В каких банках можно оформить детскую карту в 2023 году?
Карманные деньги — это необходимость, с которой сталкивается каждый родитель, когда ребёнок начинает ходить в школу. Но не всегда под рукой есть наличные деньги, которые можно дать ребёнку, а для некоторых наличка — это уже экзотика. Поэтому мы решили рассказать о детских картах, которые предлагают банки для «клиентов» в возрасте от 6 до 14 лет.
До 14 лет карта выпускается как дополнительная к счёту родителя. В этом случае родители имеют больше инструментов для контроля — от смс-оповещения до установки лимитов и блокировки. Собственный счёт ребенку можно открывать с 14 лет.
Таким образом, выбирать придётся не карту, а комплект из двух карт — детской и родительской. Если вы не намерены активно пользоваться последней, то лучше оформить её на бесплатном тарифе. Если же вы заводите карту и для ребёнка, и для себя, то нужно внимательно читать условия обслуживания, искать интересный кэшбэк или повышенный процент на остаток.
В нашем обзоре карты шести банков. Все они выпускаются бесплатно. Все в пластиковом виде, но любую можно привязать к платёжным сервисам (Мир Pay, Samsung Pay) на телефоне ребёнка, если вы не хотите, чтобы он носил саму карту. Пополнять карты можно бесплатно на сумму до 100 тысяч рублей в месяц через Систему быстрых платежей (СБП).
1. Детская карта «Тинькофф Джуниор»
Детская бесплатная карта Тинькофф Джуниор оформляется к взрослой карте Тинькофф Блэк. По обеим картам предусмотрен кэшбэк. По детской карте — 2% за онлайн-покупки и 1% — за остальные. Снимать наличные без комиссии по детской карте можно до 20 тысяч рублей в месяц в любом банкомате. Карта оформляется с 0 лет и действует в любом возрасте. Предлагается 6 вариантов дизайна, в том числе с луноходом.
Детскую карту можно оформить в дизайне Крепышей с бонусом 500 баллов (необходима карта Магнит).
2. Детская карта от Альфа-Банка
В Альфа-Банке детскую карту можно заказать на сайте банка, но придётся сначала оформить взрослую Альфа-карту (при отсутствии). Взрослая Альфа-карта бесплатна с кэшбэком до 5%.
Кэшбэк 5% на фастфуды и кафе и 1% на остальные покупки (не более 2000 рублей в месяц). Бесплатно подключается услуга «Мой контроль» с установкой лимитов по карте на покупки и снятия наличных. Карта выпускается с 6 лет до 14 лет. Соответственно кэшбэк по карте начисляется только для этого возраста.
К детской карте прилагается набор стикеров, с помощью которых ребёнок сможет сам её оформить, создав собственный неповторимый дизайн.
Также детскую карту можно выпустить в виде платёжного стикера (наклейки на телефон).
3. Детская СберКарта
Карта выпускается в платёжной системе Мир на детей от 6 до 13 лет (включительно). Детская СберКарта, являясь аналогом взрослой, позволяет оплачивать покупки в онлайн- и офлайн-магазинах, в том числе и смартфоном с функцией бесконтактной оплаты (Mir Pay, Samsung Pay), и получать 0,5% бонусами от СберСпасибо за каждую покупку по карте.
Карта оформляется отдельно к номинальному счёту, открытому на имя ребенка, который привязан к счёту родителя (а не как дополнительная карта к карте родителя). Счет детской карты отображается в мобильном приложении родителя. Этот счёт можно пополнять отдельно и устанавливать на нём лимиты по тратам.
Через приложение СберKids ребёнок может следить за балансом.
На 27.09.23 года Чебурашки закончились, предлагается три варианта дизайна: монстрики, единорог и обновленный Сберкот.
4. Детская карта ВТБ
С 23 августа 2021 года ВТБ начал выпуск бесплатных детских карт к счёту родителя. Оформляется с 6 лет. Карты также подключаются к программе лояльности банка «Мультибонус». В случае бесплатного тарифа начисляется 2% кэшбэка в кафе, фастфудах и городском траспорте, но не более 2000 бонусов в месяц.
5. Детская карта Примсоцбанка Super Karto4ka
Примсоцбанк выпускает детскую карту в платёжной системе МИР. Оформляется с 6 лет. Дизайн выполнен в стиле Аниме. По карте положен кэшбэк 1% за любые покупки, но не более 500 руб. в месяц.
6. Детская карта #взРОСлая от Росбанка
Росбанк выпускает бесплатную детскую карту в платёжной системе МИР. Оформляется с 6 лет до 18 лет. По карте положен кэшбэк 3% за любые покупки, но не более 300 руб. в месяц. Ею можно расплачиваться в магазинах смартфоном с функцией бесконтактной оплаты Mir Pay.
7. Детская карта Челиндбанка
Челиндбанк выпускает бесплатную детскую карту в платёжной системе МИР. По карте положен кэшбэк 5% за покупки в категориях фастфуд, игрушки, развлечения и 1% за другие покупки. Лимит — 3000 баллов в месяц. Баллы конвертируются один раз в месяц по курсу 1к1. Картой можно расплачиваться в магазинах смартфоном с функцией бесконтактной оплаты Mir Pay.
В комплекте с картой полагаются три ярких перманентных маркера, для раскраски карты.
Информация о картах актуальна на момент публикации, если не указано иное. Предоставлено в ознакомительных целях, подробнее в нашем разделе «Детские карты» или на сайтах банков.
Первая публикация от 23 июня 2021 года. Обновлено 12 декабря 2023 года.
Реклама. Информация о рекламодателях по ссылкам в статье.
Дебетовая карта Тинькофф Junior
Тинькофф Банк снова порадовал своих клиентов необычным продуктом — банковской картой и удобным мобильным приложением Тинькофф Junior, которую можно оформить своему ребенку в возрасте до 18-ти лет.
Чтобы пользоваться картой, родителю достаточно открыть специальный счет, выбрать дизайн пластика и привязать его к мобильному приложению в смартфоне ребенка. После этого чадо сможет оплачивать свои покупки с помощью сервисов Apple Pay, Android Play или Samsung Pay, то есть, прямо с телефона без фактического присутствия карточки.
Тарифы и условия по карте Tinkoff Junior
| Параметры по дебетовой карте Junior Тинькофф банка | |
|---|---|
| Выпуск | Бесплатный |
| Выпуск дополнительной карты | Бесплатный |
| Перевыпуск | Бесплатный |
| Комиссия за обслуживание карты | Не взимается |
| СМС-Банк | Бесплатный |
| Снятие наличных в банкоматах Тинькофф банка | До 20000 рублей – бесплатно. На сумму сверх установленного лимита в месяц начисляется комиссия в размере 2% (минимум 90 рублей). Минимального порога на сумму снятия нет |
| Снятие наличных в сторонних банкоматах | До 20000 рублей – бесплатно. На сумму сверх установленного лимита в месяц начисляется комиссия в размере 2% (минимум 90 рублей). Минимальный порог на сумму снятия отсутствует |
| Перевод на карту сторонних банков | До 5000 рублей в месяц бесплатно. При превышении лимита – 1.5% от суммы перевода (минимум 30 руб.) |
| Плата за пополнение у партнеров Тинькофф в сумме до 20000 руб. | Бесплатно |
| Пополнение сверх льготного лимита | 2% от суммы зачисления |
У детской карты Тинькофф банка отличные условия обслуживания. Все операции по использованию карты абсолютно бесплатные, в том числе, обслуживание пластика, СМС-Банк и снятие наличных в сторонних банкоматах.
Приятным бонусом является отсутствие ограничений на минимальную сумму снятия, чтобы отсутствовала комиссия. Если по другим картам банка ограничение составляет 3000 рублей, то у карты Джуниор его нет. Ребенок может снять любую сумму, которая ему необходима, даже 100 рублей. При этом не заплатит комиссию за снятие.
Процесс получения карты Джуниор от Тинькофф
Чтобы открыть карту Junior своему ребенку, родитель должен открыть одноименный счет в своем личном кабинете на сайте банка или заполнить короткую анкету.
Читайте также: Стоит ли вкладывать деньги в Биткоин
Сначала родителю вместе с ребенком предлагается выбрать один из 4-х доступных дизайнов банковской карты: «Космос», «Животные», «Путешествия», «Динозавры». Определившись с дизайном, нужно указать ФИО ребенка, его дату рождения и мобильный телефон.
Через несколько минут на телефон придет смс-сообщение с подтверждением о выпуске карты. Как только пластик будет готов, на телефон позвонят, чтобы договориться о времени и месте встречи.
Карту привезут домой. Сотрудник банка со всеми документами и пластиком приедет в удобное для клиента время. Подписывать документы на карту будет родитель, если ребенку еще нет 14-ти лет. На пластике будет фамилия и имя ребенка с выбранным дизайном.
Как активировать карту Junior от Тинькофф банк?
После получения и подписания необходимых документов карточку нужно будет активировать. Это можно сделать несколькими способами:
На сайте Тинькофф в разделе «Активировация».
Для этого нужно ввести номер карты в специальное поле, а также мобильный телефон, указанный при регистрации (ребенка). Далее на телефон придет смс-сообщение со специальным кодом активации. Его нужно ввести в появившееся поле на сайте.
После этого на экране монитора высветятся первые 2 цифры ПИН-кода, а в смс-сообщении поступят последние 2 цифры ПИН-кода. Полученные цифры нужно запомнить в правильной последовательности. Впоследствии ПИН-код можно будет изменить.
Такая сложность необходима для того, чтобы доступ к ПИН-коду был только у владельца карты, который фактически активирует ее в данный момент. После этого карта будет активирована.
Активация карты по телефону.
Проще всего активировать карточку по звонку на горячую линию Тинькофф банка по бесплатному номеру телефона 8(800)555-77-71. Телефон клиента будет занесен в базу данных Тинькофф, поэтому сотрудник сразу же идентифицирует звонящего.
Сотруднику нужно сообщить о своем желании активировать карту и продиктовать ее номер. После этого сотрудник банка должен удостовериться, что именно клиент звонит с указанного номера. Для этого он может задать наводящие вопросы о персональных или паспортных данных, кодовую дату, кодовое слово и другую информацию.
Читайте также: Что такое биткоины и стоит ли с ними связываться
После активации карты клиенту предлагают установить ПИН-код и направляют его в смс-сообщении. При желании ПИН-код можно будет сменить в любой момент.
Требования к клиентам
По заявлениям Тинькофф банка Джуниор — это продукт с целевой аудиторией 7-14 лет, но оформить его можно на ребенка до 18-ти лет.
Потенциальный клиент должен проживать в России, иметь российское гражданство, мобильный телефон и выход в интернет.
Как пользоваться детской картой от Тинькофф?
Использование карты Джуниор происходит точно так же, как и любой другой банковской карты. Ребенок может оплачивать ей обеды в школе, покупки в магазине, билеты в кино, использовать в любых торгово-сервисных предприятиях. По детской карте доступно несколько вариантов оплаты:
- Путем ввода ПИН-кода
- С помощью бесконтактной оплаты PayPass
- С помощью оплаты через мобильное приложение Apple Pay, Android Play или Samsung Pay с телефона.
Карта имеет чип, защиту 3D-Secure при транзакциях в интернете и прочие системы защиты данных.
Бонусы по карте Джуниор Тинькофф банка
У карты есть несколько интересных преимуществ, которые позволят юному владельцу сэкономить и немного накопить на важные события.
Кэшбек за разные покупки.
Ребенок получает кэшбек 2% от суммы покупок за операции оплаты в интернете. Еще 1% кэшбека возвращается за любые покупки по карте. До 30% кэшбек доступен по спецпредложениям, активированным в личном кабинете.
Кэшбек начисляется баллами, которые можно компенсировать на оплату товаров и услуг в категориях «Рестораны» и «Фаст-фуд», а также за интернет-покупки. Максимальная сумма заработанных баллов за расчетный период не должна превышать 2000.
Накопительный счет «Копилка»
Ребенок сможет перекидывать в электронную «копилку» деньги с карточки и получать доход 5% годовых на любую сумму. Снимать деньги с копилки можно в любой момент без процентов. Плюс в том, что на этот накопительный счет можно отправлять деньги со счетов в других банках.
Преимущества детской карты Junior Тинькофф банка
- Бесплатное обслуживание
- Бесплатное снятие в любых банкоматах
- Нет минимального ограничения на бесплатное снятие
- Кэшбек
- Начисление процентов по отдельному счету — Копилка
- Мотивация ребенка откладывать деньги
- Удобное приложение, в котором можно давать ребенку задание и оплачивать его выполнение
- Отслеживание местонахождения ребенка в любой момент
- Непроизвольное обучение ребенка правильному обращению с деньгами, финансовой грамоте
Читайте также: Ставка Libor — что это и зачем она нужна
Мобильное приложение для карты Джуниор
«Вишенкой на торте» является специальное мобильное приложение, выпущенное для владельцев карты Junior Тинькофф банка. В нем ребенок может выбирать красочную тему под свои интересы, отслеживать свои операции, смотреть расходы, общаться с представителями Тинькофф банка по любым вопросам.
Преимущество в том, что родители в своем «взрослом» мобильном приложении смогут держать под контролем все расходы ребенка, видеть его покупки и траты, переводить деньги за считанные секунды, изменять лимиты на расходные операции и т.п.
Также у родителей есть возможность создавать специальные задания для ребенка с поощрением в виде оплаты деньгами. Такое задание родитель может создать в своем мобильном приложении, а ребенок будет видеть эти задания у себя в приложении, сможет выполнять их и получать деньги или отклонять.
Еще одно преимущество приложения в том, что родитель может подключить опцию «Где ребенок?» и в любой момент получать информацию о его местонахождении. Эта функция работает только в том случае, если у ребенка на телефоне включена функция GPS-передачи.
Нужна ли такая карта вашему ребенку?
Однозначно да. Это один из лучших продуктов в своем сегменте. Карточка отвечает всем требованиям безопасности, имеет классный дизайн на выбор пользователя, бесплатный тариф на обслуживание, уникальное мобильное приложение с разными фишками.
Также у карточки есть кэшбек, возможность открыть дополнительно накопительный счет с хорошим процентом, который не теряется при снятии.
Оформив такую карту для своего ребенка, вы покажете, что доверяете ему. Пользуясь карточкой Junior Тинькофф банка, постепенно ребенок узнает цену деньгам, научится финансовой грамоте, будет знать с детства, что такое деньги и как их правильно тратить, копить.
Автор статьи, эксперт по финансам
Дмитрий Тачков
Привет, я автор этой статьи. Имею высшее образование. Квалифицированный инвестор. Специалист по финансам и кредитам. Более 3-х лет работал в коммерческих банках РФ. Пишу про финансы более 5 лет. Поставьте пожалуйста оценку моей статье, это поможет улучшить ее.
«Тинькофф» и «Альфа-банк» запустили сервисы для платежей смартфонами на базе Android
«Тинькофф» и «Альфа‑банк» запустили собственные pay‑сервисы для бесконтактных платежей смартфоном. Они работают на гаджетах на базе Android, к ним можно привязать карты этих банков, но только от платёжной системы «Мир».
«Тинькофф» запустил Tinkoff Pay в 2022 году, но он работал только в онлайне, теперь технология расширена на офлайн‑покупки. Alfa Pay будет доступен для платежей и в интернете, и офлайн. Расплачиваться телефоном можно везде, где принимается бесконтактная оплата.
«Функция оплаты по Tinkoff Pay будет появляться у пользователей в настройках приложения поэтапно. В течение недели она откроется для всех клиентов „Тинькофф“ — пользователей Android», — сказали в банке. В будущем в сервис можно будет добавлять карты любых российских банков. «Тинькофф» также уже работает над технологией оплаты с помощью Tinkoff Pay для владельцев iPhone.
Чтобы подключить Alfa Pay, нужно обновить приложение через NashStore, RuStore или на официальном сайте банка, подключить карту «Мир» к функции «Оплата смартфоном». Сервис также будет постепенно «раскатываться» для клиентов.
В декабре 2022 года «Тинькофф» предложил платёжные стикеры Tinkoff Pay, которые позволяют оплачивать покупки с помощью телефона на любой операционной системе, не используя встроенный модуль NFC.
- Платежные системы
- IT-инфраструктура
- Смартфоны
- Финансы в IT
- IT-компании
Tinkoff Junior
19 октября 2018 года Тинькофф Банк сообщил о расширении своих возможностей в области детского банкинга и объявил о запуске мобильного приложения Tinkoff Junior для детей и подростков, которое станет удобным и функциональным инструментом для управления личными финансами юных клиентов.
Чтобы начать пользоваться мобильным приложением Tinkoff Junior, родителям необходимо открыть на сайте Tinkoff.ru или в мобильном приложении Тинькофф расчетный счет, к которому автоматически будет привязана дебетовая карта Tinkoff Junior. Ребенок может привязать карту к смартфону и осуществлять им бесконтактную оплату покупок с помощью сервисов Apple Pay, Android Pay или Samsung Pay. Дизайн карты родители и их дети могут выбирать самостоятельно.
С помощью мобильного приложения Tinkoff Junior дети и подростки смогут оплачивать различные услуги, например — школьное питание, игры, мобильный телефон, устанавливать лимиты на траты, менять пин-код и темы оформления приложения. Кроме того, юные пользователи Tinkoff Junior смогут открыть «счет-копилку» и переводить на него денежные средства, в том числе — с карты другого банка.
Юным клиентам также доступен чат для общения с менеджером Тинькофф Банка и адаптированный для детей контент в Tinkoff Stories — рекомендации по использованию банковских продуктов, афиша кинотеатров и другие лайфстайл-события.
реклама LjN8KUXzH
ИНН: 7704356648
ОГРН: 1167746458065