Финансовые пирамиды
Центробанк рекомендует банкам блокировать счета клиентов с подозрительными операциями по счету, а также с высоким уровнем риска на платформе «Знай своего клиента». Соответствующее сообщение 10 января появилось на сайте регулятора.
06 января 2024, 08:05
В РФ выработали критерии выявления незаконной экономдеятельности без ЦБ
Критерии, которые позволяют определять незаконную банковскую деятельность без привлечения специалистов Центробанка (ЦБ), разработали в России в рамках экспертной деятельности по противодействию финансовым пирамидам.
14 декабря 2023, 07:35
В России число финансовых пирамид достигло исторического максимума
За девять месяцев 2023-го года в России выявлено 2176 нелегальных проектов с признаками финансовых пирамид, сообщили «Известиям» в Центробанке.
14 декабря 2023, 00:01
Водить за взнос: в России в полтора раза выросло число финпирамид
Эксперты называют их количество историческим максимумом и предостерегают от погони за быстрыми деньгами.
12 октября 2023, 18:43
Сомнительное довольствие: как инвесторы TORestate лишились 500 млн
Около 200 человек вложились в финансовую пирамиду на рынке недвижимости.
06 октября 2023, 19:15
В схеме художника Галантера нашли признаки финансовой пирамиды
Краснодарского художника Сергея Галантера обвинили в создании финансовой пирамиды и обмане инвесторов на $6 млн. Об этом в пятницу, 6 октября, сообщает корреспондент «Известий» Александр Морозов.
21 сентября 2023, 06:30
Юрист Сафин назвал инвестиции самой распространенной мошеннической схемой
Инвестиции, лотереи и телефонные вымогательства — самые распространенные виды мошенничества, сообщает 21 сентября юрист и эксперт «Международного юридического бюро» Ирек Сафин.
20 сентября 2023, 10:14
Россия выдала Киргизии мошенницу и фигурантку дела Finiko
Генеральная прокуратура России удовлетворила запрос Генпрокуратуры Киргизии о выдаче Чолпон Айдаровой для привлечения к уголовной ответственности. Об этом в среду, 20 сентября, сообщает официальный сайт ведомства РФ.
14 февраля 2022, 15:29
МВД РФ задержало учредителей финансовой пирамиды в Кабардино-Балкарии
04 июля 2019, 07:51
Вкладчикам МММ пообещали вернуть деньги и обманули в третий раз
02 ноября 2018, 12:28
Владелец «Кэшбери» объявил о прекращении работы платформы
28 августа 2018, 03:17
В Пензенской области арестовали организаторов финансовой пирамиды
19 сентября 2023, 17:45
Ссудный день: чем объясняется жесткий приговор создателям «Мани Фанни»
Гендиректор и учредитель МФО получили максимальные сроки за мошенничество с 1,1 млрд рублей инвесторов.
08 августа 2023, 18:13
Две финансовые пирамиды выявили в Новосибирской области в 2023 году
С начала 2023 года в Новосибирской области обнаружили две финансовые пирамиды. Об этом сообщает «Сиб.фм» со ссылкой на информацию Сибирского ГУ Банка России.
24 июля 2023, 19:34
Экономист назвал способ борьбы с финансовыми пирамидами в Сети
Бороться с ростом числа финансовых пирамид в интернете можно популяризацией венчурного бизнеса и финансовым просвещением россиян.
24 июля 2023, 00:01
Откликать внимание: ЦБ зафиксировал рост финансовых пирамид под видом игр
Потери игравших в «симуляторы бизнеса» за 2023 год могут достигать $6 млн.
23 июня 2023, 01:36
Число сайтов финансовой пирамиды Tesla X выросло в 19 раз с начала года
Число мошеннических сайтов, рекламирующих вложения в финансовую пирамиду Tesla X, c начала 2023 года выросло в 19 раз, рассказали «Известиями» в компании BI.
13 июня 2023, 14:47
Дело о финансовой пирамиде на 232 млн рублей передали в суд Орла
В суд Орла передали материалы уголовного дела одного из руководителей потребительского кооператива. Ему вменяется мошенничество, совершенное организованной группой, на сумму порядка 232 млн рублей. Обвинительное заключение утвердила прокуратура.
08 июня 2023, 12:16
Организатора финансовой пирамиды на 78 млн рублей осудили в Липецкой области
Лебедянский районный суд Липецкой области вынес приговор в отношении 67-летнего мужчины, который организовал финансовую пирамиду в Белоруссии. Ущерб граждан составил 78 млн рублей.
01 июня 2023, 04:10
Названы самые опасные схемы мошенничества против детей
Мошенники атакуют не только взрослых людей, но и детей.
Показать еще
Подписка на газету
- О компании
- Редакция
- Пресс-центр
- Реклама
- Новости о нас
- Пользовательское соглашение
- Охрана труда
Авторское право на систему визуализации содержимого портала iz.ru, а также на исходные данные, включая тексты, фотографии, аудио- и видеоматериалы, графические изображения, иные произведения и товарные знаки принадлежит ООО «МИЦ «Известия». Указанная информация охраняется в соответствии с законодательством РФ и международными соглашениями.
Частичное цитирование возможно только при условии гиперссылки на iz.ru.
Сайт функционирует поддержке Министерства цифрового коммуникаций Российской Федерации.
Ответственность за содержание любых рекламных материалов, размещенных на портале, несет рекламодатель.
Новости, аналитика, прогнозы и другие материалы, представленные на данном сайте, не являются офертой или рекомендацией к покупке или продаже каких-либо активов.
Партнерские проекты/материалы опубликованы на коммерческой основе.
Зарегистрировано Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций. Свидетельства о регистрации ЭЛ № ФС 77 — 76208 от 8 июля 2019 года, ЭЛ № ФС 77 — 72003 от 26 декабря 2019 года
Все права защищены © ООО «МИЦ «Известия», 2024
Рухнувшие пирамиды: как россияне теряют деньги на мошеннических схемах
Суд в Казани на два месяца арестовал одного из основателей финансовой пирамиды Finiko Кирилла Доронина. Руководство этой компании полтора года завлекало клиентов, обещая высокую доходность, собрав в итоге более 70 млн рублей. В МВД поступило более 100 заявлений от вкладчиков из разных регионов страны. «Известия» выяснили, как и зачем россияне до сих пор попадают в финансовые пирамиды и могут ли они вернуть потерянные деньги.
Задержание основателя Finiko
В Казани задержали одного из основателей финансовой пирамиды Finiko
30 июля в Татарстане задержали одного из основателей финансовой пирамиды Finiko. Кириллу Доронину вменяют ст. 159 УК РФ («Мошенничество в особо крупном размере»). Вечером того же дня суд в Казани арестовал его на два месяца. По версии следствия, в период с августа 2019 года по декабрь 2020-го руководство пирамиды завлекало клиентов, обещая доходность до 25% в месяц. Эти средства предполагалось получать за счет операций с криптовалютами и игры на фондовых рынках и различных торговых площадках, однако по факту инвестиционная деятельность практически не велась.
В июле 2021 года Центробанк объявил, что Finiko имеет признаки финансовой пирамиды, и через некоторое время работу компании приостановили. Выяснилось, что за время существования схемы ее представители привлекли около 70 млн рублей. Как отметили в МВД России, в правоохранительные органы поступило более 100 заявлений от пострадавших вкладчиков из разных регионов страны, а также из Республики Казахстан. «Известия» пообщались с экспертами и выяснили, как россияне попадают в финансовые пирамиды, почему люди всё еще верят в них и можно ли вернуть потерянные деньги.
Избрание меры пресечения одному из основателей пирамиды Finiko Кириллу Доронину
Фото: РИА Новости/Максим Богодвид
Основателя пирамиды Finiko Доронина арестовали на два месяца
Что такое финансовая пирамида
Финансовая пирамида — это система, где инвесторы получают доход за счет взносов новых участников. То есть замкнутая схема перераспределения денег, объясняет «Известиям» эксперт по управлению личными финансами и инвестициями Игорь Файнман. — При этом собственники не забывают и о себе: от 10 до 30% всех поступивших средств выводятся на офшорные счета, — говорит он.
Сама пирамида работает просто: организаторы привлекают деньги населения под обещания дохода 20–30% в месяц, далее инвесторы получают прибыль из средств новых вкладчиков. — Мошенникам в первый месяц нужно найти двух инвесторов и пообещать им удвоить доход. В следующий месяц в сетку должны попасть еще четыре человека. И так далее. Через 17 месяцев в финансовой пирамиде будут задействованы уже 250 тыс. человек. Суммы взносов становятся астрономическими — и на этом этапе всё ломается, — рассказывает собеседник «Известий».
Несите ваши денежки: в России вновь бум финансовых пирамид
Также увеличилось число фишинговых порталов и нелегальных кредиторов
Как добавляет эксперт по блокчейну, инвестор Дмитрий Мачихин, дефолт наступает в тот момент, когда обязательства превышают поступления. — В юридической плоскости определение финансовой пирамиды можно узнать из статьи 172.2 УК РФ, — отмечает заместитель директора департамента рынков капитала Accent Capital Сергей Макаров. — Пирамиды не инвестируют средства, как это делают лицензированные брокеры, они просто собирают деньги у одних вкладчиков, чтобы отдать другим. У них полностью отсутствует экономическая деятельность. Первым и основным признаком пирамиды является обещание быстрой и высокой доходности с низким риском или его отсутствием, резюмируют эксперты. Их создатели активно используют реферальные программы для привлечения вкладчиков, убеждая брать займы, поскольку «всё быстро окупится». — Участники тратят большие суммы, самое страшное — не всегда свои. Наивные граждане оформляют в банках кредиты, чтобы «заработать», а потом подают на личное банкротство, потому что нечем платить, — говорит Файнман.
Фото: ИЗВЕСТИЯ/Алексей Майшев
Вклады на ветер: как не стать жертвой финансовой пирамиды
И какие признаки указывают на сомнительные финансовые схемы
Как вычислить пирамиду
По словам основателя цифровой платформы по разработке и продвижению законодательных инициатив «Инициатор» Венеры Шайдуллиной, пирамиду всегда легко отличить от других финансовых проектов. — Ее главные признаки — отсутствие лицензии Банка России на осуществление финансовой деятельности, гарантии доходности вкладчикам выше рыночных, непрозрачность системы вложений, обещание прибыли за счет привлечения новых вкладчиков и невозврат денежных средств по первому требованию, — объясняет Шайдуллина. Еще один фактор, указывающий на мошенническую схему, — агрессивный маркетинг в СМИ и интернете, нередко с участием медийных личностей, певцов, актеров или спортсменов. — Основное правило роста пирамиды — новые жертвы. Их как раз и приводит яркая и крикливая реклама. Но это и есть сигнал, чтобы задуматься, чем занимается эта компания: большие деньги всегда любят тишину, — отмечает Файнман.
«Большинство пирамид выявлено в центральной России»
Глава департамента ЦБ по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях — о хайпе в мошенничестве, нелегальных комиссионках и перспективах нового проекта «Кэшбери»
Потому, прежде чем принести деньги в организацию, нужно постараться проверить ее. Например, уточнить у менеджера сферу деятельности и запросить лицензии ФКЦБ/ФСФР России или Банка России. Как утверждает собеседник «Известий», после этого мошенники сами потеряют интерес к такому клиенту и переключатся на другую жертву. — Кроме того, Банк России публикует на сайте актуальный список компаний с выявленными признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке, — добавляет Венера Шайдуллина. — Например, существует пирамида, замаскированная под онлайн-играми «Черная касса» и «Котел». Основатели предлагают вложить 2,4 тыс. рублей, привлечь восемь участников и получить 19,2 тыс. рублей. Конечно, в итоге все остаются без денег. По утверждению эксперта, в последнее время большинство пирамид создается с использованием новых технологий — криптовалюты. Так, в 2020 году Банк России выявил пирамиду Antares Limited, привлекавшую инвестиции в 16 регионах. Преступники осуществляли свою деятельность через социальные сети, а в 16 регионах организовали консультационные центры.
Фото: ИЗВЕСТИЯ/Дмитрий Коротаев
Как россияне попадают в пирамиды
Как правило, новые члены попадают в финансовые пирамиды через менеджеров среднего звена. Эти люди прекрасно понимают, что вступают в мошенническую схему, и, когда она рушится, перебегают в другую — тем и зарабатывают.
КэшДавай: в соцсетях нашли раскрученную финансовую пирамиду
Сайты и сообщества фирмы продолжают работать, несмотря на иски о блокировке
— Они активно завлекают в свою структуру доверчивых граждан через медийных личностей или известных людей. Иногда в ход идет и «сарафанное радио», рекомендации «удачливых» знакомых, — рассказывает Сергей Макаров. Именно так многие теряют деньги, последовав примеру родственников или друзей, добавляет Игорь Файнман. — Первым вкладчикам всегда везет: они получают сумасшедшие проценты от инвестиций и начинают рассказывать об этом окружающим, непроизвольно затягивая их в игру с отрицательной доходностью. Потом пирамида рушится, и вместе с тем портятся отношения, — отмечает он. Чаще всего жертвами пирамид становятся люди, не знакомые ни с принципами финансовой грамотности, ни с базовыми знаниями в инвестиционной деятельности. В глубине души, считает Венера Шайдуллина, все осознают возможные риски, но надеются, что успеют выйти до краха схемы.
Что делать жертве пирамиды
Действия обманутого вкладчика должны зависеть от того, на какой стадии он понял, что ввязался в пирамиду, говорит эксперт в области криптовалют, партнер компании GMT-Legal Дмитрий Мачихин. Если она еще функционирует, постараться вывести средства — как можно скорее, но без паники. Если пирамида уже рухнула, нужно объединиться с другими потерпевшими и написать заявление в правоохранительные органы.
Фото: РИА Новости/Владимир Песня
— В случае потери денег необходимо обратиться в полицию с заявлением о мошенничестве, приложив все доказательства совершенного преступления, — добавляет Венера Шайдуллина. — Если данные мошенников известны, направить претензию с требованием о возврате денежных средств, а в случае отказа в удовлетворении требования — обратиться с исковым заявлением в суд. Параллельно следует сообщить о существовании пирамиды Банку России.
Выводы делают сами: незаконные финансовые операции пошли мимо банков
Эксперты считают, что вывод средств за рубеж проходит через криптовалюты и отследить его невозможно
Однако, отмечает в беседе с «Известиями» Игорь Файнман, вероятность того, что преступников удастся привлечь к ответственности, очень низкая — как правило, они заранее тщательно продумывают все комбинации и пути отхода. Большую роль играет и психологическая обработка участников: некоторые из них защищают создателей пирамиды. — Почему пирамиды психологически привлекательны для своих потенциальных жертв? Инструмент очень близок к казино. Вы знаете о рисках, но всё равно идете на него, получая выброс адреналина. В случае краха пирамиды многие затем идут в новые, — говорит Сергей Макаров. По данным Центробанка, из-за одной финансовой пирамиды люди теряют около 50 млн рублей, но в ряде случаев ущерб может быть выше. Эксперты, опрошенные «Известиями», утверждают, что каждый участник в среднем приносит мошенникам от нескольких сотен тысяч до нескольких миллионов рублей. — Люди отдают от 300 тыс. рублей — занимают у знакомых, продают квартиры, — рассказывает руководитель ГК «Содействие» Алексей Лашко. — Деньги обычно передают обычными переводами между физическими лицами. Юридически это считается займом, такую сделку можно опротестовать и взыскать с того, кто взял деньги. Но вероятность этого мала — нужно иметь крепкие нервы и навыки коллекторской деятельности.
В ОАЭ задержали ещё одного лидера финансовой пирамиды Finiko Статьи редакции
Потерпевшие подали около 10 тысяч заявлений, а оценка ущерба превысила 5 млрд рублей.
31K открытий
355 комментариев
Написать комментарий.
Смотрите глубже, это происходит из-за необразованного населения. Таких пирамид полно по всему миру, но самые жесткие в странах 2-3 мира. Желание быстрых денег возникает у малообразованных и бедных материально людей.
Просто нужно заняться образованием населения, тогда по цепочке снизятся не только нелегальные схемы заработков, но и увеличится научный потенциал страны, снизится преступность и увеличится в целом благосостояние и культура граждан страны.
Развернуть ветку
Сегодня ты занимаешься образованием населения, а завтра они все пойдут деда свергать и политикой интересоваться рассматривая разные точки зрения.
Развернуть ветку
5 комментариев
�� И только образованные люди первого мира вкладывают свои деньги в:
Madoff Investment Securities (потери вкладчиков $65 млрд, 2008 год, ����)
Stanford International Bank $8 млрд, 2009 год, ����)
European Kings Club ($1.1 млрд, 1994 год, ���� ���� ����)
Mutual (более $1 млрд, 2004, ����) и др.
Желание быстро разбогатеть возникает независимо от уровня образования и государства. Различие в масштабах потерь.
Остались ни с чем: инвесторы потеряли 100 млн из-за финансовой пирамиды
Почти 100 миллионов рублей лишились вкладчики одного из бизнес-проектов, который оказался финансовой пирамидой. Ее создатель уверял, что буквально озолотит клиентов, если те инвестируют свои сбережения под большие проценты, но спустя время перестал возвращать деньги и сам оказался в долговой яме. В чем причина, разбирался корреспондент РЕН ТВ Алексей Полторанин.
Поделиться
Вкладчики потеряли почти 100 млн из-за финансовой пирамиды
Вкладчики потеряли почти 100 млн из-за финансовой пирамиды
Создателя финансовой пирамиды Андрея Петрунькина в его доме давно не видели, на звонки пострадавших он не отвечает. Бизнесмен предлагал людям инвестировать свои миллионы под большие проценты.
«Он должен был давать эти деньги под залог недвижимости. Он выступал, по сути, как банк: есть вкладчики, то есть мы, есть заемщики и он выдает кредиты и разницу с процентов имеет», – рассказал пострадавший Алексей Мороз.
В течение нескольких лет люди приносили в фирму Андрея Петрунькина десятки миллионов рублей. Когда накопилась внушительная сумма, бизнес ожидаемо закрылся. Пострадавших вкладчиков оказалось около двухсот человек. Все они потеряли в общей сложности почти 100 миллионов рублей. Одна из пострадавших отдала бизнесмену 9 миллионов
«Была продана мамина квартира, я хотела купить дом. На дом с хрущевки денег не хватало, так как я с ним уже была завязана, там уже лежали мои деньги, поэтому я их ему и отнесла», – рассказала пострадавшая.
Юрий Иванов отнес Петрунькину почти два миллиона. Это были накопления его, супруги, тещи и дяди. Через год он получил большие проценты и снова вложился.
«Мы еще докинули до 4 миллионов 800 тысяч. Сумма уже большая. Думали, что уже последний раз, купим квартиру и закинем остатки, может, миллион наберем, еще крутить», – рассказал пострадавший Юрий Иванов.
Компания Петрунькина крутила суммы с повышенными годовыми процентами – 24% и даже 39%. Это гораздо выгоднее, чем в обычном банке. Люди вкладывались по-крупному. Были и те, кто инвестировал почти 15 миллионов.
«Никто не может гарантировать проценты по вкладу, которые настолько превышают проценты, предусмотренные банками основными. Это невозможно. Бесконечного финансового притока не бывает», – подчеркнул юрист, бывший следователь Алексей Бордаков.
Многие знали Петрунькина как владельца агентства недвижимости, затем на ее базе появилась компания Torestate. Инвестирование, выкуп недвижимости и займы под залог. Есть даже рекламные букеты. Петрунькин в интервью с удовольствием рассказывал о своем честном бизнесе.
«Мы берем деньги за услуги, только когда к инвестору возвращаются деньги. То есть не просим авансовых платежей», – рекламировал свои услуги Петрунькин.
Руководство бизнес-центра очень хорошо знает Петрунькина: все 8 лет он снимал здесь помещение, сюда приходили клиенты. А в прошлом году бизнесмен съехал и здесь же были проведены обыски.
Проблемы с выплатами у Петрунькина начались год назад. Он говорил, что заемщики якобы перестали возвращать деньги. Некоторые инвесторы тогда задумались, почему же он не продает залоговую недвижимость должников. Оказалось, что договоры недействительные, так как он не регистрировал их в Росреестре.
«Я все свои деньги, которые накопил доверительное управления, дал непосредственно Андрею как физическому лицу. 2 миллиона рублей. Было доверие, большое доверия к человеку», – заметил пострадавший Виталий Ербахаев.
Петрунькин уже подал документы о банкротстве, но списанием долгов дело не закончится. На сайте Центробанка его фирма значится в списке недобросовестных кредиторов, а полиция сейчас проводят проверку по факту мошенничества. Инвесторы остались ни с чем.