Как покупать с брокерского счета газпромбанка

Брокер ГПБ Инвестиции

Газпромбанк Инвестиции — приложение для инвестиций на фондовом и валютном рынке. Сервис, который помогает покупать и продавать акции, облигации. Обучение, новости и аналитика — всё в одном месте. Инвестируйте прямо с телефона.

ГПБ Инвестиции, 127015, г. Москва, ул. Новодмитровская, дом 2, корпус 2, этаж 15, офис 15‑05

О брокере ГПБ Инвестиции

Информация о компании

Брокер «ГПБ Инвестиции» – профессиональный посредник на российском фондовом рынке. Компания работает под юрисдикцией РФ и имеет депозитарную, дилерскую и брокерскую лицензии.

Основная цель брокера – создать клиентам все необходимые условия для удобного инвестирования в ценные бумаги.

Вести торговлю на бирже инвестору можно через финансовое приложение «Газпромбанк Инвестиции» или веб-версию в интернете. Функционал брокера подходит даже для новичков, которые не имеют опыта работы с инструментами фондового рынка. Например, у клиентов есть возможность открыть демо-счет и попробовать торговлю ценными бумагами виртуально.

Демо-счет – торговый счет, позволяющий инвесторам покупать и продавать ценные бумаги на условные деньги. Соответственно, прибыль и убыток от биржевой деятельности будут воображаемыми.

История

Компания была создана в 2017 году. В конце 2020 года брокер запустил инвестиционное приложение «Газпромбанк Инвестиции» для торговли на Московской бирже, а в апреле 2021 года предоставил инвесторам доступ к компаниям на СПБ бирже. По состоянию на 2022 год ООО «ГПБ Инвестиции» входит в ТОП-10 лучших брокеров России.

Брокерские услуги Газпромбанка

• российские акции;
• зарубежные акции (которые торгуются на фондовых биржах РФ);
• облигации (корпоративные, муниципальные, ОФЗ);
• ПИФы;
• валюту.

Что касается профессиональных трейдеров, то, помимо вышеперечисленных инструментов, им разрешается также торговать:

• структурными облигациями;
• облигациями со структурным доходом;
• акциями и депозитарными расписками внебиржевого рынка;
• долговыми ценными бумагами российских компаний и зарубежных эмитентов с низким кредитным рейтингом.

«ГПБ Инвестиции» предоставляет брокерские услуги только на Московской и Санкт-Петербургской биржах. Даже если участник финансового рынка – квалифицированный инвестор, торговать акциями, облигациями и т. д. на мировых площадках через подобный сервис не получится.

О тарифах

Тарифы брокера «ГПБ Инвестиции» на брокерское обслуживание для физических лиц:

Комиссия

Тариф

«Базовый»

Тариф «Инвестор»

Тариф «Премиум»

Тариф

«Премиум +»

Тариф «Промо»

Покупка / продажа ценных бумаг (кроме еврооблигаций)

0,06 %. Минимум 10 руб. или 15 центов

0,06 %. Минимум 10 руб. или 15 центов

0,06 %. Минимум 10 руб. или 15 центов

покупка ценных бумаг – не взимается

продажа ценных бумаг – 0,3% от суммы сделки

Покупка / продажа еврооблигаций

Покупка ценных бумаг при первичном размещении (кроме облигаций)

1,5 %. Минимум 1000 руб. или 10 USD / EUR

1,5 %. Минимум 1000 руб. или 10 USD / EUR

1,5 %. Минимум 1000 руб. или 10 USD / EUR

1,5 %. Минимум 1000 руб. или 10 USD / EUR

1,5 %. Минимум 1000 руб. или 10 USD / EUR

Покупка / продажа иностранной валюты

0,8 % (включая НДС)

0,6 %. Минимум 60 руб. при системном и 3 руб. при внесистемном режимах торгов

0,4 %. Минимум 60 руб. при системном и 3 руб. при внесистемном режимах торгов

0,4%. Минимум 60 руб. при системном и 3 руб. при внесистемном режимах торгов

Важно! В комиссию брокера «ГПБ Инвестиции» уже включен сбор фондовой биржи. Дополнительных расходов со стороны инвестора при торговле акциями, облигациями, валютой и т. д. не требуется.

Плюсы и минусы «ГПБ Инвестиции»

Покупка ценных бумаг с помощью сервиса «Газпромбанк Инвестиции», как и через других биржевых брокеров, имеет свои преимущества и недостатки.

Плюсы ведения биржевой торговли:

• Отсутствует плата за брокерское обслуживание.
• Счет открывается в течение одного рабочего дня.
• Служба поддержки работает оперативно.
• Функционал мобильного приложения и веб-версия брокера удобны для заключения инвестиционных сделок.

Недостатки открытия брокерского счета в «ГПБ Инвестиции»:

• Брокер не предоставляет доступ инвесторам к торговому терминалу QUIK.
• Высокие комиссии при совершении сделок с небольшим капиталом.

Несмотря на то, что многие функции у брокера отсутствуют (например, маржинальная торговля), «ГПБ Инвестиции» предлагает клиентам подробную аналитику по компаниям, демо-счет, инвестиционные идеи и обучающие курсы по устройству фондового рынка.

Финансовые показатели

Надежность брокера «ГПБ Инвестиции» подтверждается следующими результатами деятельности, достигнутыми в 2021 году:

• Размер финансовых активов клиента вырос более чем на 500 %.
• Средняя сумма сделки через «ГПБ Инвестиции» на фондовой бирже составила 293 тысячи руб.
• Общее число клиентов достигло 95 тысяч человек.
• По количеству открытых ИИС брокер занял 13 место в России.

В текущем году брокер намерен улучшить финансовые показатели. Для этого будет разрабатываться возможность ведения маржинальной торговли и участия клиентов в первичном размещении облигаций через сервис «Газпромбанк Инвестиции», а также добавится возможность торговать на заемные средства и брать в долг у брокера.

Владельцы

Полное название брокера: общество с ограниченной ответственностью «ГПБ Инвестиции».

• 94,22 % принадлежат ООО «Орбита».
• 5,78% владеет директор «ГПБ Инвестиции» Фирсов Д. В.

80,36 % ООО «Орбита» находятся в собственности «Газпромбанка», а владельцем оставшейся доли в размере 19,64 % считается ООО «Новые финансовые технологии».

Таким образом, получается, что «ГПБ Инвестиции» – это дочерняя компания «Газпромбанка» с собственным уставным капиталом и лицензиями профессионального участника фондового рынка.

В чем подвох брокера «ГПБ Инвестиции»

Клиент «Газпромбанка» может открыть брокерский счет как на сайте самого банка, так и на специальной инвестиционной странице, т. е. на сайте брокера.

Газпромбанк сегментирует инвестиции по фондовым рынкам. Открывая счет у брокера, клиент может торговать только на Московской и Санкт-Петербургской биржах через «Газпромбанк Инвестиции». Если же счет был открыт на официальном сайте Газпромбанка, трейдер получает доступ уже к иностранным биржам и возможность торговать через приложение «Газпромбанк Инвестиции».

«Газпромбанк Инвестиции» – это финансовый сервис, созданный под разные категории инвесторов. Открывая брокерский счет в банке, клиент подтверждает, что он – квалифицированный инвестор, который по закону РФ имеет право вести биржевую торговлю на международных рынках через российского брокера.

Обращаясь к «Газпромбанк Инвестиции», можно сказать, что это приложение в большей степени предназначено для неквалифицированных инвесторов и новичков рынка ценных бумаг.

Как стать клиентом

Пошаговый план, как начать торговать на бирже вместе с «Газпромбанк Инвестиции»:

• Скачать приложение брокера «ГПБ Инвестиции» или зайти на его веб-сайт.
• Нажать на кнопку «Регистрация».
• Заполнить анкету для открытия счета (брокерский или ИИС).
• Выбрать выгодный тариф для себя. По умолчанию у нового клиента стоит тарифный план «Базовый».
• Пополнить счет. Для клиентов Газпромбанка комиссии нет.

После того как регистрация прошла успешно, можно начать инвестировать в финансовые инструменты онлайн.

Обзор брокера Газпромбанк Инвестиции (ООО «Ньютон Инвестиции»)

Газпромбанк Инвестиции дает доступ только к российским площадкам – Санкт-Петербургской и Московской Бирже. Входит в ТОП 10 рейтинга МосБиржи по количеству активных клиентов.

Преимущества и недостатки

Отсутствие платы за обслуживание, в том числе для неактивных счетов.
Быстрое и простое открытие счета. Доступ к торгам клиенты получают в течение дня.
Удобное мобильное приложение и веб-версия.
Оперативная служба поддержки.
Ограниченный выбор финансовых инструментов.
Высокие комиссии за торговлю валютой неполным лотом менее 1 000 у.е.
Отсутствие маржинального кредитования.
Отсутствие доступа к терминалу QUIK.
Комиссия за пополнение.

История

Финансовая компания ГазпромБанк Инвестиции появилась в 2017 году.

У многих новых клиентов возникает путаница. Все дело в том, что брокерский счет можно открыть и на официальном сайте ГазпромБанка (gazprombank.ru) и на отдельном лендинге инвестиционного подразделения (gazprombank.investments).

ГазпромБанк Инвестиции

Брокерское обслуживание ГазпромБанк Инвестиции

На первый взгляд – две одинаковые компании. На деле – отдельные юридические лица:

• Брокер Газпромбанк Инвестиции предоставляет юридическое лицо ООО “Ньютон Инвестиции”, которое входит в группу компаний ГазпромБанка.
• Если вы откроете счёт в самом Газпромбанке, доступ к нему через данный сервис невозможен. Для работы со счетами, открытыми в ГазпромБанке, предназначено приложение ГПБ Брокер.
• Комиссии, доступные рынки, платежные операции – все эти параметры отличаются. Банк активно продвигает проект “ГазпромБанк Инвестиции”, ориентированный на новичков фондового рынка. В то время как ГПБ Брокер – скорее, проект для опытных инвесторов – с доступом на международные биржи.

В рейтинге ведущих операторов фондового рынка по количеству активных клиентов ООО “ГПБ Инвестиции” (с 15.08.2022 г. ООО “Ньютон Инвестиции”) занимает 10-е место.

Количество зарегистрированных клиентов ГазпромБанк Инвестиции

Лицензии

ГазпромБанк Инвестиции работает в российском правовом поле. У компании есть брокерская, депозитарная и дилерская лицензии, выданные Центральным Банком:

• №045-14007-100000 (брокерская, от 25.01.2017)
• №045-14084-010000 (дилерская, от 08.04.2020)
• №045-14086-000100 (депозитарная, от 08.04.2020)

В апреле 2020 брокер получил дополнительную лицензию на управление ценными бумагами. Но возможности передачи активов в доверительное управление пока не предлагает.

Лицензии ГазпромБанк Инвестиции

Продукты компании

Биржевые инструменты

ГазпромБанк Инвестиции дает доступ только к российским площадкам – Санкт-Петербургской и Московской Бирже.

Неквалам разрешают покупать:

• акции РФ (260+);
• зарубежные акции (600+) – за рубли и доллары;
• облигации (1 000+) – корпоративные, муниципальные, ОФЗ;
• ETF-фонды и бПИФы (57 вариантов) – в рублях и валюте;
• валюту (только доллары и евро). При покупке полным лотом (1 000 у.е.) курс будет выгоднее.

Квалифицированным инвесторам предлагают:

• облигации со структурным доходом;
• сложные облигации эмитентов РФ и зарубежных эмитентов (с низким кредитным рейтингом);
• акции и депозитарные расписки вне котировальных списков;
• иностранные ETF ниже 1, 2 уровней листинга.

Доступа к срочному рынку (как и к зарубежным биржам) брокер не дает. Появится ли такая возможность в ближайшее время – в поддержке сказать не могут.

Демо счет

Демо счет – аналог реального брокерского счета. Торговля ведется не на реальные, а на виртуальные деньги. Доступ к бесплатной версии открывают после регистрации по ссылке.

Клиентам разрешают иметь неограниченное количество демо-счетов со “стартовым” балансом в 100 000 руб.

Демо счет ГазпромБанк Инвестиции

Торговая платформа

Выбор торговых платформ ограничивается мобильным приложением ГазпромБанк Инвестиции и веб-версией личного кабинета. Доступа к торговому терминалу QUIK брокер не дает.

Функционал приложения идентичен возможностям веб-версии.

• встроенный чат со службой поддержки;
• покупка валюты неполными лотами;
• встроенная аналитика – подробная информация о компании, дивидендах, финансовых показателях и мультипликаторах;
• удобный фильтр для поиска компаний – сортировка по отраслям, прибыли и значениям мультипликаторов.

Из минусов – отсутствие стакана заявок, “продвинутых” графиков, индикаторов технического анализа и доп.функций. ГазпромБанк Инвестиции позиционирует себя как “брокер для новичков”: функционал приложения этому “заявлению” полностью соответствует.

Тарифы и условия торговли

Формально брокер Газпромбанк Инвестиции предлагает два тарифных плана: “Базовый” и “Премиум”.

• Пакет “Премиум” рассчитан на инвесторов, которые хотят получать консультации аналитиков ГазпромБанка. Из “плюшек” – регулярно обновляемые инвестидеи. Но стоят ли комиссии выше среднего по рынку рекомендаций, которые практически у всех брокеров публикуются бесплатно, – большой вопрос.
• Комиссии на тарифном плане “Базовый” идентичны. Почему на одном пакете клиент получает дополнительные привилегии, а на другом – нет и при этом платит ту же комиссию, в поддержке не объясняют. Ссылаются на регламент брокерского обслуживания, в котором никаких объяснений не дают.
• Оба пакета объединяет высокая комиссия. Точнее, минимальное вознаграждение брокера при торговле на МОЕХ. Комиссия состоит 0,06% от суммы сделки, но минимум – 10 руб. При торговле покупке недорогих акций и ETF-фондов (за те же 400 руб. и даже 1 000 руб.), комиссия будет в разы выше. Например, покупая акцию ETF-фонда #FXUS стоимостью около 63 руб., клиент заплатит 73 руб. с учетом комиссии. Разница довольно ощутимая. Неоправданно дорого и невыгодно, если трейдер торгует небольшими суммами.
• Комиссия за покупку валюты неполным лотом тоже оставляет желать лучшего. 3 руб. “сверху” за каждый доллар или евро – дороже, чем в банке. Сделки на валютном рынке будут выгодны только в одном случае: трейдер покупает доллары или евро полным лотом – по 1 000 у.е. Тогда комиссия составит 0,06% (минимум – 60 руб.).

Все тарифы
МосБиржа (фондовый рынок)

0,06% от суммы сделки (но не менее 10 руб. за поручение) – при расчетах в рублях$0,15 от суммы сделки – при расчетах в иностранной валюте (долларах)

Покупка ценных бумаг за рубли в рамках процедуры их размещения (за исключением облигаций)
1,5% от суммы сделки (но не менее 1 000 руб. за поручение)

Покупка ценных бумаг в рамках процедуры их размещения за иностранную валюту (за исключением облигаций)

1,5% от суммы сделки (но не менее $10 за поручение)
МосБиржа (валютный рынок): сделки по покупке и продаже валюты

0,06% от суммы сделки (но не менее 60 руб. за поручение) – при сделках с полными лотами – $1 000 или $1 000 EURне менее 3 руб. – за каждое исполненное поручение при покупке валюты неполным лотом (по 1 у.е.)

Сделки с еврооблигациями (покупка-продажа в иностранной валюте)
0,2% от суммы сделки (но не менее $1 или 1 EUR за сделку)
Свайп вправо

Что важно: брокерские комиссии Газпромбанка уже включают комиссию биржи. Дополнительных расходов не будет. Учет ценных бумаг тоже осуществляют бесплатно. Плата за депозитарное обслуживание отсутствует.

Маржинальное кредитование

Возможность торговать на заемные средства и продавать акции, которых фактически нет в портфеле, у брокера ГазпромБанк Инвестиции отсутствует. Маржинальная торговля недоступна даже для квалифицированных инвесторов.

Открытие и закрытие счета

Брокер Газпром работает только с гражданами РФ. Открыть счет предлагают с 18 лет: в офисе или оставить заявку через интернет.

Инструкция по открытию счета на gazprombank.investments за несколько простых шагов:

1. Заходим на официальный сайт инвестиционного подразделения и нажимаем кнопку “Регистрация” (справа вверху).
2. Открывается регистрационная форма. Указываем телефон (обязательно актуальный!) У брокера Газпромбанк Инвестиции вход в личный кабинет всегда подтверждается кодом из СМС.
3. Когда мобильный подтвержден – брокер откроет доступ к личному кабинету. Но на этом регистрация счета не заканчивается. После верификации телефона активируется ДЕМО-режим. Чтобы подать заявку на открытие реального счета, нажимаем “Демосчет” – “Открыть брокерский счет” (или ИИС).
4. Появляются информация о тарифном плане. По умолчанию клиентам присваивают пакет “Базовый”. Если трейдер хочет перейти на другой тарифный план, сделать это можно после регистрации.
5. Внимательно читаем все документы (это важно!). Даем согласие на обработку персональных данных и нажимаем “Заполнить”.
6. Система просит привязать электронную почту. Указываем рабочий e-mail и подтверждаем его. Код отправят в письме.
7. Выбираем пароль. Он будет использоваться для входа в мобильное приложение.
8. Личный кабинет (точнее, доступ к службе поддержки) открыт. Инвестору предлагают продолжить заполнение анкеты (кнопка “Продолжить”) и подтвердить свою личность. Сделать это можно двумя способами: привязать подтвержденную учетку на Госуслугах или внести данные паспорта вручную. Первый вариант быстрее.
9. Данные отправляются на проверку.

У нас проверка данных заняла 7 минут. Оперативно. Когда все готово, система попросит подписать договор.

Открытие счета Газпромбанк Инвестиции Завершающий этап

Печатать договор не нужно. Согласие со всеми пунктами документов клиент подтверждает пятизначным кодом из СМС-сообщения.

Открытие счета Газпромбанк Инвестиции Завершающий этап

Когда все готово – на странице появляется сообщение

Открытие счета Газпромбанк Инвестиции Сообщение о результате

Счет на МосБирже открывают в течение 1 рабочего дня. Если заявка подана в выходной, доступ к торгам клиенту откроют в первый рабочий день. Пока счет не активировали – можно попробовать сделки в ДЕМО-режиме (торговлю на виртуальные деньги). Без пополнения счета и рисков.

Пополнение счета

Пополнить счет у брокера ГазпромБанк Инвестиции можно в рублях/валюте (ИИС – в рублях!). И только безналичным переводом. Прийти в офис банка и внести наличные не получится.

Какие варианты предлагают:

1. Банковский перевод. Трейдер переводит нужную сумму со счета в своем банке (в отделении, через мобильное приложение или сайт). Будьте внимательны: реквизиты для депозитов в рублях и валюте отличаются.

Для рублевых переводов:

Рублевые реквизиты ГазпромБанк Инвестиции

Для переводов в валюте (из других банков):

Валютные реквизиты ГазпромБанк Инвестиции

Для переводов в валюте (“внутри” ГазпромБанка):

Валютные реквизиты ГазпромБанк Инвестиции

Деньги могут идти от нескольких часов до 2-3 рабочих дней. Клиентам ГазпромБанка повезло больше – депозит обновится практически моментально.

Со своей стороны брокер комиссию не взимает. Но доп. расходы могут быть – например, со стороны банка-отправителя. Обязательно уточните этот момент в службе поддержки своего банка.

1. Картой – в мобильном приложении ГазпромБанк Инвестиции. Внести деньги можно с любых карт Visa, MasterCard и МИР, выпущенных российским банком.

Пополнение брокерского счета ГазпромБанк Инвестиции

Если счет пополняется с карты ГазпромБанка – комиссии не будет. В остальных случаях комиссия НКО “Монета” (сервиса, через который выполняется платеж) составит 0,8%. На крупных депозитах – довольно ощутимо.

Пополнение брокерского счета ГазпромБанк Инвестиции

2. В мобильном приложении Телекард 2.0 – с карты ГазромБанка.

Пополнение брокерского счета ГазпромБанк Инвестиции

Минимальный платеж — 20 руб. Лимитов на пополнение брокерского счета у брокера нет. На ИИС (индивидуальный инвестиционный счет) можно внести не больше 1 млн. руб. в год.

Вывод средств

Заказать вывод средств можно в рублях и валюте (долларах/евро). И только на банковский счет: в ГазпромБанке или любом другом банке. Со стороны брокера комиссии не будет.

Ограничений на выплаты нет. Сделать вывод средств можно на любую сумму. Главное, — чтобы счет, на который осуществляется перевод, был именным и принадлежал клиенту. Вывод на карты третьих лиц (родственников, супругов, детей и т.д.) не допускается. Подобные транзакции брокер отклоняет.

Налоги

ГазпромБанк Инвестиции выполняет функции налогового агента по российским активам:

• Брокер будет списывать налог каждый раз – при выводе со счета на карту.
• Если в конце отчетного периода (по умолчанию это год) на брокерском счете останется доход – удержат дополнительный налог. Но не в конце года, а в начале следующего налогового периода. Например, в январе 2022 – за 2021 год.
• Самостоятельно отчитываться перед ФНС не нужно: все сделает брокер.

Внимание: если налог удержали, а по итогам года итоговый финансовый результат оказался отрицательным (убытки > прибыль), брокер пересчитает всю сумму сделок и размер налога к уплате. То есть – все промежуточные удержания налогов учтут. А излишне уплаченную сумму – вернут.

По закону брокер должен сделать это в течение 1 квартала следующего года. Деньги перечислят на брокерский счет.

Обратите внимание: это касается только брокерских счетов. По отношению к ИИС эти правила не применяются. В этом случае брокер удержит налог при закрытии индивидуального инвестиционного счета.

На что еще обратить внимание:

• Если к выводу заказана валюта, налог спишут с баланса брокерского счета в рублях.
• Если на брокерском счете рублевого остатка нет, у инвестора образуется задолженность перед брокером.
• Она оплатится автоматически, как только на брокерском счете появится нужная сумма в рублях.

В случае торговли валютой и валютными активами платить налог и заполнять декларацию придется самостоятельно. По дивидендам с акций иностранных компаний – тоже. Такое пояснение брокер дает на официальном сайте:

Налоги ГазпромБанк Инвестиции

Санкции

С 1 октября 2022 года покупка бумаг недружественных стран в сервисе Газпромбанк Инвестиции доступна только квалифицированным инвесторам в связи с ограничением со стороны Банка России. Несмотря на то что Банк России планирует поэтапно ужесточать ограничения, мы приняли решение обезопасить клиентов и полностью ограничить неквалифицированным инвесторам возможность покупки иностранных ценных бумаг недружественных стран. Неквалифицированные инвесторы могут выбрать для покупки БПИФ, в составе которых есть ценные бумаги недружественных стран.

Вывод

ГазпромБанк Инвестиции позиционирует себя как “брокер для новичков”: дает видеоуроки и пошаговые инструкции по работе на бирже. Открытие счета максимально упрощено: достаточно заполнить анкету и предоставить данные паспорта. С этой стороны компания заслуживает положительной оценки. Клиентов не принуждают получать дебетовую карту ГазпромБанка, посещать офис и подписывать документы через курьера.

• На первый взгляд комиссии кажутся выгодными – если не обращать внимание на минимальное вознаграждение брокера. Работа и на фондовом, и на валютном рынке получается дорогой. Особенно – при торговле на небольшие суммы.
• Для трейдеров с крупным капиталом работа с ГазпромБанк Инвестиции будет, скорее, неинтересна. Брокер не дает доступ к зарубежным площадкам и инструментам срочного рынка (опционам и фьючерсам).
• Комиссии (как у многих конкурентов) не зависят от оборота. Правило “Чем больше оборот – тем ниже расходы” здесь не работает. Выбор платформ ограничивается мобильным приложением и веб-версией личного кабинета. Не дают доступа даже к базовому терминалу QUIK.

Отзывы клиентов Газпромбанк Инвестиции

√ Подтвержденный аккаунт

Открытие брокерского счета бесплатно, но за перевод средств с другого банка возьмут комиссию. Явный плюс для новичков фондового рынка – это возможность бесплатно потренироваться в мобильном приложении Демосчета. В мобильном приложении иногда возникают глюки, что несколько огорчает. Деньги еще не выводил, еще не заработал, но интерес не пропал заработать на рынке ценных бумаг.

Дмитрий Кирильчук
√ Подтвержденный аккаунт

Теперь и я причастен к работе Газпрома)) Пусть и доходы поменьше, но все впереди. Торгую на их платформе, даже получается зарабатывать. Инструментов пока немного, думаю все впереди. Также отмечу удобное приложение без лагов, ну а если возникнут вопросы, есть техподдержка. Пока вложил немного 45 000.

√ Подтвержденный аккаунт

Мне понравилось, что комиссия небольшая и условия хорошие для трейдинга. На деле получилось, то неожиданно комиссию с тебя спишут, то еще деньги куда-то уйдут. Приложение нестабильно работает. Так и выбор акций маленький. Ликвидных инструментов, как оказалось, нет. В общем, у меня остались негативные впечатления об этом брокере. Вложил в бумаги российских компаний и потерял. Вложил в сырьевые товары и тоже потерял. Все это сильно расстраивает, не такой торговли я хотел.

√ Подтвержденный аккаунт

В полном восторге от сервиса. Изначально проверил по официальному сайту Газпромбанка на наличие такого сервиса, оказался, что есть такой, и вполне зарекомендованный. Он в основном связан с торговлей валютой. Попробовал, стал отлично зарабатывать, на курсах изменения валют. Особенно это было актуально в 2022 году. Надеюсь, что и в этом году будут хорошие доходы. Пока деньги с брокерского счета не вывожу, посмотрю, как будет дальше, инвестирую их снова, надеюсь заработать больше чем в этом году.

√ Подтвержденный аккаунт

Инвестиции здесь реализованы прям очень хорошо, все доступно, понятно, можно зарабатывать на курсах валют через специальное приложение. Платформа поощряет и бонусами, если проводить транзакции с более крупными суммами. Отличный способ заработка, интересное увлечение, и брокер ответственный, заявки рассматривает сразу, с выводом денег не затягивает, обрабатывает заявки в день обращения. По мне так это хороший опыт и если сравнивать крупные конкурентные биржи, то здесь процент дохода более приличный, а комиссии ниже. Отличный брокер.

Как открыть брокерский счет

Без брокерского счета торговать на бирже не получится. Чтобы его открыть, надо обратиться к брокеру — организации или банку, у которого есть лицензия на брокерскую деятельность. Для этого можно прийти в офис или оставить заявку онлайн. Рассказываем, что нужно учесть в каждом случае.

Виды брокерских счетов

Инвестор может выбрать, какой вид счета открыть: обычный или индивидуальный инвестиционный (ИИС). Торговать ценными бумагами можно и с тем, и с другим, но у каждого свои особенности.

У обычного брокерского счета больше возможностей. Что может инвестор:

• Открыть несколько счетов, например один, чтобы торговать акциями, а другой для облигаций
• Пополнять счет больше чем на 1 млн ₽ в год
• Выводить средства когда угодно — счет при этом не закроется. Сегодня можно снять 10 000 ₽, завтра 900 ₽, через месяц — всю сумму на счете
• Вносить на счет рубли, валюту и ценные бумаги

Чем шире возможности, тем больше инвестиционных стратегий можно использовать, чтобы быстрее наращивать капитал. Но с прибыли придется заплатить 13% налога.

У индивидуального инвестиционного счета меньше возможностей, но есть налоговые льготы. Они бывают двух видов:

• Тип А — дает право на инвестиционный налоговый вычет, по которому можно вернуть не более 52 000 ₽ ежегодно. Чтобы получить льготу, надо платить налог для физических лиц (НДФЛ). Поэтому вычет доступен тем, кто работает официально или по договору ГПХ со всеми отчислениями, а также ИП на общей системе налогообложения.
• Тип Б — освобождает от подоходного налога, когда инвестор решит закрыть ИИС. Этот тип вычета актуален для тех, кто не платит НДФЛ с доходов, в том числе самозанятые и ИП на упрощенной системе налогообложения.

Чтобы воспользоваться льготами, нельзя снимать деньги (даже какую-то часть) три года с момента открытия ИИС — иначе право на вычеты пропадет.

На ИИС можно вносить только рубли. Каждый год ИИС можно пополнять не больше чем на 1 млн ₽.

ИИС подходит для инвестиций и долгосрочных целей. Его открывают, когда хотят сберечь деньги от инфляции и не планируют активно торговать на бирже.

Брокерский счет можно открыть у любого брокера, а вот ИИС — нет. Поэтому важно заранее определиться с видом счета и узнать условия компании. А процедура открытия брокерского счета и ИИС идентична.

Открываем брокерский счет онлайн

Что потребуется

• Документы — паспорт и ИНН. Некоторые брокеры просят ввести номер СНИЛС и загрузить в систему сканы или фотографии паспорта.
• Подтвержденная учетная запись на «Госуслугах»
• Электронная почта — на нее присылают документы и отчеты по брокерскому счету
• Номер телефона — на него придет СМС-код для регистрации и подтверждения, что вы согласны подписать договор

Что надо сделать

• Зарегистрируйтесь на сайте или в приложении брокера. Обычно для этого просят ввести фамилию, имя, отчество и телефонный номер. Если брокер использует вход через «Госуслуги», то нужны логин и пароль учетной записи
• Заполните анкету. Укажите номер и серию паспорта, ИНН. Они нужны, чтобы составить договор на брокерское обслуживание
• Отправьте анкету на проверку
• Подождите, пока система подготовит договор на брокерское обслуживание
• Прочитайте договор и подпишите, если вас всё устраивает
• Дождитесь СМС или письма на электронную почту о том, что брокерский счет открыт

У разных брокеров процесс регистрации может различаться. Например, один может запросить для регистрации фамилию, имя и электронную почту, другой — только номер телефона.

Чтобы открыть брокерский счет в сервисе Газпромбанк Инвестиции* (Газпромбанк Инвестиции – партнер «Газпромбанк» (Акционерное общество),скачайте приложение, зарегистрируйтесь по паспорту или через «Госуслуги», пополните счет и начните инвестировать.

Если в качестве брокера вы выбрали банк, в котором не обслуживаетесь, вам могут предложить оформить дебетовую банковскую карту. Ее номер нужен, чтобы зарегистрироваться на сайте брокера и получить доступ к услугам. Если вы не хотите оформлять карту, позвоните в банк и узнайте, как открыть брокерский счет без этого. Возможно, придется посетить офис и подписать договор на брокерское обслуживание очно.

Открываем брокерский счет в офисе компании

Кажется, что это прошлый век, но есть ситуации, когда удобнее прийти в офис. Например, начинающему инвестору может быть сложно разобраться в тарифах и ему нужна консультация специалиста. Или человек боится интернет-мошенников, поэтому не хочет оставлять свои данные на сайтах и в приложениях.

Ближайший филиал можно найти на сайте компании или онлайн-картах. Позвоните в офис и уточните, точно ли в нем открывают брокерские счета.

В остальном процедура схожа с онлайном.

• Специалист попросит паспорт, ИНН, СНИЛС и подготовит договор
• С договором надо ознакомиться и подписать
• Надо дождаться уведомления по СМС или электронной почте, что брокерский счет открыт. Оно приходит в течение суток
• Теперь можно пополнять счет и покупать первые акции

Открытый брокерский счет ни к чему не обязывает — вы не должны в тот же день вносить деньги, чтобы заключить сделку. Для начала можно потренироваться торговать на демосчете, который похож на брокерский. Он позволяет покупать и продавать акции, смотреть котировки, пользоваться платформой, но деньги на нем виртуальные. Как только освоитесь и поймете, как работает биржа, переходите к торговле с реальными деньгами. Попробуйте свои силы прямо сейчас – демосчет доступен с сервисом Газпромбанк Инвестиции*.

Обновлено: 19 апреля 2023

Похожие статьи раздела

Инвестиции для новичков — с чего начать?

Какие налоги платит инвестор

Куда вложить деньги: разбор неочевидных инструментов для инвестиций

«Газпромбанк Инвестиции» ввел комиссии за вывод и зачисление валюты

«Газпромбанк Инвестиции » ввел комиссии за вывод и зачисление валюты на счета. С 26 июля за перевод евро и долларов на брокерский счет из других банков будет взиматься комиссия. Об этом говорится в сообщении брокера. С 1 августа владельцы валютных счетов в евро и долларах будут вынуждены платить отчисления за их обслуживание. Комиссия составит 0,017% в день от всей суммы фактического остатка. Плата будет взиматься со счетов с остатками свыше 1 тыс. — 20 тыс. денежных единиц (в зависимости от тарифного плана). Ввод и вывод денежных средств в евро и долларах на брокерский счет в другие российские банки будут облагаться комиссией в 3% от суммы перевода. Нижний порог составит ₽12 тыс., верхний — ₽60 тыс. При перечислении средств в другие банки минимальная сумма вывода валюты составит 10 тыс. денежных единиц.

Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее Брокерский счет позволяет физическим лицам покупать и продавать ценные бумаги и валюту на фондовых рынках. Поскольку участниками торгов на биржах могут быть только брокеры и дилеры, обычным гражданам требуется заключить с такими посредниками договор, благодаря которому брокер будет проводить сделки от лица инвестора. Брокерский счет нужен, чтобы проводить через него деньги на покупку ценных бумаг. Подробнее