Как сделать возврат по терминалу
Написать эту инструкцию предложил один из наших клиентов, который обратился с вопросом: Как сделать возврат по терминалу Сбербанка? Ситуация не самая приятная — возвраты никто не любит, ни продавец, ни покупатель, тем более если это возврат или отмена операции через POS-терминал.
Маленький совет продавцам — не делайте печальное выражение лица, когда покупатель пришел возвращать товар. Клиенту и так тяжело, а многие вообще боятся идти в магазин для возврата. Грустное или сердитое лицо продавца только добавит напряженности к ситуации. Отнеситесь к этому с легкостью и пониманием и у покупателя останется приятное впечатление о магазине в который ему обязательно захочется вернуться. Просто общайтесь с клиентом, ненавязчиво узнайте причину возврата — вполне вероятно, что возврата удастся избежать и потребуется всего лишь обмен товара.
Для начала давайте разберемся, чем отличаются «ОТМЕНА ОПЕРАЦИИ» и «ВОЗВРАТ». Сразу отмечу, что обе эти функции могут применяться для возврата товара — разница только во времени.
Отмена операции через POS-терминал
Удобная функция, если при проведении платежа допустили какую-либо ошибку. Простой пример: неверно ввели сумму, а ошибку заметили уже после печати чека.
Возможны два выхода из ситуации:
- Предложить покупателю какой-либо бонус на лишнюю сумму;
- Сделать отмену операции и заново провести платеж.
Во многих инструкциях к терминалам можно найти такую информацию: «До закрытия смены на банковском POS-терминале, любая операция за текущую смену может быть отменена. После сверки итогов (закрытие смены) отмена операции невозможна».
На практике это не совсем так и отмена операции возможна только в течение банковского рабочего дня.
Дело в том, что многие продавцы просто не делают закрытие смены каждый день, т.к. операций немного и срочной необходимости в этом нет. А многие просто забывают делать сверку итогов. И если следовать логике вышенаписанного, то сведения по платежу так и будут висеть в банковском «облаке» до тех пор пока продавец не закроет смену. Поэтому деньги зависают только на время рабочего дня банка, затем автоматически зачисляются на расчетный счет продавца.
Банковский день — период времени, в течение которого производятся все платежные операции, обычно с 9 до 17 часов. Некоторые банки предлагают своим клиентам так называемый увеличенный или продленный банковский день — с 9 до 21 часа или даже до полуночи.
И это очень удобно — периодически случаются ситуации, когда нужно срочно провести платеж, а банковский день уже закончен и увеличенный банковский день приходится как раз кстати.
Тоже самое с отменой операции по терминалу — в будни большинство покупателей идут в магазин после работы, 5—6 вечера, и если банковский день уже закончен, то отменить платеж не получится и придется делать операцию «ВОЗВРАТ ТОВАРА».
Немного отвлеклись. Вернемся к отмене операции.
После того, как вы провели платеж через терминал, происходит следующее: данные по этому платежу (№ чека, дата, время и сумма) записываются в память терминала и «зависают» в банковском облаке до окончания банковского дня. Затем деньги зачисляются на расчетный счет продавца. И вот после этого отмена операции уже невозможна — только через операцию «ВОЗВРАТ ТОВАРА».
Операция «ЗАКРЫТИЕ СМЕНЫ» (сверка итогов) нужна для:
- Формирования отчета по всем продажам через банковский терминал и сверки данных в системе учета, которую использует продавец, например программа 1С;
- Очистка памяти терминала. В современных устройствах памяти в общем-то достаточно для хранения нескольких тысяч операций, но если вовремя не сделать сверку итогов, то последующие платежи не пройдут — терминал потребует закрыть смену. В-первую очередь это касается крупных ритейлеров, например супермаркеты.
Как провести отмену операции через POS-терминал
Инструкция будет обобщенной и, в зависимости от производителя и модели терминала, последовательность и названия пунктов меню могут немного отличаться, но принцип везде одинаковый. Мы рассмотрим отмену операции и возврат на примере POS-терминалов Ingenico iCT220/250 и iWL220/250.
Отмена операции по номеру чека
- Нажмите клавишу «F» для входа в меню выбора операций.
- В меню «ФИНАНСОВЫЕ ОПЕРАЦИИ» выберите «ОТМЕНА ОПЕРАЦИИ ПО НОМЕРУ». Для перемещения по пунктам меню используйте навигационную клавишу, которая расположена под экраном в центре.
- Введите № чека и нажмите зеленую клавишу
- Если данные введены верно, то на экране появится информация о платеже — тип операции, дата, время и сумма.
- Для отмены операции нажмите зеленую клавишу и выберите «ДА». Если передумали — нажмите «НЕТ» — терминал вернется в дежурный режим.
- Если выбрали «ДА» — произойдет отмена операции и терминал распечатает чек с соответствующими данными.
Если на экране появилась надпись «ТРАНЗАКЦИЯ НЕ НАЙДЕНА» — скорее всего ошиблись при вводе № чека. Нажмите любую клавишу и повторите процедуру сначала.
Отмена последней операции
- Нажмите клавишу «F» для входа в меню выбора операций.
- В меню «ФИНАНСОВЫЕ ОПЕРАЦИИ» выберите «ОТМЕНА ПОСЛЕДНЕЙ». Для перемещения по пунктам меню используйте навигационную клавишу, которая расположена под экраном в центре.
- Нажмите зеленую клавишу .
- Произойдет отмена операции и терминал распечатает чек с соответствующими данными.
Денежные средства при отмене операции возвращаются покупателю практически моментально.
С отменой операции разобрались. Теперь перейдем к возврату товара.
Возврат товара через POS-терминал
Если с отменой операции опоздали, то придется делать возврат товара. Ничего сложного, сейчас разберемся. Самое главное — не торопитесь и не волнуйтесь и у вас все получится.
- Нажмите клавишу «F» для входа в меню выбора операций.
- В меню «ФИНАНСОВЫЕ ОПЕРАЦИИ» выберите «ВОЗВРАТ ТОВАРА». Для перемещения по пунктам меню используйте навигационную клавишу, которая расположена под экраном в центре.
- Терминал попросит вставить карту.
- На экране появится информация о карте — номер карты и срок действия. Внимательно сверьте данные на экране с данными на карте.
- Если все совпадает — нажмите зеленую клавишу .
- Терминал попросит ввести сумму товара. Десятичная точка ставится автоматически — если в сумме нет копеек, то укажите два нуля.
- Если требуется ввести PIN-код — передайте терминал или пин-пад клиенту для ввода пин-кода. Для корректировки ввода данных используйте желтую клавишу . Для подтверждения ввода клиент нажимает зеленую клавишу .
- Если все прошло удачно — терминал распечатает чек для продавца — отрываем чек и нажимаем зеленую клавишу . Терминал распечатает чек для клиента.
- Отдаем чек на подпись клиенту и сверяем подпись на чеке с подписью на банковской карте.
- На экране появится надпись «ПОДПИСЬ ВЕРНА?» — если обе подписи совпадают выбираем «ДА» и нажимаем зеленую клавишу . Терминал распечатает второй экземпляр чека (для клиента).
- Если подписи не совпадают или клиент передумал делать возврат — выберите «ОТКЛОНИТЬ» и нажмите зеленую клавишу . Терминал распечатает чек с сообщением об отмене транзакции — отдайте чек клиенту на подпись и верните обратно. В чеке укажите причину отмены транзакции: «НЕСОВПАДЕНИЕ ПОДПИСИ» или «ОТКАЗ ОТ СОВЕРШЕНИЯ ОПЕРАЦИИ»
- Возвращаем банковскую карту клиенту и передаем второй экземпляр чека.
- Улыбаемся и говорим клиенту «Будем рады видеть Вас снова в нашем магазине», а на душе печальтоска — возврат как никак.
- Приободряемся и продолжаем работать в штатном режиме.
Возврат денежных средств на карту покупателя происходит в течение 3—5 рабочих дней, в зависимости от платежной системы — MasterCard быстрее, VISA медленнее. Не забудьте сообщить об этом покупателю.
Подведем итоги
Отмена операции возможна лишь в течение банковского рабочего дня — денежные средства возвращаются на карту покупателю, практически, моментально. Процедура отмены совсем несложная и не занимает много времени. Для тренировки проведите платеж на сумму 1 ₽, а затем сразу проведите отмену операции. Практика — лучший способ закрепить теорию.
Возврат товара производится если банковский день уже закончился — в этом случае денежные средства поступят на карту покупателя в течение 3—5 рабочих дней, в зависимости от платежной системы. Процедура немного сложнее, чем отмена и требует внимательности при проверке подписей на чеке и карте клиента.
Если во время отмены операции или возврата терминал завис и перестал реагировать на нажатия клавиш — поможет наша статья Как перезагрузить POS-терминал.
На этом все. Надеюсь статья оказалась полезной и помогла произвести возврат товара или отмену операции через POS-терминал, а также разобраться в отличиях между этими операциями. Если остались вопросы — не стесняйтесь, пишите в комментариях или отправляйте вопрос на почту.
Успехов в вашем бизнесе!
Как сделать возврат по карте через терминал
Терминал — устройство для оплаты картой, умеет считывать информацию с пластиковых карт и по интернету отправляет в банк. Банк списывает деньги у покупателя и перечисляет их на счет продавца. Но иногда необходимо выполнить возврат средств или отмену покупки. Рассмотрим, как можно выполнить такую операцию и что для этого потребуется.
Оглавление
Через терминал можно не только принимать оплату, но и возвращать деньги обратно покупателю, если случился ошибочный платеж или клиент захотел вернуть неподходящий товар. Разобрались, как через терминал вернуть деньги на карту.
Возврат через терминал на карту можно сделать двумя способами: через отмену покупки и непосредственно возврат.
Возврат денег через терминал на карту через отмену
Чтобы разобраться с отменой покупки, нужно понять, как работает эквайринг.
Покупатель прикладывает карту к терминалу и в нем активируется ридер — считыватель данных. Он распознает срок действия карты, ее номер и тип. Данные уходят в банк-эквайер по интернету. Банк-эквайер — это финансовая организация — владелец терминала.
Когда терминал распознает банк-эмитент по номеру карты, он запрашивает информацию о деньгах: достаточно ли их на карте, чтобы оплатить покупку. Если банк дает одобрение, на счету покупателя блокируется сумма покупки.
В интернет-банке и выписке покупатель видит, что деньги уже списали с его счета, но это не так. Сумма будет заблокирована, пока владелец терминала не сделает сверку итогов.
Сверка итогов — процесс, когда продавец сверяет количество денег в кассе. Например, по кассе за день провели покупок на 10 000 рублей, а наличными есть 6000. Значит по терминалу провели 4000. Наличные деньги легко пересчитать, а в терминале вместо пересчета делают сверку. Обычно сверку проводят в конце смены, но иногда продавцы хотят проверить себя в течение дня.
Если продавец еще не делал сверку, покупку можно отменить. Для этого карту вводят или прикладывают к терминалу, выбирают тип операции «Отмена» и вводят номер чека покупки для отмены. Дальше терминал всё сделает сам и выдаст два чека — продавцу и покупателю.
Возврат денег по эквайрингу
Ознакомиться с порядком возврата средств нужно еще на этапе выбора банка для заключения договора эквайринга. Важно узнать, в какие сроки банк обязуется вернуть деньги, возможен ли возврат комиссии, взысканной с продавца кредитной организацией за услугу, если покупатель отказался от покупки, как осуществляется возврат денег в конкретном банке.
Особенности возврата денег по эквайрингу
Условия возврата денег по эквайрингу для банка-эквайера
Сколько длится возврат денежных средств через эквайринг покупателю
Как сделать возврат по эквайрингу
Часто задаваемые вопросы
Порядок возврата денег за товар зависит от того, когда он возвращен в магазин, как осуществлялась его покупка. Процедура отличается в зависимости от вида эквайринга, применяемого для расчетов.
Особенности возврата денег по эквайрингу
Покупатель вправе вернуть товар и получить свои деньги обратно, независимо от того, каким способом была совершена покупка с карты, за наличку, по QR-коду. Вернуть деньги за товар можно полностью или частично, тем же способом, каким была получена оплата.
При возврате денег по эквайрингу существуют нюансы, связанные с особенностями проведения операций по безналичному расчету. В этом случае продавец оказывается в менее выгодном положении, чем при приеме наличных денежных средств в кассу при покупке. При втором варианте кассир просто возвращает сумму денег покупателю из кассы.
При безналичной оплате с карты, прежде чем зачислить деньги на расчетный счет продавца, банк удерживает свою комиссию. Это плата за уже оказанную услугу. При возврате товару покупателю должна быть перечислена полная сумма покупки. Банк перечисляет ее с расчетного счета продавца. Сумма комиссии списывается на убытки продавца.
Величина комиссии за операцию по возврату денег с расчетного счета продавца на карточный счет покупателя зависит от тарифной политики банка. Отдельные кредитные организации вообще не взыскивают комиссию за операцию, в других возврат осуществляется на платной основе.
Условия возврата денег по эквайрингу для банка-эквайера
Существуют базовые условия проведения операции, которые действуют во всех банках:
- Платежные системы не принимают участия в процедуре возврата денежных средств.
- Деньги должны быть возвращены на карточный счет, с которого осуществлялась оплата за товар.
- Вернуть товар можно в любой день в течение 14 дней после его приобретения.
- Покупатель кроме товара должен представить продавцу: карту, документ, удостоверяющий личность, чек.
Чек не является обязательным документом, т. к. оборудование по эквайрингу подключено к автоматизированной системе ФНС, поэтому его можно быстро восстановить.
Сколько длится возврат денежных средств через эквайринг покупателю
Срок возврата денег банк устанавливает в договоре эквайринга. По закону максимальный срок возврата составляет 30 дней с момента проведения возврата операции. Фактически деньги поступают быстрее. По торговому эквайрингу это происходит часто сразу в день возврата. По интернет-эквайрингу – через 3–5 дней. Если вы используете СБП (система быстрых платежей), деньги поступят практически мгновенно.
При нарушении сроков возврата денег покупатель вправе обратиться с претензией в Роспотребнадзор. Дополнительно он может потребовать компенсацию морального ущерба.
Как сделать возврат по эквайрингу
Инструкция по порядку действий для осуществления операции по возврату денег за товар зависит от применяемого оборудования, его программного обеспечения и когда осуществляется отмена.
Существуют два способа возврата денег:
- Отмена. Если операция осуществляется в день покупки.
- Возврат. Если операция осуществляется, начиная со следующего календарного дня после покупки.
Интернет-эквайринг
При возврате товара интернет-магазину, порядок действий определяется временем, прошедшим с момента его оплаты.
Отмена операции
Отменить операцию возможно, если товар возвращается в день его покупки. Потребуется просто осуществить действия в соответствии с требованиями используемого вами ПО в своем личном кабинете.
Возврат товара
Если покупатель решил отказаться от покупки со 2 по 14 день после оплаты, нужно сделать операцию «Возврат товара» через административную консоль онлайн-кассы. Конкретная пошаговая инструкция по возврату денег по эквайрингу находится в руководстве к конкретному ПО.
При этом покупатель не должен предъявлять паспорт или другой документ, удостоверяющий личность. Его идентификация производится посредством входа в личный кабинет, откуда была осуществлена покупка. Там же он делает заявку на возврат денег, если товар не получен или он не должного качества.
Торговый экваринг
Порядок возврата денег зависит от того, когда покупатель принес товар, в день покупки или позже.
Кассовая смена еще не закрыта
При незакрытой кассовой смене возврат денег можно осуществить отменой операции. Например, покупатель приобрел товар и спустя некоторое время понял, что он некачественный, испорченный. Он приносит этот товар в день покупки на кассу и требует вернуть деньги.
Как сделать возврат по эквайрингу на терминале:
- Выйти в меню операций.
- Выбрать опцию «Отмена операции».
- Найти транзакцию по номеру чека.
- Выбрать ее и ввести сумму.
- Дождаться аннулирования платежной операции.
- Клиент получает на счет деньги.
- Получить два чека, один отдать покупателю.
Обратите внимание, приведенная инструкция является общей и может немного отличаться в зависимости от вида терминала и его ПО.
Если отмена операции была произведена в период, когда операционный день у банка уже закончился, например, после 17.00, деньги поступят покупателю в сроки, установленные договором эквайринга.
Кассовая смена уже закрыта
Покупатель имеет право вернуть товар в первые две недели после покупки. Поэтому, если он обращается с возвратом на следующий день или в последующий промежуток времени, в бухгалтерии день оплаты уже будет закрыт и потребуется сторнирование проводок.
Для проведения операции с покупателя потребуется карта, с которой он осуществлял платеж и паспорт.
Как происходит возврат по эквайрингу не день в день:
- В меню операций выбрать возврат товара.
- Вставить карту покупателя и проверить ее совпадение.
- Ввести сумму к возврату.
- Администратор вставляет в устройство свою карту.
- Получает доступ и активирует процедуру возврата.
- Подтверждает отмену.
- На экране появится надпись: «Успешно». Это значит, что деньги зачислены на счет покупателя.
- Распечатываются два чека.
Для контроля проведения возврата можно в личном кабинете открыть соответствующий раздел и посмотреть статус заявки. Если заявка принята на обработку в процессинговый центр, значит все в порядке. При отклонении запроса вы будете оповещены установленным способом.
Если возникли вопросы по порядку возврата денег, обращайтесь в техподдержку банка.
Часто задаваемые вопросы
Банк может отказать в возврате средств по эквайрингу?
Если отмена операции и возврат товара оформлены правильно, по договору банк обязан вернуть деньги сразу после одобрения заявки на возврат. Банк отказывает только при обнаружении ошибок, не правильном оформлении или проведении операции.
Если отмена операции была проведена с ошибкой и не завершена должным образом, возврата денежных средств не будет. Повторно проводить операцию невозможно, поэтому нужно особенно внимательно относится к своим действиям.
Можно ли осуществить возврат средств на другую карту?
Стандартно деньги возвращаются на карту, с которой было произведена оплата. Если по объективным причинам это невозможно (например, карта утеряна и заблокирована), клиенту потребуется подать соответствующее заявление в банк-эквайер. Кредитная организация рассмотрит заявление и примет решение.
Как происходит возврат, если производится обмен товара на более дорогой?
В этом случае возврат денег не производится. Покупатель доплачивает разницу в стоимости с карты. Соответственно клиент на руки получает чек не с полной стоимостью покупки, а только с суммой разницы.
Эквайринг в Альфа-авто 6
Внимание! Данный форум является модерируемым.
Для получения к нему доступа необходимо зарегистрироваться или авторизоваться на сайте.
Доступ к форуму партнерам «1C-Рарус» по дистрибуции предоставляется на сайте rarus-soft.ru
Страницы: 1
Эквайринг в Альфа-авто 6, Произвести отмену операции на эквайринге из конфигурации.
Заглянувший
Сообщений: 6 Регистрация: 19.06.2021
01.07.2021 10:21:08
Добрый день. Оформляем продажи по документу «Реализации». Как произвести отмену операции (день в день) на эквайринге по документу реализации?
Нашли функционал отмены в «Управление эквайринговым терминалом», но там запрашивается номер квитанции терминала. Где найти этот номер?
Эквайринг не автономный.
Посетитель
Сообщений: 9187 Регистрация: 16.10.2012
01.07.2021 10:35:31
| Цитата |
|---|
| Антон Плохих написал: Как произвести отмену операции (день в день) на эквайринге по документу реализации? |
данный вопрос нужно адресовать в техподдержку по эквайрингу
| Цитата |
|---|
| Антон Плохих написал: апрашивается номер квитанции терминала. Где найти этот номер? |
номер указан на слип чеке, который был получен при оплате картой
Заглянувший
Сообщений: 6 Регистрация: 19.06.2021
01.07.2021 10:43:22
| Цитата |
|---|
| Светлана Сулименко написал: Цитата Антон Плохих написал: Как произвести отмену операции (день в день) на эквайринге по документу реализации?данный вопрос нужно адресовать в техподдержку по эквайрингу |
Эквайринговый терминал не автономный. Он только выполняет команды, отправленные на него с Альфа-авто. Вот отсюда и вопрос. Как произвести отмену операции из Альфа-авто?
| Цитата |
|---|
| Светлана Сулименко написал: Антон Плохих написал:апрашивается номер квитанции терминала. Где найти этот номер?номер указан на слип чеке, который был получен при оплате картой |
Можете привести пример с реального чека эквайринга? Мы попробовали все номера с чека, ничего не подходит
Посетитель
Сообщений: 9187 Регистрация: 16.10.2012
01.07.2021 11:13:13
| Цитата |
|---|
| Антон Плохих написал: Как произвести отмену операции из Альфа-авто? |
из Альфа-Авто не производится отмена, из Альфа-Авто делается возврат, а терминал уже выполняет свои команды, как заложено в его ПО.
| Цитата |
|---|
| Антон Плохих написал: Можете привести пример с реального чека эквайринга? Мы попробовали все номера с чека, ничего не подходит |
рекомендую обратиться в банк.
Заглянувший
Сообщений: 6 Регистрация: 19.06.2021
16.07.2021 08:43:18
Добрый день. Опишите, пожалуйста, порядок действий при возврате денежных средств покупателю день в день (сделали продажу, и покупателю, вдруг, захотелось тут же вернуть товар и получить свои деньги обратно). Оформляем продажу через документ «Чек на оплату» на основании документа реализации.
Заглянувший
Сообщений: 168 Регистрация: 05.02.2020
16.07.2021 09:11:29
| Цитата |
|---|
| Антон Плохих написал: Добрый день. Опишите, пожалуйста, порядок действий при возврате денежных средств покупателю день в день (сделали продажу, и покупателю, вдруг, захотелось тут же вернуть товар и получить свои деньги обратно). Оформляем продажу через документ «Чек на оплату» на основании документа реализации. |
На основании этого Чека на оплату делается ещё один Чек на оплату с хозяйственной операцией «Возврат по чеку на оплату»(операцию выбирать не нужно, чек с ней создается автоматически), далее этот чек пробивается
Заглянувший
Сообщений: 6 Регистрация: 19.06.2021
16.07.2021 09:27:57
Да, так мы и делаем. С наличными денежными средствами проблем нет. Но нас интересует эквайринг (терминал). При проведении возврата по этому документу безналичка возвращается на карту только через несколько дней (уже проверяли, знаем что это так).
Представим такую ситуацию. Клиент оплатил картой, более у него нет денег ни на карте, ни наличными. Произошла ошибка по чьей-либо вине и необходимо сделать возврат денег на карту, чтобы деньги сразу вернулись на карту (операция отмены), и клиент мог купить у нас другой товар.
Прошу рассказать, как сделать так, чтобы деньги на карту вернулись сразу же через Альфа-авто.
Заглянувший
Сообщений: 168 Регистрация: 05.02.2020
16.07.2021 09:58:39
Антон Плохих, в данном случае, Альфа-Авто не виновата, дело в банке, т.к. денежные средства возвращает именно он, а программа только передает данные
Заглянувший
Сообщений: 23 Регистрация: 24.05.2012
18.07.2021 11:38:23
| Цитата |
|---|
| Антон Плохих написал: Да, так мы и делаем. С наличными денежными средствами проблем нет. Но нас интересует эквайринг (терминал). При проведении возврата по этому документу безналичка возвращается на карту только через несколько дней (уже проверяли, знаем что это так). Представим такую ситуацию. Клиент оплатил картой, более у него нет денег ни на карте, ни наличными. Произошла ошибка по чьей-либо вине и необходимо сделать возврат денег на карту, чтобы деньги сразу вернулись на карту (операция отмены), и клиент мог купить у нас другой товар. Прошу рассказать, как сделать так, чтобы деньги на карту вернулись сразу же через Альфа-авто. |
У банка есть 2 операции, отмена или возврат. Отмена возможна до сверки итогов или до конца суток — зависит от, как работает банк. В случае отмены, расходная операция удаляется со счета, и баланс становится больше на сумму отмены моментально. Также, комиссия не списывается за эти операции.
Возврат происходит, когда уже произошла сверка итогов, или кончились банковские сутки. В этом случае, зачисление отображается через платежную систему — дня 3 минимум. Также, списывается двойная комиссия за списание и за зачисление этой суммы. Как вариант, пробить клиенту безналичный чек возврата без терминала, и следом безналичный чек прихода. Это более-менее какой-то выход. Однако, если суммы отличаются, то тут уже не все так гладко. Надо понимать свои действия с точки зрения ФЗ 54.
Изменено: Михаил Балясников — 18.07.2021 11:39:21
Страницы: 1
Читают тему
Поддержка отраслевых решений «1С-Рарус»
Узнать подробнее
Заинтересованы в сотрудничестве?
Нужна консультация?
Свяжитесь с нами!
Заказать обратный звонок
Сайты «1С-Рарус» используют cookie для персонализации и хранения настроек. Используя наши сайты, Вы соглашаетесь с обработкой персональных данных и Политикой конфиденциальности rarus.ru .
Сдвиньте, чтобы закрыть