Как назывался банк открытие раньше

Банк «Открытие». Досье

ТАСС-ДОСЬЕ. 29 августа 2017 года ЦБ принял решение о реализации мер, направленных на повышение финансовой устойчивости одной из крупнейших частных российских кредитных организаций — ПАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие» (ФК «Открытие»).

Регулятор назначил в банк временную администрацию и будет оказывать ему поддержку с помощью средств Фонда консолидации банковского сектора (ФКБС). «Открытие» продолжит работу в обычном режиме, исполняя свои обязательства. Мораторий на удовлетворение требований кредиторов не вводится. По словам первого заместителя председателя ЦБ Дмитрия Тулина, процесс финансового оздоровления банка продлится 6-8 месяцев.

Банк «ФК «Открытие» по состоянию на август 2017 года занимает восьмое место в России по размеру активов. При этом еще в июле он был крупнейшей частной кредитной организацией в России, опережая Альфа-Банк.

История банка

Банк основан в Москве в 1992 году как «Типко венчур банк»; 15 декабря 1992 года был зарегистрирован ЦБ РФ. Уже в начале 1993 года кредитную организацию выкупила группа «ИСТ» (совладелец — Александр Несис). В августе 1994 года банк сменил название на «Новая Москва», однако использовал краткое наименование Номос-банк (официально оно было закреплено в 2007 году).

К концу 2000-х годах Номос-банк входил в топ-20 российских банков по размеру активов, к 2012 году вошел в топ-10. В его структуре действовали региональные банки Номос-Региобанк и Номос-банк-Сибирь, которые были присоединены к нему в 2013 году.

Читайте также
ЦБ назначил временную администрацию в банке «Открытие»

В августе 2012 года в капитал Номос-банка вошла финансовая группа «Открытие» (основатель и крупнейший совладелец — Вадим Беляев). К весне 2014 года она довела свою долю до 74,9%, скупив акции у группы «ИСТ» (она стала совладельцем «Открытия») и у других совладельцев, в том числе на открытом рынке. 22 августа 2014 года банк сменил название на ОАО Банк «Финансовая корпорация «Открытие» (с декабря 2014 года — ПАО).

В 2010-е годы Номос-банк, а затем банк «ФК «Открытие» участвовали в финансовом оздоровлении банков «Московский капитал», «ВЕФК-Сибирь», «Петровский», Свердловский губернский банк и «Траст». Часть из них влились в структуру «Открытия».

В 2015 году в состав банка «Открытие» вошел «Петрокоммерц», в 2016 году — «Ханты-мансийский банк «Открытие». Также в 2015 году «Открытие» приобрел российский проект для простого банковского обслуживания предпринимателей «Точка», а в 2016 году — банковский сервис «Рокетбанк».

Показатели

Банк «Открытие» работает в 54 регионах России, имеет сеть из 412 офисов и одно зарубежное представительство — в Праге. Обслуживает 3,6 млн частных клиентов и 247 тыс. юридических лиц. Численность сотрудников — 15 тыс. человек.

Чистая прибыль по итогам 2016 года составила 1,5 млрд руб. (в 2015 году 6,6 млрд руб.). Общий операционный доход — 84,7 млрд руб. Уставный капитал — 11 млрд 21 млн руб.

По данным banki.ru, активы по состоянию на август 2017 года — 2 трлн 324 млрд руб. (снижение на 14,7% по сравнению с июнем 2017 года). Вклады физических лиц — 538,9 млрд руб. (снижение на 2,8%). Кредитный портфель — 1 трлн 94 млрд руб. (снижение на 35%).

Собственники

По состоянию на август 2017 года основным акционером банка напрямую или косвенно является «Открытие холдинг» (совладельцы — Вадим Беляев, Рубен Аганбегян, Александр Мамут, группа «ИФД», Банк ВТБ, группа «Ист», НПФ «Лукойл-гарант» и др.). Остальные акции находятся в свободном обращении.

Если временная администрация не выявит «дыру» в капитале банка, его текущие собственники сохранят в нем 25%, остальные акции после санации перейдут ФКБС.

Финансовые проблемы

3 июля 2017 года Аналитическое кредитное рейтинговое агентство (АКРА) присвоило банку «Открытие» рейтинг BBB- по национальной шкале, обосновав это тем, что у кредитной организации слабое качество активов и негативное влияние на ликвидность со стороны головной компании. Такой рейтинг автоматически означал, что «Открытие» больше не мог привлекать средства федерального бюджета и НПФ, а его новые ценные бумаги не попадали в ломбардный список ЦБ.

28 июля ЦБ отозвал лицензию у крупного частного банка «Югра» (входил в топ-30). На фоне этого события, понижения рейтинга АКРА и слухов о возможных финансовых проблемах у «Открытия», частные и корпоративные клиенты в июле — августе 2017 года забрали из него 528 млрд руб. Это привело к резкому сокращению ликвидных активов банка.

Читайте также
ЦБ рассказал о проблемах банка «Открытие»

Для поддержки «Открытия» ЦБ выделил в июле банку кредит в размере 333 млрд руб.

16 августа 2017 года стало известно о письме, разосланном сотрудником «Альфа Капитала» клиентам компании, в котором их предупреждали о наличии рисков у «ФК Открытие», Бинбанка, Промсвязьбанка и МКБ. В письме говорилось, что ситуация вокруг этих банков «может быть окончательно решена уже этой осенью, а не после выборов президента РФ в 2018 году, как думают многие». В «Альфа Капитале» и Альфа-Банке заявили, что в письме отражено частное мнение сотрудника и что компании намерены продолжить работу с вышеперечисленными банками.

17 августа международное рейтинговое агентство Moody’s поместило рейтинги «Открытия» (Ba3) на пересмотр с возможностью понижения.

25 августа 2017 года газета «Ведомости» со ссылкой на источники сообщила, что банк «Открытие» может быть санирован Фондом консолидации банковского сектора.

Руководство

Председатель наблюдательного совета, президент банка с 2017 года Рубен Аганбегян (сын бывшего ректора Академии народного хозяйства Абела Аганбегяна). Председатель правления с 2016 года — Евгений Данкевич.

В состав временной администрации, которая вводится в банке с 30 августа, вошли представители Банка России и ООО «Управляющая компания ФКБС». Работа совета и общего собрания акционеров банка продолжится, но их решения будут вступать в силу после согласования с временной администрацией.

ОАО «Банк «Открытие»

Прекращение деятельности в связи с реорганизацией в форме присоединения к Ханты-Мансийскому банку. В результате присоединения Ханты-Мансийский банк переименован в «Ханты-Мансийский банк Открытие» (Генеральная лицензия Банка России № 1971 от 05.11.2014).

Банк входит в инвестиционно-банковскую группу «Открытие».

Основные акционеры: ООО «Открытие Н» (44,52%), ОАО «Банк «ФК Открытие» (бывший НОМОС-Банк) (55,38%). Крупнейшим бенефициаром ООО «Открытие Н» и ОАО «Банк «ФК Открытие» является Вадим Беляев, в число миноритариев также входит ряд других совладельцев группы «Открытие».

Совет директоров: Рубен Аганбегян (председатель), Константин Бобров, Евгений Данкевич, Алексей Карахан, Анатолий Предтеченский, Сергей Ковтун, Татьяна Серебренникова.

Правление: Евгений Данкевич (председатель), Вероника Доленко, Николай Мыльников.

Справка Banki.ru

Банк был зарегистрирован в 1992 году под названием «Карина-Банк». До 23 июля 2009-го был хорошо известен на рынке как Русский Банк Развития (РБР). До ноября 2008 года его официальными акционерами являлись десять непубличных ООО; имен фактических владельцев кредитная организация не раскрывала, однако участники рынка считали ее бенефициарами топ-менеджеров — Сергея Иванова, Александра Клячина и Сергея Михеева.

В 2008 году банк начал испытывать проблемы, связанные с оттоком депозитов населения (на волне кризиса), и потерял ликвидность. Свою роль сыграла и высокая зависимость банка от кредитования девелоперских проектов. В ноябре того же года в рамках исполнения федерального закона по укреплению стабильности банковской системы 100% акций РБР приобрела финансовая корпорация «Открытие»*. В июле 2009-го банк получил соответствующее название — ЗАО «КБ «Открытие», которое поменялось на ОАО «Банк «Открытие» после присоединения к кредитной организации в сентябре 2010 года одноименного инвестиционного банка (ныне инвестиционный блок «Открытия») и питерского банка «Петровский» (он же ранее носил название «Банк ВЕФК»). Менее чем через год было завершено присоединение Свердловского Губернского Банка (ныне филиал «Губернский» в Екатеринбурге) в рамках процедуры его финансового оздоровления.

На текущий момент банк является частью бизнеса инвестиционно-банковской группы «Открытие». Основные акционеры: ООО «Открытие Н» (44,52%), ОАО «Банк «ФК Открытие» (бывший НОМОС-Банк) (55,38%). Крупнейшим бенефициаром ООО «Открытие Н» и ОАО «Банк «ФК Открытие» является Вадим Беляев, в число миноритариев также входит ряд других совладельцев группы «Открытие» (см. структуру собственности банка «ФК Открытие»).

По планам акционеров, развитие банковского бизнеса группы «Открытие» будет осуществляться на базе двух банков, каждый из которых будет сфокусирован на определенном клиентском сегменте. Корпоративно-инвестиционный бизнес будет развиваться на базе Банка «Финансовая Корпорация Открытие» (экс-Номос-Банк). В 2015 году к нему планируется присоединение банка «Петрокоммерц».
Розничный банковский бизнес будет развиваться на базе Ханты-Мансийского банка «Открытие», который будет создан в 2014 году в результате присоединения Банка «Открытие» и Новосибирского Муниципального банка к Ханты-Мансийскому банку.

Сеть банка «Открытие» охватывает свыше 30 регионов РФ и включает 6 филиалов (Новосибирск, Саратов, Ростов-на-Дону, Нальчик, СПб, Екатеринбург) и около 250 допофисов. В кредитной организации работает около 7 тыс. человек. Банк обслуживает порядка 1,9 млн. клиентов, в т. ч. около 20 тыс. предприятий (крупные торговые и сервисные компании, предприятия машиностроительной, пищевой, текстильной и IT-отраслей). Банк традиционно имеет сильные позиции в розничном бизнесе, в т. ч. за счет поглощения нескольких розничных банков (Петровский, Русский банк развития и др).

С начала 2014 г. активы-нетто банка почти не выросли. В пассивах наблюдается сокращение депозитной базы банка (особенно за счет депозитов компаний-нерезидентов), при одновременном наращивании заимствований от банков (в т. ч. в виде лоро-остатков) и средств клиентов «до востребования». В активной части баланса банк заметно наращивает розничный кредитный портфель (в т. ч. приобретенный у других банков) за счет снижения объема высоколиквидных средств и размещения в банках.

Пассивы банка на 39% представлены депозитами физических лиц, еще 35% пассивов — остатки на счетах и депозиты предприятий, 15% — собственные средства (капитал и резервы), 11% — привлечение от банков (в т. ч. средне- и долгосрочное). Клиентская база банка стабильная и крайне активная. Обороты по счетам клиентов составляют 2—2,4 трлн. рублей ежемесячно, в т. ч. до половины суммы — обороты по счетам нерезидентов. Банк является расчетным центром для брокерского и инвестиционного бизнеса ФК «Открытие».

Активы банка на 55% представлены кредитным портфелем, 23% — портфель ценных бумаг (в т. ч. значительный портфель госбумаг РФ), 15% — высоколиквидные активы.

Кредитный портфель — 111 млрд. рублей, 55% нетто-активов, доля портфеля растет в динамике за счет увеличения розницы. Три четверти портфеля представлено кредитами физическим лицам и правами требования на приобретенные с рынка портфели кредитов, остальное — кредиты финансовым компаниям, предприятиям и нерезидентам. За рассматриваемый период кредитный портфель вырос на 10%. Просрочка по кредитам также растет в динамике, и составляет 5,4% портфеля. Уровень резервирования по портфелю — умеренный. Портфель кредитов преимущественно долгосрочный, 61% от общего объема составляют кредиты сроком более 1 года.

Портфель ценных бумаг — 47,5 млрд. рублей, 23% активов-нетто. В динамике немного растет. В составе портфеля 20% — госбумаги РФ, 60% приходится на корпоративные облигации (в т. ч. еврооблигации), 13% — вложения в акции, также имеются небольгие портфели банковских, муниципальных бумаг, и бумаги, переданные в РЕПО. Показатели оборачиваемости портфеля внутри месяца — умеренно высокие, что косвенно позволяет предположить, что значительная часть портфеля — это высоколиквидные бумаги.

На рынке межбанковского кредитования банк достаточно активен. Последние месяцы он либо имеет паритет по объемам привлечения и размещения ликвидности, либо размещает избыточную ликвидность в умеренных объемах. Является одним из маркет-мейкеров валютного рынка, обороты по FX достигают 3,6—4,1 трлн. рублей ежемесячно.

По итогам 2013 года кредитная организация получила прибыль 1,73 млрд. рублей по РСБУ, за 4 мес. 2014 года — убыток в 77,5 млн. рублей.

Совет директоров: Рубен Аганбегян (председатель), Константин Бобров, Евгений Данкевич, Алексей Карахан, Анатолий Предтеченский, Сергей Ковтун, Татьяна Серебренникова.

Правление: Евгений Данкевич (председатель), Вероника Доленко, Николай Мыльников.

* Финансовая корпорация «Открытие» — одна из ведущих российских банковских групп, предоставляющая услуги институциональным, частным и корпоративным клиентам. ФК начала работу на финансовых рынках в 1995 году под наименованием «ВЭО-Инвест». С 2004 года — инвестиционная группа «Открытие», с 2007-го — финансовая корпорация «Открытие». Основные направления деятельности — инвестиционно-банковский бизнес, управление активами и фондами, розничные банковские услуги, корпоративное кредитование. В структуру корпорации помимо нескольких банков входят одноименные брокерский дом, управляющая и страховая компании (последняя ранее работала как СК «Отечество»), инвестбанк «Открытие Капитал» (под этим брендом также функционируют «дочки» финкорпорации в США, Великобритании и на Кипре). Банковское направление представлено в группе Банком «Открытие», Банком ФК «Открытие», Ханты-Мансийским банком, Новосибирским муниципальным банком, ведется процесс установления контроля над банком Петрокоммерц. Число клиентов банковского бизнеса группы — около 4 млн. физических и 188 тыс. юридических лиц. Банковская сеть «Открытия» насчитывает около 1000 офисов разного формата и 4000 банкоматов в 60 ключевых с экономической точки зрения регионах России. По данным консолидированной отчетности ФК «Открытие» по МСФО, по итогам 2013 года активы группы составили 1,62 трлн. рублей, капитал — 77,4 млрд, чистая прибыль — 9,95 млрд рублей.

Путиловский Вячеслав, руководитель информационно-аналитической службы Банки.ру

Как раньше назывался банк Открытие?

Банк под названием «Открытие» начал свою деятельность в 1992 году, как частный банк в составе одной из крупнейших финансовых организаций. В то время он выглядел совершенно по иному и по иному работал. Многим будет интересно, как раньше назывался банк Открытие, и что происходило с ним на протяжении его существования. Давайте приоткроем завесу тайны и взглянем на все это. Сразу хочется отметить, что в отличие от менее удачливых коллег, данная компания неустанно развивалась.

Что такое банк «Открытие» сегодня?

1. Кредитно-финансовое – корпоративные услуги, работа с физическими лицами;
2. Инвестиционное;
3. МСБ (малый и средний бизнес);
4. Приват Банкинг;
5. Интернет-банк.

Как банк Открытие назывался раньше?

• В 1992 году был открыт банк под название «Карина-Банк»,
• До 2009 году учреждение было известно, как «Русский Банк Развития».
• ФК «Открытие» в 1995 году основала НОМОС-Банк, который в результате нескольких переименований и присоединения других банков стал известен, как Банк «ФК „Открытие“».

История развития

1. Региобанк – покупка акций в 2005 году;
2. Русский Банк Развития, Петровский и Свердловский банки – присоединение с последующей переменой названия на Банк «ФК „Открытие“» в 2008 году.
3. Покупка акций Ханты-Мансийского банка в 2010 году;
4. Присоединение дочерних компаний – в 2013 году;
5. Ребрендинг НОМОС-БАНКА – в 2014 году;
6. Присоединение Петрокоммерц – в 2015 году.

• Страховые;
• Услуги в банковской сфере;
• Управление капиталом.

В качестве бонуса, вы можете прямо сейчас:

ВЗЯТЬ ДЕНЬГИ В ДОЛГ БЕЗ ПРОЦЕНТОВ

Кредиты с минимальной ставкой в 2021 году

Узнать кредитную историю по фамилии онлайн

• Что делать с кредитом если человек умирает?
• Кредиты с 1 сентября 2018. Что изменилось?
• Как дозвониться до Ситибанка?

Как назывался банк открытие раньше

Банки как люди: рождаются, растут, проходят через трудности, чтобы стать сильнее, и добиваются успехов. Так произошло с банком «Открытие». Ровно 2 года назад завершилась санация одного из крупнейших банков России. Рассказываем, как «Открытию» удалось справиться с проблемами, совершить IT-трансформацию, перезапустить и создать востребованные клиентами направления и занять достойное место на финансовом рынке.

1. Банк «Открытие»
28 лет (на финансовом рынке России с 1993 года)
76-е место в топ-10 крупнейших банков России*, системообразующий банк
3,5 трлн рублей активы группы «Открытие» (данные по МСФО на 31.03.2021)

По итогам 2020 года банк «Открытие» демонстрирует достаточность капитала выше норматива, имеет широкую региональную сеть офисов в 227 городах 73 субъектов страны и входит в тройку самых прибыльных банков страны: его розничный кредитный портфель с конца 2018-го по конец 2020-го вырос в 3,5 раза быстрее рынка, а в малом и среднем бизнесе — в 3 раза**. Банк запускает ряд новых продуктов на рынке, показывает лучший результат среди банков по приросту клиентов, готовых рекомендовать его***, а интернет-банк «Открытия» для частных клиентов занимает 2 место в рейтинге, поднявшись сразу на 14 позиций***.

Но так было не всегда. В конце 2016 – начале 2017 года состояние здоровья «Открытия» оставляло желать лучшего.

* По данным неконсолидированной отчетности банков РСБУ на 01.065.2021 по методике Банка России, без учета НКЦ
** По данным неконсолидированной управленческой отчётности банка «Открытие» и статистическим данным Банка России101/102 форма ЦБ (данные по кредитным портфелям)
*** По данным исследования от IPSOS за 2020 год
**** По данным Internet Banking Rank Markswebb

В качестве инвестора — Центробанк

«Открытие» становится первым в России банком, для оздоровления которого Центральный банк не стал искать частного инвестора или другой банк. Процедура проводится по новой схеме с участием специально созданного Фонда консолидации банковского сектора (ФКБС). Основным инвестором становится сам ЦБ.

Этапы санации банка «Открытие»
30.08 — 22.12.2017

Работа временной администрации. Пройдены два важных этапа санации: оценка баланса и подготовка к возвращению банка на рынок. Банк России утверждает докапитализацию группы «ФК Открытие» на сумму 456,2 млрд рублей и становится владельцем свыше 99,99% обыкновенных акций. Проведён внутренний аудит, который вскрыл ряд нарушений в деятельности бывших собственников.

22.12.2017 — 04.07.2019

Новый состав правления банка. С 1 января 2018 года «Открытие» возглавляет бывший руководитель ВТБ 24 и экс-министр финансов России Михаил Задорнов. В том году группа «ФК Открытие» получила докапитализацию еще на 42,7 МЛРД ₽ (из них 31,8 МЛРД ₽ — на поддержку пенсионных фондов, 2 МЛРД ₽ — банку РГС и 8,9 МЛРД ₽ — банку «Открытие»). Уже к июлю 2019 года банк объявляет о завершении санации. Новой команде удаётся сформировать эффективную систему управления, провести присоединение Бинбанка. Важной задачей становится расчистка баланса «Открытия» от проблемных и непрофильных активов. Кроме того, начинается активная системная работа в судах разных юрисдикций по возврату средств, выведенных из банка его бывшим руководством.

Завершение процедуры оздоровления

4 июля 2019 года банк «Открытие» объявляет о фактическом завершении санации с прибылью 28,9 млрд рублей.

Ещё раньше, к январю 2019 года, средства, предоставленные Банком России «Открытию» для поддержания ликвидности и обеспечения непрерывности его деятельности, возвращены банком регулятору в полном объёме.

Михаил Задорнов, президент — председатель правления банка «Открытие»: «Успешное завершение процедур финансового оздоровления всего за полтора года – беспрецедентное событие для российского финансового рынка. Банк показал пример результативной антикризисной работы команды, подтвердил эффективность нового механизма санации через Фонд консолидации банковского сектора».

Центробанк ставит цель создать эффективный работающий бизнес и вывести банк на прибыль. Чтобы сделать это, команда «Открытия», пришедшая на смену временной администрации в конце 2017 года, отстраивает многие процессы заново — от разработки новых кредитных продуктов до запуска продаж. Чтобы уложиться в поставленные акционером сроки, новой команде приходится решать множество сложных и масштабных задач одновременно: выстраивать новый ИТ-ландшафт, восстанавливать или даже запускать с нуля основные бизнес-направления.

Обновление системы кредитования и ставка на «цифру»
*Данные неконсолидированной управленческой отчетности банка «Открытие», МСФО, на конец 2020 года
Объединение с Бинбанком

1 января 2019 года в беспрецедентно короткие сроки завершилось присоединение Бинбанка к банку «Открытие». Интеграция подразумевала не только юридические процедуры, но и фактическое объединение бизнесов двух крупных банков. Были объединены клиентские базы, технические платформы, унифицированы продуктовые линейки, сеть отделений и стандарты обслуживания. В результате на рынке появился новый крупный игрок.

Запуск кредитования

До санации банк «Открытие» практически не занимался розничным кредитованием. Новой команде необходимо было с нуля построить этот бизнес, причём в очень короткие сроки. Разработка и запуск осенью 2018 года новой системы оценки рисков и других процедур, связанных с продажами, обслуживанием, сопровождением и учетом розничных кредитов, позволили банку оптимизировать процедуру принятия решений по кредитам и войти в топ-10 рынка потребительского кредитования. На полное обновление системы и обучение персонала технике продаж кредитов по новой модели потребовалось всего полгода.

Новая политика ипотечного кредитования

За два года банк полностью обновил продуктовую линейку и построил новые бизнес-процессы. Команда оптимизировала обработку заявок и взаимодействие с клиентами и партнёрами, запустила новые кредитные программы. Это обеспечило устойчивый рост бизнеса и позволило банку укрепиться в топ-5 ипотечных банков страны.

Новый веб-канал. В 2020 году интернет-банк «Открытия» занял 2-ое место в рейтинге Internet Banking Rank 2020, поднявшись за год на 14 пунктов. Мобильное приложение также получило высокую оценку пользователей, поднявшись на 10 позиций и закрепившись на 5-й строчке рейтинга Mobile Banking Rank 2020. Это самые динамично развивающиеся каналы привлечения клиентов. Теперь по предварительной онлайн-заявке можно получить кредит, в том числе ипотеку, не приходя в офис: в интернет-банке или по процедуре удалённой выдачи.

Александр Пахомов, член правления банка «Открытие»: «Сегодня “Открытие” — один из лидеров по темпам роста розничного кредитования. За три года портфель кредитов физическим лицам вырос на 431270% до 462 млрд. рублей. Банк вышел на 6-е место в сегменте (+9 позиций с начала 2018 года), его рыночная доля увеличилась с 0,7% до 2,3%».

5. Результаты. Корпоративный и инвестиционный бизнес
Запуск КИБа с нуля и отраслевая фокусировкаРадикальное обновление и фабрика инвестиций

Корпоративно-инвестиционный бизнес после санации был перезапущен: полностью обновились команды в клиентском, кредитном и транзакционном направлении в центральном офисе и региональных филиалах, создана полноценная продуктовая линейка для корпоративных клиентов, разработаны и внедрены процессы работы с корпоративными клиентами и клиентами Рrivate Вanking. Скорость принятия решений и реализации сделок увеличена в 3 раза. Внедрен единый автоматизированный сквозной кредитный/гарантийный конвейер, охватывающий работу с клиентами от заявки на продукт до формирования документации/выдачи средств.

Создан с нуля клиент-банк «Открытие-Бизнес Онлайн» на микросервисной архитектуре, соответствующий лучшим рыночным практикам с точки зрения функциональности, производительности и безопасности. Его архитектура позволяет оперативно создавать технологичные сервисы под потребности рынка, а также повысить скорость расчётов. Ключевые фокусы для разработки функционала – клиенты, ведущие внешнеэкономическую деятельность, для которых полностью автоматизированы сервисы валютных платежей, конверсии и валютного контроля, а также cash management, контроль и мониторинг портфеля эскроу по объектам для застройщиков. На «Открытие Бизнес-Онлайн» с середины 2020 года были переведены со старых ДБО все корпоративные клиенты.

1 Данные неконсолидированной управленческой отчетности банка «Открытие», МСФО, на конец 2020 года
2 По данным рейтинга ЕИСЖС (наш.дом.рф) на 30.03.21г.
Приоритеты и синергия бизнеса

Для удовлетворения потребностей юридических лиц банк формирует и развивает комплексное предложение кредитных и инвестиционных, а также комплиментарных продуктов и услуг: лизинг («Открытый лизинг») и факторинг («Открытие факторинг»). Физическим лицам предоставляются как классические банковские продукты Private Bbanking, так и широкая линейка инвестиционных и страховых инструментов группы компаний «Открытие» (УК «Открытие», «Открытие брокер», «Росгосстрах жизнь», СК «Росгосстрах»).

Ключевые отрасли для работы — это химический, нефтегазовый и нефтехимический секторы; металлургическая и добывающая промышленность; золотодобыча; лесная и бумажная промышленностьлес и переработка; жилищное строительство; транспорт и инфраструктура; пищевая промышленность и сельское хозяйство.

Запуск корпоративного бизнеса и первый триллион рублей

После санации корпоративный бизнес банка, по сути, нужно было строить заново. Команда внедрила кредитный и транзакционный процессы, с нуля создала полноценную продуктовую линейку, сфокусировалась на формировании качественной клиентской базы, запустила новое ДБО «Открытие Бизнес-Онлайн» и инструменты управления продажами. В результате в 2020 году кредитный портфель впервые превысил 1 трлн рублей, продемонстрировав рост по сравнению с 2018 годом на 73%.

По итогам 2020 года инвестиционный бизнес банка показал рост объемов кредитно-деривативных сделок и доходов по ним в 2 раза по сравнению с 2019 годом, +56% составил объем процентного хеджирования, +21% — валютного хеджирования, на 35% увеличились обороты по FX spot. В 2020 году банк разместил выпуски облигаций 29 эмитентов на сумму 260 млрд рублей и стал организатором первых в России выпусков социальных и структурных облигаций.

Private Banking и зЗапуск фабрики для инвесторов

В зону ответственности корпоративно-инвестиционного бизнеса помимо подразделений, работающих с юридическими лицами, входит работа с частными клиентами: Private Banking, «Открытие Брокер», «УК Открытие». Основной задачей в этих направлениях после санации стало восстановление доверия к банку, сохранение и рост клиентской базы, расширение продуктового предложения.

«Открытие Брокер» входит в топ-5 ведущих операторов фондового рынка Московской биржи по итогам 2020 года. В компании создана и действует первая в России программа лояльности для клиентов «O.InveStore» с кешбэком и собственным стором. Количество участников программы превышает 20 тысяч человек. Используя возможности компаний группы «Открытие», банк запустил единую продуктовую фабрику: участники проекта совместно разрабатывают и продают широкий набор инвестиционных продуктов и стратегий для частных клиентов.

Private Banking

По итогам 2020 года активы под управлением приблизились к отметке 0,5 трлн рублей. Инвестиционный портфель в 2020 году вырос на 75%. Клиентская база клиентов Private Banking за год увеличились до 10,8 тысяч клиентов.

Достижения и награды

Сегодня банк «Открытие» входит в топ-4 на рынке эскроу-финансирования, занимает лидерские позиции среди банков по объему полученных субсидий для кредитования экспортных сделок (доля 64%), является маркет-мейкером по операциям с драгоценными металлами на Московской бирже, занимает 1-е место по обороту среди участников рынка драгоценных металлов и 8-е место в рэнкинге организаторов и андеррайтеров рублевых облигационных займов информационного агентства Cbonds. В 2020 году банк победил в номинациях «Лучший российский банк для корпоративных клиентов» и «Лучшие решения по управлению благосостоянием» Wealth Management Awards ’20 SPEAR’S, а также стал лауреатом премии «Cbonds Awards» по четырем номинациям.

Виктор Николаев, заместитель президента — председателя правления, руководитель корпоративного и инвестиционного блока банка «Открытие»: «Для команды КИБа рестарт банка стал амбициозным проектом и даже вызовом. Работа с крупными корпоративными клиентами запускалась фактически с нуля. Сейчас можно сказать, что с этой задачей мы справились, и теперь работаем над реализацией дальнейших планов.

Цифровые сервисы и забота о клиентах
** Данные неконсолидированной управленческой отчетности банка «Открытие», МСФО, на конец 2020 года
Рост клиентской базы и кредитного портфеля

До 2018 года банк фактически не кредитовал предпринимателей и работал с ними в усеченном формате. За три года количество клиентов МСБ выросло в 2,8 раза и достигло 510 тысяч совместно с «Точкой». Половина из них оформили расчётные счета или другие продукты и услуги через дистанционные каналы обслуживания. Сегодня «Открытие» входит в топ-5 по кредитному портфелю МСБ. Размер кредитного портфеля вырос с 2018 года вдвое — до 152 млрд рублей.

Оперативное принятие решений

В начале пандемии банк первым предложил программы поддержки своим клиентам, не дожидаясь государственных мер. По итогам 2020 года банк заключил по антикризисным программам 3,4 тыс. сделок с клиентами на сумму 34,7 млрд рублей. Средства предоставлялись как в рамках государственных программ поддержки, так и по собственной программе банка «Открытие».

Суммарно за 2020 год банк выдал малым и средним предприятиям 160 млрд рублей кредитов, а за период с 2018 года — 360 млрд рублей.

Работа в режиме 24/7 и ставка на «цифру»

С «Открытием» предприниматели могут круглосуточно совершать все финансовые операции, не выходя из дома — банк расширил функционал дистанционных каналов. С 2018 года количество пользователей мобильного и интернет-банка «Бизнес-Портал» выросло в 8 раз, а мобильный банк, созданный в начале 2019 года, уже занял высокие рыночные позиции.

Надия Черкасова, заместитель президента — председателя правления банка «Открытие»: «Фактически мы делали стартап на рынке обслуживания малого и среднего бизнеса, и, с одной стороны, это было вызовом для всей команды, а с другой – позволило использовать последние технологии, уже зарекомендовавшие себя. С самого начала мы уделяли большое внимание цифровизации и мобильным форматам обслуживания – эти направления останутся приоритетными, но также мы планируем повысить уровень удовлетворенности клиентов и сделать акцент на нефинансовых сервисах. Все это позволит нам увеличивать клиентскую базу быстрее рынка».

7. Результаты. Новая ИТ-стратегия
Оптимизация процессов и лидерство в инновациях

С начала 2018 года банк «Открытие» провёл масштабную трансформацию ИТ-ландшафта, став одним из цифровых и технологических лидеров банковской отрасли.

К концу 2019 года:
К началу 2021 года:

Внедрены комплексные решения, повышающие качество взаимодействия с клиентами. Заложен фундамент для перехода к этапу инновационного развития цифрового бизнеса банка.

Единое Фронтальное Решение (ЕФР). Задача проекта — реализовать принцип «одного окна». ЕФР заменило множество приложений, с которыми вынуждены параллельно работать сотрудники отделений, колл-центра и других клиентских служб банка. Кроме того, оно упростило процесс оформления продуктов и совершения сервисных операций, сократило время на обучение новых сотрудников.

Единая платформа контактных центров. Удобное взаимодействие с клиентами обеспечивает система контактных центров. Она обрабатывает голосовые и текстовые обращения, ведёт запись диалогов и экранов, измеряет качество работы операторов и следит за расписанием сотрудников. Сейчас на новую платформу переведены семь компаний группы «Открытие».

8. К новым целям
Испытание вирусом и фокус на развитие бизнеса

Несмотря на пандемию, по итогам 2020 года банк показал рост активов и прибыль, а по объёмам выдачи кредитов уже летом 2020 года вернулся на докризисный уровень. Операционный доход превысил уровень 2019 года — банк эффективно работал и продолжает работать в новых сложных условиях. По итогам 2020 года банк вошел в топ-3 крупнейших российских кредитных организаций по размеру чистой прибыли (по данным рейтинга banki.ru).

Сегодня «Открытие» — системно значимый банк, входит в топ-10 крупнейших банков России по размеру активов и капитала. Топ-менеджеры банка и группы «Открытие» стабильно занимают верхние строчки рейтинга топ-1000 лучших менеджеров России.

Ключевые показатели банка* за 2020 год:

* Неконсолидированные финансовые показатели по итогам 2020 года по российскими стандартам бухгалтерского учёта (РСБУ) по сравнению с аналогичным периодом прошлого года.

Михаил Задорнов, президент — председатель правления банка «Открытие»

«В 2020 году банк «Открытие» и компании группы, как вся российская экономика и банковская система, были вынуждены работать в новой реальности — в условиях пандемии COVID-19. Несмотря на очевидные сложности, активы группы «Открытие» по итогам 2020 года выросли на 6%. Кредитный портфель до вычета резерва увеличился на 28%.

За три года мы провели крупнейшую в России трансформацию ИТ-ландшафта и перешли к инновационному развитию. Многие новые комплексы и системы банка стали передовыми на рынке, получили престижные награды и признание ИТ-сообщества. По итогам 2020 года группе «Открытие» удалось существенно повысить продуктивность своих бизнесов: доля работающих активов выросла до 68%, что позволяет нам наращивать доходы и рентабельность»