Как проверить и погасить налоговую задолженность
Если владеете квартирой, машиной, земельным участком — нужно заплатить налоги, а если есть задолженность — пора погасить и ее.
Как проверить задолженность по налогам
Через личный кабинет ФНС на сайте. На сайте ФНС есть личный кабинет налогоплательщика. Получить к нему доступ можно в отделении налоговой службы, через учетную запись на портале госуслуг или с помощью электронной подписи.
В личном кабинете указаны все налоговые начисления с разбивкой по конкретным объектам. Там же можно проверить список вашего имущества, о котором знает налоговая инспекция, и сообщить об ошибке: например, если что-то из имущества уже продали.
В разделе «Имущество» указан список объектов, за которые нужно уплатить налоги: квартиры, автомобили, дома, участки
Через мобильное приложение ФНС. Аналог личного кабинета на сайте — мобильное приложение «Налоги ФЛ». Для входа нужен пароль от личного кабинета или от госуслуг, если подтверждали учетную запись лично, например на Почте России или в МФЦ.
При установке проверяйте название приложения — «Налоги ФЛ» — и издателя — «ФНС России». Все остальные — неофициальные. В лучшем случае через них получится уплатить налоги с комиссией и пенями, в худшем — создатели приложения получат доступ к вашим персональным данным.
Если нажать на конкретное имущество, например автомобиль, можно увидеть размер налога за прошлый период
Онлайн через сторонние сервисы. До крайнего срока налоговые начисления и их общую сумму можно узнать только в личном кабинете ФНС. Остальные онлайн-сервисы, например «Яндекс-деньги», будут сообщать об отсутствии задолженности по налогам, пока не наступит последний день уплаты. После этого появятся данные о долге, но придется заплатить еще и пени за просрочку.
Через интернет-банк или банковское приложение. Если у вас открыт счет в банке, проверьте онлайн-банк или мобильное приложение: некоторые банки подключены к системе ГИС ГМП и видят задолженность по налогам. Этот вариант безопаснее, чем другие онлайн-сервисы, но информация о налогах тоже появится как задолженность — вместе с пенями за просрочку.
Налоговое уведомление почтой. ФНС ежегодно рассылает уведомления о задолженностях — квитанции обычной бумажной почтой. Отправка идет несколько месяцев — письмо можете получить и в августе, и в октябре. В личный кабинет налогоплательщика приходят такие же уведомления, но быстрее и в электронном виде.
После регистрации в личном кабинете можно выбрать: продолжить получать бумажные квитанции о задолженности почтой или отказаться от них. Когда вы впервые зайдете в личный кабинет, налоговая по умолчанию переведет вас на электронные квитанции. Если хотите получать бумажные или уточнить адрес для почтовой отправки — проверьте настройки в профиле.
Если у вас подключен «Личный кабинет налогоплательщика для физических лиц», бумажные уведомления не отправят — вся информация о налогах будет только в личном кабинете. Но если вы хотите по-прежнему получать бумажные извещения, напишите об этом налоговой. Отправить такое сообщение можно почтой, через сервис «Обратиться в ФНС России» или отнести в инспекцию лично.
Лично в налоговой инспекции. Можно обратиться в ИФНС с паспортом — налоговый инспектор проконсультирует по налоговым начислениям.
По фамилии и паспорту онлайн. Чтобы узнать задолженность онлайн, нужен ИНН — индивидуальный номер налогоплательщика. Узнать его можно в сервисе «Узнать ИНН» на сайте ФНС: введите фамилию, имя, отчество, дату рождения и номер паспорта. Если данные верны, система сообщит ИНН — теперь по нему можно узнать налоговую задолженность через любой онлайн-сервис.
Лично в многофункциональных центрах. Можно обратиться за уведомлением об уплате налогов в любой многофункциональный центр, МФЦ. Форма заявления утверждена Приказом ФНС России от 20 октября 2022 года № ЕД-7-21/947@. Чтобы подать заявление, надо будет взять с собой паспорт и знать свой номер ИНН.
Как погасить задолженность по налогам
Через личный кабинет ФНС. На сайте или в мобильном приложении надо сформировать квитанцию для оплаты в банке или оплатить картой онлайн без комиссии.
Там же нужно пополнить баланс кошелька — заранее внести единый налоговый платеж. Он позволяет перечислить деньги для уплаты налогов одной суммой: авансом до наступления срока. Когда придет время, налоговая сама спишет деньги.
На сайте ФНС. Налоговая предлагает сформировать расчетный документ и уплатить налоги через сервис «Уплата налогов и пошлин». Налоги можно заплатить за себя или за другого человека, а если вам удобнее внести платеж картой иностранного банка, можно сделать это в разделе «Уплата налогов картой иностранного банка».
Онлайн через сторонние сервисы. После истечения срока уплаты информация о задолженности и пенях появляется в онлайн-сервисах. Большинство сервисов принимают платежи онлайн, но придется платить и налоги, и пени за просрочку, а иногда еще и комиссию.
Через интернет-банк или банковское приложение. Если не хотите передавать персональные данные сторонним сервисам, уплатите налоги через свой банк. Так вы ничем не рискуете: все данные для платежа у него уже есть.
Через банк или терминал по квитанции. Вместе с налоговым уведомлением приходит квитанция на погашение налоговой задолженности. Квитанций может быть несколько, если налоги начислили разные налоговые инспекции. Например, за квартиру в Москве и дачу во Владимирской области придут две квитанции с разными реквизитами — их нужно оплатить отдельно.
Заплатить можно по реквизитам в квитанции через банк или на почте. Налоговые квитанции принимают некоторые терминалы оплаты, подключенные к единой системе платежей ГИС ГМП.
Что бывает за неуплату налогов
Если не заплатить вовремя, налоговая служба начислит пени на задолженность за каждый день просрочки. Когда накопится долг свыше 10 000 ₽, дело могут передать в суд и приставам — придется платить и налоги, и пени, и исполнительский сбор при просрочке добровольной уплаты, а также нести судебные расходы.
Если на ваше имя открыт счет в банке, деньги могут списать без подтверждения или заблокировать счет, если суммы для погашения задолженности недостаточно. А еще могут не пустить за границу, если долг по исполнительным документам будет от 30 000 ₽. Или если при задолженности свыше 10 000 ₽ вы на два месяца просрочите добровольное погашение.
На сайте службы судебных приставов можно проверить исполнительные производства в отношении себя или любого другого человека. Для поиска введите полное имя и дату рождения.
Также для физлиц и ИП предусмотрена уголовная ответственность за неуплату налогов в крупном размере — свыше 2,7 млн. За это грозит штраф 100 000—300 000 ₽ либо в размере дохода, полученного за последние один-два года, арест на срок до шести месяцев или лишение свободы до года. За неуплату в особо крупном размере — свыше 13,5 млн — накажут строже: могут оштрафовать на сумму 200 000—500 000 ₽ либо в размере дохода, полученного за последние полтора — три года, назначить принудительные работы на срок до трех лет либо лишить свободы на тот же срок.
А Вы пробовали заплатить налоги через Тинькофф банк?
Являюсь клиентом Тинькофф банка уже несколько лет. В целом всё устраивает. Периодически возникают мелкие вопросы по работе интернет-банка, не все эти мелкие вопросы решаются как хотелось бы — приходится приспосабливаться. Да и телефонные операторы, похоже, не всегда описывают точно с моих слов сущность проблемы. Из-за этого один раз техподдержка не поняла суть моей проблемы. Но почему-то не стала у меня уточнять, а сразу отрапортовала, что проблемы нет. Когда проблема есть, а тебе пишут, что её нет, у меня возникает ощущение, что меня принимают за какого-то дурака-неумеху, который не умеет пользоваться интернет-банком, поэтому и беспокоит техподдержку. Пришлось обращение в техподдержку повторно писать самому, минуя операторов.
Но это всё — терпимые мелочи. А вот в ноябре произошло то, из-за чего я решил написать свой отзыв.
Я решил оплатить налоги через Тинькофф банк. В Тинькофф банке налоги можно оплатить двумя способами — либо оплатить выставленные налоговой счета, либо оплатить налоги по 20-значному индексу документа. К сожалению, 10 ноября ни один из этих способов не сработал. Были зафиксированы 2 обращения в техподдержку (по одному на каждый способ оплаты). Про оплату выставленных счетов сказали, что будут решать долго — ориентировочно до 24 ноября. А про оплату по индексу налогового документа сказали, что «починят» быстро. И действительно, через несколько часов пришла СМСка, что этот вопрос решен.
Повторную попытку оплатить налоги я сделал только вчера, 27 ноября. Выставленные налоговой счета Тинькофф банк уже удалил. Повторно я их запрашивать через кабинет налогоплательщика не стал. Тем более, что не было СМСки из банка, что эту проблему решили. Попробовал оплатить по индексу документа — опять не получилось, опять зафиксировали обращение в техподдержку, обещали за сутки разобраться. Однако, сегодня 28 ноября приходит СМСка из банка, что для решения проблемы требуется еще 3 дня. А налоги-то надо до конца месяца заплатить! В итоге я пошел в ближайший Сбербанк и оплатил налоги там.
Честно говоря, мне не понятна ситуация, когда я в течении месяца не могу заплатить через банк налоги. А техподдержка рапортует, что всё работает. Уже за одно это я бы оценил работу банка в 1. Несмотря на все остальные положительные моменты моей работы с банком. Но, не уверен, что такое мое мнение пройдет модерацию. Да и банк «обижать» неохота. Поэтому оставляю свой отзыв без оценки.
Тинькофф Банк
2017-11-28T18:36:30+03:00
В первом обращении 10.11.2017 сотрудник сообщил о наличии технических причин, по которым могли возникать трудности при совершении платежей или переводов. Причины устранили в тот же день, о чем проинформировали Вас SMS-сообщением.
К сожалению, для решения вопроса этого оказалось недостаточно. При повторном обращении 27.11.2017 сотрудник передал информацию техническим специалистам для проверки. Сейчас коллеги работают над исправлением ситуации в приоритетном порядке и о результатах обязательно Вам сообщат.
Примите, пожалуйста, извинения за неудобства.
Сделаем все от нас зависящее, чтобы изменить впечатление от сотрудничества в лучшую сторону и вернуть доверие.
С уважением,
Тинькофф Банк.
Налог на доход с вкладов
Да, с 2024 года нужно будет платить налог 13% с процентного дохода. Это коснется дохода от вкладов, накопительных счетов или процента на остаток по карте, если ставка по ним выше 1% годовых.
налог рассчитывается именно с дохода, с суммы самого вклада или накопительного счета налога нет;
платить налог нужно не на всю сумму дохода, а только на ту часть, которая превысит определенный лимит.
Банк сообщит в налоговую, какой доход от вкладов и счетов вы получили, а в ФНС рассчитают, сколько вы должны заплатить, и пришлют счет. Считать самостоятельно ничего не нужно.
Впервые налог нужно будет заплатить в 2024 году за доход, полученный в 2023 году.
Как рассчитывается налог на доход от вклада?
Налогом облагается не вся сумма вклада, а процентный доход от него. Если этот доход по всем вашим вкладам и счетам со ставкой выше 1% годовых превысит лимит, на сумму превышения нужно заплатить налог. Вот как считают лимит:
1 000 000 ₽ × Максимальная ключевая ставка ЦБ России из тех, что действовали на первое число каждого месяца в год, когда был получен доход
Предположим, максимальная ключевая ставка ЦБ в 2023 году выпадет на первое декабря и будет равна 5%.
Значит, процентный доход, с которого не нужно платить налог, составит 1 000 000 × 5% = 50 000 ₽.
Если вы получили от всех ваших вкладов и накопительных счетов доход больше этой суммы, нужно заплатить налог 13% с суммы превышения.
Допустим, за 2023 год вы получили 90 000 ₽ процентов от вклада и накопительного счета. Это больше лимита на 40 000 ₽. С этой суммы и будет рассчитан налог: 40 000 × 13% = 5200 ₽.
Узнать, какой процентный доход вы получили за год, можно в личном кабинете налогоплательщика в разделе «Доходы» → «Доходы в виде процентов по вкладам».
Нужно ли подавать декларацию о доходах с вклада?
Нет, не нужно. Банк самостоятельно все рассчитает и передаст информацию в ФНС. Налоговая служба отправит вам уведомление о платеже.
Как заплатить налоги с дохода от вкладов?
Это можно сделать в приложении Тинькофф:
На главном экране перейдите в раздел «Платежи».
Нажмите «Госуслуги» → «Федеральная налоговая служба». Введите свой ИНН, если ранее не вводили его в приложении.
Нажмите «Проверить». Готово! Мы проверим выставленные вам счета от налоговой службы и предложим оплатить их.
Чтобы получать счета от налоговой автоматически, оформите подписку на счета на оплату. Как получать счета по налогам
Налоги и взносы: узнать, уплатить, уменьшить
Налоги ИП на УСН, АУСН и патенте, ООО на АУСН
- Как заплатить налог через сервисы Тинькофф ИП на УСН, ИП на АУСН, ООО на АУСН?
- Как ИП на УСН уменьшить налог?
- Какие налоги платит ИП на УСН?
- Какие налоги платят ИП и ООО на АУСН?
- Какие налоги платят ИП на патенте?
- Когда нужно платить налоги?
- Как мне платить налог, если я открыл ИП не в начале года?
- Может ли авансовый платеж по УСН быть нулевым? Что тогда делать?
- Кто такие резиденты и нерезиденты?
- Какие налоги нужно платить за иностранцев?
- Как платить налоги в России, если ИП уехал заграницу?
Штрафы и пени при неуплате налогов
- Что будет, если вовремя не заплатить авансовый платеж по УСН?
- Что будет, если вовремя не заплатить налог по УСН за год?
- Что будет, если заплатить налог по УСН за год не полностью?
- Что будет, если вовремя не заплатить налог по АУСН за месяц?
- Что будет, если вовремя не заплатить страховые взносы?
Взносы ИП на УСН, АУСН и патенте, ООО на АУСН
- Как заплатить взносы через Тинькофф?
- Какие взносы должен платить за себя ИП?
- Нужно ли платить взносы ИП и ООО на АУСН?
- Какие налоги и взносы платят за сотрудников?
- Должен ли ИП платить взносы за себя, если не было дохода?
- Когда ИП платить страховые взносы за себя?
- Когда платить страховые взносы, если я открыл ИП не в начале года?
- Когда платить страховые взносы, если я хочу закрыть ИП?
- Почему страховые взносы платят в налоговую?
Торговый сбор
- Что такое торговый сбор?
- Кто должен платить торговый сбор?
- Как и зачем становиться на учет по торговому сбору?
- Как рассчитать торговый сбор?
- Когда платить торговый сбор?
- Как заплатить торговый сбор через Тинькофф?
- Как уменьшить налог по УСН на сумму торгового сбора?
Налоги с продаж на маркетплейсе
- Из чего состоит доход продавца при работе c маркетплейсом?
- Как ИП на УСН «Доходы» платить налоги с продаж на маркетплейсе?
- Как ИП на патенте платить налоги с продаж на маркетплейсе?
- Как заплатить налог, если сумма известна, но отчёт ещё не пришёл?
- Нужно ли представлять агентские договоры в налоговую?
Как ИП на УСН «Доходы» без сотрудников проверить уплату налогов и взносов
- Где в личном кабинете в Тинькофф Бизнесе посмотреть уплаченные и неуплаченные налоги?
- Какие налоги и взносы уплачивать за первый квартал?
- Какие налоги и взносы уплачивать за второй квартал?
- Какие налоги и взносы уплачивать за третий квартал?
- Какие налоги и взносы уплачивать по итогам календарного года, чтобы не было проблем с налоговой?
- Что нужно платить и когда подавать декларацию, если зарегистрировался в текущем году?