Как оплатить инвойс через тинькофф

Инвойс

Инвойс или договор-счет составляют при работе с зарубежным контрагентом, чтобы получить оплату за конкретную задачу. Эта форма — дополнение к рамочному договору, в ней указана минимальная обязательная информация. Обычно составляют два образца инвойса: для себя и для контрагента.

Как выбрать и составить договор для работы с зарубежным контрагентом — в статье «Upwork не работает с Россией. Как получать деньги за работу, если ты фрилансер».

Чтобы сохранить шаблон, сделайте копию в свой гугл-док: Файл → Создать копию. Или скопируйте текст и вставьте в текстовый редактор.

Скачать docx, 8 KB

• Регистрация ИП
• Регистрация ООО
• Онлайн-бухгалтерия
• Кредиты
• Тинькофф-касса

Как я оплачивал инвойс в Японию

Всем привет.
Не очень часто пишу отзывы, но в свете последних «приколов» от Тинькофф, считаю, что просто ОБЯЗАН это сделать. Для тех, кто не в теме.
С 16.06 этого года, Тинькофф, якобы из за большого количества платежей по валютным переводам за границу, увеличил порог отправки долларов — не менее 20000. При том, что в начале, этот банк увеличил время обработки перевода до 5 рабочих дней! Хочу добавить, что Тинькофф не переводит иены — от слова «совсем»!

Мне выставили инвойс с японской стороны на 6000 долларов, я его оплатил 14.06 через личный кабинет Тинькофф, а 17.06 я захожу в л/к и вижу, что доллары вернулись на счёт. И только после этого я узнаю, что введены ограничения по порогу переводов. Ок, думаю я, завожу доллары в Тинькофф инвестиции, продаю баксы( теряя деньги на курсе), покупаю иены и . узнаю, что:
1) чтобы вывести иены с инвестиций, нужно дать Тинькофф ПИСЬМЕННОЕ поручение( тот ещё геморой)
2) в иенах, сТинькофф, нельзя оплатить инвойс.

Не буду описывать в каких выражения я высказывался об этом банке и его принципе работы, но очень надеюсь, что от икоты страдали многие.

Итак, в чём смысл этого отзыва, спросите Вы, а здесь всё просто.
Существует такой прекрасный банк по имени «Приморье»! (благо, что месяц назад я открыл в нём 3 счёта: в рублях, долларах и иенах) Есть у него( как и у всех, уважающих себя, банков) мобильное приложение.
Заходите в это приложение, приобретаете необходимую Вам валюту, и осуществляете свифт перевод в интересующий Вас банк.

Но. так как подавляющее большинство( и я не исключение) наших граждан, не являются большими специалистами в этом деле, в банке «Приморье» существует отдел контроля этих валютных переводов, и работает в этом отделе, старший специалист по имени Алёна. Буду очень признателен руководству банка «Приморье», если этому специалисту Алёне, объявят благодарность за её внимательность и терпение( а я не самый покладистый клиент), которые Алёна продемонстрировала, проверяя мой платёж 20.06.2022( в период с 16.00 до 19.00 по московскому времени).

Кроме этого, хочу отметить оперативную работу банка «Приморье» — так как мои деньги были в Японии уже на следующий день.
Резюмирую: я рад, что стал клиентом банка «Приморье».

Как пройти валютный контроль и получить оплату от иностранных клиентов

Компания из другой страны впервые перевела исполнителю из России оплату за заказ. Но получить деньги сразу не получится: сначала банк должен провести валютный контроль.

Дарья Камалина

Эксперт по валютному контролю Тинькофф Бизнеса

Поделиться
Поделиться
Поделиться

Компания из другой страны впервые перевела исполнителю из России оплату за заказ. Но получить деньги сразу не получится: сначала банк должен провести валютный контроль.

Дарья Камалина

Эксперт по валютному контролю Тинькофф Бизнеса

Поделиться

Если вы работаете с иностранцами, операции проходят через отдел валютного контроля. Разбираемся, как к нему подготовиться и пройти быстрее.

В статье собрали самое главное, но все равно она получилась большой. Вы можете использовать ее как шпаргалку — сохраняйте в закладках или отправьте себе в удобный мессенджер.

Что такое валютный контроль и зачем он нужен

Любые расчеты с иностранцами — валютные операции. Для государства важно, чтобы эти платежи были по определенным правилам. Они зафиксированы в валютном законодательстве.

За законностью операций следят банки. Они изучают сделки, смотрят на документы по ним и фиксируют нарушения, если они есть. Информацию о них передают в Центробанк, а тот — в налоговую. Все это и есть валютный контроль.

Список операций, которые подлежат валютному контролю:

• расчеты в рублях с нерезидентами;
• расчеты в валюте с резидентами и нерезидентами;
• переводы в рублях и валюте на счета других резидентов, если счет получателя открыт в банке за пределами РФ;
• переводы в рублях и валюте на свои счета, открытые в банке за пределами РФ;
• для нерезидентов — расчеты в рублях и валюте с нерезидентами и резидентами.

За нарушения правил валютного контроля возможны штрафы. Рассказали об этом в отдельной статье.

Проверка банка — обязательный этап при получении платежа из-за рубежа, даже если он на 1 € или 1 $. Сначала перевод поступает на специальный счет — транзитный. Пока деньги лежат на нем, с ними ничего нельзя сделать.

Чтобы банк одобрил платеж и перевел его на валютный счет, обычно нужно предоставить документы — те, по которым работаете с заказчиком. Они могут отличаться в разных ситуациях.

Бесплатно открыть валютный счет

Прежде всего нужно обратить внимание на основной документ. Тут есть два варианта:

1. Контракт.
2. Инвойс.

Для каждого из них — свои нюансы, которые мы разберем дальше.

Поставки товаров под ударом

Оплата по контракту

По контракту продавец обязан поставить товар, передать все нужные документы, передать право собственности, а покупатель обязан выплатить стоимость товара и принять его в собственность. Такой товар перемещается через границу России или таможенную границу Таможенного союза.

Когда используют контракты. Для сложных сделок или сделок на долгий срок, например на год или больше.

О чем нужно знать. Контракт — то же самое, что и договор. В нем исполнитель вместе с иностранным заказчиком фиксирует основные договоренности по сотрудничеству: порядок работы, сроки оплаты и другие важные условия.

Почти все контракты можно разделить на четыре типа:

1. Импортный — когда вы покупаете товары или услуги у иностранцев.
2. Экспортный — когда вы продаете товары или услуги иностранцам. Если деньги приходят из-за рубежа.
3. Смешанный — совмещает в себе разные типы контрактов. Например, к ним относятся контракт финансовой аренды или договор, где одновременно есть экспорт и импорт услуг.
4. Кредитный договор — когда иностранец дает вам деньги в долг и наоборот.

Универсального шаблона для всех контрактов не существует, все зависит от конкретной ситуации. Иногда банки составляют рекомендации, какую информацию сразу включить в контракт, чтобы пройти валютный контроль быстрее.

Почему важно следить за суммой контракта. Контракты могут быть с фиксированной суммой или без нее. С фиксированной суммой — это когда конкретная стоимость товара или услуг прописана в документах. Здесь все просто.

Контракты без суммы — это когда вам платят по факту. Например, переводчик перевел один текст, ему в рамках контракта заплатили за него. Потом он перевел еще и снова получил оплату. И вот тут нужно складывать общую сумму контракта — все деньги, которые проходят по контракту.

По контракту без суммы вы получили четыре платежа, каждый — 1 300 000 ₽. Чтобы узнать общую сумму контракта, их нужно сложить:

1 300 000 ₽ + 1 300 000 ₽ + 1 300 000 ₽ + 1 300 000 ₽ = 5 200 000 ₽

От суммы контракта зависит, какие документы запросит банк и нужно ли ставить контракт на учет, то есть заранее сообщать банку о нем. На учет надо ставить контракты:

• от 3 000 000 ₽ — импортный, смешанный, кредитный договор;
• от 10 000 000 ₽ — экспортный.

Если сумма контракта в иностранной валюте, ее нужно пересчитать в рублях по курсу ЦБ на дату контракта.

Какие документы нужны для платежа. Если сумма по контракту больше 600 000 ₽, кроме него в банк нужно предоставить подтверждающие документы. Они помогают банку понять, что сделка действительно была.

В каждом случае список таких документов отличается. Но обычно это те, что фигурируют в контракте и дополнительных соглашениях к нему. Например, акты или товарные накладные. Если сомневаетесь, уточните пакет документов у своего банка.

Что учесть при работе с контрактами

Общая сумма контракта	Тип контракта	Нужны ли документы	Нужно ли ставить контракт на учет
До 600 000 ₽	Любой	Нет	Нет
От 600 000,01 ₽	Любой	Да	Нет
От 3 000 000 ₽	Кредитный договор	Да	Да
От 3 000 000 ₽	Импортный	Да. Кроме документов по контракту нужна справка о подтверждающих документах	Да
От 3 000 000 ₽	Смешанный	Да. Кроме документов по контракту нужна справка о подтверждающих документах	Да
От 10 000 000 ₽	Экспортный	Да. Кроме документов по контракту нужна справка о подтверждающих документах	Да

Если контракт стоит на учете в банке, понадобится еще справка о подтверждающих документах. Ее можно оформить одну на все документы.

Оплата по инвойсу

Инвойс — международное название счета на оплату услуг или товаров.

Когда используют. При небольших суммах и разовых сделках.

О чем нужно знать. В инвойсе все так же, как в российском счете: пишете, что и для кого делаете, в какой срок, за сколько и когда оплатить.

Инвойс могут оформлять вместе с контрактом, и тогда он будет подтверждающим документом для этого контракта. Но иногда инвойс может быть основным документом по сделке и заменять контракт. Обычно это бывает при разовых заказах.

В остальном требования и правила здесь такие же, как и по контрактам. Инвойсы редко бывают на крупные суммы, но все равно лучше следить, чтобы они не превышали лимита 10 000 000 ₽. Иначе документ нужно будет поставить на учет.

Какие документы нужны для платежа. Часто при оплате по инвойсу никакие другие документы не нужны. Например, в Тинькофф Бизнесе его достаточно для проведения платежа. Если вы обслуживаетесь в другом банке, условия лучше уточнить, они могут отличаться.

Как отправить документы в банк

Порядок передачи документов может отличаться в разных банках. В большинстве случаев их принимают в электронном виде. Например, клиенты Тинькофф Бизнеса могут все сделать через личный кабинет. А если что-то недогрузилось или специалисты банка попросили дополнительные документы — отправить их прямо в чате.

Сроки прохождения валютного контроля

С момента, когда валюта пришла на транзитный счет, у компании есть 15 дней на валютный контроль. Если пройти его с опозданием, бизнес могут оштрафовать — максимально на 150 тысяч рублей.

Сам валютный контроль по закону не может занимать больше одного рабочего дня. Например, если документы пришли во вторник, решение должно быть не позже среды, если они поступили в пятницу — не позже понедельника.

Специалисты банка могут отклонить платеж. Обычно это происходит в двух случаях:

1. Если валютная операция противоречит закону. Например, между резидентами платежи запрещены. Поэтому российской компании не удастся перевести разработчику-соотечественнику оплату в долларах. В этом случае лучше рассчитаться в рублях. Если же платеж был из другой страны, его можно вернуть отправителю.
2. Если не хватает документов. В этом случае нужно учесть комментарии специалистов банка и отправить платеж на повторную проверку.

Чтобы у вас был запас по времени на исправление возможных недоработок, лучше не откладывать прохождение валютного контроля на последний момент.

Как можно ускорить валютный контроль

Чтобы пройти валютный контроль быстрее, можно сразу учесть требования и рекомендации банка. В первую очередь они будут полезны клиентам Тинькофф Бизнеса, но могут помочь и при взаимодействии с другими банками.

Обязательные требования

1. Проверьте, что у вас собран полный пакет документов. Если в контракте упоминаются акт или инвойс, их нужно приложить. Если в контракте есть допсоглашения, их тоже нужно прислать.
2. Проверьте, что на документах вы и ваш иностранный заказчик поставили подписи и расшифровали их. Если используете печати, они тоже должны быть.
3. Отсканируйте или сфотографируйте все страницы документа так, чтобы каждый лист был виден целиком, а текст на них хорошо читался.

Дополнительные рекомендации

1. Соберите все страницы одного документа в один файл, например в формате PDF, и назовите его по содержанию. Например, «Контракт», «Счет» или «Акт».
2. Приложите русский перевод контракта, если он есть. При платежах перевод не обязателен, но он может ускорить работу сотрудников банка. Иначе им придется переводить самим, а это займет какое-то время.

При постановке контракта на учет перевод нужен всегда. В Тинькофф Бизнесе его делают бесплатно для клиентов, но на это может уйти несколько дней. Пока перевода нет, контракт на учет поставить нельзя.

Бесплатно откроем валютный счет

• Открытие и обслуживание — 0 ₽, без скрытых комиссий
• Расчеты в юанях, американских и гонконгских долларах, лирах, тенге, рупиях и драмах
• Помогаем с поиском поставщиков, таможней и логистикой

Как оплатить инвойс через тинькофф

Где оплать инвойс в китай дешево и быстро?

Сделать перевод в юанях вы можете в мобильном банке или личном кабинете. Комиссия составит 120 юаней. Если подключить Тинькофф Премиум, то комиссии не будет. Перевод доступен не во все банки. Детали можно уточнить в поддержке.

Эксперт банка

Екатерина Парфенова
Руководитель отдела поддержки клиентов в социальных сетях

О банке

Тинькофф Банк
Лицензия № 2673
ОГРН 1027739642281
Лидер по онлайн-заявкам на Банки.ру. Кредитные карты-2022
127287, г. Москва, ул. 2-я Хуторская, д.38А, стр.26
Офисы в городе Москва
8 800 555-77-78
8 800 555-22-77
8 800 700-66-66

Предложения банка

Кредиты

-5% при оформлении на Банки.ру
Наличными (автокредит)
Рефинансирование

Вклады

СмартВклад с повышенной ставкой
СмартВклад со стандартной ставкой
Накопительный счет

Кредитные карты

All Airlines
Tinkoff Drive

Дебетовые карты

Tinkoff Black
Tinkoff Black

Ипотека

Рефинансирование ипотеки для семей с детьми
Рефинансирование семейной ипотеки
Семейная ипотека
Первичный рынок
Льготная ипотека на новостройки
Последняя доля/комната на вторичном рынке

РКО

Обслуживание 490
Обслуживание 490
Обслуживание 1990
Продвинутый
Обслуживание 1990
Продвинутый
Обслуживание 4990
Профессиональный
Обслуживание 4990
Профессиональный
Последние вопросы к эксперту
акцепт представителя на встрече
Как удалить номер из базы?
Ужас, а не банк
Представитель отменил встречу.
Как получить сведения о получателе платежа
Что входит в сервис для обслуживания бизнеса
а зачем звонить 3 лицам если я вам каждый день сам звоню?
Фейковые данные
позвонили, не провели идентификацию и угрожали звонками родственникам
Не верное предоставление информации по счету
Последние вопросы по теме
Как получить сведения о получателе платежа
Зачисление перевода на счет
Банк увеличил долг
Возврат средств за ошибочный перевод
Сорвали покупку и заморозили деньги
Пропали три суммы при swift переводе в батах
Пропали три суммы при swift переводе в батах
Поступил отказ в возврате денежных средств!
Банк Тинькофф вводит в заблуждение при расчете кешбэка
Как вернуть деньги если перевел ошибочно
Последние вопросы организациям
После процедуры банкротства, банк отказывается закрывать кредитную карту.
Как взять в кредит деньги
Swift перевод
внести изменения в полис страхования жизни и здоровья
изменить личные данные
Вы воруете?
Карта Халвёнок
акцепт представителя на встрече
Как удалить номер из базы?
Самый большой финансовый маркетплейс в России*
Теперь финансовый маркетплейс Банки.ру
и в мобильном приложении
app store google play app gallery

Установка приложения Банки.ру

Наведите камеру своего телефона на QR-код и перейдите по ссылке

ООО ИА «Банки.ру» использует файлы cookie для повышения удобства пользователей и обеспечения должного уровня работоспособности сайта и сервисов. Cookie называются небольшие файлы, содержащие информацию о настройках и предыдущих посещениях веб-сайта. Если вы не хотите использовать файлы cookie, то можете изменить настройки браузера. Условия использования смотрите здесь.

© 2005—2024 ООО ИА «Банки.ру». При использовании материалов гиперссылка на Banki.ru обязательна.

Свидетельство на товарный знак № 445945 от 18.10.2011г.

*На основании исследований ИОМ «Анкетолог», Tiburon Research, август 2022 года