коды на страницах программ помощи – их для нас сгенерировала команда Райффайзенбанка, которая помогала с подготовкой к запуску новой системы оплаты – это заняло один, не то два месяца, – рассказал генеральный директор Русфонда Сергей Амбиндер. – А потом мы наловчились генерировать коды сами и добавили QR-код в каждое письмо с просьбой о помощи конкретному ребенку. Позже придумали еще одну опцию: QR-коды для 14 регионов, в которых работают бюро Русфонда, благодаря чему жертвователь может передать какую-то сумму на лечение детей из одного региона – и эти деньги поровну разделятся на всех ребят, которым требуется помощь на момент перевода.

В 2020 году СБП была новым и непривычным для наших пользователей инструментом. С мая по декабрь 2020-го всего 257 жертвователей перевели с ее помощью 234 933 рубля, что в среднем в месяц составляет немноим меньше 30 тыс. руб. Но в 2021 году популярность переводов по QR-кодам выросла – средний платеж в месяц увеличился до 249 247 руб., а воспользовались системой на порядок больше наших благотворителей – 2711 человек. Всплеск пожертвований через СБП пришелся на февраль 2022 года, когда QR-коды на rusfond.ru стали массово пробовать держатели карт Сбера. С февраля по апрель нам поступило больше 10,7 млн руб. переводами по QR-кодам от 10 910 человек – чуть меньше 1 тыс. руб. от каждого.

Самым большим пожертвованием через СБП стал перевод в 500 тыс. руб., самым маленьким – 26 копеек. Оба – в этом месяце.

Комиссия за использование СБП у благотворительных организаций значительно ниже, чем при эквайринге – 0,4% (но не более 1500 руб. с одного перевода) против 2% в среднем. Это довольно выгодно для НКО. А для жертвователя перевод по СБП – это быстро, надежно, удобно и понятно.

Если вы еще не пробовали наши QR-коды

Ваш банк подключен к СБП? Проверьте здесь. Отсканируйте QR-код (на странице письма с просьбой о помощи ребенку, одного из 14 регионов, любой из одиннадцати программ помощи) через сканер QR‑кодов либо через камеру вашего смартфона, если она поддерживает эту функцию, либо через мобильное приложение вашего банка. Сделайте перевод. Готово!

QR-код Русфонда Системы быстрых платежей

Только благодаря вашей помощи мы помогаем лечить детей. Фонду нужны и средства для развития – чтобы расширять спектр диагнозов , с которыми работаем, поддерживать новые методы лечения, распространять медицинские знания , за качество и достоверность которых мы ручаемся. Любое ваше пожертвование поможет нам лучше, полнее, быстрее выполнять наши задачи. В нынешнее сложное время нам особенно нужна ваша поддержка – подписка на ежемесячный платеж или любое разовое пожертвование. Спасибо!

Поддержать Русфонд
Рубрикатор

• 2024 (16)
• 2023 (543)
• 2022 (720)
• Декабрь (55)
• Ноябрь (58)
• Октябрь (58)
• Сентябрь (51)
• Август (69)
• Июль (60)
• Июнь (73)
• Май (52)
• Группа медиков из Ленинградской области отправилась в Донбасс для оказания помощи
• Минздрав утвердил перечень болезней, при которых после наступления совершеннолетия можно еще три года оставаться в детской системе здравоохранения
• В одном из краснодарских офисов Сбербанка прошла донорская акция
• Студенты и аспиранты Московской духовной академии узнали о возможности стать потенциальными донорами костного мозга
• Фонд помощи женщинам с онкозаболеваниями «Дальше» подготовил пособие по профилактике рака молочной железы
• В пресс-центре ИА «ЕвроМедиа» в Ростове-на-Дону обсудили вопросы развития донорства костного мозга на юге России
• По итогам скрининга новорожденных в четырех регионах РФ больше младенцев со СМА выявили в Краснодарском крае
• Трансплантат от донора из Национального РДКМ прибыл в Сидней
• СБП становится популярным способом помогать детям Русфонда
• ФМБА готово к сотрудничеству с Национальным РДКМ в строительстве Федерального регистра
• «Круг добра» об обеспечении детей подкожным иммуноглобулином кьютаквиг: осталось согласовать договоры в Минздраве РФ и доставить препарат
• Фонд «Волонтеры в помощь детям‑сиротам» открыл тренировочную квартиру в Москве
• Совершеннолетняя подопечная «Круга добра» со СМА осталась без лечения
• Десять добровольцев сдали образцы буккального эпителия для вступления в Национальный РДКМ в ходе акции у церкви, где венчался Пушкин
• Экспертный совет «Круга добра» одобрил заявку на препарат для лечения СМА девочке из-под Луганска
• НМИЦ имени Рогачева перевел пациентов с терапии CAR-T на другое лечение из-за прекращения поставок необходимого оборудования и расходных материалов из-за рубежа
• Эксперты оценили перечень заболеваний и состояний, при которых можно применять препараты off‑label у детей
• В отношении Минздрава Башкортостана возбуждено исполнительное производство по обеспечению подопечного Русфонда иммуноглобулином
• «Такие дела»: в больнице Тверской области на аппарате ИВЛ восемь лет живет ребенок
• Ведущие фармкомпании, медицинские и некоммерческие организации создали коалицию ATOM для обеспечения доступа к онкопрепаратам в бедных странах
• «Круг добра» готов продолжать обеспечивать терапией своих подопечных в течение года после достижения ими 18 лет
• Участники форума доказательной медицины Medfest в Краснодаре смогут вступить в Национальный РДКМ
• Арбитражный суд апелляционной инстанции отменил решение о взыскании 11,6 млн руб. с поставщика лекарств для пациентов трансплантолога Каабака
• Российские фонды, поддерживающие хосписы, не могут помогать пациентам в прежнем объеме
• Фонды «Круг добра» и «Дети-бабочки» запустили совместный проект помощи детям с буллезным эпидермолизом
• 10 тыс. человек подали заявки на вступление в Национальный РДКМ через Почту России
• Правительство утвердило список заболеваний, при которых можно применять препараты off‑label
• 21 мая в Москве, возле церкви, где венчался Пушкин, можно будет сдать кровь для Центра имени Бакулева и вступить в Национальный РДКМ
• «Авито» поможет волонтерам отряда «ЛизаАлерт» находить пропавших
• Минздрав РФ: в России нет дефицита карбамазепина и левотироксина натрия
• НКО: около 20% бездомных в РФ – женщины
• Южный регистр доноров костного мозга начал сотрудничать с командой Юго‑Западного банка Сбербанка
• В РФ из-за прекращения поставок оборудования и реагентов может осложниться диагностика аллергии
• Умер правозащитник Андрей Бабушкин
• У «Круга добра» возникли сложности с поставками подкожного иммуноглобулина кьютаквиг для детей с первичными иммунодефицитами и повязок для детей с буллезным эпидермолизом
• «СПИД.Центр» и «Инвитро» запускают информационный проект в помощь людям с ВИЧ
• В Высшей школе экономики прошел День донора
• 12 мая – Международный день медицинской сестры
• Студенты Губкинского университета узнали больше о донорстве костного мозга
• В одиннадцати регионах РФ реструктурируют дома ребенка
• Фонд «Абсолют-Помощь» и студенты ВШЭ запустили подкаст о благотворительности и инклюзии
• Льготникам с острыми ССЗ разрешено выдавать лекарства с истекающим в 2022 году сроком годности
• СПЧ: законопроект об «иноагентах» необоснованно расширяет возможность признания таковыми юрлиц и физлиц
• Национальный РДКМ впервые отправил трансплантат костного мозга за рубеж
• Мошенники под видом сотрудников Росздравнадзора вымогают у россиян деньги
• Российские научные организации и вузы лишились доступа к базе Web of Science
• Жители микрорайона Филейка города Кирова протестуют против открытия в нем пункта помощи бездомным
• Пациенты с муковисцидозом попросили увеличить для них время приема у врачей
• 28–29 апреля во время донорских акций в Нижнекамске к Национальному РДКМ присоединились 97 человек
• Владимир Путин подписал закон о донорстве костного мозга и создании Федерального регистра доноров
• Компания «Гемотест» проверяет утечку данных около 30 млн клиентов
• Фонд семьи Тиньковых финансирует лабораторные исследования и обучение врачей в трех клиниках в Свердловской и Иркутской областях на 142 млн руб.
• Апрель (67)
• Март (75)
• Февраль (59)
• Январь (43)
• 2021 (674)
• 2020 (616)
• 2019 (266)
• 2018 (133)