Как пользоваться зарплатной картой россельхозбанка

Зарплатный проект Россельхозбанка

Рассмотрим основные недостатки и преимущества зарплатного проекта Россельхозбанка (РСХБ)касательно всех заинтересованных сторон.

• У банка широкая сеть отделений и банкоматов по всей стране.
• Россельхоз — это банк с полностью государственным капиталом (высокая надёжность).
• Даже ИП или руководитель микропредприятия может рассчитывать здесь на льготы в обслуживании (например, карта Gold-уровня выпускается и обслуживается для него бесплатно).
• Для подключения зарплатного проекта открывать расчётный счёт в РСХБ не обязательно.
• Банк реализует многие государственные программы субсидирования и поддержки малого / среднего бизнеса.

• Подключение проекта без р/с — платное, будет списываться комиссия за использование системы ДБО.
• Взимается определённый процент со всех перечислений заработных плат.
• Обслуживание карт— платное (плата взимается или с сотрудников, или с предприятия).
• Договор на подключение услуги может быть подписан только на территории выбранного для обслуживания отделения.

• Широкая сеть устройств самообслуживания.
• Для персонала доступно большое количество пакетов обслуживания и типов карт (в зависимости от размера заработка и целей использования).
• Снятие наличных может быть бесплатным в любых банкоматах по всей стране (зависит от условий договора между работодателем и банком) или в собственных банкоматах + устройства партнёров (Альфа-Банк, Промсвязьбанк, Росбанк, Райффайзенбанк).
• Есть собственная система накопления бонусов («Урожай»).
• Управление счётом карты через мобильное приложение или онлайн-банк — бесплатно.
• Карты подключаются к системам Apple/Samsung/Google Pay (возможность зависит от платёжной системы).
• Ипотека и кредиты участникам зарплатного проекта Россельхозбанка предоставляются на более привлекательных условиях в сравнении с обычными клиентами.

• Для зарплатных клиентов, обслуживающихся по стандартному тарифу, нет процентов на остаток.
• Обслуживание карт платное (только если работодатель не возьмёт эту обязанность на себя).
• Для получения карт необходимо явиться в отделение банка.
• К зарплатным картам невозможно подключить овердрафт (клиентам доступны только классические виды потребительских кредитов или отдельные кредитные карты).

• Есть возможность обмена данными с бухгалтерским ПО.
• Процедура начисления заработной платы, бонусов и других вознаграждений значительно упрощается.
• Управление расчётным счётом возможно с мобильного устройства (приложение для смартфонов и планшетов).

• Карты сотрудников не доставляются в офис.
• К проекту подключаются только собственные карты.

Тарифы для юридических лиц

Зарплатный проект Россельхозбанка малому и микробизнесу чаще всего предлагается по двум основным тарифам:

Карты для сотрудников с бесплатным снятием наличных по всей стране

Карты, на которых снятие без комиссии доступно только в банкоматах Россельхозбанка и в устройствах партнёров

0,3% с перечисления + 200 р. за годовое обслуживание карты (с сотрудников или с предприятия).

0,2% +200 р./год за обслуживание каждой карты

0,3% и обслуживание карт — бесплатно

Если у клиента нет расчётного счёта в Россельхозбанке, то будут взиматься дополнительные комиссии:

• Подключение системы ДБО — 2000 р. единоразово.
• Использование интернет-банка — 650 р./месяц.

Условия

Зарплатный проект Россельхозбанка может быть подключён действующим клиентам или предприятиям/ИП с расчётным счётом в стороннем банке (комиссия от этого не зависит).

Для оказания услуги необходимо заключить отдельный договор (требуется визит в выбранное отделение).

Ограничений по количеству сотрудников или фонду оплаты труда нет.

Карты можно заказать централизованно, но доставки в офис нет.

Комиссии на услугу могут отличаться в различных регионах и офисах обслуживания, а также могут устанавливаться индивидуально (в зависимости от категории бизнеса, сферы деятельности и т.д.). Конкретные цифры прописываются в договоре на зарплатный проект.

Зарплатные карты

Малому бизнесу банк предлагает все те же типы карт, что и для остальных участников рынка. На выбор доступны следующие платёжные системы:

• JCB,
• UnionPay,
• Visa,
• Мир,
• MasterCard,
• кобейджинговые (например, Мир+JCB или Мир+UnionPay).

• моментальные (неименные);
• классические (категории Classic/Standard);
• статусные («золотые» и «платиновые» карты).

Ниже приведём основные тарифные планы.

«Зарплатный»/ «Зарплатный 5+»

Типы карт зарплатного проекта Россельхозбанка

VISA Classic, MasterCard Standard, UnionPay Classic, Карта JCB, Классическая карта МИР,

Премиальная карта МИР, VISA Gold, MasterCard Gold,

VISA Platinum, MasterCard Platinum

Gold — 2000 р./год,

Platinum — 4500 р./год

Gold — 2000 р./год,

Platinum — 4500 р./год

Выпуск или перевыпуск (по окончанию срока действия)

Выдача наличных в собственных банкоматах и в сетях партнёров

Выдача наличных в устройствах сторонних банков

1%, минимум 100 р. (для JCB/UnionPay — 150 р.)

Внесение наличных через собственные банкоматы

Процент на остаток

При остатке свыше 10 тыс. р. — 3% годовых, от 50 тыс. р. — 5% годовых

1,5 балла за каждые 100 р. с покупок

59 р./месяц за SMS по всем операциям или 10 р./месяц за оповещения только о пополнениях

Мобильные приложения и интернет-банкинг

Тарифные планы с бесплатным обслуживанием карт ПС Мир («Зарплатный Мир» и «Зарплатный Мир 5+») доступны только для бюджетных и государственных организаций.

Как подключить

Вне зависимости от того, есть расчётный счёт у организации в Россельхозбанке или нет, процедура для всех универсальна:

1. Оформляется заявка через сайт банка или по телефону.
2. Согласуются детали и время встречи в отделении.
3. После передачи документов заключается договор (для действующих клиентом перечень документов меньше).
4. Выдаются параметры доступа к системе ДБО (дистрибутив и токены) или активируется услуга (для действующих клиентов).

Зарплатный проект

Заключить договор в рамках зарплатного проекта может организация (юридическое лицо/индивидуальный предприниматель) с расчётным счётом открытым как в Россельхозбанке, так и в любом другом банке.

У меня уже есть расчётный счёт. Как подключить зарплатный проект?
Иконка PlusIcon Иконка PlusIcon

Для подключения к зарплатному проекту необходимо заключить договор о порядке выпуска и обслуживания дебетовых/платежных банковских карт в рамках зарплатного проекта.

Какие документы нужны для подключения зарплатного проекта?
Иконка PlusIcon Иконка PlusIcon

Договор (2 экземпляра), подписанный на каждом листе (форма договора представляется банком). Документы, подтверждающие полномочия лица, подписывающего договор от имени юридического лица/индивидуального предпринимателя.

Сколько времени займёт выпуск карт сотрудникам?
Иконка PlusIcon Иконка PlusIcon

Карты будут изготовлены в течение трех дней после предоставления списка сотрудников и их заявлений на открытие счетов и выпуск карт. Дополнительно потребуется время для доставки карт в подразделение Банка.

Какие зачисления можно делать в рамках зарплатного проекта?
Иконка PlusIcon Иконка PlusIcon

В рамках зарплатного проекта возможно зачисление денежных средств на счета работников, связанные с их трудовой деятельностью/службой/обучением в данной организации (заработная плата, премия, стипендия, материальная помощь).

Зарплатная карта

Льготные условия по программам потребительского кредитования

Дистанционное банковское обслуживание

Интернет-банк и Мобильный банк

Биометрическая регистрация

Онлайн переводы с карты на карту

Денежные переводы и платежи

Иконка ArrowLeftIcon Иконка ArrowLeftIcon

Частые вопросы

Как активировать карту?
Иконка MinusIcon Иконка MinusIcon

Активация платёжной карты осуществляется работником Банка не позднее рабочего дня, следующего за днем выдачи Банком карты.

Возможна ли доставка карты по почте?
Иконка PlusIcon Иконка PlusIcon

Чтобы получить карту, Вам необходимо лично обратиться в подразделение Банка по месту ведения карточного счета.

Можно ли выпустить карту несовершеннолетнему лицу?
Иконка PlusIcon Иконка PlusIcon

Несовершеннолетнему лицу с 6-летнего возраста может быть оформлена Дополнительная карта к Основной личной/ зарплатной карте родителя (усыновителя)/опекуна/попечителя, являющегося Держателем Основной личной/зарплатной карты (если выпуск дополнительной карты предусмотрен Тарифным планом)

Можно ли получить карту в день обращения в Банк?
Иконка PlusIcon Иконка PlusIcon

Да, Банк выдает карты моментального выпуска, условия зависят от тарифного плана.

Можно ли выпустить моментальную карту при наличии действующей платёжной карты к тому же карточному счету?

Иконка PlusIcon Иконка PlusIcon

Моментальные карты нельзя выпустить, при наличии у вас действующих карт международных платёжных систем выпущенных к этому счету.

Дебетовая карта «Зарплатный Статус» Россельхозбанка

Дебетовая карта «Зарплатный Статус» Россельхозбанка дает дополнительный доход в виде процентов на остаток до 4% годовых, кэшбэк по программе «Урожай» 1,5%, бесплатное получение наличных через любые банкоматы на территории России, пополнение без комиссии через кассу или аппарат самообслуживания Россельхозбанка, бесплатные переводы по номеру сотового телефона на карту любого банка до 100 000 рублей в месяц без комиссии — это лучшее предложение с процентом на остаток и бонусами за покупки. Доступно бесплатное обслуживание при получении з/п от государственных или муниципальных учреждений. Оформить карту можно с 18 лет по паспорту.

Проценты на остаток

Рассчитанный рейтинг — это среднее значение от суммы нескольких характеристик кредитных, рассрочек и дебетовых карт.
Для дебетовых карт мы берем такие характеристики как:
— проценты на остаток;
— кэшбек;
— снятие наличных;
— стоимость обслуживания;
— популярность;
— оценка пользователей.

Тарифы: основные условия пользования картой и процентные ставки

• Платежная система Visa/ Mastercard / Мир/ UnionPay/ JCB
• Тип карты Моментальная/ Кобейджинговая/ Classic/ Gold/ Премиальная/ Platinum
• Валюта карты Рубли
• Процентная ставка на остаток 4% от 75 000,01 руб. 2% от 10 000,01 до 75 0000 руб.
• Комиссия за обслуживание Оплата за облуживание не взымается при получении зарплаты из государственных, муниципальных учреждений Instant Issue — 150 руб. Моментальная — 200 руб. Кобейджинговая/ Classic — 400 руб. Gold/ Премиальная — 2 000 руб. Platinum — 4 500 руб.
• Переводы 0% внутри банка 0,2% на карту по реквизитам внутри банка Без использования карты со счета на основании распоряжения, поданного в подразделении Россельхозбанк: 0,8 % (min 25 RUB max 500 RUB) в 1,5 % (min 50 RUB; max 1000 RUB) в другой банк
• Пополнение Бесплатно
• Комиссия за снятие наличных 0% в своем банке 0% в банкоматах чужих банков на территории РФ 1% (min 150 RUB) в банкоматах чужих банков за границей
• Кэшбэк 1,5% баллами Урожай за каждые 100 руб.
• Сборник актуальных тарифов

Дата актуальности: 17.01.2024

Требования и Документы

Необходимые документы

Паспорт или другой документ, удостоверяющий личность

Служебное удостоверение или другой документ о принадлежности к работникам организации, с которой заключен договор в рамках зарплатного проекта

Подтверждение дохода
Дополнительные документы

Подписанное заявление на комплексное банковское обслуживание держателей карт

Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе (при наличии)

Для иностранных граждан: данные миграционной карты; документ, подтверждающий право на пребывание (проживание) в Российской Федерации

Гражданство РФ

Могут оформить граждане РФ и иностранцы

Регистрация

Постоянная или временная регистрация в любом субъекте РФ

Дополнительные требования

Актуальные сведения в заявлении

Контактный номер телефона

Собственный адрес электронной почты

Оформляют в рамках зарплатных проектов с организациями

Дата актуальности: 17.01.2024

Плюсы и минусы

Оплата за обслуживание не взымается при оформлении через бюджетные и муниципальные организации

Участие в программе лояльности «Урожай» с начислением бонусов за все покупки

Доход на остаток собственных средств на карте

Бесплатное снятие наличных в любых банкоматах на территории России

Пополнение без комиссии через любые сервисы Россельхозбанка

Возможность снять наличные в торгово-сервисных предприятиях при совершении покупки

До 100 000 руб. можно переводить бесплатно по номеру телефона

Бесконтактная оплата картой

Оплата с помощью мобильного устройства

Гарантия безопасных платежей в интернете

Дорогое обслуживание премиальных карт, если статус держателя не соответствует условиям бесплатности

Длительный срок изготовления карты

Не предусмотрена курьерская доставка

Накопленные баллы можно тратить только в каталоге банка

Высокая процентная ставка предусмотрена только на остаток больше 75 000 руб.

Бонусная программа

По программе «Урожай» держатель зарплатной карты может получать вознаграждение за покупки. За каждые потраченные 100 руб. на бонусный счет вернут 1,5 балла. Еще больше баллов можно получить при покупках у партнеров программы. Предложения доступны на витрине после регистрации.

Максимально начислят 5 баллов в месяц. Тратьте их на полную или частичную оплату товаров в каталоге вознаграждений: https://www.rshb.ru/natural/cards/loyalty/

Как пополнить карту и снять деньги

В банкоматах, терминалах Россельхозбанка
В пунктах выдачи наличных Россельхозбанка
В кассе подразделения Россельхозбанка, выдавшем карту

Без комиссии без использования карты

В банкоматах Альфа-Банка, «Промсвязьбанка», «Райффайзенбанк», «Росбанка»

1% от суммы (min 150 руб.) — с карт UnionPay Classic/ JCB

В банкоматах сторонних банков

Без комиссии — на территории РФ

1% от суммы (min 150 руб.) — за границей

В ПВН сторонних банков

1% от суммы (min 150 руб.)

В торгово-сервисных предприятиях

В ТСП установлены ограничения на выдачу наличных при оплате покупки

Лимит на снятие наличных по карте

300 000 руб. или 500 000 руб. в сутки, в зависимости от типа карты

Лимит на снятие наличных по карточному счету

В сутки — 500 000 руб.

В месяц — 3 000 000 руб,

В банкоматах Россельхозбанка

Без комиссии по карте наличными, внутрибанковским переводом, переводом с карты на карту

В пунктах выдачи наличных Россельхозбанка

Без комиссии по карте, номеру карты, номеру счета

В кассе подразделения Россельхозбанка, выдавшем карту

Без комиссии наличными без использования карты

В кассе любого подразделения Россельхозбанка

0,8% — по платежному распоряжению со счета в рублях

На сайте банка: rshb.ru/p2p/

0,2% от суммы — с карты РСХБ до 100 000 руб./сутки или 1 000 000 руб./месяц

0,2% от суммы плюс 1,5 % от суммы свыше установленного лимита — с карты РСХБ

3,9% от суммы, мин. 350 руб. — с кредитной карты РСХБ

Без комиссии — с карт других банков, удерживается комиссия банка-эмитенте карты-донара

На сайтах партнеров

0,2% от суммы — перевод по реквизитам получателя

Через систему быстрых платежей

Бесплатно до 100 тыс. руб. по номеру телефона

Через сервисы сторонних банков, платежные системы, терминалы

Удерживается с отправителя комиссия стороннего сервиса, банка

Активация карты

Зарплатная карта активируется после получения автоматически в течение 1 рабочего дня. После этого ей можно сразу же пользоваться для проведения любых операций. Желательно проверить работоспособность продукта, для чего в любом банкомате пополнить счет или запросить баланс.

Сравнение банковской карты ««Зарплатный Статус»» с картами других банков

Россельхозбанк «Зарплатный Статус»

До 4% Проценты на остаток

0-4 500 руб. Стоимость обслуживания

0-1% Снятие наличных

Банк «Санкт-Петербург» «Яркая»

7% Проценты на остаток

0-99 руб. Стоимость обслуживания

0-1% Снятие наличных

До 3,5% Проценты на остаток

0-150₽/мес Стоимость обслуживания

0-1% Снятие наличных

Почта Банк «ВездеДоход»

— Проценты на остаток

0-69 руб. Стоимость обслуживания

0-1% Снятие наличных

ЮниКредит Банк «Мир»

— Проценты на остаток

500 ₽/год Стоимость обслуживания

0-1% Снятие наличных

Вопрос-Ответ

Кто может заказать дебетовую карту «Зарплатный Статус» Россельхозбанка?

Карта предназначена для сотрудников организаций и ИП, у которых заключен с РСХБ договор на перечисление зарплаты.

Как подать заявку?
Заявку на оформление можно подать лично в банке или на сайте через онлайн-форму.
С какого возраста выдают дебетовую карту «Зарплатный Статус» Россельхозбанка?
Как долго будут рассматривать заявку?
До 30 минут.
Какой срок изготовления именного пластика?
До 14 дней.
Можно заказать доставку?

Нет, РСХБ не оказывает услугу курьерской доставки. Вы можете указать в заявке, в каком офисе банка вам будет удобно забрать пластик.

Нужно ли активировать карту?

Самому не нужно активировать карточку. Это сделает сотрудник банка в течение 1 рабочего дня после выдачи пластика.

Сколько нужно платить за обслуживание?

Стоимость обслуживания зависит от типа карты и составляет от 150 до 4 500 руб. в год. Оплата за облуживание не взымается при получении зарплаты из государственных, муниципальных учреждений.

Как начисляют проценты на остаток?

Проценты начисляют на остаток:

До 10 000 руб. – 0%;

от 10 000,01 до 75 000 руб. – 2% годовых;

от 75 000,01 руб. – 4% годовых.

Автор материала: Матушевская Лариса
Выпускающий редактор, специалист по дебетовым картам

Отзывы клиентов

Ваша оценка
Подписаться
1 Комментарий
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
13 сентября 2021 17:04
Ваша оценка :

Начальство обязало переходить на зарплатный проект Россельхозбанка. Из всех имеющихся по картам предложений эта на мой взгляд самая оптимальная по балансу стоимости и предложенных опций. Сам процесс смены был быстрым и легким. Заявку подавали в онлайне, забирал централизовано бухгалтер, раздавал уже в офисе. В сумме изготовление карт составило 10 дней. По документам предоставляли только паспорта (ну и вероятнее всего какие-то служебные справки).
В пользовании карта очень удобна. Хорошее мобильное приложение, быстрый ответ онлайн-операторов, возможность мониторить новые приложения через главную страницу. Стоимость ежегодного обслуживания зависит от типа карты. У меня это Премиалка — 2 000 рублей в год.
Что входит в эту сумму? Первое — процентный остаток, который перебивает условия банков-конкурентов. Правда, выгоднее всего хранить сумму от 75 000 рублей, так как именно с этого порога начисляют 4 процента. Все, что ниже — 2 процента готовых. Бонусная система — «Урожай» с начислением кеш бэка в виде баллов (1,5 процента за каждые потраченные 100 рублей). Все бонусы, правда, тратить можно только на самом портале. Но оптимальных предложений тьма. Комиссия за переводы в сторонние банки составляет 1,5 процента. Но есть ограничения по суммам перевода. На снятие налички в чужих терминалах комиссия — 1 процент. Но смысла в этом не вижу, так как банкоматов родного банка конкретно у нас в городе очень много, плюс терминалы партнеров.
Платежных систем на выбор пруд пруди. Я взял Мир, чтобы получать дополнительные бонусы. Но она не подойдет в том случае, если вы собираетесь путешествовать с картой. Так что заранее ознакомьтесь с условиями всех ПС, чтобы сделать правильный выбор.
В целом, о смене зарплатного проекта ни на секунду не пожалел. Более приятные условия обслуживания целиком компенсировали дискомфорт на время перехода. Рекомендую.

• С 18 лет
• С плохой кредитной историей
• Студентам
• С доставкой курьером
• Пенсионерам
• Со 100% одобрением
• Безработным
• Без проверок
• По паспорту
• Без отказа
• Калькулятор

• Как не возвращать кредит в банк?
• Как не платить кредит банку?
• Что делать, если испорчена кредитная история?
• Как рефинансировать кредит в банке?
• Рефинансирование потребительского кредита в других банках
• Как вернуть страховку по кредиту?
• Как вернуть проценты по кредиту?
• Возврат кредита в банк
• Можно ли вернуть потребительский кредит досрочно?
• Как передается кредит по наследству: законодательная база, разбор практических ситуаций