Как подключить тинькофф премиум в мобильном приложении

Тинькофф Премиум — условия подписки, стоит ли подключить

Тинькофф — универсальный банк, который обслуживает клиентов разной категории, с разным уровнем дохода и оборотами по счетам. Для состоятельных граждан создан привилегированный сервис Тинькофф Премиум. При желании к нему может подключиться любой клиент банка. Но что дает этот сервис, стоит ли им пользоваться?

14.11.22, обновили 25.10.23 —> 36658 0 Поделиться
Автор Бробанк.ру Ирина Русанова
Если нравится — подписывайтесь на телеграм-канал Бробанк.ру и не пропускайте новости

Высшее образование в Международном Восточно-Европейском Университете по направлению «Банковское дело». С отличием окончила Российский экономический институт имени Г.В. Плеханова по профилю «Финансы и кредит». Десятилетний опыт работы в ведущих банках России: Альфа-Банк, Ренессанс Кредит, Хоум Кредит Банк, Дельта Кредит, АТБ, Связной (закрылся). Является аналитиком и экспертом сервиса Бробанк по банковской деятельности и финансовой стабильности. rusanova@brobank.ru Открыть профиль

Тинькофф Премиум — пакет особых услуг, в рамках которого держатель получает карту Tinkoff Premium. Она сама дает преимущества клиенту, плюс он получает дополнительные привилегии. Какие именно, и сколько стоит этот сервис — на Бробанк.ру.

О сервисе Тинькофф Premium

Это пакет привилегированных услуг и опций, актуальный для действующих и будущих клиентов банка, которые совершают большие обороты по счетам, хранят в Тинькофф на любых счетах крупные суммы. Обычно банк сам предлагает действующим состоятельным клиентам подключение к сервису Премиум.

Например, если такой клиент зайдет в раздел бонусов и кэшбэка, он увидит предложение банка подключиться к Тинькофф Премиум:

Не спешите соглашаться на подключение к Тинькофф Premium. На практике большей части клиентов банка этот сервис не нужен. Сначала изучите его стоимость и задачи.

Что дает подписка Тинькофф Премиум

Сервис оформляется именно как платная подписка, которая может быть бесплатной при выполнении определенных условий (о них — ниже). Сразу после активации клиент может пользоваться привилегиями банка:

• выдача премиальной карты Tinkoff Premium или подключение к действующей карты ее тарифа. То есть актуальным клиентам банка не обязательно выпускать новую карточку, все привилегии подключаются к старой, даже если она стандартного типа;
• увеличение процентов на остаток с 3% до 6%. Такая доходность начисляется по остатку по карте до 300000 рублей, начисление — на ежедневный остаток;
• увеличение максимально возможного кэшбэка с 3000 на стандартных условиях до 30000 рублей;
• повышение доходности по накопительному счету с классических 3% до 7% годовых;
• повышение ставок по вкладам — точное увеличение зависит от вида вклада, от срока его размещения. Средний прирост — 1% годовых;
• возможность переводить по номеру карты в другие банки без комиссии до 100000 рублей, тогда как на стандартных условиях это лимит в 20000;
• повышенный кэшбэк за приобретение полисов на Тинькофф Страхование — 10% годовых;
• повышенный кэшбэк за приобретение билетов на концерты, в кино, театры — 20%;
• повышенный кэшбэк за услуги, приобретенные через сервис Тинькофф Путешествия. Это авиабилеты, отели, туры;
• бесплатное страхование для путешественников, в полис можно включить до 5 человек;
• бесплатное предоставление связи от Тинькофф Мобайл;
• если речь об индивидуальном предпринимателе, его лимит на бесплатное пополнение счета наличными увеличивается на 300 000 рублей;
• предоставление услуги Инкассация и доставки наличных по Москве, Московской области и Санкт-Петербургу;
• предоставление услуги Консьерж-служба. Ее сотрудники выполнят поручение премиального клиента Тинькофф, помогут с бронированием, заказом и оплатой услуг, с доставкой, поиском информации и пр.;
• премиальный сервис поддержки, выделенная телефонная линия;
• в год можно 2 раза посещать бесплатно бизнес-залы аэропортов.

Премиальная карта Тинькофф обслуживается платежной системой МИР. Поэтому ее держатель может получать на этот пластик государственные выплаты, может пользоваться всеми видами кэшбэка от ПС МИР, например, туристическим в 20%, который регулярно объявляется.

Тарифы на Тинькофф Премиум в 2024 году

Теперь рассмотрим, сколько стоит указанный выше набор привилегий в 2024 году. Начнем с того, что первый месяц пользования Тинькофф Premium будет для клиента бесплатным. Банк акцентирует на этом внимание, но при этом не указывает, что при отключении от сервиса сразу после бесплатного периода придется заплатить за месяц обслуживания премиальной карты — 1990 рублей. Плата будет снята со счета автоматически.

• нахождение на счетах клиента в банке Тинькофф более 1 млн рублей и ежемесячный оборот по покупкам — от 200 000;
• нахождение на счетах клиента в банке Тинькофф более 3 млн рублей.

То есть если у вас на текущем счете, на брокерском, накопительном, на вкладе суммарно стабильно хранится сумма более 3 млн рублей, можно смело подключаться к Тинькофф Премиум, сервис будет предоставляться бесплатно. Если на счете меньше 1 миллиона, сервис всегда будет платным. Если на счетах 1-3 млн, плата не взимается в те месяцы, когда клиент тратил на покупки более 200 000 рублей.

К Тинькофф Премиум стоит подключаться тем, кто действительно хранит много денег на счетах банка, кто совершает много покупок. В ином случае годовое пользование сервисом обойдется в 23 880 рублей и вряд ли окупится.

О картах Premium

Как уже говорилось выше, если клиент действующий, после подключения к сервису его текущая карта перейдет на премиальное обслуживание. При этом можно заказать новую премиальную карточку. Это может быть одно из двух дебетовых платежных средств.

Tinkoff Black Premium

• обслуживание 1990 в мес или бесплатно при выполнении условий, указанных выше;
• бесплатное снятие наличных в России — до 500 000 в месяц в банкоматах любых банков;
• бесплатное снятие наличных в странах, где принимают карты МИР — до 10000 долларов или евро;
• проценты на остаток — 6% на сумму до 300 000 и 3% на сумму выше;
• кэшбэк 1% на все, до 15% в выбранных категориях, до 30% за покупки у партнеров. Максимальный кэшбэк за месяц — 30000 плюс еще 30000 от партнеров.

Стоимость от	0 ₽
Кэшбек	1-30%
% на остаток	До 5%
Снятие без %	До 500000 р.
Овердрафт	Есть
Доставка	1-2 дня

Создали единый премиальный сервис Тинькофф

Что нового. Теперь при подключении Тинькофф Премиума у вас будет бесплатный доступ к Инвестициям Премиум. И наоборот — клиенты с премиальным обслуживанием в инвестициях получают остальные привилегии Тинькофф Премиума. Раньше сервисы предоставлялись отдельно.

Как пользоваться бесплатно. Выполнить одно из двух условий:

держать на всех счетах не меньше 3 млн рублей. Эта сумма должна быть каждый день в течение расчетного периода;

тратить от 200 000 ₽ в месяц и хранить на всех счетах в Тинькофф от 1 000 000 ₽.

В остальных случаях обслуживание будет стоить 1990 ₽ в месяц.

Как подключить. Для клиентов, у которых уже был подключен Тинькофф Премиум или премиальный сервис в инвестициях, условия обновились автоматически.

Подключить сервис можно в мобильном приложении Тинькофф или в личном кабинете на tinkoff.ru.

В мобильном приложении: «Главная» → «Бонусы» → «Больше бонусов и привилегий в Тинькофф».

В личном кабинете: вкладка «Банк» → «Премиум».

Что входит в единый премиальный сервис

Клиенты Тинькофф Премиума бесплатно получают нашу дебетовую карту Tinkoff Black Premium из металла и доступ к услугам премиального сервиса.

Когда выгодно подключить сервис Tinkoff Premium

Это сервис, который дает статус премиального клиента Тинькофф. Он полезен тем, кто активно пользуется услугами банка, хранит на счетах крупные суммы, часто путешествует и хочет делать это с комфортом.

Еще сервисом выгодно пользоваться клиентам Тинькофф Инвестиций и индивидуальным предпринимателям.

Если вы еще не пользуетесь премиальным сервисом, оформите карту Tinkoff Black Premium — металлическую или пластиковую. Доставим ее куда скажете и автоматически подключим сервис Tinkoff Premium.

Вы получите максимальный кэшбэк за покупки, специальные условия по вкладам и накопительным счетам и увеличенные лимиты на снятие наличных.

Обслуживание Tinkoff Premium бесплатное, если вы:

тратите от 200 000 ₽ в месяц и храните на счетах от 1 000 000 ₽;
храните на счетах от 3 000 000 ₽;
получаете на карту Тинькофф зарплату от 400 000 ₽.

В остальных случаях сервис стоит 1990 ₽ в месяц. Эта сумма полностью окупается, если вы пользуетесь всеми его возможностями.

Рассказываем, в каких случаях выгодно подключить Tinkoff Premium.

Расплачиваетесь почти за все покупки картой и хотите получать больше кэшбэка

По картам Тинькофф начисляем кэшбэк от 1% до 30% — размер зависит от того, какая у вас карта и есть ли подключенные подписки и сервисы. Если у вас подключен Tinkoff Premium, по дебетовой карте Tinkoff Black Premium начисляем максимальный кэшбэк за покупки:

до 30% за оплату услуг и товаров в Тинькофф Городе;
до 30% за покупки по предложениям от партнеров банка;
до 15% за покупки в четырех выбранных вами категориях;

до 30% за билеты в кино, на концерты, в театры или на спортивные мероприятия при покупке в Тинькофф Городе;

до 10% за покупку страховки для авто и любых других полисов в Тинькофф Страховании;
до 10% за бронь отелей, покупку авиа-, ж/д билетов и туров через Тинькофф Путешествия;
до 7% за оплату в ресторанах.
Какой кэшбэк по другим премиальным картам

Всего за расчетный период можно заработать до 60 000 ₽ кэшбэка в рублях или милях: до 30 000 ₽ от банка и до 30 000 ₽ от партнеров.

Давайте посчитаем, при каких тратах получится окупить стоимость Tinkoff Premium.

	Какой кэшбэк получите
Продукты — 25 000 ₽	5% — 1250 ₽
Два билета в кино — 1300 ₽	20% — 260 ₽
Страховка для авто — 9600 ₽	10% — 960 ₽

Даже при сумме трат меньше 40 000 ₽ на счет вернется 2470 ₽. Вы окупите стоимость сервиса и получите дополнительно 480 ₽ в виде кэшбэка. А дальше — чем больше тратите, тем больше кэшбэка. Если будете тратить хотя бы от 50 000 ₽ в месяц, сможете заработать кэшбэк, которого хватит еще на несколько месяцев оплаты Tinkoff Premium.

Часто летаете бизнес-классом и хотите тратить на это меньше денег

Если вы много путешествуете, каждый раз дожидаться посадки в самолет в обычном зале ожидания может быть утомительно, а платить за проход в бизнес‑зал несколько раз в месяц — дорого.

С Tinkoff Premium можно бесплатно посещать бизнес‑залы федеральной сети Grey Wall Pass, а также международных сетей Every Lounge и MILE·ON·AIR. Их лаунджи есть в аэропортах и на железнодорожных вокзалах в десятках городов России, например в Москве, Санкт-Петербурге, Казани, Калининграде, а также в сотнях городов за рубежом.

Подключить Tinkoff Premium выгодно, если летаете хотя бы раз в месяц. Например, одно посещение бизнес‑зала в Шереметьеве стоит от 2000 ₽, а обслуживание Tinkoff Premium — 1990 ₽, то есть расходы на сервис окупятся за один проход. А у вас будет два бесплатных прохода.

Количество проходов вырастет до четырех, если сумма на ваших счетах в прошлом месяце не опускалась ниже 3 000 000 ₽. А если на счетах лежит больше 10 000 000 ₽, пройти в бизнес‑зал можно столько раз, сколько захочется.

Инвестируете с Тинькофф и хотите получить более выгодные условия

Tinkoff Premium дает доступ к премиальному тарифу в Тинькофф Инвестициях. С ним инвесторы получают персональные подборки с инвестиционными идеями от персонального менеджера, выделенную линию поддержки, а при наличии статуса квалифицированного инвестора — могут торговать ценными бумагами на внебиржевом рынке.

А еще в Тинькофф Инвестициях Премиум комиссия за сделки с ценными бумагами из базового списка составляет всего 0,04% — это в 7,5 раза меньше комиссии на стандартном тарифе «Инвестор» и самая низкая комиссия среди всех тарифов в Тинькофф Инвестициях.

Подробнее о том, как устроены Инвестиции Премиум, читайте в Тинькофф Помощи.

Еще несколько ситуаций, когда выгодно подключить сервис

Tinkoff Premium выгодно пользоваться и в других ситуациях — вот в каких.

Путешествуете всей семьей и хотите делать это выгодно. Сервис дает доступ к бесплатной страховке в путешествиях, которая действует в поездках по России и миру. В нее можно вписать до пяти человек, покрытие — до 100 000 $ на каждого.

Переводите крупные суммы. С Tinkoff Premium сможете переводить внутри Тинькофф любые суммы бесплатно, а в другие банки — до 200 000 ₽ без комиссии, включая переводы за границу.

Приходится часто снимать наличные. С подключенным сервисом можно бесплатно снимать любые суммы в рублях в банкоматах Тинькофф и до 500 000 ₽ в месяц в банкоматах банков-партнеров.

Тратите много денег на мобильную связь. С Tinkoff Premium сможете сэкономить: у вас будет безлимитное количество минут по сим‑карте Тинькофф и скидка 50% на все пакеты ГБ. А еще получите в подарок 1 ГБ в роуминге — в Европе и Турции.

У вас мало времени и нужно делегировать часть дел. Если у вас подключен Tinkoff Premium, вы можете пользоваться круглосуточной консьерж-службой: у вас будет личный ассистент, который поможет с повседневными делами — например, забронировать гостиницу, купить билет или выбрать нотариуса.

Хотите быстро решать вопросы с банковскими продуктами и услугами. У клиентов Tinkoff Premium отдельная команда поддержки. Персональный менеджер поможет перевести деньги в зарубежный банк, заказать крупную сумму наличными или получить справку с мокрой печатью.

3 месяца с подпиской Tinkoff Black Premium

Началось все с того, что 20 марта 2023 зашел в мобильное приложение Тинькофф, смотрел условия по премиальной дебетовой карте Black Premium и случайно нажал на кнопку *оформить карту*, не было никаких уведомлений по типу *Вы точно хотите подключиться к премиум сервису ДА/НЕТ* ! И после этого начался *Premium*, который продлился с 20 марта по 20 июня ( 3 месяца ) .

-21 марта заказал пластиковую карту black premium и спросил : могу ли я получить вместе с картой картхолдер на что мне ответили : Вам должны будут привезти черный кожаный кардхолдер к вашей пластиковой карте, проверьте, пожалуйста, при получении ! 22 марта приехала карта, которая оказалась погнутой, а картхолдер даже не привезли, после 2х часов *решения* вопроса зачислили за карту 500₽ и оформили доставку кардхолдера на 24 марта .

-26 марта узнал, что Тинькофф начал выпуск карты платежной системы UnionPay ! В чате отказали в выпуске, но сказали, что уведомят, когда эти карты будут мне доступны ! Когда карты стали доступны никто меня об этом не уведомил ! В поддержке извинились и предложили оформить карту за 1000₽ (пластик) или 2000₽ (металл), толку тут от подписки 0 ( изначально если не ошибаюсь платежные стикеры в новом дизайне тоже были платными для премиум клиентов, но потом их сделали бесплатными ) .

-20 апреля премиум сервис отключится, хотя был продлен по 20 июня, вопрос через поддержку быстро был решен, а уже на следующий день в чате на вопрос *Если я закажу металлические карты и отключу подписку (до 20 июня), то у меня после 20 июня не спишут деньги за выпуск металлических карт?* мне дали понять, что с 20 марта по 20 июня ( 3 полных месяца, а на сайте условие для бесплатного выпуска металл карт звучит так *Tinkoff Premium подключен 3 месяца или дольше.) не подходит под условие для бесплатного выпуска ! В поддержке создали обращение по этому поводу и решили, что при отключении подписки 20 июня выпуск одной металлической карты будет бесплатным для меня (металл карту получил )

-В июне у меня должна была закончиться подписка, ребенок попросил оформить ему карту Kids, а я заодно с доставкой детской карты решил перевыпустить свою первую карту в дизайне black premium, которая была погнутой — это закончилось тем, что теперь детскую карту привезли погнутой, а 20 июня случайно заметил, что у меня сняли 2000₽ за выпуск металлической карты(2000₽ уже вернули на счет) !

3 месяца шаблонных ответов, погнутых карт и прочей дичи по типу снятия денег за выпуск карты, которая должна быть бесплатной подошли к концу ��

Этот отзыв скорее всего останется нерешенным, ведь для его решения по сути нужно просто соответствовать названию своей же подписки, а повторно проверять этот сервис у меня желания нет !

Представители банка Тинькофф не звоните мне, пожалуйста и 500₽ не предлагайте

Все скрины, переписки и прочие доказательства отправил на почту responses@banki.ru