Какого брокера выбрать вместо Открытие Инвестиции? Чем отличается от ВТБ?
Причины того, что Крупнейшая частная финансовая группа России 2010х годов окончательно отошла Правительству РФ.
Брокер Открытие почти с 30 летней историей закрывается.
Это был один из лучших брокеров для биржевых трейдеров в России, который создали настоящие рыночные профессионалы. На пике своего развития Открытие брокер был крупнейшим по оборотам иностранными ценными бумагами в России с лучшими сервисами именно для профессиональных трейдеров.
За участие банка в схемах Московского банковского кольца и обвала курса рубля 2014-2016 годов Финансовая корпорация Открытие была изъята у собственников и санирована Центральным банком РФ в 2017 году и должна была быть продана на открытом рынке. Но санкции иностранных государств в 2022 окончательно похоронили эти идеи и к 2023 году банк Открытие вместе с брокером был продан ВТБ. По сути Центробанк РФ продал крупнейший частных банк РФ — крупнейшему банку принадлежащему Правительству РФ. Ранее весной 2022, после блокировок и западных санкций большинство клиентов Открытие брокера с замороженными иностранными ценными бумагами было переведено в неподсанкционный брокер «Инвестиционная палата».
Осенью 2023 года владелец Банка Открытие — госбанк ВТБ по сути сообщил, что Клиенты Брокерского бизнеса Открытие добровольно-принудительно будут переведены в брокер ВТБ путём открытия брокерских и депозитарных счетов в срок до конца 2023 года.
Налоговый год 2023 — закрывает Открытие. С 2024 налоговым агентом переведенных клиентов будет брокер банка ВТБ. Соответственно сервисы, приложение, учёт и вывод сделок на биржу будет осуществляться от имени брокера ВТБ.
Как будет происходить перевод клиентов?
Для начала действующим клиентам в октябре-ноябре 2023 будет выставлена публичная оферта на согласие на перевод и в случае её акцепта деньги, ценные бумаги и позиции “бесшовно” будут переведены в брокер ВТБ Мои инвестиции.
В случае отказа клиента от оферты, он будет продолжать обслуживаться Открытие брокером, но Банк ВТБ предупреждает таких клиентов: ВТБ планирует ликвидировать бренд Открытие и само юридическое лицо брокера в 2024 году.
Да и развитие сервисов Открытие инвестиции было заморожено, а может быть и окончательно приостановлено.
Чем так популярен Открытие брокер у трейдеров в России и чего нет у ВТБ Мои инвестиции
Для простых инвесторов в российские ценные бумаги разницы между Открытие и ВТБ практически нет.
А вот для трейдеров, алготрейдеров, специализирующихся на Срочном рынке есть нюансы по которым Открытие существенно привосходит ВТБ:
- Единый брокерский счёт — позволяет использовать ликвидные активы для обеспечения сделок на Срочном рынке.
- Популярный у зарубежных инвесторов трейдерский терминал Metatrader 5
- Возможность создавать и тестировать роботизированные алгоритмы через TSLab, Metatrader 5, Quik, Q2Q adapter
- Настраивать прямой доступ co-location к серверам Мосбиржи по протоколам DMA
- Программа лояльности с начислением балов которые можно использовать для уменьшения комиссий
- Самые минимальные комиссии для высокооборотистых трейдеров
- До 2022 года прямой доступ к зарубежным биржам.
Да, к сожалению пока всем этим, на приемлемом уровне не может похвастаться ВТБ Мои инвестиции.
Скорее всего большинству инвесторов это и не нужно, но для трейдеров это критично.
Но нужно добавить, про открытый вопрос перевода счетов ИИС. Неизвестно как будет осуществлен перевод льготных счетов ИИС и не нужно ли будет потом доказывать ФНС, если те не захотят возвращать налоговый вычет, т. к. счёт был менее 3х лет…
Что делать трейдерам Открытие брокер которые не хотят переходить в ВТБ Мои инвестиции?
- Ждать пока Открытие брокер будет ликвидировать и торговать через не развивающуюся приговорённую к ликвидации инфраструктуру.
- Переводить деньги и активы в брокеры предоставляющие такие возможности
Если посмотреть на брокерский рынок то всем этим требованиям на рынке РФ удовлетворяют всего 2 брокера:
Финам и БКС.
Остальные из-за санкций или малого размера не смогут предоставить клиентам Открытие более-менее привычный уровень сервиса.
Посмотреть основные преимущества этих брокеров можно в таблице ниже, а подробно ознакомиться со всеми услугами и сравнить с другими брокерами можно в рейтинге российских брокеров сайта AllFinanceLinks, откуда эта таблица.
Костин заявил о плане объединить брокеров ВТБ и ФК «Открытие»
Костин сообщил, что в рамках слияния ВТБ и ФК «Открытие» планируется объединение принадлежащих им брокеров «ВТБ Мои Инвестиции» и «Открытие Инвестиции». Глава банка не назвал сроки слияния брокеров, но уточнил, что для «полной консолидации бизнеса» потребуется полтора года
Глава ВТБ Андрей Костин сообщил, что в рамках слияния групп ВТБ и ФК «Открытие» планируется также объединить принадлежащие им брокерские компании «ВТБ Мои Инвестиции» и «Открытие Инвестиции». Об этом он заявил «РБК Инвестициям» в кулуарах Петербургского международного экономического форума.
«Будет когда-нибудь, конечно, обязательно. <. >Мы полтора года отвели на все про все для полной консолидации бизнеса. Вот в рамках этого [произойдет объединение брокеров]», — указал Костин. Срок слияния брокерских компаний он не назвал.
Материал по теме
Источник издания в «Открытие Инвестициях» подтвердил, что «такие обсуждения идут, и это высокая вероятность развития событий», указав, что сроки объединения брокеров примерно совпадают со сроками объединения финансовых групп. Он сообщил, что слияние может пройти по двум сценариям. Первый предполагает перевод клиентов «Открытие Инвестиций» в «ВТБ Мои Инвестиции», при втором клиенты останутся в «Открытие Инвестициях», а самого брокера присоединят к ВТБ.
При этом бренд «Открытие Инвестиции», вероятнее всего, уйдет с рынка при реализации любого сценария, хотя на это может потребоваться несколько лет, отметил собеседник «РБК Инвестиций».
Материал по теме
В конце прошлого года ВТБ купил «Открытие» у Банка России за 340 млрд рублей. Из этой суммы 233 млрд рублей было оплачено деньгами, 107 млрд рублей — облигациями федерального займа. После этого в «Открытии» сменилось руководство, свои посты покинули председатель правления банка Михаил Задорнов (его сменил бывший зампред ЦБ и экс-глава Юникредит Банка Михаил Алексеев) и еще ряд топ-менеджеров.
Банк России получил банк «Открытие» после того, как тот в 2017 году попал под санацию регулятора, которая завершилась летом 2019-го. Тогда же ЦБ сообщил о планах продать банк, но им помешала пандемия. В 2022 году банк «Открытие» попал под санкции США, ЕС и Великобритании, что, по словам главы ЦБ Эльвиры Набиуллиной, не позволило регулятору рассматривать альтернативных ВТБ покупателей банка и привело к решению продать его «по рыночной оценке».
Лучшие брокеры 2023. Какого брокера выбрать для инвестиций? / Тинькофф, ВТБ, Сбер, Альфа, БКС
Какого брокера для инвестиций выбрать в 2023 году, чтобы покупать акции? Мы делаем свежий обзор российских брокеров в начале каждого года. 2023 год исключением не станет. Тем более, за последние месяцы некоторые российские брокеры успели обновить приложение, предложить новые условия и бонусы. В России работает несколько десятков брокерских компаний. Рассматривать всех не видим особого смысла. Обычно мы отталкивались от рейтинга Московской биржи. Они составляли топ брокеров по количеству клиентов. Но в последнее время биржа перестала вести такую статистику. Тогда мы решили опираться на свои силы, и провели опрос среди вас – наших подписчиков. А среди брокеров, за которых вы проголосовали, мы раздали номинации. Не воспринимайте их слишком серьезно, тем более, что по каждому брокеру мы рассказали не только о плюсах, но и о минусах.
Оцените материал:
(оценок: 38, среднее: 4.5 из 5)
Подписывайтесь на наш Telegram канал — мы расскажем, куда инвестировать деньги в 2024 году
Сага о брокерах! Часть 2. ВТБ. Что может предложить госброкер в 2021 году?! Плюсы и минусы
Недавно публиковал первую часть «саги» о своих брокерах. Тогда речь шла об Открытие брокере. Кто еще не читал — приглашаю.
Сегодня же хочу продолжить повествование и рассказать о своем втором брокере — ВТБ.
Почему я открыл счет в ВТБ
О причинах открытия второго брокерского счета я писал в своем посте про начало 2020 года. С ним можно ознакомиться здесь.
Ниже же я приведу основные цитаты про выбор ВТБ из того поста:
Наверное каждый, кто накапливает довольно таки приличный для себя капитал начинает задумываться о диверсификации.
Так уж вышло, что на начало 2020 года мой инвестпортфель на 100% состоял из акций российских компаний и был размещен на брокерских счетах (ИИС + обычный БС) одного брокера — Открытие.
«Такая себе диверсификация» — думал я как-то в одну из ночей новогодних праздников — «с этим надо что-то делать». И по результату своих умозаключений я сделал 2 вывода:
1. Помимо акций российского фондового рынка надо начинать инвестировать в зарубежные компании для того чтобы снизить страновые риски (санкции и девальвацию рубля);
2. Помимо Открытия надо открывать счет у другого брокера, чтобы снизить риск потери всех яиц при хранении в одной корзине.
Думаю, здесь не стоит подробно раскрывать каждый из этих двух пунктов — все предельно понятно. Единственное, хотел бы дать небольшое дополнение по открытию второго брокерского счета.
Так уж получается, что в нашей семье я — единственный кормилец (жена дома воспитывает наших замечательных детишек) и при открытии второго брокерского счета я сразу решил убить двух зайцев: помимо диверсификации по брокерам сделать также диверсификацию между супругами внутри семьи.
Причина здесь простая до безобразия — я работаю в сфере строительства, причем непосредственно на строительном объекте, да еще в России и старую проблему «летающих кирпичей» еще никто не переборол. А уж с российским распи****ством «кирпичи» летают выше среднестатического. Поэтому я решил, что неплохо было бы, чтобы в случае чего, у моей супруги тоже был определенный капитал, позволяющий содержать семью самостоятельно.
Кроме того, я надумал открывать ей ИИС. Да, она у меня не работает и соответственно не имеет белого дохода. Но в таком случае она спокойно может иметь ИИС с вычетом по типу Б и быть освобожденной от удержания налога с прибыли. А это уже неплохая плюшка в сравнении с обычным брокерским счетом.
Выводы сделаны, цели понятны — необходимо действовать. При открытии счета на тот момент рассматривал двух брокеров — Тинькофф и ВТБ. В итоге решил открывать в ВТБ по нескольким причинам:
1. Ниже комиссии на тарифе без ежемесячной платы: 0,06% от сделки в ВТБ против 0,3% в Тинькофф. При таком сравнении мой друг мне обычно говорит: «Пфффф, с 1000 рублей я плачу всего 3 рубля. Это копейки. Зато все удобно». Но счетом супруги я собирался управлять самостоятельно и меня нисколько не смущали «сложности», которые пользователи Тинькофф видят в сервисе других брокеров. Я торговал в квике — меня приложением ВТБ Инвестиции не запугать))) И поэтому платить в 5 раз большую комиссию на ровном месте я не собирался.
2. Надежность брокера. ВТБ все-таки госбанк, которому не страшно доверить деньги моей семьи и не стоит переживать за их сохранность в долгосрочной перспективе. А тот же Тинькофф — это банк частный, здесь риски в любом случае выше, кто бы чего не говорил и необходимо постоянно держать руку на пульсе.
Таким образом 13 февраля 2020 года я открываю супруге ИИС и обычный брокерский счет в ВТБ.
У этого брокера я уже более 1,5 лет держу основную часть своего зарубежного портфеля. И я хочу рассказать о тех плюсах и минусах, которые я отметил для за это время.
Сильные стороны брокера
1. Один из самых максимально надежных брокеров
В отличие от Открытие брокера (дочерняя структура ПАО Банк «ФК Открытие»), банк ВТБ предоставляет брокерские услуги напрямую. Кто не особо в это верит — вот вам лицензия Центрального банка. Не смотрите на то, что она выдана в далеком 2003 году. Лицензия действующая и числится в реестре ЦБ.
А ВТБ у нас банк государственный, соответственно по умолчанию максимально надежен и устойчив. Ведь в случае чего, о его финансовом здоровье позаботится государство, как оно сделало это недавно в 2015 году:
Агентство по страхованию вкладов осуществило оплату привилегированных акций ВТБ облигациями федерального займа суммарной номинальной стоимостью 307,39 миллиарда рублей в рамках докапитализации банка через ОФЗ.
Другими словами, ВТБ в 2015 году провел дополнительную эмиссию своих привилегированных акций (по-русски, «напечатал фантики») и обменял их у АСВ на облигации федерального займа (ОФЗ), получив на баланс активов на 307 ярдов рублей.
Поэтому говорить о том, что в случае финансовой турбулентности ВТБ поведет себя как-то недобросовестно и схлопнется со всеми вашими активами на брокерских счетах не приходится.
Также есть отдельная когорта людей, которая говорит о том, что ВТБ ни разу не государственный и принадлежит «рептилоидам». Для таких привожу структуру акционерного капитала ВТБ:
2. Адекватная линейка тарифов
Есть хороший базовый тариф «Мой онлайн», в котором отсутствует ежемесячная плата за депозитарное и среднерыночная комиссия за сделки — 0,06% (0,05% берет брокер и 0,01% берет биржа). Отлично подходит для начинающих инвесторов.
А есть более гибкий тариф «Профессиональный стандарт» для тех, кто торгует более активно и где комиссия зависит от оборотов.
3. Дистанционное открытие счетов
Такая опция присутствует. Здесь особо добавить нечего. Счета можно открыть как в личном кабинете банка, так и в приложении брокера.
4. Вполне удобное мобильное приложение
Удобно проводить сделки, показывает комиссии при выставлении заявки, есть стакан, условные заявки, алерты. Плюс прямо в приложении можно посмотреть всю историю сделок за любой период времени. К примеру, в Открытии это появилось сравнительно недавно, а в Финаме нет и по сей день.
В общем, каких-то ограничений и неудобств я не испытываю.
5. Покупка валюты неполными лотами
Возможно прямо в мобильном приложении. Валюта поступает моментально. Это чертовски удобно при торговле иностранными акциями.
6. Дивиденды и купоны на ИИС можно получать сразу на банковский счет
Прям жирный плюс ВТБ. Настроить это можно в личном кабинете. После этого все дивиденды и купоны с ИИС вы будете получать напрямую на банковский счет. Это очень удобная штука, скажу я вам. Особенно, если у вас ограниченная сумма и вы хотите получить максимум вычета с ИИС по типу А. Вы просто заводите дивы обратно на ИИС и они идут в зачет взносов.
7. В ЕБС включен фондовый рынок Санкт-Петербургской биржи
Это плюс по сравнению с Открытием и позволяет покупать иностранные акции на СПб бирже под обеспечение российскими акциями Московской биржи. Это будет интересно для тех, кто используют маржинальное кредитование.
8. Дистанционное оформление формы W8-Ben и статуса КВАЛ
Эту опцию прикрутили буквально на моих глазах в течение 2020 года. Теперь не обязательно ходить в офис, в отличие от Открытия. Все делается дистанционно и быстро. К примеру, КВАЛа моей супруге присвоили за 9 минут! Минут, Карл!
9. Получение налогового вычета по упрощенной процедуре
ВТБ 21.05.2021 первым примкнул к этой инициативе ФНС:
К упрощенному порядку предоставления инвестиционных налоговых вычетов подключился первый участник — Банк ВТБ (ПАО). Теперь его клиенты по своим ИИС смогут получить вычет в сумме внесенных на него средств. Предоставлять декларацию и подтверждающие документы при этом не нужно. Посещать налоговый орган для получения необходимой справки для получения инвестиционного вычета в сумме положительного финансового результата также не потребуется.
За счет информационного взаимодействия и предварительной проверки налоговым органом права налогоплательщика на вычет (в случае, если налоговым органом не будут выявлены какие-либо расхождения) срок проведения проверки и возврата налога сокращен более чем в 2 раза (1,5 месяцев вместо 4).
Сам лично еще не пользовался, но считаю, что такая оперативность — это очередной плюсик для ВТБ. В том же Открытии новостей о таких инициативах пока нет (работаем по старинке).
10. Брокер развивается в правильном направлении
Постоянно развивает свои дистанционные услуги, мобильное приложение. Причем развивает в правильном направлении. К примеру, если Открытие постоянно добавляет в приложение не самые «нужные» вещи: онлайн-вебинары, рекомендации своих аналитиков и т.п., то ВТБ добавляет дистанционное оформление W8-Ben, КВАЛа, открытие счетов и т.п.
Слабые стороны брокера
1. Низкая компетентность менеджеров
Здесь ситуация какая. Отдельных менеджеров, заточенных чисто на брокерское обслуживание у ВТБ нет. Обслуживанием клиентов брокера занимаются сотрудники, прикрепленные к обслуживанию привилегированных клиентов банка. То есть изначально их работой было банковское обслуживание, а затем уже к нему прикрутили брокерское. И тут уже, как говорится, кто как усвоил материал.
В те времена, когда за формой W8-Ben надо было ходить ногами в офис, у нас случился казус: в первых числах апреля 2020 подписали форму W8-ben в отделении, а 22.05.2020 приходят дивиденды с удержанными 30%-м налогом. Звоним в ВТБ и получаем ответ: «У вас подписана форма на внебиржевой рынок. На фондовый рынок Санкт-Петербургской биржи не подписана».
*#@!@*!@*!@*@!*^%%$@ — пронеслось у меня в голове)) У всех брокеров форма одна (на апрель 2020 формы W8-Ben на Мосбиржу еще не было), а у этих две. Пошли подписали вторую. Причем сам менеджер тоже был не в курсах, что есть вторая форма. Утверждал нам, что все норм. Мы зря суетимся. В итоге попросили его позвонить старшим коллегам и те ему объяснили, что суетимся то мы по делу.
То есть по сути первый менеджер при подписании не объяснил нам, что есть две формы и не спросил, которую из них мы хотим подписать. И затем второй менеджер, у которого подписывали повторно, тоже был не в курсе существования двух форм. И это по сути один из простых рядовых вопросов. Боюсь подумать, что будет если прийти к ним с какой-нибудь нетривиальной задачей.
2. Отсутствие маржинальной торговли под обеспечение иностранными акциями на ИИС
Простыми словами — ВТБ на ИИС не дает плечо, если на счету только иностранные акции. И здесь дело не в маржинальности бумаг. ВТБ просто не дает и все. Это нужно иметь ввиду.
К примеру, если на ИИС немного не под рассчитать и увести счет в минус хотя бы на 1 рубль — тут же по почте прилетает уведомление от ВТБ с необходимостью СРОЧНО довнести денежные средства иначе они будут вынуждены закрыть позиции принудительно (то есть маржин-колл).
3. Абсолютно архаичный личный кабинет без двухфакторной аутентификации
Просто посмотрите на него сами: