Как привязать свой счет в мобильном приложении втб

ВТБ запускает услугу подписки через СБП

ВТБ одним из первых банков на рынке внедрил возможность оплаты товаров и услуг по модели онлайн-подписок через систему быстрых платежей (СБП), сервис доступен пользователям платформы Android. Управлять подписками на площадках магазинов пользователи могут централизованно через единый интерфейс в ВТБ Онлайн. Это позволяет контролировать расход своих средств и вовремя удалять ненужные подписки.

Со стороны клиента такой способ оплаты похож на уже привычную схему с использованием банковской карты: клиент заходит на сайт торгово-сервисного предприятия, где собирается сделать покупку, выбирает оплату через СБП, оплачивает покупку по ссылке или QR-коду и сохраняет данные для дальнейших оплат. Либо отдельной кнопкой привязывает счёт без оплаты для будущих покупок. При повторной покупке пользователь выбирает оплату по СБП и средства автоматически списываются без необходимости входа в банковское приложение. Комиссия за платежи по СБП не взимается, дополнительных подтверждений платежа не требуется. Сервис доступен пользователям приложения на платформе Android с версии 16.9 и выше.

При этом клиент видит полный список своих подписок в ВТБ Онлайн и может централизованно управлять ими из мобильного приложения или интернет-банка — устанавливать лимиты списаний, удалять или возобновлять подписки, не переходя на сам сайт, где они были сделаны. Таким образом, реализованный функционал позволит клиентам ВТБ контролировать распространение своих данных и избегать списания по забытым или ненужным автоплатежам.

«В первом квартале года интернет-торговля в России выросла более чем в полтора раза по сравнению с аналогичным периодом прошлого года, до 1,25 трлн рублей. По данным Ассоциации компаний интернет-торговли доля электронной торговли в общем обороте розницы составила 11,2%, превысив на процент даже исторический максимум 2020 года. Технически нет разницы — оплачивать онлайн товары и услуги с привязанной банковской карты или со счета через СБП. Но для поставщика товаров и услуг такая схема более выгодна, поскольку это гораздо дешевле обычного эквайринга, а конверсия покупателей более высокая. Клиентам такой метод оплаты позволяет отслеживать собственные подписки и не забывать про автоплатежи. Мы видим большой потенциал у такой технологии и ожидаем, что вскоре ее начнут массово внедрять у себя другие банки и поставщики товаров, услуг и добавят на свои ресурсы этот метод оплаты», — отметил начальник управления «Платежи» Руслан Новиков.

Тестирование оплат при помощи СБП по модели онлайн-подписок в России началось летом 2021 года. ВТБ принимал участие в рабочей группе по его разработке и внедрению. На сегодняшний день сервис оплаты товаров и услуг по модели онлайн-подписок через СБП доступен всем клиентам банка в полном объеме.

ВТБ запустил услугу подписок через Систему быстрых платежей

ВТБ внедрил возможность оплаты товаров и услуг по модели онлайн-подписок через Систему быстрых платежей. Об этом сообщили в банке, подчеркнув, что такую услугу он предложил одним из первых на рынке.

В банке поясняют, что для клиента такой способ оплаты похож на привычную схему с использованием банковской карты: клиент заходит на сайт торгово-сервисного предприятия, где собирается сделать покупку, выбирает оплату через СБП, оплачивает покупку по ссылке или QR-коду и сохраняет данные для дальнейших платежей. Либо можно отдельной кнопкой привязать счет без оплаты для будущих покупок. При повторной покупке пользователь выбирает оплату по СБП, и средства автоматически списываются без необходимости входа в банковское приложение.

«Комиссия за платежи по СБП не взимается, дополнительных подтверждений платежа не требуется», — указано в релизе.

Сервис доступен пользователям приложения на платформе Android версии 16.9 и выше.

В банке указывают, что клиент видит полный список своих подписок в «ВТБ Онлайн» и может централизованно управлять ими из мобильного приложения или интернет-банка: устанавливать лимиты списаний, удалять или возобновлять подписки, не переходя на сам сайт, где они были сделаны. «Таким образом, реализованный функционал позволит клиентам ВТБ контролировать распространение своих данных и избегать списания по забытым или ненужным автоплатежам», — подчеркивают в ВТБ.

«Технически нет разницы — оплачивать онлайн товары и услуги с привязанной банковской карты или со счета через СБП. Но для поставщика товаров и услуг такая схема более выгодна, поскольку это гораздо дешевле обычного эквайринга, а конверсия покупателей более высокая. Клиентам такой метод оплаты позволяет отслеживать собственные подписки и не забывать про автоплатежи. Мы видим большой потенциал у такой технологии и ожидаем, что вскоре ее начнут массово внедрять у себя другие банки и поставщики товаров, услуг и добавят на свои ресурсы этот метод оплаты», — комментирует начальник управления «Платежи» ВТБ Руслан Новиков.

Тестирование оплаты при помощи СБП по модели онлайн-подписок в России началось летом 2021 года. ВТБ принимал участие в рабочей группе по разработке и внедрению услуги. На сегодняшний день сервис оплаты товаров и услуг по модели онлайн-подписок через СБП доступен всем клиентам банка в полном объеме, отмечается в сообщении.

\n \n\t\t\t \n\t\t\t \n\t\t \n\t»,»content»:»\t\t

\n\t\t\t\u0412\u044b \u043d\u0435 \u0430\u0432\u0442\u043e\u0440\u0438\u0437\u043e\u0432\u0430\u043d\u044b \u043d\u0430 \u0441\u0430\u0439\u0442\u0435.\n\t\t \n\t\t

\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0412\u043e\u0439\u0434\u0438\u0442\u0435\n\t\t\t \n\t\t\t\u0438\u043b\u0438\n\t\t\t \n\t\t\t\t\u0437\u0430\u0440\u0435\u0433\u0438\u0441\u0442\u0440\u0438\u0440\u0443\u0439\u0442\u0435\u0441\u044c.\n\t\t\t \n\t\t \n\t»>’ >

Дебетовая Мультикарта ВТБ МИР (карта для жизни)

Дебетовые карты

На чтение 13 мин Опубликовано 23.01.2023 Обновлено 24.12.2023

Мультикарта — это флагманская дебетовая карта банка ВТБ, в 2023 году новые карты выпускаются только системы МИР.

С апреля 2023 в ВТБ решили сделать небольшой ребрендинг и назвать Мультикарту просто «Дебетовая карта ВТБ«:

А с июня 2023 — «Дебетовая карта для жизни»

Всё это одно и тоже, это и есть бывшая Мультикарта, условия по ней не менялись, обслуживание по-прежнему бесплатное.

21.12.2023 — в ВТБ началась акция для новых клиентов — «Приведи друга». ВТБ дарит 1000 рублей за бесплатную дебетовую «карту для жизни» (только для клиентов 18+).

Условия очень простые: при оформлении заявки по ссылке , можно получить 1000₽, если получить карту и сделать покупку на любую сумму (кроме исключений).

В акции могут участвовать клиенты, у которых минимум год не было Мастер-счёта в «ВТБ».

По карте предоставляется кэшбэк до 30% у партнеров банка и 2% в топ-категориях:

– супермаркеты (MCC 5411, 5422, 5441, 5451, 5499, 9751);
– рестораны и кафе (MCC 5462, 5811-5814);
– транспорт и такси (MCC 4111, 4121, 4131, 4789);

За остальные покупки — 1%.

Условия и тарифы дебетовой карты ВТБ (карта для жизни)

• Выпуск, и обслуживание — бесплатно, до 5 карт
• Доставка в 90 городов — бесплатно
• Переводы по СБП до 100000₽ в месяц — бесплатно
• Снятие наличных в банкоматах ВТБ и Почта-банка — бесплатно
• Снятие наличных в других банкоматах для зарплатных клиентов и получающих пенсию на карту — бесплатно
• Уведомления по карте (СМС или Push) — 79₽ в месяц
• Платёжная система — МИР
• Кэшбэк — 2% баллами в категориях, у партнеров ВТБ — до 50%, 1% на остальное кроме списка исключений.

Кэшбэк в ВТБ

Стандартная программа ВТБ Мультибонус опубликована на сайте ВТБ . Она касается как дебетовой карты Мир, так и кредитной «карты возможностей». Вот её суть:

• Кэшбэк начисляется только бонусами, в течение 5-ти дней после покупки
• Лимит — 2000 мультибонусов в месяц.
• Срок действия бонусов — 1 год неиспользования с момента начисления. Но обнуление может произойти из-за отсутствия операций по картам и бонусному счёту в течение 6 месяцев
• Бонусы можно обменять на товары партнёров и сертификаты через сайт https://multibonus.ru .
• Можно превратить бонусы в рубли в любой момент по курсу 0.85

• 2% — в категориях:
  – супермаркеты (MCC 5411, 5422, 5441, 5451, 5499, 9751);
  – рестораны и кафе (MCC 5462, 5811-5814);
  – транспорт и такси (MCC 4111, 4121, 4131, 4789);
• До 50% у партнеров ВТБ
• На остальные покупки — 1%

Как подключить кэшбэк

В приложении и в новом личном кабинете online.vtb.ru на главной странице справа вверху раздел «Мультибонус», в него нужно зайти и 1 раз подключить, без этого бонусы не будут начислять.

01.10.2022 — теперь доступен прямой обмен бонусов на рубли в приложении «Мультибонус» по курсу 0.85. Т.е. 1 бонус = 0.85 рубля.

Как поменять бонусы на рубли

Как пополнить Мультикарту

Пополнение наличными

У ВТБ хорошие банкоматы, можно пополнять в них. Также годятся банкоматы партнера: Почта-банк.
Карта банкоматов есть в приложении — Профиль — Прочее — Банкоматы.

Кстати, вы знаете, что в банкоматах ВТБ можно пополнить карты Мир любого банка без комиссии?

Пополнение с карты другого банка

Пополнение с карты другого банка, в личном кабинете или в приложении. Перед «стягиванием» вы должны убедиться, что второго банка нет в «черном» списке карт с платным moneysend. Ограничения со стороны ВТБ по с2с на пополнение карты:

• лимит на операцию — 100 тыс. руб
• лимит на сутки — 500 тыс.руб
• лимит на месяц — 5 млн.руб

Накопительный счёт

На декабрь 2023 г. наиболее интересен новый «Накопительный счёт ВТБ» с начислением процентов на ежедневный остаток (а не на минимальный за месяц). Ставка с 15.12 — 16% годовых на первые 3 месяца.

Также ослаблено требование, теперь стать «новичком» для получения повышенной ставки можно не 1 раз в жизни, а многократно, достаточно сделать паузу в 90 дней.

Как вывести деньги из ВТБ

• Переводы СБП по номеру телефона — до 100000₽ в месяц без комиссии, с превышения комиссия 0.5%, лимит на 1 перевод — 150к.
• Стягивание с Мультикарты — стало платным с 01.05.2023 (1.25%, мин. 30₽), теперь ВТБ — антидонор.
• Переводы внутри банка другому клиенту — бесплатные. Лимит — до 1 млн. в сутки.
• Переводы межбанком по реквизитам счета — с комиссией 0.5%, не менее 10 руб, максимум 3000 руб.
• Лимиты по Мультикарте на снятие наличных через кассу и банкоматы — 350 т.р. / день, 2 млн.р. / месяц.

Снятие наличных

Наличными можно снимать 350 тыс. в сутки, 2 млн. в месяц. Лимит общий на все карты.

Без комиссии можно снимать наличные в банкоматах группы ВТБ, т.е. еще в Почта-банке. За снятие в остальных банкоматах ВТБ возьмет комиссию 1%, но не менее 300 рублей.

Запрос баланса даже в банкомате партнера — Почта банка не бесплатный.

Переводы через СБП по номеру телефона в ВТБ

Чтобы включить переводы через СБП по номеру телефона, нужно зайти в приложении ВТБ-онлайн в настройки профиля (человечек слева вверху), и в разделе «Система быстрых платежей» включить движок «Переводы по номеру телефона».

Если СБП выключены, то при попытке отправить вам перевод в ВТБ по номеру телефона отправитель получит сообщение типа «Свяжитесь с получателем средств и уточните реквизиты для зачисления денежных средств». А получателю придет вот такая СМС от ВТБ:

Вам отправили перевод на счет в ВТБ по номеру телефона, но мы не смогли его зачислить – привяжите свой счет в мобильном приложении ВТБ Онлайн: https://online.vtb.ru/i/sbp

Если вы хотите получать переводы по номеру телефона в ВТБ, то функцию СБП придется включить. Но если вы ее включите, то все желающие, введя ваш номер телефона, еще до перевода узнают ваше имя, первую букву фамилии и что у вас есть карта в этом банке. Обычно такая информация может быть интересна мошенникам для дальнейшего использования, будьте бдительны.

Как оформить дебетовую карту ВТБ карту (карта для жизни)

Тут всё очень просто, нужно заполнить форму на сайте банка vtb.ru .

Оформить Мультикарту ВТБ

При заполнении анкеты нужно выбрать, в каком отделении банка вы будете получать карту или заказать доставку курьером (специалистом банка). Карта выпускается именная, по умолчанию системы МИР, мне делали пластик примерно неделю. По готовности придет СМС от абонента «VTB» с адресом офиса.
Получение карты в офисе было небыстрым, несмотря на отсутствие очереди.

Активация Мультикарты

Активировать Мультикарту можно тремя способами:

1. В банкомате ВТБ
2. В мобильном приложении ВТБ-онлайн
3. В личном кабинете online.vtb.ru.

Я выбрал второй вариант, бесконтактный (но лучше это сделать прямо в банке). Придя домой, я запустил приложение, и ввел номер карты:

Затем я согласился на УКБО, чтобы все заработало удаленно, тут нужно ввести код для согласия на присоединение к «правилам».

Затем мне пришла СМС с временным паролем.

И дальше все получилось, я попал в свой личный кабинет ВТБ-онлайн.

Личный кабинет ВТБ-онлайн

В 2022 году в связи с санкциями, мобильное приложение ВТБ исчезло из Google Play и App Store. Но его можно скачать для Android с сайта vtb.ru. Разумеется, как и в других банках, в ВТБ есть интернет-банк. Доступ в него — с главной страницы сайта vtb.ru справа вверху:

Рекомендую прочитать правила безопасности на сайте и заходить в интернет-банк ВТБ-онлайн с правильным адресом:

online.vtb.ru — только так, и никак иначе

Важно, чтобы основной домен был vtb.ru. Если вы ошибётесь и зайдете на какой-то другой фишинговый сайт, сделанный мошенниками, то можете лишиться всех ваших денег.

В личном кабинете ВТБ вы увидите, что Мультикарта привязывается к мастер-счету в рублях. Кроме основного рублевого счета открывается ещё 2 мастер-счета в долларах и Евро. Видимо, если открыть валютные карты, они привяжутся туда.

Обслуживание Мультикарты бесплатное. Но если ей долго не пользоваться, и на счете менее 100 рублей, то деньги через полгода спишут в пользу банка, см. тут прим.6 .

В чём подвох Мультикарты ВТБ, мелкие недостатки

1. «Стягивание» стало платным с 01.05.2023. Например, нельзя просто взять и пополнить счёт в приложении «Озон» с карты ВТБ, будет комиссия ВТБ, которую не покажет приложение Озон. Пополнить карту любого другого банка без комиссии так тоже не получится. Необходимо делать перевод из приложения ВТБ через СБП по номеру телефона.
2. Проценты на остаток — 0% годовых
3. Мульти — не означает «мультивалютный», у карты счет только в одной валюте, по умолчанию — в рублях.
4. Мультибонусы теперь можно обменять на рубли не 1:1, а по курсу 0.85 — с потерей 15%.
5. Межбанк — платный, 0.4%, не менее 20 руб, максимум 1000.
6. Расширенный пакет уведомлений. «Первый месяц — бесплатно». Но если его подключить, сразу спишут 79 рублей как предоплату за следующий месяц.
7. Невыгодно делать покупки в валюте (в 2023 году это уже не так важно)
8. Операции через кассу наказываются. Если вы захотите снять со счёта без использования карты сумму менее 100000 руб., а при этом в отделении есть рабочие банкоматы, и ваша карточка исправна, это будет вам стоить 1000 руб.

Вопросы и ответы по дебетовой карте ВТБ

Можно ли снять наличные с дебетовой карты для жизни без самой карты? Причем телефон без NFC
Да, можно, по QR-коду.

Чтобы снять наличные с карты ВТБ по QR-коду, необходимо выбрать в банкомате ВТБ меню «Услуги без карты», ввести нужную сумму в операции «Снять наличные по QR-коду» и перейти на экран, где сформируется QR-код. Затем войти в приложение ВТБ Онлайн на телефоне и отсканировать QR-код с экрана банкомата. Для подтверждения операции пользователь должен ввести пароль на телефоне (pass-код, Face ID, отпечаток — в зависимости от настроек в приложении). После чего операция подтверждается, а клиент получает деньги и чек. Максимальный лимит на снятие составляет 150 тыс. рублей в месяц и 10 тыс. — в сутки.

Какая комиссия будет, если я, к примеру, с карты ВТБ переведу на Тинькофф 500 рублей?

Все будет зависеть от способа перевода, а их минимум 4.

1. Со стороны ВТБ перевод по номеру карты Тинькофф — комиссия
2. Со стороны ВТБ по реквизитам счета Тинькофф — комиссия 0.4%, не менее 20 руб.
3. Со стороны ВТБ через систему быстрых платежей (СБП), по номеру телефона (у получателя в Тинькофф должен быть настроен прием переводов СБП именно в этот банк). До 100000 в месяц — без комиссии.
4. Со стороны Тинькофф — пополнить карту Тинькофф с карты другого банка (ВТБ) — этот способ бесплатный.

Показать скрытое содержимое

• 3 виртуальных
• обычных пластиковых — 5 дебетовых именных + одна неименная и кредиток 5 именных +одна неименная

При этом, программа лояльности для пакета «Мультикарта единая». И опция вознаграждения выбирается для всех карт, которые вы выпускаете в рамках этого пакета.

Новости

15.05.2022 — Подключить или сменить опцию Cash back / Коллекция / Путешествия / Сбережения / Заемщик / Инвестиции больше нельзя!

24.08.2021 — Стала доступна детская Мультикарта. Родитель может заказать отдельную карту для ребенка с 6 лет как дополнительную к счету родителя.

19.07.2021 — Если оформить получение пенсии на «Мультикарту» платежной системы МИР, то после первого зачисления можно рассчитывать на кэшбэк в 10% за оплату услуг ЖКХ (МСС 4900) и в аптеках (МСС 5912), максимум 1000 руб./мес., акция продлится до 31.12.2021. Еще появится бесплатное снятие в любых банкоматах и начисление 6% годовых на ежедневный остаток на карте до 100000 руб. Оформить заявление на перевод пенсии можно в «ВТБ-Онлайн», в отделениях «ВТБ», через Госуслуги, в МФЦ, в ПФР.

31.03.2021 — ВТБ запустил собственную курьерскую службу по доставке дебетовых карт в 30 городах России. При оформлении карты на сайте банка в разделе «Способ доставки» можно выбрать «Курьер», и в течение двух дней вы получите карту по указанному адресу. При этом в ВТБ-Онлайн доступен заказ виртуальных (цифровых) карт и недавно стало возможным заказать виртуальную карту МИР — бесплатную, на базе тарифа «Мультикарта».

16.03.2021 — Сумма разового перевода через СБП увеличена с 50000 до 150000 рублей. Месячный лимит вырос с 300к до 2 млн рублей. Тарифы прежние.

24.02.2021 — Push-уведомления стали платными. С 24 февраля 2021 года меняются тарифы по пакету оповещений «Карты+». Теперь стоимость пакета будет составлять 59 руб. в месяц независимо от способа доставки оповещений (СМС или Push).

Зачем пользоваться приложением «ВТБ Онлайн», если вы клиент другого банка

При этом становиться клиентом ВТБ не обязательно — рассказываем, как это устроено.

Зачем это нужно? Вот несколько сценариев

Клиент хочет открыть карту ВТБ, но сомневается. Например, он увидел рекламу или прислушался к рекомендации друга. Но у него уже есть карта другого банка, к приложению которого он привык и боится пробовать что-то новое: вдруг окажется неудобно. С помощью новой версии «ВТБ Онлайн» он сможет выпустить цифровую «Мультикарту» и воспользоваться всеми самыми популярными функциями приложения.

Нужна запасная карта. Например, чтобы расплачиваться онлайн или держать на крайний случай — если карту другого банка заблокируют или срочно понадобится перевести деньги или оплатить штраф. Выпустить цифровую карту можно бесплатно, плата за обслуживание тоже не взимается. При необходимости всегда можно оформить к цифровой карте полноценную: достаточно вызвать курьера для ее доставки, это делается за несколько кликов в приложении.

Не хочется заморачиваться. Например, идти в офис с паспортом и заключать договор обслуживания. Цифровая «Мультикарта» оформляется за одну минуту, а для регистрации нужен только номер телефона, дата рождения и ФИО.

Что можно делать в приложении?

Переводить деньги в любую точку мира. Достаточно номера телефона или карты. Переводить деньги в другие банки могут пользователи, которые подтвердили профиль с помощью «Госуслуг».

Подавать заявки на банковские продукты ВТБ. Например, если нужно оформить кредитную карту, ипотеку, автокредит, взять кредит наличными или рефинансировать действующие кредиты в других банках. С помощью приложения также можно оформить сим-карту «ВТБ Мобайл».

И конечно, с помощью цифровой «Мультикарты» можно расплачиваться за покупки в магазинах, видеть историю операций, а также привязать её к мобильному кошельку Apple Pay или Google Pay.

Какие условия у цифровой «Мультикарты»?

У цифровой карты есть два уровня доступа: «Минимальный», для которого достаточно введённого при регистрации номера телефона, и «Основной», который можно получить, подтвердив свои данные через «Госуслуги». У расширенного доступа есть несколько преимуществ. Например, можно снимать наличные в банкомате и пополнять ими карту, а ещё переводить деньги на карты других банков и оплачивать покупки в зарубежных онлайн-магазинах. Но и для того, и для другого часть условий одинаковая.

Бонусы за покупки. Привязать карту можно к любому pay-сервису. А если подключить опцию лояльности, можно получать до 1,5% кешбэка за покупки и участвовать в акциях от партнёров банка. У клиентов с подтверждённым аккаунтом есть возможность пополнять и снимать деньги с карт в банкоматах по технологии NFC.

Бесплатное обслуживание карты. СМС-уведомления обо всех операциях первые 2 месяца тоже будут бесплатными, а затем будут стоить 59 рублей в месяц. Но при желании эту услугу можно отключить, такая функция скоро появится.

25 наиболее популярных функций «ВТБ Онлайн». Владельцам цифровых карт будут доступны сервисы для повседневных платежей и переводов. Без дополнительной идентификации можно совершать операции на сумму до 40 тысяч рублей в месяц.

Чтобы получить доступ ко всем услугам и продуктам ВТБ, нужно будет заказать пластиковую карту, оформить её доставку курьером или забрать в офисе банка. Клиенты, прошедшие полную идентификацию, получат 1000 рублей на счёт после первой покупки, акция действует до конца декабря.

Как установить приложение и попробовать новую цифровую карту?

Шаг 1: скачать приложение. Установить его можно через App Store, Google Play или Huawei AppGallery.

Шаг 2: зарегистрироваться. Откройте приложение, нажмите на кнопку «Я не клиент ВТБ». Затем введите номер телефона, Ф.И.О. и дату рождения. Сразу после регистрации вы получите цифровую карту.

Дополнительный шаг: если вы хотите увеличить лимит карты на покупки, переводы и получить возможность снимать наличные в банкомате, нужно подтвердить свой профиль с помощью «Госуслуг».

Откройте приложение ➡ Зайдите в профиль ➡ Под вашим именем и уникальным номером будет предложение загрузить данные о себе ➡ Нажмите на кнопку «Загрузить данные».

(6+) Банк ВТБ (ПАО), Генеральная лицензия Банка России №1000